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y公司借款工作制度(3篇范文)

更新時(shí)間:2024-11-20 查看人數(shù):51

y公司借款工作制度

體系如何搭建

公司的運(yùn)營離不開一套完善的制度體系,借款工作制度作為其中一環(huán),它的搭建需遵循規(guī)范化和實(shí)用性原則。明確借款的審批流程,從申請、審核到批準(zhǔn),每個(gè)步驟應(yīng)有清晰的責(zé)任人。設(shè)立嚴(yán)格的借款標(biāo)準(zhǔn),規(guī)定何種情況下員工可以申請借款,并設(shè)定相應(yīng)的額度。建立還款機(jī)制,確保資金的及時(shí)回籠。

體系框架

在制度框架層面,借款工作制度應(yīng)納入財(cái)務(wù)管理制度的子集,與預(yù)算管理、費(fèi)用報(bào)銷等環(huán)節(jié)緊密相連。框架應(yīng)包括:1)借款政策,明確借款的目的和條件;2)審批流程,詳細(xì)描述每個(gè)環(huán)節(jié)的操作步驟;3)責(zé)任分配,確定各部門和崗位的職責(zé);4)監(jiān)控與審計(jì),設(shè)立定期審查和異常情況處理機(jī)制。

重要性和意義

借款工作制度的建立,旨在保障公司的資金安全,防止財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。它規(guī)范了內(nèi)部資金流動(dòng),增強(qiáng)了財(cái)務(wù)透明度,也有助于提升員工的財(cái)務(wù)責(zé)任感。制度的執(zhí)行能減少誤解,提高工作效率,確保公司資源的合理使用,從而促進(jìn)公司的健康發(fā)展。

制度格式

借款工作制度的格式應(yīng)清晰、簡潔,便于理解和執(zhí)行。包括以下幾個(gè)部分:標(biāo)題(如“y公司借款管理制度”)、引言(簡述制度目的)、正文(詳細(xì)規(guī)定)、附錄(可能包括表格、流程圖等)。條款應(yīng)條理分明,語言通俗易懂,避免使用專業(yè)術(shù)語過多,確保所有員工都能理解并遵循。在表述上,力求精確,但不妨礙之處可適度留有靈活性,以適應(yīng)實(shí)際情況的變化。

y公司的借款工作制度是其管理體系的重要組成部分,需要精心設(shè)計(jì)并嚴(yán)格執(zhí)行,以實(shí)現(xiàn)公司的高效運(yùn)營和財(cái)務(wù)穩(wěn)健。

y公司借款工作制度范文

第1篇 y公司借款工作制度

下面是我們制度職責(zé)大全提供的制度文章供您參考:

1、采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時(shí),提前4小時(shí)將用款申請單報(bào)財(cái)務(wù)出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),由采購員寫出書面申請,經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn),可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息),每超期一天由財(cái)務(wù)人員按5‰對借款人罰息,罰息歸公司,如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

2、采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請單上注明具體使用時(shí)間(月、日、時(shí)、分),如帶支票,返回后,應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。

3、采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務(wù)結(jié)算有余款時(shí),應(yīng)監(jiān)督對方財(cái)務(wù)人員,將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。

4、采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn)行;十日外返回,給采購員按每日5‰計(jì)息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。

5、如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對采購人員處理外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。

6、個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí),借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后,由總經(jīng)理簽名批準(zhǔn)(批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí),承擔(dān)其賠償責(zé)任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準(zhǔn)超過1萬元,借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過12個(gè)月,借款利息按年息8計(jì)算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計(jì)算。

7、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保,如擔(dān)保失誤,自愿還清債款。

8、各部門負(fù)責(zé)人,科室人員因公外出需借公款時(shí),500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財(cái)務(wù)人員按借款額的5‰對借款人罰息,罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

9、各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財(cái)務(wù)辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時(shí)間最長不得超過保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。

10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對不按時(shí)歸還借款者,無論何種原因,從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。

11、任何借款不能按期歸還,財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計(jì)收利息,直到扣齊為止。如財(cái)務(wù)人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。

第2篇 公司借款工作制度

下面是我們制度職責(zé)大全提供的制度文章供您參考:

1、 采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時(shí),提前4小時(shí)將用款申請單報(bào)財(cái)務(wù)出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),由采購員寫出書面申請,經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn),可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息),每超期一天由財(cái)務(wù)人員按5‰對借款人罰息,罰息歸公司,如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

2、 采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請單上注明具體使用時(shí)間(月、日、時(shí)、分),如帶支票,返回后,應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。

3、 采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務(wù)結(jié)算有余款時(shí),應(yīng)監(jiān)督對方財(cái)務(wù)人員,將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。

4、 采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn)行;十日外返回,給采購員按每日5‰計(jì)息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。

5、 如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對采購人員處理外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。

6、 個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí),借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后,由總經(jīng)理簽名批準(zhǔn)(批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí),承擔(dān)其賠償責(zé)任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準(zhǔn)超過1萬元,借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過12個(gè)月,借款利息按年息8計(jì)算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計(jì)算。

7、 經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保,如擔(dān)保失誤,自愿還清債款。

8、 各部門負(fù)責(zé)人,科室人員因公外出需借公款時(shí),500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財(cái)務(wù)人員按借款額的5‰對借款人罰息,罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

9、 各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財(cái)務(wù)辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時(shí)間最長不得超過保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。

10、 任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對不按時(shí)歸還借款者,無論何種原因,從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。

11、 任何借款不能按期歸還,財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計(jì)收利息,直到扣齊為止。如財(cái)務(wù)人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。

第3篇 t公司借款工作制度

1、采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時(shí),提前4小時(shí)將用款申請單報(bào)財(cái)務(wù)出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),由采購員寫出書面申請,經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn),可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息),每超期一天由財(cái)務(wù)人員按5‰對借款人罰息,罰息歸公司,如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

2、采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請單上注明具體使用時(shí)間(月、日、時(shí)、分),如帶支票,返回后,應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。

3、采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務(wù)結(jié)算有余款時(shí),應(yīng)監(jiān)督對方財(cái)務(wù)人員,將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。

4、采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn)行;十日外返回,給采購員按每日5‰計(jì)息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。

5、如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對采購人員處理外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。

6、個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí),借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后,由總經(jīng)理簽名批準(zhǔn)(批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí),承擔(dān)其賠償責(zé)任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準(zhǔn)超過1萬元,借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過12個(gè)月,借款利息按年息8計(jì)算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計(jì)算。

7、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保,如擔(dān)保失誤,自愿還清債款。

8、各部門負(fù)責(zé)人,科室人員因公外出需借公款時(shí),500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財(cái)務(wù)人員按借款額的5‰對借款人罰息,罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

9、各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財(cái)務(wù)辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時(shí)間最長不得超過保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。

10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對不按時(shí)歸還借款者,無論何種原因,從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。

11、任何借款不能按期歸還,財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計(jì)收利息,直到扣齊為止。如財(cái)務(wù)人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。

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y公司借款工作制度(3篇范文)

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