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第1篇 信貸風險控制管理辦法
防范信貸風險是小額貸款公司各項工作的重中之重,是保障小額貸款公司資產質量合理有序健康發(fā)展的關鍵。信貸風險主要包括:經營風險、信用風險、道德風險、操作風險、政策風險、利率風險、法律風險等多種。高度重視信貸風險防范工作是小額貸款公司的第一要務。針對本公司的具體情況,特制定本信貸風險控制管理辦法。
一、明確分工,實行流程控制
信貸業(yè)務操作流程分為:貸前、貸中、貸后三大相互獨立的階段,十六個環(huán)節(jié)進行全程控制,防范風險。實行審貸分離責任制,建立審貸、發(fā)放、檢查職能分離,崗位分離,相互制約機制,落實環(huán)節(jié)責任。嚴禁單人或單個部門獨立完成貸款全過程。制定貸款業(yè)務的調查、審查、評估、審批、發(fā)放、檢查、收回、不良貸款催收等過程的操作規(guī)程,建立法律審查制度。部門之間嚴格分工,崗位之間相互協(xié)作,實現業(yè)務流程的高效運轉和相互制衡。
二、把好準入關,實行貸前調查審查控制
對借款人進行貸前調查,對提供的資料審核分析,確定準入底線和進行風險評估。
資料名稱
調查審查內容準入底線
風險評估
1.身份證復印件(借款人、抵質押人、法定代表人、委托代理人等各2份,核查原件)
借款人25-60周歲;具有完全民事行為能力的自然人,資料真實有效。核實其他有關情況。
高風險、虛假、無民事能力、非法人員不貸
2.工作證明
工作時間連續(xù)6個月以上、穩(wěn)定行業(yè)工作、公務員、事業(yè)單位、壟斷行業(yè)、優(yōu)質行業(yè).
低風險
3.收入證明
銀行卡、6個月內穩(wěn)定月均收入3000元以上、銀行對賬單、近6個月內收入穩(wěn)定.
高風險.、無償還能力不貸
4.信用報告
借款人在銀行、稅務、法院、工商等無不良信用記錄、未列入黑名單.
高風險、被列入黑名單、多次長期欠稅、欠費、欠貸或收入負債比過高者、提供虛假資料不貸。
5.居住證明
有固定的住所和經營場所。合法經營。可查詢近三個月水費、電費、煤氣費憑證
高風險
無居住地、營業(yè)場所、欠繳各種費用不貸。
6.個人財產清單
核實后有一定資產、有變現能力,沒有糾紛,可執(zhí)行、可變更權利、評估后價值>抵貸額。
高風險
無資產者不貸。
7.還款承諾書
本人簽名蓋章(手印),同意個人承擔個人無限償還責任,用個人其他財產、債權等,償還本次借款本息。
高風險
不簽署者不貸
8.個人信用報告查詢委托書
同意并簽署
同上
9.貸款用途購銷合同
用途合法合規(guī),合同真實有效、交易商品變現能力強。
高風險
用途不合法、合同不明晰、有欺詐行為、商品質次價高變現差不貸。
10.抵質押物清單
銀行承兌匯票、有價證券為低風險。抵質押物形態(tài)、位置、權屬真實有效。變現能力強、無糾紛可執(zhí)行,評估后可辦理他項權利證書、評估值的50%>借款額。
高風險
不足值、不完整、不易變現,有法律糾紛不貸。
11.借款人經營者品德
面訪、暗訪。思想正派,沒有不良嗜好。25-60周歲。身體健康;道德品質好、優(yōu)良職業(yè)、從業(yè)經驗豐富。
有毒、賭、嫖等違法犯行為為的不貸。
高風險
12.工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、開戶許可證、法人代碼證
按時年檢
高風險
不年檢、吊銷執(zhí)照、列入黑名單不貸。
13.經銷、經營狀態(tài)
主營業(yè)務有良好的成長性;未被工商、質檢等部門處罰
低風險
少貸或不貸
14..財務報表
提供近期和上年末報表,現金流量為正數
高風險
①根據借款人的收入水平,個人負債額度,商品流通周轉期,個人資產情況、抵質押品綜合確定貸款額度和期限。
②不發(fā)放未指明用途的貸款。貸款用途必須符合國家規(guī)定。
③借款合同必須與借款人當面簽字,加蓋公章或手印。
④借款人應該參加保險公司的財產保險或責任保險。
⑤法律審查。對所有貸款項目及合同文本,經法律部門或法律顧問進行法律審查審定。
三、貸款額度、風險系數控制
風險系數是控制小額貸款公司信用貸款的主要手段之一,也稱信用轉換系數
1.貸款系數為100%的資產:①銀行承兌匯票;②信用貸款透支額;③其他金融性機構擔保;④等額保證金擔保。
2.貸款系數為50%的資產:土地、房屋、有價證券。
3.貸款系數為20%的資產:債權。
四、貸款檢查預警控制
建立一套完整有效的風險預警機制,實行貸后檢查,運用定期或不定期監(jiān)控,現場與非現場檢查,明查與暗訪相結合的方法手段,對收集的信息進行定量分析,識別風險的類別、程度、原因及變化趨勢,揭示重大貸款風險,遏制潛在風險,早期做出針對性的處理意見,以達到早期發(fā)現、早期預警及時防范控制和化解風險。
貸后檢查項目及內容
檢查項目
檢查內容及結果
預警提示處理
借款人提供的資料
真實性、有效性
貸款使用情況
按原定用途,合法性、貸款 本息能否按期收回、是否發(fā)揮效益、作用。
人民銀行征信系統(tǒng)查詢
信用記錄、是否列入黑名單、負債變化情況。
保險狀態(tài)
是否正常,受益人是否小貸公司,受益額度變化。連續(xù)性、合法性、執(zhí)行性
抵質押品
權屬變動,控制狀態(tài),價值變動。合法性。
經營情況
合同執(zhí)行情況。經營商品進、銷、存。重大人事、經營糾紛事件。財務人員及財務狀況變化。效益變化?，F金流量變化。稅費繳納情況?？沙掷m(xù)經營能力。國家政策影響。預測未來。
貸款檔案
齊全
借款人違法違紀行為
法辦、判刑、制裁、罰款等
檢查期限
優(yōu)質客戶1年1次。優(yōu)良客戶半年1次。其他客戶3個月1次。逾期30天1次。
對以上八項檢查;經分析有違約違法、弄虛作假、經營不善等不利還貸因素的,根據風險點,立即采取相應措施,控制風險。
措施:
①預警通告提醒糾正。
②跟蹤關注。
③加罰利息,提前收貸,終止貸款合同。
④變更合同,轉化。
⑤制止違約行為。
⑥法律訴訟,立即申請查封凍結銀行賬戶、銀行卡及個人資產等。
五、到期追蹤,法律控制
借款人未申請展期,或申請展期未獲批準,從貸款到期后的第一天起,將貸款轉入逾期貸款賬戶進行管理,為逾期貸款,并按規(guī)定加收罰息,同時,對不良貸款采取積極有效措施,進行催收。
1.向借款人發(fā)送貸款本息催收通知書并取得和保留回執(zhí),以保持有效的訴訟時效,法律效力。
①核實抵質押物的有效性、價值性、合法性、穩(wěn)定性、。
②核實貸款材料、還款承諾書(承擔無限償還責任)、保險單的有效性和一致性。
③按生效法律文書,在規(guī)定時間內向法院提起訴訟、保全、凍結、裁決、裁定、執(zhí)行。對顯失公平的判決,及時進行上訴申訴。
2.貸款展期或借新還舊,分散貸款。
3.變更業(yè)務種類貸款方式,變更債務主體或保證、抵質押物條款。
4.以資抵債(動產、不動產、土地使用權及其他權利)。
5.頻繁通知其家人、所有關系人,促其主動還款。
6.建立風險準備金制度和呆賬準備金制度。
7.法律訴訟。適時向法院提起訴訟、保全,同時凍結賬戶,申請強制執(zhí)行。
①轉化,延期。
②抵質押品變現,以資抵債。
③風險轉移,轉移給保險公司。
④拍賣、處置債權。
⑤強制執(zhí)行借款人其它資產、權利等(評估后70%為準)。
六、崗位責任控制
為強化貸款管理,保障信貸資金安全,實行崗位責任控制。
信貸調查崗責任:未按貸款三查規(guī)定操作,導致所放貸款出現風險損失的,信貸調查崗負全責。
①責任人員限期收回全部貸款本息;
不能按期收回或部分收回的,承擔部分貸款本息賠償責任;
對違反風險管理制度的責任人員給予紀律處分直至開除;
④對有違法行為的責任人員依法追究法律責任。
免責:信貸調查崗,認為條件較差,不符合貸款條件,不同意貸款,但信貸有權審批人同意并堅持發(fā)放的貸款,出現風險損失的,信貸調查人員不承擔責任。
2.風控部經理、總經理責任:風控部經理、總經理是信貸業(yè)務的主要組織者和管理者之一,對公司信貸資產質量負責,出現以下情況之一的,負領導責任。
①貸前調查報告的內容不真實,借款人不具備借款資格,借款用途不合理,無償還能力等應該審核發(fā)現而未審核發(fā)現,使貸款出現風險的;
②對借款合同等法律文本審查不嚴,導致貸款出現風險的;
③貸后未能及時組織人員,定期或不定期的對借款人進行貸后檢查,對危及公司貸款安全因素未能及時發(fā)現和制止,而使貸款出現風險的。
出現上述情況的,風控部經理、總經理與信貸人員共同承擔清收或部分賠償責任。
④對調查人員不同意貸款,而經理、總經理堅持放貸造成貸款風險損失的,負主要責任,責令限期收回全部貸款本息,不能按期收回或部分收回的,信貸部經理和總經理承擔部分貸款本息賠償責任;
