銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)900字怎么寫 【篇1】1600字
我于____年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在____年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
____年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。____年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格，并于____年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;
個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在____年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
篇1寫作要點239人覺得有用
對于銀行客戶經(jīng)理來說，年終總結(jié)不僅是一個回顧過去一年工作的機會，也是向上級展示自身價值的重要途徑。寫好這樣的總結(jié)，需要結(jié)合專業(yè)技能和實際工作經(jīng)驗。
年初的時候，我們部門接到了一項新的任務(wù)，就是優(yōu)化客戶的貸款審批流程。當時，我們團隊花了不少時間去研究相關(guān)政策文件，還專門開了幾次會議討論細節(jié)。后來我發(fā)現(xiàn)，其實很多同事對某些條款的理解并不一致，這直接影響了工作效率。于是，我主動整理了一份詳細的解讀文檔，里面不僅列出了關(guān)鍵點，還附上了案例分析。這份材料很快得到了認可，大家的工作也順暢多了。當然，過程中也有個小插曲，因為一時疏忽，我把某項數(shù)據(jù)的小數(shù)點位置弄錯了，結(jié)果導(dǎo)致初步測算結(jié)果偏差較大。好在及時發(fā)現(xiàn)了這個問題，重新核對后才避免了更大的麻煩。
除了工作上的調(diào)整，這一年我還特別注重提升自己的業(yè)務(wù)能力。參加了幾次培訓(xùn)課程，尤其是關(guān)于風險管理的部分，讓我受益匪淺。記得有一次模擬演練，題目難度挺高的，涉及多個復(fù)雜的金融產(chǎn)品組合。當時我有點緊張，擔心答不好，但還是努力理清思路，最終順利完成。事后復(fù)盤的時候，我發(fā)現(xiàn)自己的短板主要集中在對市場動態(tài)把握不夠敏銳上。為此，我開始養(yǎng)成每天瀏覽財經(jīng)新聞的習慣，特別是關(guān)注那些可能影響客戶投資決策的信息。
在服務(wù)客戶方面，我覺得最重要的是保持耐心和細致。有個老客戶最近打算擴大經(jīng)營規(guī)模，但由于資金周轉(zhuǎn)困難一直猶豫不決。經(jīng)過多次溝通了解情況后，我建議他申請一筆短期融資，并幫他設(shè)計了一套還款計劃。后來客戶順利拿到了貸款，對我們的服務(wù)非常滿意。類似這樣的例子還有很多，每次看到客戶露出滿意的笑容，都讓我覺得自己的努力沒有白費。
書寫注意事項：
我認為總結(jié)報告的格式也很重要。開頭部分最好能簡明扼要地概述全年的主要成果，比如完成了多少筆交易、實現(xiàn)了怎樣的業(yè)績增長之類的數(shù)據(jù)。中間部分則可以圍繞幾個重點展開敘述，比如某項創(chuàng)新舉措的效果如何、遇到哪些挑戰(zhàn)以及采取了什么應(yīng)對措施。至于結(jié)尾，簡單提一下未來規(guī)劃就好，不必太復(fù)雜。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)報告怎么寫【篇2】 1250字
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將____工作情況匯報如下：
一、____，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。____，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇2寫作要點53人覺得有用
寫總結(jié)報告這事，對于銀行客戶經(jīng)理來說，確實挺關(guān)鍵。畢竟年終歲尾，既要梳理一年的工作，又要給領(lǐng)導(dǎo)一個交代。不過，總結(jié)不是流水賬，得有點門道。
先說個基本思路，總結(jié)報告得圍繞幾個核心點來展開，像業(yè)績完成情況，工作亮點，還有存在的問題和改進措施之類的。業(yè)績這部分肯定要實事求是，數(shù)據(jù)得準，不然回頭領(lǐng)導(dǎo)一查賬，那可就尷尬了。工作亮點，可以挑幾個比較有代表性的案例來說，比如成功幫某大客戶解決了資金周轉(zhuǎn)難題，這種事例不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的能力，還能體現(xiàn)你的專業(yè)水平。