⑤對違反風險管理制度的責任人員給予紀律處分直至開除;
⑥對有違法行為的責任人員依法追究法律責任。
3.對調查人員不同意貸款,而有權審批人堅持放貸造成貸款風險損失的,誰批準誰負責。
免責:信貸調查人員和風控部經理、總經理不同意貸款,有權審批人堅持發(fā)放的貸款,出現風險損失的,信貸部經理、總經理不承擔責任。
第2篇 《中國大唐集團公司發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作管理辦法》實施細則
第一章? 總? 則
第一條 為進一步規(guī)范發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作流程和評估質量，依據《中國大唐集團公司發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作管理辦法》，制定本細則。
第二條 集團公司負責培訓外審和企業(yè)主要內審專家，參與和督導企業(yè)第一次風險控制評估工作;分、子公司生產領導和職能部門負責風險控制評估內審把關和外審組織工作；基層企業(yè)應組織相關人員學習和把握風險控制評估標準要求，組織做好內審工作。
第三條 堅持三年一個周期的安全風險控制評估工作。第一年在集團公司的督導下完成企業(yè)內審、專家外審，第二年在分、子公司的監(jiān)督下完成整改，第三年由分、子公司指派專家組巡視持續(xù)改進。
第四條 未開展安全生產標準化達標的企業(yè)，應隨安全風險控制評估外審工作同步開展。特許經營項目部應視同發(fā)電企業(yè)的一個部門（車間），并按要求同步開展內審工作。
第五條 安全風險控制評估結果應反映每個要素及對應流程節(jié)點的管控效果和本質安全型企業(yè)體系總體運行情況。
第六條 企業(yè)安全風險控制評估工作應納入企業(yè)年度“兩措”計劃，確保費用落實。
第七條 安全風險控制評估工作納入集團公司創(chuàng)一流管理指標，分、子公司應監(jiān)督問題的整改，實行閉環(huán)管理。集團公司對企業(yè)外審工作進行全程跟蹤，對于企業(yè)評審過程中存在弄虛作假行為的進行考核，對造成生產安全事故發(fā)生的從重處理。
第八條 本細則適用于集團公司各上市公司、分公司、省發(fā)電公司以及基層發(fā)電企業(yè)。
第二章? 管控效果評估
第九條 存在違反法律法規(guī)、違反《防止電力生產事故的二十五項重點要求》、違反強制性標準、嚴重危及人身安全和設備安全的問題，屬于重點問題。
第十條 體系運行效果評估
（一）要素運行效果評估
每個要素的目標、指標完成情況與流程節(jié)點管控情況應一并進行查評，各要素運行效果判定標準如下：
1.要素的目標和指標均沒有完成或存在重點問題或風險度大于50%，該要素為失控狀態(tài)。
2.目標完成、指標部分完成、不存在重點問題且風險度小于50%，該要素為存在偏差狀態(tài)。
3.無問題的要素為受控狀態(tài)。
（二）單元和本質安全型企業(yè)體系總體運行效果評估
1.同時滿足以下條件，判定單元和本質安全型企業(yè)體系總體運行異常。
（1）存在重點問題數超過查評項目的6%。
（2）失控要素數超過查評要素數的12%。
（3）風險度是否大于15%。
2.一年內發(fā)生生產安全責任事故，判定為體系總體運行異常。
第三章? 內審組織與管理
第十一條 內審工作的組織
（一）企業(yè)應建立內審領導組和工作組。領導組由安全第一責任人擔任組長，分管生產副職擔任副組長，工作組由總工程師或生產副職擔任組長。
（二）安監(jiān)部牽頭組織管理和環(huán)境單元內審，設備部牽頭組織設備單元內審，發(fā)電部牽頭組織人員單元內審，人資部、總經部等其他部門按責任分工負責相關要素內審。安監(jiān)部負責內審的歸口管理。
（三）工作組下設內審小組。其中，管理、人員和環(huán)境單元按要素組成內審小組；設備單元按要素和專業(yè)分出小組，每小組至少2名專業(yè)骨干。
（四）每個評審要素（節(jié)點或檢查項）應結合企業(yè)機構設置、職責分工設置a、b角。
（五）內審組織機構和職責分工每年以正式文件形式發(fā)布。
第十二條 內審培訓
（一）企業(yè)應在內審工作開始前一個月，組織開展內審人員培訓。
（二）內審人員培訓應包括：集團公司《本質安全型發(fā)電企業(yè)管理體系規(guī)范》、《本質安全型發(fā)電企業(yè)安全風險要素管控重點要求》，《發(fā)電企業(yè)安全風險控制指導手冊》（以下簡稱《指導手冊》）、《發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作管理辦法》以及本細則對于評估工作的要求。
（三）培訓教師應由經過培訓的人員或評審專家擔任，采用集中培訓和專題培訓等方式開展培訓。
（四）培訓結束后經考試合格方可擔任內審員。
第十三條 內審流程
（一）每年第四季度企業(yè)應制定下年度內審計劃，確定評估項目，評估內審時間至少一個月，但不超過三個月。
（二）召開啟動會，會議由企業(yè)黨委書記主持，安全第一責任人動員，生產副職總體安排，安全生產相關部門負責人、內審員和相關管理人員參加。
（三）內審員開展評估工作，將發(fā)現的問題進行分類，填入內審報告的“單元及要素評估明細表”中，依據標準進行評分，并提出整改建議。
（四）內審員將“單元及要素評估明細表”、整改建議上報要素所屬單元的單元組長。
（五）單元組長匯總本單元各要素存在的問題，核查重點問題和整改建議，編制本單元內審報告，按時向工作組組長提交。
（六）工作組組長組織編制綜合報告。綜合報告應明確專人校核、勘誤，領導小組副組長審核，領導小組組長審批。
（七）召開總結會，分、子公司職能部門負責人參加，其他要求同啟動會。
（八）總結會結束后20個工作日內，生產副職牽頭組織相關部門和人員分析存在問題，制定整改計劃，以正式文件發(fā)布并上報分、子公司。
第十四條 內審管理要求
（一）企業(yè)應開展而未開展的項目為扣分項，不得列為不參評項。
（二）內審無問題的檢查項要寫出管控效果評估；扣分項必須有實際存在的問題，要依據《指導手冊》中的標準進行扣分，不得人為提升或壓低分值。
（三）內審期間，工作組組長至少每周組織召開一次內審工作協(xié)調會，安全第一責任人每月至少參加一次，掌握內審工作進度、存在問題，協(xié)調解決相關事項。
（四）分、子公司要安排專人（或專家）對所屬企業(yè)內審工作進行現場監(jiān)督和指導。
第四章? 外審組織與管理
第十五條 外審工作由分、子公司負責組織
（一）按照分、子公司年度外審計劃，每年一季度，進行外審的企業(yè)與有資質的技術服務單位簽訂外審合同，內容應包括：
1.外審的范圍和企業(yè)類型。
2.外審專家組長，外審專家和專業(yè)分工。
3.外審時間和日程安排。
（二）根據外審企業(yè)總容量、機組數量、設備系統(tǒng)復雜程度，火電企業(yè)外審時間一般為7-10個工作日，專家組成員一般不超過22人；風電和水電企業(yè)外審時間一般為7個工作日，專家組成員一般不超過13人。人員配備標準如下：
1.火電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設備專業(yè)組按專業(yè)配置（汽機、鍋爐、電氣一次、電氣二次、熱工、燃料、化學、環(huán)境至少1名）。
2.水電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設備專業(yè)組按專業(yè)配置（水輪機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次1名、自動控制1名、水工建筑1名）。
3.風電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設備專業(yè)組按專業(yè)配置（風機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次（含直流、通訊）1名、調度自動化1名）。
（三）外審專家組組成
1.專家組長應具有總工及以上崗位履歷，專家應與被外審企業(yè)無直接利益關系。
2.專家組由專職專家和在職專家組成，原則上比例各占一半。企業(yè)分管生產副職、總工程師和發(fā)電部、設備部、安監(jiān)部主任作為外審在職專家，其他由分、子公司推薦的在職人員，可參加學習評審。
3.專家年齡應嚴格限制在70周歲以內，并身體健康（需提供外審年度的體檢證明或由外審機構統(tǒng)一組織體檢）。
第十六條 外審準備工作
（一）分、子公司提前一周將接受外審企業(yè)的內審報告提交外審專家組。
（二）外審專家組長外審前，應對外審方案進行策劃，方案應包括評審企業(yè)的狀況、評審范圍（確定不參評項）、評審時間、評審過程控制等內容，并經外審企業(yè)的上級公司批準。
（三）外審組長召開專家內部會議，明確外審計劃、分配外審任務，組織外審專家學習有關文件(標準、手冊、程序、相關文件)和集團公司年度重點工作、事故通報等。
（四）接受外審的企業(yè)根據外審方案和專家行程安排做好迎檢工作，并提供相關記錄、資料和規(guī)章制度。
（五）接受外審的企業(yè)按專業(yè)一對一安排配合人員，確保外審期間資料提供及時性和外審工作連續(xù)性。
第十七條 外審流程
（一）外審啟動會，由分、子公司職能部門負責人主持、分管生產副職及相關專業(yè)人員參加；企業(yè)內審工作組組長匯報內審情況，安全第一責任人及有關領導、企業(yè)安全生產相關部門負責人、內審員和相關專業(yè)人員參加。
（二）專家通過問詢、文件查閱、現場取證、檢驗檢測等方法開展工作，做好檢查記錄，并將匯總編制完成的檢查表和重點問題及整改建議上報單元組長。
（三）單元組長對本單元存在的問題進行確認，對要素、節(jié)點存在的偏差和不符合項進行分析，列出重點問題和對策措施建議，按時向專家組長提交本單元外審報告。
（四）專家組長組織召開專家組內部會議，綜合分析評審結果，協(xié)調專業(yè)間共性問題，判別問題歸屬要素，對照標準確認外審不符合項以及重點問題。
（五）專家組長編制總報告，對企業(yè)安全風險控制體系運行情況進行分析，評判體系運行情況和存在的偏差及應關注的不符合項，提出保證體系正常運行應采取的措施建議。
（六）召開總結會，外審專家組單元組長、專家組長通報外審情況，其他要求同啟動會。
（七）外審工作結束3日內，技術服務單位應填寫《安全風險控制評估外審簡報》中相應內容（格式見附件1），經分、子公司完善后上報集團公司安全生產部。
（八）外審報告應由外審專家組長報上級公司直至分、子公司。
（九）分、子公司組織企業(yè)對專家的工作態(tài)度、業(yè)務能力進行評價，作為今后選擇專家的依據。
第十八條 外審管理要求
（一）分、子公司每年11月30日前應確定所屬企業(yè)下年度外審計劃，并報集團公司安全生產部，由集團公司安全生產部審批后統(tǒng)一發(fā)布。
（二）分、子公司應嚴格執(zhí)行外審計劃。確因特殊原因需變更計劃，分、子公司應書面說明原因，報請集團公司安全生產部同意后方可另行安排。
（三）外審工作由分、子公司總負責；外審技術服務單位具體負責外審進程和專家管理工作；專家組長對外審報告質量負責，單元組長對本單元報告質量負責。對明顯質量不高的專業(yè)外審報告，專家（單元）組長有權責令重新評審。
（四）任何人不得人為劃定得分率。
（五）對于內、外審風險度偏差超過20%，或存在嚴重問題超過100項的發(fā)電企業(yè)，該企業(yè)所在的分、子公司要以書面形式向集團公司進行情況說明。
第十九條 對外審專家的要求
（一）工作要求
1.必須掌握與本專業(yè)有關的最新法規(guī)、規(guī)程、標準和反事故措施等，掌握外審評價方法、評審標準和依據；
2.現場外審前，認真閱讀企業(yè)的內審報告，邊審查邊與專業(yè)配合人員交流，了解企業(yè)專業(yè)管理實際情況。
3.堅持原則，實事求是，客觀公正，評審發(fā)現的問題應準確、可追溯，提出的整改建議應有針對性、可操作性。
（二）紀律要求
1.嚴格遵守外審時間安排，按時完成外審任務。
2.因私外出必須向專家組長請假。
3.外審結束，如數歸還企業(yè)的評審資料。
4.遵守《中國大唐集團公司黨組關于改進工作作風、密切聯系群眾的規(guī)定》。
（三）安全要求
1.認真聽取專業(yè)聯絡員安全交底，掌握進入現場工作的安全要求。
2.必須在企業(yè)配合人員陪同下進入生產現場。
3.進入現場必須穿工作服、戴安全帽等勞動保護用品，自覺遵守企業(yè)各項安全管理規(guī)定。
第五章? 評審報告及問題管理
第二十條 企業(yè)內、外審報告編寫均應按照“四個凡事”要求，落實領導、技術、現場管理和監(jiān)督責任，做到檢查項目與對應的標準一致、實際工作管控效果和存在問題及所違反的規(guī)定描述清楚、存在問題對應的崗位人員責任準確。
第二十一條 外審報告，按照總報告和管理單元、人員單元、設備單元、環(huán)境單元報告（即1+4）進行編寫和發(fā)布。企業(yè)內審報告編制為一個綜合報告進行發(fā)布和上報。內、外審報告格式見附件2、附件3、附件4。
第二十二條 內審報告及問題整改計劃要以文件形式在本企業(yè)發(fā)布，并上報分、子公司；外審報告及問題整改計劃由分、子公司以文件形式下發(fā)至外審企業(yè)，并上報集團公司安全生產部。
第二十三條 基層企業(yè)要把評估中發(fā)現的問題按照風險程度和“四落實”的原則列入“兩措”計劃、檢修、技改和消缺計劃，分、子公司負責監(jiān)督和考核整改完成情況。
第二十四條 內、外審問題整改計劃完成率在第二年（整改年）要力爭達到100％;由于客觀原因，不能按期完成整改的在第三年必須完成;因不可抗力等特殊原因不能進行整改的，企業(yè)應以文件形式提出變更或注銷申請，上報分、子公司批準。
第六章? 《指導手冊》修訂
第二十五條 內審結束后，企業(yè)應組織內審員提出對《指導手冊》的修改意見，隨內審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總審核后，上報集團公司安全生產部。
第二十六條 外審結束后，外審技術服務單位應組織專家對《指導手冊》提出修改意見，隨外審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總后，上報集團公司安全生產部。
第二十七條 集團公司定期匯總修改意見，組織對《指導手冊》修編，及時下發(fā)執(zhí)行。
第七章? 附則
第二十八條 水力、風力發(fā)電企業(yè)，由分、子公司按照具有完整安全生產管理體系的原則來確定安全風險控制評估的規(guī)模（不考慮資產歸屬）。
第二十九條 滿足以下條件的發(fā)電企業(yè)可按照對應的規(guī)范化管理標準進行管理和查評：
（一）50mw以下的水電廠或總裝機容量100mw及以下的流域水力發(fā)電企業(yè)。
（二）總裝機容量100mw及以下獨立經營風力發(fā)電企業(yè)（不考慮資產歸屬）。
（三）天然氣、太陽能發(fā)電企業(yè)的安全風險控制評估工作，待相對應的《指導手冊》編制完成后進行。
第三十條 本細則由集團公司安全生產部負責解釋。
第三十一條 本細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。
附件1：安全風險控制評估外審簡報（模板）
附件2：發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估內審報告（模板）
附件3：發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估外審總報告（模板）
附件4：發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估單元外審報告（模板）
第3篇 施工安全風險控制計劃管理辦法
1.目的
針對施工過程中的安全風險,制定控制計劃,明確安全技術措施、控制方法、控制時機及責任人等要求,實施全過程安全控制。
2.適用范圍
適用于公司所屬各施工項目安全風險控制計劃的制定、實施及日常管理。
3.職責
3.1工程技術人員負責在編制施工技術手冊時,對施工項目進行安全風險分析預測,根據分析預測結果制定施工安全風險控制計劃。
3.2項目經理協(xié)助工程技術人員制定本班組施工項目的施工安全風險控制計劃,并負責具體實施。
3.3專職安全員負責本部門施工安全風險控制計劃實施情況的日常監(jiān)督。
3.4工程管理部負責施工安全風險控制計劃的審核、監(jiān)督及日常管理。
3.5總工室負責施工安全風險控制計劃的批準與考核。
4.工作內容和要求
4.1施工安全風險控制計劃的編制:
4.1.1 對施工項目進行危險源辨識、評價描述,評價方法見:《危害辨識、危險評價和危險控制計劃控制程序》。
4.1.2對危險源進行危險分級,分為極度危險(j)、高度危險(g)、顯著危險(_)、一般危險(y)、稍有危險(s)、微小危險(w)六級。
4.1.3危險等級在“稍有危險”即“s”級以上的危險源需采取安全技術措施,制定施工安全風險控制計劃進行控制。安全技術措施要全面細致,針對性、操作性強。
4.1.4施工安全風險控制方法的選擇
4.1.4.1施工安全風險控制重在過程控制,根據工地安全管理需要,設定五個安全管理控制點:書面見證點、見證點、停工待檢點、連續(xù)監(jiān)護點、提醒點。