說到案例，這里頭得注意措辭。比如說有個項目，本來是團隊一起做的，你不能只說自己功勞有多大，得提到團隊協(xié)作的重要性。不然顯得太個人主義，這在職場里可不是好事。還有，用詞得講究點，別太口語化，像“搞定”“搞定”這樣的詞，還是換掉比較好。雖然大家都懂，但寫報告的時候，還是正式一點為妙。
再說說存在的問題，這個部分不能避重就輕，該承認的就得承認。比如說某個客戶的貸款出了點狀況，這就是事實，不能藏著掖著。但也不能一味自責，得把原因分析清楚，是市場環(huán)境影響，還是內(nèi)部流程出了紕漏。接著就是改進措施，這一步很重要，得有具體的行動方案，不能光喊口號。比如針對某個環(huán)節(jié)效率低的問題，可以提出優(yōu)化建議，比如引入新的管理系統(tǒng)啥的。
寫總結(jié)的時候，時間管理也很重要。很多人喜歡拖到最后一刻才寫，結(jié)果慌慌張張的，很容易出錯。最好是提前幾天就開始構(gòu)思，先把大綱列出來，再慢慢填充內(nèi)容。要是覺得寫得不順暢，不妨找個同事幫忙看看，有時候旁觀者清，別人一眼就能看出你忽略的地方。
還有一點要注意，總結(jié)報告最好能結(jié)合銀行的整體戰(zhàn)略目標。比如今年的重點是拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，那你得在報告里體現(xiàn)出自己在這方面做了哪些努力，取得了什么成效。這樣既能展示你的業(yè)務(wù)敏感度，也能讓領(lǐng)導(dǎo)覺得你是站在公司大局考慮問題的。
2025年度銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)怎么寫【篇3】 1250字
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報如下：
一、 ____年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué) 習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增 加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信 息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來 儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突 破。
二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客 戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各 方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日 常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰 地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào) 查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤 的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇3寫作要點151人覺得有用
在撰寫一份專業(yè)的銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)時，首先要明確總結(jié)的目的，即梳理過去一年的工作成果，分析存在的問題并提出改進方向。這不僅有助于個人職業(yè)發(fā)展，還能為團隊和機構(gòu)提供參考依據(jù)。從內(nèi)容上看，總結(jié)應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)開展情況、客戶維護成效、市場動態(tài)把握及自身能力提升等方面。
對于業(yè)務(wù)開展部分，可以詳細記錄完成的主要項目數(shù)量、涉及金額規(guī)模以及達成目標的比例。例如，今年共服務(wù)企業(yè)客戶30家，新增貸款余額達5億元，較去年增長了約20%。這里需要注意的是，數(shù)據(jù)要真實可靠，最好能附上具體案例來支撐描述。同時，也要客觀反映遇到的困難，比如某次大型項目因?qū)徟鞒虖?fù)雜而延期，進而探討后續(xù)采取的應(yīng)對措施及其效果。