4.1.4.2安全管理控制點的適用范圍見下表:
控制點
類別
控制點
代碼
控制點適用范圍
書面見證點
r
各類人員的上崗證、體檢情況、安全教育情況等
見證點
w
施工過程的設備狀態(tài)、環(huán)境、工藝情況、安全技術措施落實情況等
停工待檢點
h
重大施工項目、特殊作業(yè)環(huán)境或工序等
連續(xù)監(jiān)護點
s
特別危險項目如排架拆除、超重物件吊裝、坑井及容器內作業(yè)等
提醒點
a
施工人員安全防護設施、作業(yè)環(huán)境安全、易疏忽的安全注意事項等
4.1.4.3 控制計劃中的每一項安全技術措施均應設安全管理控制點,每個控制點必須有專人負責。
4.1.5 施工安全風險控制時機或頻次的選擇
4.1.5.1責任人應適時或按時對安全管理控制點實施控制。控制時機或頻次一般分為四類:p — 項目開始前、d — 每天至少一次、w — 每周至少一次、t — 每次作業(yè)前。
4.1.5.2p是指項目開工前必須對書面見證點r進行確認,對見證點w、停工待檢點h進行見證和驗證;d是指每日至少進行一次見證點w、停工待檢點h的見證與驗證;w是指每周至少進行一次見證點w、停工待檢點h的見證與驗證;t是指每次作業(yè)前都應進行見證點w、停工待檢點h的見證與驗證。
4.1.6 將上述步驟的結果依次填寫在《施工安全風險控制計劃表》(見附件)中的相應欄內,作為作業(yè)指導書的一個必要部分。
4.2 施工安全風險控制計劃的編號
施工安全風險控制計劃由編寫者進行編號。
4.2.1有工程編號的施工項目風險控制計劃編號示例:
sd-該施工項目工程編號。
說明:
sd——項目部名稱(上海大學項目部)。
4.2.3各部門縮寫代碼表:
部門
代碼
部門
代碼
機械施工處
j_
焊接施工處
hj
建筑施工處
jz
電氣施工處
dq
混凝土公司
hn
其他
qt
4.3施工安全風險控制計劃的實施
4.3.1施工安全風險控制計劃經施工技術、安監(jiān)部門審核、項目總工批準后方可實施。
4.3.2應保證施工項目技術負責人、班組長或施工負責人、部門專職安全員、施工技術、安監(jiān)部門各持有施工安全風險控制計劃一份。由項目部安監(jiān)部門負責統(tǒng)一歸檔。
4.3.3項目開工前的安全技術交底上,技術負責人必須對參加施工人員進行施工安全風險控制計劃交底,確保所有施工人員對其充分熟悉。
4.3.4 施工安全風險控制計劃中的各級責任人,必須嚴格按照控制計劃中的控制方法及控制時機要求,適時或及時對相應安全技術措施進行確認、見證和驗證,并對安全技術措施的實施與否負全責。安全技術措施實施后,由責任人簽字確認。
4.4 施工安全風險控制計劃的變更
因施工工序、作業(yè)環(huán)境、安全技術措施及責任人發(fā)生較大變化時,原編制者或各級責任人應及時提出變更請求,經審核、批準后實施變更,確?？刂朴媱澋倪m宜與可靠。
4.5 所有施工項目未制定施工安全風險控制計劃不準開工。
4.6檢查與考核
4.6.1 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》進行檢查。
4.6.2 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》、《反違章實施細則》進行考核。
5.相關文件
5.1《危害辨識、危險評價和危險控制計劃控制程序》
5.2《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》
5.3《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》
5.4《反違章實施細則》
6記錄:《施工安全風險控制計劃表》
附件:施工安全風險控制計劃表
第4篇 某金融倉儲風險控制管理辦法
第一章 總則
第一條:為了建立健全金融倉儲有限公司(以下簡稱“公司”)風險控制體系,指導、規(guī)范風險控制活動,確保公司業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,以實現公司的總體經營目標和經營戰(zhàn)略,特制定本辦法。
第二條:本辦法結合國內外通行的風險控制方法和風險管理理念,根據公司實際業(yè)務需求而制定。
第三條:風險控制是指公司圍繞經營目標和經營戰(zhàn)略,確定風險控制制度、措施和執(zhí)行流程,建立健全風險控制體系,培育良好的風險管理文化,從而實現公司風險控制總體目標的一系列行為。
第四條:公司風險控制的總體目標:
(一)有效防范、控制、化解公司業(yè)務開展所面臨的各種風險,將風險程度和風險損失降到最低,為公司持續(xù)經營提供安全保障;
(二)逐步采用科學統(tǒng)一的風險量化方法,建立完整的風險控制體系和操作流程,實現對風險的科學管理;
(三)提高公司經營效率和效果,維護公司聲譽和品牌。
第五條:公司風險控制應遵循以下原則:
(一)全面性原則:風險控制應做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一,覆蓋公司的所有業(yè)務、所有部門和人員,滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個流程和環(huán)節(jié);公司所有部門、所有員工都是風險控制的責任主體,根據部門、崗位職責的要求承擔相應的風險控制責任與義務;
(二)持續(xù)性原則:風險控制不是靜態(tài)的制度,而是一個由風險預測、風險識別、風險評估、風險應對和監(jiān)督反饋優(yōu)化等流程組成的pdca管理過程。
(三)職能性原則:公司設立獨立的職能部門(風控部),專職對各種風險履行日常檢查、監(jiān)控、評估等風險控制工作;
(四)有效性原則:公司風險控制應與公司經營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及公司所處的環(huán)境相適應,追求效率與效果統(tǒng)一,利用最經濟的成本實現公司風險控制總體目標;
(五) 制衡性原則:公司合理設置內部組織結構,科學規(guī)劃業(yè)務流程,實現決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權責分明和相互牽制。
第二章 主要風險類別及定義
第六條:根據業(yè)務特點,公司面臨的主要風險有法律風險、操作風險、市場風險、環(huán)境風險、信用風險等五大類風險。
第七條:法律風險,是指公司在業(yè)務開展過程中,由于法律缺失或合同條文不合理可能導致業(yè)務開展面臨的風險。
第八條:操作風險,是指公司由于經營戰(zhàn)略、管理制度、組織架構設置、操作流程等不完善、不科學,或者由于操作人員違規(guī)操作所帶來的風險。
第九條:市場風險,是指由于市場的價格波動和金融匯率的變化,或者相關法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導致質押物價值損失及變現能力改變。
第十條:環(huán)境風險,是指監(jiān)管環(huán)境的改變,給公司業(yè)務開展帶來的風險。
第十一條:信用風險,是指客戶出于自身利益,或是自律性差、責任感不強等原因,利用信息不對稱等優(yōu)勢,損害公司及金融機構利益的風險。
第三章 風險控制組織體系及職責
第十二條:公司風險控制的組織體系由總經辦、風控部、業(yè)務部、監(jiān)管部以及其他職能部門組成。
第十三條:總經辦是公司風險控制的最高決策機構,擔負公司風險控制的最終責任。其在風險控制方面的主要職責包括:
(一)確定公司風險控制的總體目標、風險偏好、風險承受度;
(二)決定公司風險控制制度,批準各項風險控制措施和辦法;
(三)了解和掌握公司面臨的各項重大風險及其風險控制現狀,對公司所有風險控制活動進行整體監(jiān)督和全局指導;
(四)決定公司風險控制組織機構的設置及職責方案;
(五)決定公司風險處理方案;
(六)督導公司風險管理文化的培育;
(七)決定公司風險控制其他重大事項。
第十四條:風險控制部是公司具體負責風險控制和管理的職能部門,組織實施風險控制的具體工作,其主要職責包括:
(一)擬定公司的風險控制制度和各項風險控制措施、辦法,報總經辦審議和批復;
(二)建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監(jiān)測、風險報告的循環(huán)處理程序及反饋流程,并協(xié)助總經辦將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務流程之中;
(三)組織相關部門定期識別、分析各個崗位和流程中的風險,進行評估并提出控制措施的建議;
(四)檢查、評估公司業(yè)務流程及其他職能部門對于風險控制制度和風險控制措施、辦法的執(zhí)行情況,向總經辦報告;
(五)組織業(yè)務部和監(jiān)管部以及其他職能部門對風險控制的實施情況進行總結和反饋,提出完善建議并督促執(zhí)行;
(六)對監(jiān)管項目的操作風險進行獨立核查,具體職責包括:
1.對盡職調查工作進行檢查,通過突擊巡查和日常抽查,掌握監(jiān)管點風險控制工作的開展情況;
2.參與項目立項會、風險評估等會議,對擬開展項目進行風險調查,為相關決策提供風險評估意見;
3.對《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進行風險評估;
4.對項目后續(xù)管理進行風險監(jiān)控;
5.對項目退出方案進行風險評估。
(七)傳播公司風險控制理念,培育風險管理文化;
(八)研究公司風險處理機制的建立,在出現風險事件時擬定處理建議、方案,報總經辦審議;
(九)辦理總經辦授權的風險控制其他有關工作。
第十五條:業(yè)務部門是項目開展的具體負責部門,也是監(jiān)管項目風險控制的第一道防線,其在項目風險控制方面的主要職責包括:
(一)在項目開展前負責行業(yè)研究、項目篩選、盡職調查,全面識別和評估項目的各種潛在風險;
(二)在項目談判、組織實施、后續(xù)管理以及退出階段,勤勉盡責、密切跟蹤、積極管理,及時發(fā)現監(jiān)管風險并如實報告;
(三)協(xié)助、配合風險控制部對項目的風險履行核查、監(jiān)控職責。
第十六條:監(jiān)管部是公司風險控制工作的最終落實部門,在風險控制方面的主要職責包括:
(一)執(zhí)行公司風險控制制度和各項風險控制措施、辦法;
(二)協(xié)助、配合風險控制部,定期進行本部門各崗位以及業(yè)務流程風險點的識別、分析以及評估;
(三)定期總結本部門風險控制措施的實施情況,向總經辦和風控部提交反饋意見;
(四)協(xié)助風控部,在部門內倡導風險管理文化;
(五)辦理風險控制其他有關工作。
第四章 風險控制流程
第十七條:公司的風險控制管理流程如下:
(一)目標設定及制度制定:總經辦負責設定公司風險控制的總體目標、風險偏好、風險承受度,據此決定公司基本的風險控制制度,并督促管理層及風控部制訂、落實各項風險控制措施。
(二)風險預測、識別和評估:其他職能部門應當在風控部的組織下,定期對部門內各個崗位以及業(yè)務流程中的風險點進行識別、分析和評估。
(三)制訂并執(zhí)行風險控制措施:在風險識別、分析和評估的基礎上,風控部應制訂相應的風險控制措施以及具體的實施辦法,各個部門、崗位應當嚴格執(zhí)行。
(四)監(jiān)督與檢查風險控制的執(zhí)行情況:風控部定期或不定期檢查評估公司業(yè)務流程以及其他職能部門對于風險控制制度和風險控制措施、辦法的執(zhí)行情況,及時向總經辦匯報檢查評估結果。
(五)反饋與完善風險控制體系:業(yè)務部、監(jiān)管部及其他職能部門及時總結風險控制措施的實施情況,向總經辦和風控部提交反饋意見;風控部結合監(jiān)督檢查結果,提出完善建議并督促執(zhí)行。
圖表 1 風險控制流程圖
第五章 風險識別、分析和評估
第十八條:風險評估是指在信息收集的基礎上根據業(yè)務的實際操作環(huán)境,對業(yè)務所面臨的風險進行風險辨識、風險分析、風險評價,包括對公司各項管理制度、各項操作方案的事前風險評估。
公司開展風險評估,應當準確識別與實現控制目標相關的內部風險和外部風險,確定相應的風險承受度。
第十九條:公司建立風險管理綜合信息的收集與積累機制。各職能部門在日常工作中,應持續(xù)收集與本公司風險相關的內外部相關信息,包括歷史數據和未來預測數據,并進行整理和記錄,并報送風控部風險評審專員。公司各部門以及人員應在獲取重要風險信息后立即將信息逐級傳遞至總經辦。
第二十條:風控部應對各風險管理責任部門報送的風險信息進行統(tǒng)一的篩選、提煉和規(guī)范管理,補充風險事件庫。通過專業(yè)分析、評價、診斷,對重大風險進行提示,組織相關部門制定具體應對方案。
第二十一條:風控部負責從風險事件庫中整理重大風險事件列表,制定風險評價的統(tǒng)一標準,并根據事件的來源、影響范圍、管理需要等確定參與評估的范圍。通過對各類風險的綜合分析,形成評估結論,確定重大風險,報送總經辦審核。
第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務計劃應包含業(yè)務部門自身對于項目方案的風險判斷和采取的風險管理措施,并由風控部對計劃、方案的市場風險、合約風險、信用風險、操作風險、聲譽風險、管理風險和道德風險等進行確認,對風險發(fā)生的概率及其產生結果的影響程度進行評估,對計劃、方案中相應的風險管理措施是否充分有效等進行分析,并出具風險評估意見。
第二十三條:公司應當將內部控制相關信息在內部各管理責任部門、業(yè)務環(huán)節(jié)之間,以及企業(yè)與外部債權人、客戶、中介機構等有關方面之間進行溝通和反饋。信息溝通過程中發(fā)現的問題,應當及時報告并加以解決。
第六章 風險控制
第二十四條:公司應針對本制度第二章所列各類風險,結合業(yè)務實際情況,采用第四章所列風險控制流程,持續(xù)不斷地研究和推出行之
有效的風險控制措施。
第二十五條:為控制項目風險,公司應采取如下具體措施:
(一)確定科學的風險控制策略,明確業(yè)務開展中的各項風險指標;
(二)建立健全公司風險控制結構,實現項目決策、項目執(zhí)行、項目監(jiān)督各崗位權責分明、相互制約;
(三)制定合理的風險控制流程和項目管理辦法;
(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設計,利用法律手段保護權益;
(五)對己開展的項目密切跟蹤、積極管理;
(六)加強研究支持,團隊經驗共享,提升公司整體風險控制水平;
第二十六條:為控制環(huán)境管理風險,公司應樹立持續(xù)發(fā)展的經營戰(zhàn)略,建立健全風險控制結構、激勵機制、監(jiān)督和約束機制,不斷提升公司風險控制管理能力。
第二十七條:為控制市場風險,公司應加強對宏觀經濟的跟蹤研究,及時發(fā)現外部環(huán)境的變化趨勢,為項目開展提供決策依據。
第二十八條:為控制法律風險,公司應隨時跟蹤、深入研究相關法律法規(guī)及監(jiān)管政策,及時調整業(yè)務方案以適應政策變化。
第二十九條:為控制操作風險,公司應強化道德教育和員工自律管理,并提高道德違約成本。
第三十條:為控制信用風險,公司應通過專業(yè)的服務、良好的客戶關系管理來取得客戶信任,當發(fā)生風險事件時應做出積極和恰當的反應,以維持客戶信任,降低信用風險的損失。
第七章 風險監(jiān)控報告及預警
第三十一條:風控部負責設置各類業(yè)務的風險控制關鍵指標。
第三十二條:風險管理責任部門應對其管理的風險進行持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風險監(jiān)控時需要對以下風險信息予以持續(xù)關注:
(一)關鍵風險指標的變化情況;
(二)新出現的風險或原有風險的重大變化;
(三)既定風險應對方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。
第三十三條:風險管理責任部門應對風險監(jiān)控結果進行分析評價,包括風險變化的原因、潛在影響、變化趨勢以及對跨部門風險應對方案的調整建議等,各職能部門及駐場監(jiān)管人員應每月結束后1個工作日內向風控部上報本部門及監(jiān)管項目的風險管理情況報告。
第三十四條:當風險監(jiān)控分析結果中關鍵監(jiān)控指標達到預警值,風險管理責任部門應以《風險預警報告》形式立即向風控部報告,并積極采取防范措施,將實施結果及時提交風控部。
第三十五條:風控部根據提交的風險監(jiān)控分析結果以及《風險預警報告》,對風險情況進行匯總分析和評價,包括年度重大風險的變化和應對情況、風險承受度的執(zhí)行情況、風險排序的變化情況等,并將以上信息歸入風險庫存檔。同時根據風險的重大變化提出跨部門的風險應對建議。
第八章 突發(fā)風險事件應對
第三十六條:公司建立靈敏高效的風險處理和應急管理機制,以降低風險損失。對新出現的、缺乏風險應急預案的風險,相關部門應立即協(xié)調,組織人員研究制定風險應對預案,并報公司總經辦審批后實施。
第三十七條:當風險已經發(fā)生,任何第一手接觸或認知到風險的人員均必須向其上一級管理者報告,同時報送風控部。
獲得報告信息的上一級管理者應及時組織有關部門、相關人員對風險進行初步的評判,確定是屬于哪一級風險,并采取相應措施.