客戶維護方面，則需要強調(diào)建立長期合作關(guān)系的重要性?？梢酝ㄟ^舉例說明如何通過定期回訪了解客戶需求，及時調(diào)整服務(wù)方案。比如有一家合作多年的中小企業(yè)客戶，由于資金周轉(zhuǎn)困難一度面臨經(jīng)營危機，經(jīng)過多次溝通協(xié)調(diào)后為其設(shè)計了一套靈活的還款計劃，最終幫助其渡過難關(guān)。這樣的故事能讓總結(jié)更有說服力，也能體現(xiàn)工作中的亮點。
至于市場動態(tài)把握，這是衡量一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理專業(yè)水平的關(guān)鍵點之一。不僅要關(guān)注宏觀經(jīng)濟形勢變化，還應(yīng)熟悉行業(yè)發(fā)展趨勢。如果能夠提前預(yù)判某些領(lǐng)域可能出現(xiàn)的機會或風險，并據(jù)此制定相應(yīng)策略，無疑會增加工作的附加值。當然，這個過程離不開持續(xù)的學(xué)習積累，包括參加各類培訓(xùn)課程、閱讀相關(guān)書籍資料等。
書寫注意事項：
個人成長也是不可忽視的一部分。隨著工作經(jīng)驗的積累，自身的溝通技巧、談判能力和抗壓能力都會得到鍛煉?？梢哉?wù)勗谔幚韽?fù)雜問題時學(xué)到的經(jīng)驗教訓(xùn)，比如一次面對強硬對手時，起初感到壓力巨大，后來慢慢學(xué)會了換位思考，找到了雙方都能接受的平衡點。這樣的敘述會讓總結(jié)顯得更加生動鮮活。
小編友情提醒：
關(guān)于寫作技巧，建議盡量使用平實的語言表達自己的想法，避免過度修飾。同時要注意條理清晰，邏輯嚴密。如果時間允許的話，不妨請同事幫忙審閱一下，看看是否存在表述不清的地方。畢竟，好的總結(jié)不僅是對自己工作的回顧，更是對未來規(guī)劃的鋪墊。
年度銀行客戶經(jīng)理總的日常工作總結(jié)怎么寫【篇4】 1300字
我被調(diào)任新城路分理處擔任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項工作都取得了一定的進步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，服務(wù)于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習工作情況總結(jié)如下：
一、自覺加強理論學(xué)習，提高個人素質(zhì)
首先，自覺加強政治理論學(xué)習，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項學(xué)習活動，認真學(xué)習了十七以來黨的會議精神，進一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認真學(xué)習我行新出臺的各項政策，學(xué)習支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。09年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個人金融理財師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理角色，11月份順利通過金融理財師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作。
一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
第一，作好vip客戶的發(fā)掘和維護工作，年初我們設(shè)立了vip窗口，通過理財中心和vip窗口，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實受到廣大vip客戶的好評。第二，結(jié)合上級行開展的旺季營銷活動，351電子銀行營銷活動，信用卡彈屏營銷活動中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項工作都取得了一定的成績，分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎，和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。
第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是建設(shè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來，我在學(xué)習和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對個人銀行業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：