第三十八條:重大風險或風險處理應對程序:
(一)成立風險處理小組
該類危機發(fā)生后,公司應在第一時間成立風險處理小組;對于極其重大的風險,該小組應由總經辦擔任組長;小組成員至少應包括:發(fā)生危機部門的第一負責人、監(jiān)管部、風控部、法律顧問和其他相關人員。
(二)制訂風險處理計劃
風險處理小組應及時根據現有的資料和信息,以及公司擁有或可支配的資源來制訂風險處理計劃。計劃必須體現出風險處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現的目標。計劃制訂完成并獲通過后,應立即開始進行資源調配和準備,展開全面的風險處理行動。
(三)風險處理
1、對于尚未造成明顯影響的事件,在對事件進行詳細的調查了解和核實的基礎上,根據法律和公司制度,果斷做出處理決定,以避免事態(tài)的進一步惡化。
2、對于已造成明顯影響的事件,應保持與社會各方的良好溝通,及時披露事實真相,以有助于對事件做出客觀公正的評價。
3、在處理過程中,應處理好與風險事件相關當事人的關系,及時協(xié)調,避免出現糾紛。
4、在事件處理的全過程,風險處理小組均應與金融機構、客戶保持緊密聯系,及時通報事件進展。
(四)總結與責任認定
風險事件處理完成后,風險處理小組應及時提交總結報告,如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結果、責任認定、反映的問題等,并提出整改建議或意見,以避免新的風險發(fā)生。把所處理風險事件過程方法記入公司風險事件庫,為以后經營業(yè)務提供經驗。
第九章 風險管理的監(jiān)督與考核
第三十九條:公司建立風險監(jiān)督與考核機制。風險管理的監(jiān)督與考核,是指對風險管理的效果和效率進行持續(xù)監(jiān)督與考核評價,包括對公司各部門及現場監(jiān)管員風險管理工作執(zhí)行情況進行定期檢查,對風險管理工作任務的完成情況進行考核,并根據監(jiān)督或考核的結果,對公司風險管理工作進行改進與提升。
第四十條:風控部對各部門風險管理工作進行實時監(jiān)控,及時對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理,并保留風險管理記錄。各部門向風控部報送本部門業(yè)務風險情況。各部門所有涉及風險管理的相關資料必須向風控部報備,風控部有權檢查原始資料。
第四十一條:在風險監(jiān)控中發(fā)現問題時,風控部可以決定進行風險專項檢查,對不方便檢查或無法檢查的事項,風控部有權向公司有關部門提出風險管理建議。
第四十二條:風控部負責風險監(jiān)督與評價。監(jiān)督與評價分為日常監(jiān)督與評價、專項監(jiān)督與評價。
第四十三條:日常監(jiān)督與評價是指風控部對建立與實施風險控制的情況進行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查,對公司風險管理總體狀態(tài)和內部控制的效率與效果進行檢查和評價。
第四十四條:專項監(jiān)督與評價是指風控部在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結構、經營活動、業(yè)務流程、關鍵崗位員工等發(fā)生較大調整或變化的情況下,對風險控制的某一或者某些方面進行有針對性的監(jiān)督檢查。專項監(jiān)督的范圍和頻率應當根據風險評估結果以及日常監(jiān)督的有效性等予以確定。
第四十五條:公司各職能部門負責人、各員工,有權對涉及所屬崗位的風險管理工作開展的自我監(jiān)督和對下一級員工的風險管理工作實施監(jiān)督的責任。
第四十六條:內部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和執(zhí)行缺陷。
第四十七條:對監(jiān)督過程中發(fā)現的內部控制缺陷,應當分析缺陷的性質和產生的原因,提出整改方案,并及時向總經辦報告。
第四十八條:風控部應當跟蹤內部控制缺陷整改情況,對于整改不到位的,有權向公司提請追究相關部門或者責任人的責任。
第四十九條:公司應當結合內部監(jiān)督情況,定期由風控部負責組織對公司內部控制的有效性進行自我評價。
第五十條:公司建立多層級風險責任機制。
(一)公司為第一級風險管理單位,總經辦為風險責任承擔人,全盤負責本公司的風險管理。
(二)各部門為第二級風險管理單位,每個風險管理單位的負責人為風險責任人,全盤負責本部門的風險管理;
(三)各部門必須評估每一個操作程序所遇到的風險,再把每一個風險的責任落實到每一環(huán)節(jié)的相關人員,真正做到風險控制到人。
第五十一條:公司制定考核指標和考核標準主要考慮以下方面:
(一)公司風險管理體系或部門風險管理流程的建設工作按計劃進度完成情況;
(二)對公司或部門的重大風險進行系統(tǒng)的評估或預防的情況;
(三)根據公司風險管理策略,落實部門有關風險的管理制度和流程及實施的情況;
(四)對公司或部門的風險管理職責進行清晰的界定和落實的情況;
(五)風險相關報告和預警工作的及時、有效性情況;
(六)超出預警范圍的重大風險發(fā)生并對公司經營目標造成重大影響的情況。
第十章 風險管理文化的建設
第五十二條:公司應將風險管理文化建設作為發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分,培育和塑造良好的風險管理文化,促進全面風險管理目標的實現。
第五十三條:公司應營造良好的制度文化環(huán)境,將風險管理文化融于公司文化建設的全過程中,在相關政策和制度文件中明確規(guī)定風險管理文化的建設要求和內容,在各層面營造風險管理文化的氛圍。公司應當加強員工的道德風險意識、風險責任意識和法制觀念的培養(yǎng)和教育,增強全員的道德觀、責任心和風險意識,維護公司利益。
第五十四條:公司應引導員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范,增強風險管理意識,培養(yǎng)按制度辦事的習慣。
第五十五條:公司應將對員工風險意識和風險管理的培訓納入培訓計劃。通過各類風險案例教育,和公司操作制度的教育,對公司全體人員進行崗前和上崗后的持續(xù)性風險管理培訓。
第五十六條:公司應建立和強化對風險管理考核的激勵和約束機制,完善風險考核體系,引導員工逐步形成良好的風險管理意識,并將這種意識運用到工作當中。
第十一章 責任追究
第五十七條:對于員工違反公司風險管理制度的行為,風控部、監(jiān)管部及其他職能部門均可提出處理建議,報請總經辦批準后,由行政人事部落實對具體責任人進行追責和處罰。
第五十八條:對因決策失誤、管理失職、行為失當、違規(guī)違法等原因致使公司出現風險的責任人及單位負責人,可視情節(jié)輕重、損失大小、責任人的態(tài)度給予處罰。
第十二章 附則
第五十九條:公司可根據本辦法的規(guī)定和經營管理的需要,制定具體的實施辦法或細則。
第六十條:本辦法自總經辦審核通過之日起實施。
第5篇 職業(yè)健康安全與環(huán)境風險控制管理辦法
根據廣珠鐵路有限責任公司和集團公司、指揮部有關文件，結合我隊管段的具體情況，為有效控制與重要環(huán)境因素、不可接受風險有關的運行和活動，以減少防止環(huán)境污染，消除或降低職業(yè)健康安全風險，保障人身健康，確保施工生產順利進行，滿足環(huán)境、職業(yè)健康安全相關法律法規(guī)及其他要求，特制定本辦法。
職業(yè)健康安全與環(huán)境風險控制領導組
組 ? ? ?長： 孫清堂
副 ?組 ?長： 李慶山 龐建彬 李超軍 王慶東
組 ? ? ?員： 王彥軍 潘祿明 寇巖松 何艷紅 成紅梅
徐慶華 楊秀文 孫長海 樊兆龍 趙明春
吳春秋 王有權 牛樹強
一、職業(yè)健康安全和環(huán)境風險控制管理目標
嚴格遵照職業(yè)安全健康和環(huán)境風險控制管理體系的標準，建立本項目職業(yè)健康安全和環(huán)境風險控制管理體系，制訂實施職業(yè)健康和環(huán)境保護各項制度和措施。保證職工生活及工作場所干凈整潔、施工現場粉塵及有害氣體不超過國家規(guī)定標準、勞動保護符合有關規(guī)定；防止食物中毒、傳染病擴散、職業(yè)病、地方病發(fā)生。
綜合辦公室為專職管理部門，設專職職業(yè)健康安全員，主抓本項目的職業(yè)健康安全工作。
機械物資部、財務會計部為協(xié)助部門，為提供必要的職業(yè)健康安全防護用品作保障。下設施工監(jiān)測員。
職業(yè)健康安全和環(huán)境風險控制領導組制定各項保障措施，明確各級分工，將職業(yè)健康安全保障和環(huán)境保護作為日常工作重點，對生活、辦公及施工生產過程進行全面的職業(yè)健康安全與環(huán)境保護檢查指導，以保證職工的身體健康和防止職業(yè)病的發(fā)生。詳見“職業(yè)健康安全保證體系框圖”。
二、職業(yè)健康安全和環(huán)境風險控制項目
依據集團公司、指揮部存在的不可接受風險、重大危險施工項目、重點控制的環(huán)境因素、重點控制的作業(yè)活動的界定，廣珠鐵路四標段項目第二工程隊涉及的有：
1、重大危險施工項目：隧道施工、爆破施工、提升作業(yè)、高空作業(yè)、腳手架作業(yè)等。
2、不可接受風險：坍塌、透水、高處墜落、物體打擊、瓦斯爆炸、爆炸、火災、機械傷害、觸電、中毒窒息、食物中毒、流行性疾病。
3、重點控制的環(huán)境因素：噪聲污染、污水排放、揚塵、遺灑、固體廢棄物排放、材料、能源節(jié)約。
4、重點控制的作業(yè)活動：
4.1噪聲：風鎬拆除、打樁鉆孔、混凝土振搗（輸送）、金屬切割、木材加工、模板（腳手架）拆裝、
4.2 揚塵、遺灑：土石方施工、水泥（砂、石灰）篩分、露天堆放和運輸、施工便道機械設備走行。
4.3污水排放：鉆孔的泥漿排放、固體廢棄物排放、施工邊角料廢棄、臨建設施固體廢棄物、種類材料包裝物廢棄、固體建筑垃圾廢棄。
三、職業(yè)健康安全保障措施
1.勞動保護措施
1.1隧道施工合理選擇通風設備，加強洞內通風，采用噴霧灑水降塵措施，保證洞內空氣新鮮，洞內空氣粉塵與有毒有害物質含量符合職業(yè)健康安全要求；施工機械盡量采用電動機械，使用內燃機械時，應選用污染物排放必須是達到國家排放標準的、較為先進的環(huán)保型產品。
1.2接觸粉塵、有害氣體、煤層瓦斯等有害、危險施工環(huán)境的作業(yè)職工，按有關規(guī)定發(fā)放個人勞動保護用品，并監(jiān)督檢查使用情況，以確保正常使用。
1.3加強機械保養(yǎng)，減少施工機械不正常運轉造成的噪音；
對于噪音超標的機械設備，采用消音器降低噪音。洞內運輸機械行駛過程中，只許按低音喇叭，嚴禁長時間鳴笛。
1.4對經常接觸有噪音的職工，加強個人防護，佩帶耳塞，消除影響；
按照勞動法的要求，做好本工程的勞動保護裝備工作，根據每個工種的人數以及勞動性質，由物資部門負責采購，配備充足而且必要的勞動保護用品。同時加強行政管理，落實勞動保護措施。
1.5勞動保護裝備要符合以下要求：
1.5.1采購勞動保護用品時，必須審核產品的“生產許可證”、“產品合格證”、和“安全鑒定證”，確保產品的質量和使用安全；對于未列入國家“生產許可證”管理范圍的勞動防護用品，按“路用勞動防護用品許可證”制度進行質量管理。
1.5.2施工人員必須分工種、按規(guī)定配齊勞動保護用品，并配戴上崗證。進入施工現場的其他人員必須配戴安全帽，閑雜人員不得出入施工現場。
1.5.3隊部由安全領導組負責對施工人員進行勞動保護方面的檢查，對漏配、缺配勞動保護用品的施工人員，責令補發(fā)勞動保護用品；對不按規(guī)定配戴勞動保護用品上崗的人員，實行批評教育，并責令其改正，對屢教不改的人員，將采取罰款、停崗等措施予以懲罰。
2、醫(yī)療衛(wèi)生保護措施
2.1 醫(yī)療保證措施
2.1.1.現場組建工地醫(yī)療衛(wèi)生室，配備一般的醫(yī)療設備和準備一定數量的普通常見病的醫(yī)藥物品，負責項目的日常醫(yī)療衛(wèi)生防疫工作，承擔日常食品衛(wèi)生、飲水衛(wèi)生、環(huán)境衛(wèi)生、勞動衛(wèi)生和傳染病、地方病防治的監(jiān)測監(jiān)督工作，落實防治措施，做好職工的健康教育工作。對項目內出現的疫情信息，及時向上一級醫(yī)療衛(wèi)生機構報告。對內規(guī)范管理、對外加強協(xié)調聯系，營造一個良好的內外衛(wèi)生防疫工作環(huán)境。
2.1.2.夏季發(fā)放防暑藥品，防止中暑。冬季發(fā)放防寒、防凍藥品，防止凍傷；春秋兩季是傳染病、病毒性疾病高發(fā)季節(jié)，醫(yī)務人員將加強對職工的健康檢查，做好預防接種工作，搞好環(huán)境衛(wèi)生，切斷蚊蠅等傳媒生物孳生源，有效控制疾病的流行。
2.1.3建立突發(fā)疫情應急處理機制：按照《中華人民共和國傳染病防治法》和《中華人民共和國國內交通檢疫條例》的有關規(guī)定，以及《國家鼠疫控制應急預案》制定“工地突發(fā)疫情應急處理辦法”。在突發(fā)疫情出現時，應急處理機動隊及時出動，按照防治預案采取措施，并將疫情情況和措施報告當地及上級衛(wèi)生主管部門。同時指揮部部在指揮長的領導下，按照上級衛(wèi)生部門的指示和文件精神，制定疫情控制方案，統(tǒng)一布署，徹底控制疫情的擴散。
2.1.4建立工地醫(yī)療緊急預案：在工地發(fā)生突發(fā)性高危疾病、人身意外傷亡事故時，起動醫(yī)療應急預案，確保病人或傷員能及時到醫(yī)院就醫(yī)。應急醫(yī)療預案主要包括以下內容：
2.1.5工地醫(yī)務室與離工地較近的縣級以上的多家醫(yī)院保持聯系，建立醫(yī)療協(xié)作關系，當出現應急情況時，能快速選擇合適的醫(yī)院就醫(yī)。工地醫(yī)務室常備各種應急醫(yī)療物品，遇到緊急情況時，能使病癥或傷情得到緩解和有效控制。
2.1.6存入一定數量的醫(yī)療急救資金，確保能夠及時入院就醫(yī)。
2.2 衛(wèi)生保證措施
工地衛(wèi)生管理主要包括環(huán)境衛(wèi)生、食堂衛(wèi)生和個人衛(wèi)生三大部分。
第6篇 《大唐發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作管理辦法》實施細則
第一章 總 則
第一條 為進一步規(guī)范發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作流程和評估質量,依據《中國大唐集團公司發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作管理辦法》,制定本細則。
第二條 集團公司負責培訓外審和企業(yè)主要內審專家,參與和督導企業(yè)第一次風險控制評估工作;分、子公司生產領導和職能部門負責風險控制評估內審把關和外審組織工作;基層企業(yè)應組織相關人員學習和把握風險控制評估標準要求,組織做好內審工作。