第一，自覺加強學(xué)習，向理論學(xué)習，向?qū)I(yè)知識學(xué)習，向身邊的同事學(xué)習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。第二、做到腳踏實地，提高工作主動性和自覺性，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
篇4寫作要點154人覺得有用
做銀行客戶經(jīng)理工作時間一長，總結(jié)這事就變得很常規(guī)了。每年到了這個時候，心里頭總是有點慌，畢竟要面對上級的檢查，還得交代這一整年的業(yè)績和問題。一開始我也挺糾結(jié)，不知道怎么下手，后來慢慢摸索出些門道。
寫總結(jié)的時候，得先把這一年的工作分成幾個部分，像是業(yè)務(wù)拓展、客戶維護、團隊協(xié)作之類的。每個部分都要有具體的數(shù)字支撐，比如新增了多少客戶，銷售額增長了多少百分比。這些都是硬指標，必須清楚明了。不過有時候?qū)懼鴮懼蜁l(fā)現(xiàn)自己記不太清具體的數(shù)據(jù)了，這時候就得翻翻記錄，不然憑印象寫出來的東西可信度不高。
書寫注意事項：
關(guān)于客戶管理這部分，我覺得重點是要體現(xiàn)你的用心程度。不能光說做了多少次拜訪，而是要說清楚每次拜訪后有什么效果，有沒有解決客戶的實際問題。比如說有個大客戶因為資金周轉(zhuǎn)的問題一直猶豫要不要貸款，最后還是你幫忙設(shè)計了一個方案才促成合作。這種事例很有說服力，但要是寫得太過籠統(tǒng)，反而顯得空洞。
團隊協(xié)作這塊也不能忽略。作為客戶經(jīng)理，很多時候需要和其他部門配合，比如信貸審批、風險控制之類的。如果遇到什么棘手的情況，大家是怎么一起想辦法解決的，這個過程寫進去會顯得你比較專業(yè)。不過有時我也會忘記把一些關(guān)鍵人物的名字寫進去，只記得大概的事情經(jīng)過，這就導(dǎo)致總結(jié)看起來不夠完整。
還有就是自我反思的部分。不能一味地夸自己干得好，也要承認存在不足之處。比如有時候為了趕任務(wù)進度，沒太顧及客戶的感受，結(jié)果引起了一些投訴。這類事情雖然不太好聽，但確實是真實存在的，寫出來能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的坦誠態(tài)度。不過有時候?qū)懼鴮懼?，可能會不小心用錯詞，比如把“客戶投訴”寫成“客戶表揚”，雖然發(fā)現(xiàn)后改過來了，但當時真是有點緊張。
銀行客戶經(jīng)理年度工作個人總結(jié)怎么寫【篇5】 1200字
____年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至____年末，實現(xiàn)總授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力'方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
____年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
____年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
篇5寫作要點189人覺得有用
做銀行客戶經(jīng)理這一行，總結(jié)工作得講究點門道。不是說隨便寫寫就行，得把一年的業(yè)績、客戶情況還有遇到的問題都梳理清楚。一開始，得把全年的工作目標拿出來看看，想想年初定的目標完成了沒有，要是沒完成，原因在哪，是市場變化大還是自己的能力不足。
業(yè)績這塊，要具體點，不能光說做了多少單業(yè)務(wù)，得細化到每一類產(chǎn)品的銷售情況。像零售貸款這一塊，得統(tǒng)計下發(fā)放了多少筆，金額是多少，不良率控制得怎么樣。企業(yè)貸款也一樣，要列出主要服務(wù)的企業(yè)名單，他們的經(jīng)營狀況如何，有沒有給銀行帶來穩(wěn)定的收益。如果中間出了問題，比如客戶流失了，就得分析下原因，是因為服務(wù)不到位還是市場競爭太激烈。
客戶管理這部分很重要，得把客戶的類型分清楚，是大客戶還是中小客戶。大客戶一般貢獻的利潤多，維護起來需要投入更多精力，而中小客戶數(shù)量多，得有策略地去開發(fā)新客戶，維持老客戶的關(guān)系。平時跟客戶接觸的時候，得留意他們的需求變化，及時調(diào)整服務(wù)方案。要是哪個月客戶投訴突然多了，就得反思是不是團隊的服務(wù)態(tài)度出了問題，或者是流程上存在漏洞。
風險防控這部分也不能忽略。銀行，最怕的就是壞賬。所以日常工作中，得時刻關(guān)注貸款客戶的財務(wù)狀況，一旦發(fā)現(xiàn)異常，就得馬上采取措施。有時候，因為時間緊任務(wù)重，可能對某些客戶的審查沒那么細致，結(jié)果出了問題。這事雖然過去了，但得記在心里，以后類似的情況就要格外注意。
書寫注意事項：
團隊建設(shè)也很關(guān)鍵。作為客戶經(jīng)理，帶好自己的團隊才能更好地完成任務(wù)。平時要多跟同事交流工作經(jīng)驗，分享一些成功的案例，讓大家都能學(xué)到東西。要是發(fā)現(xiàn)團隊里有人狀態(tài)不好，得找機會聊聊，看看是不是生活上遇到了什么困難，幫忙解決一下。畢竟大家心情好了，干勁才足。
寫總結(jié)的時候，別光顧著羅列數(shù)字，得結(jié)合實際工作談體會。比如，今年市場環(huán)境復(fù)雜，咱們是怎么應(yīng)對的，有哪些經(jīng)驗教訓(xùn)可以總結(jié)出來。要是有創(chuàng)新的做法，比如開發(fā)了一種新的營銷方式，效果不錯，就詳細寫下來，供以后參考。當然，寫總結(jié)的時候，有時候會因為趕時間，草草了事，結(jié)果漏掉了一些重要的事情，這個情況也是有的。
銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)1000字怎么寫【篇6】 1250字
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將____工作情況匯報如下：
____，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。____，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇6寫作要點200人覺得有用
銀行客戶經(jīng)理在年終做總結(jié)的時候，確實得好好梳理一下過去一年的工作情況。這可不是為了應(yīng)付檢查，而是真正讓自己清楚這一年的成績和不足。畢竟，只有知道哪里做得好，哪里需要改進，才能在新的一年里更好地服務(wù)客戶。
寫總結(jié)時，得先把全年的工作內(nèi)容大致過一遍。比如，今年總共開發(fā)了多少新客戶？維護的老客戶中有多少保持了良好的合作關(guān)系？還有那些重要的項目，有沒有按時完成？這些具體的數(shù)字和成果都是總結(jié)里的重點。記得把一些關(guān)鍵性的數(shù)據(jù)列出來，這樣不僅能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的工作量，也能給自己一個直觀的感受。當然，在整理數(shù)據(jù)的時候，千萬別漏掉一些小細節(jié)，比如某個客戶的特殊需求或者某次活動的具體反饋，這些都是總結(jié)里不可或缺的部分。
書寫注意事項：
總結(jié)里不能只談成績，還得反思一下工作中遇到的問題。比如，是不是有些客戶的需求沒能及時滿足？又或者是團隊協(xié)作上出現(xiàn)了什么摩擦？這些問題的背后往往藏著提升的空間。不過在寫這部分的時候，別光說問題，最好能提出一些建議。比如針對某個客戶流失的情況，可以想想是不是因為溝通不到位，那么接下來就可以加強日常聯(lián)系，定期跟進客戶需求。這樣的建議不僅能顯示你的責任心，還能給領(lǐng)導(dǎo)留下深刻印象。
在寫總結(jié)的時候，語言要盡量專業(yè)一點。可以適當引用一些行業(yè)術(shù)語，比如“風險控制”、“資產(chǎn)配置”之類的詞，這樣會讓總結(jié)顯得更有深度。但也要注意，別堆砌太多專業(yè)詞匯，否則會讓總結(jié)變得晦澀難懂。適當?shù)耐ㄋ妆磉_反而能讓總結(jié)更加接地氣，更容易被理解和接受。
有時候，寫總結(jié)會遇到時間緊、任務(wù)重的情況，這時候就容易忽略一些細節(jié)。比如忘記標注某些重要事件的具體日期，或者把客戶的名稱寫錯了。其實這類小問題只要稍微多花點心思就能避免。所以，在寫總結(jié)前，最好把相關(guān)的文件資料都準備好，確保所有的信息都是準確無誤的。
寫總結(jié)的時候，最好能結(jié)合實際案例來說話。比如，去年有個客戶因為資金周轉(zhuǎn)困難來找我們幫忙，當時我們通過靈活調(diào)整貸款方案幫他渡過了難關(guān)。這樣的例子不僅能證明自己的能力，也能讓總結(jié)更有說服力。不過要注意的是，寫案例的時候別太啰嗦，抓住關(guān)鍵點就好，畢竟總結(jié)不是寫小說。
小編友情提醒：
寫完總結(jié)后，不妨找個同事幫忙看看。有時候自己寫的東西看多了，反而不容易發(fā)現(xiàn)問題。同事從旁觀者的角度提提意見，說不定能發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的小問題。而且，兩個人一起討論還能碰撞出新的想法，說不定能讓總結(jié)變得更完善。