第三條 堅持三年一個周期的安全風險控制評估工作。第一年在集團公司的督導下完成企業(yè)內審、專家外審,第二年在分、子公司的監(jiān)督下完成整改,第三年由分、子公司指派專家組巡視持續(xù)改進。
第四條 未開展安全生產標準化達標的企業(yè),應隨安全風險控制評估外審工作同步開展。特許經營項目部應視同發(fā)電企業(yè)的一個部門(車間),并按要求同步開展內審工作。
第五條 安全風險控制評估結果應反映每個要素及對應流程節(jié)點的管控效果和本質安全型企業(yè)體系總體運行情況。
第六條 企業(yè)安全風險控制評估工作應納入企業(yè)年度“兩措”計劃,確保費用落實。
第七條 安全風險控制評估工作納入集團公司創(chuàng)一流管理指標,分、子公司應監(jiān)督問題的整改,實行閉環(huán)管理。集團公司對企業(yè)外審工作進行全程跟蹤,對于企業(yè)評審過程中存在弄虛作假行為的進行考核,對造成生產安全事故發(fā)生的從重處理。
第八條 本細則適用于集團公司各上市公司、分公司、省發(fā)電公司以及基層發(fā)電企業(yè)。
第二章 管控效果評估
第九條 存在違反法律法規(guī)、違反《防止電力生產事故的二十五項重點要求》、違反強制性標準、嚴重危及人身安全和設備安全的問題,屬于重點問題。
第十條 體系運行效果評估
(一)要素運行效果評估
每個要素的目標、指標完成情況與流程節(jié)點管控情況應一并進行查評,各要素運行效果判定標準如下:
1.要素的目標和指標均沒有完成或存在重點問題或風險度大于50%,該要素為失控狀態(tài)。
2.目標完成、指標部分完成、不存在重點問題且風險度小于50%,該要素為存在偏差狀態(tài)。
3.無問題的要素為受控狀態(tài)。
(二)單元和本質安全型企業(yè)體系總體運行效果評估
1.同時滿足以下條件,判定單元和本質安全型企業(yè)體系總體運行異常。
(1)存在重點問題數超過查評項目的6%。
(2)失控要素數超過查評要素數的12%。
(3)風險度是否大于15%。
2.一年內發(fā)生生產安全責任事故,判定為體系總體運行異常。
第三章 內審組織與管理
第十一條 內審工作的組織
(一)企業(yè)應建立內審領導組和工作組。領導組由安全第一責任人擔任組長,分管生產副職擔任副組長,工作組由總工程師或生產副職擔任組長。
(二)安監(jiān)部牽頭組織管理和環(huán)境單元內審,設備部牽頭組織設備單元內審,發(fā)電部牽頭組織人員單元內審,人資部、總經部等其他部門按責任分工負責相關要素內審。安監(jiān)部負責內審的歸口管理。
(三)工作組下設內審小組。其中,管理、人員和環(huán)境單元按要素組成內審小組;設備單元按要素和專業(yè)分出小組,每小組至少2名專業(yè)骨干。
(四)每個評審要素(節(jié)點或檢查項)應結合企業(yè)機構設置、職責分工設置a、b角。
(五)內審組織機構和職責分工每年以正式文件形式發(fā)布。
第十二條 內審培訓
(一)企業(yè)應在內審工作開始前一個月,組織開展內審人員培訓。
(二)內審人員培訓應包括:集團公司《本質安全型發(fā)電企業(yè)管理體系規(guī)范》、《本質安全型發(fā)電企業(yè)安全風險要素管控重點要求》,《發(fā)電企業(yè)安全風險控制指導手冊》(以下簡稱《指導手冊》)、《發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估工作管理辦法》以及本細則對于評估工作的要求。
(三)培訓教師應由經過培訓的人員或評審專家擔任,采用集中培訓和專題培訓等方式開展培訓。
(四)培訓結束后經考試合格方可擔任內審員。
第十三條 內審流程
(一)每年第四季度企業(yè)應制定下年度內審計劃,確定評估項目,評估內審時間至少一個月,但不超過三個月。
(二)召開啟動會,會議由企業(yè)黨委書記主持,安全第一責任人動員,生產副職總體安排,安全生產相關部門負責人、內審員和相關管理人員參加。
(三)內審員開展評估工作,將發(fā)現的問題進行分類,填入內審報告的“單元及要素評估明細表”中,依據標準進行評分,并提出整改建議。
(四)內審員將“單元及要素評估明細表”、整改建議上報要素所屬單元的單元組長。
(五)單元組長匯總本單元各要素存在的問題,核查重點問題和整改建議,編制本單元內審報告,按時向工作組組長提交。
(六)工作組組長組織編制綜合報告。綜合報告應明確專人校核、勘誤,領導小組副組長審核,領導小組組長審批。
(七)召開總結會,分、子公司職能部門負責人參加,其他要求同啟動會。
(八)總結會結束后20個工作日內,生產副職牽頭組織相關部門和人員分析存在問題,制定整改計劃,以正式文件發(fā)布并上報分、子公司。
第十四條 內審管理要求
(一)企業(yè)應開展而未開展的項目為扣分項,不得列為不參評項。
(二)內審無問題的檢查項要寫出管控效果評估;扣分項必須有實際存在的問題,要依據《指導手冊》中的標準進行扣分,不得人為提升或壓低分值。
(三)內審期間,工作組組長至少每周組織召開一次內審工作協(xié)調會,安全第一責任人每月至少參加一次,掌握內審工作進度、存在問題,協(xié)調解決相關事項。
(四)分、子公司要安排專人(或專家)對所屬企業(yè)內審工作進行現場監(jiān)督和指導。
第四章 外審組織與管理
第十五條 外審工作由分、子公司負責組織
(一)按照分、子公司年度外審計劃,每年一季度,進行外審的企業(yè)與有資質的技術服務單位簽訂外審合同,內容應包括:
1.外審的范圍和企業(yè)類型。
2.外審專家組長,外審專家和專業(yè)分工。
3.外審時間和日程安排。
(二)根據外審企業(yè)總容量、機組數量、設備系統(tǒng)復雜程度,火電企業(yè)外審時間一般為7-10個工作日,專家組成員一般不超過22人;風電和水電企業(yè)外審時間一般為7個工作日,專家組成員一般不超過13人。人員配備標準如下:
1.火電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設備專業(yè)組按專業(yè)配置(汽機、鍋爐、電氣一次、電氣二次、熱工、燃料、化學、環(huán)境至少1名)。
2.水電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設備專業(yè)組按專業(yè)配置(水輪機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次1名、自動控制1名、水工建筑1名)。
3.風電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設備專業(yè)組按專業(yè)配置(風機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次(含直流、通訊)1名、調度自動化1名)。
(三)外審專家組組成
1.專家組長應具有總工及以上崗位履歷,專家應與被外審企業(yè)無直接利益關系。
2.專家組由專職專家和在職專家組成,原則上比例各占一半。企業(yè)分管生產副職、總工程師和發(fā)電部、設備部、安監(jiān)部主任作為外審在職專家,其他由分、子公司推薦的在職人員,可參加學習評審。
3.專家年齡應嚴格限制在70周歲以內,并身體健康(需提供外審年度的體檢證明或由外審機構統(tǒng)一組織體檢)。
第十六條 外審準備工作
(一)分、子公司提前一周將接受外審企業(yè)的內審報告提交外審專家組。
(二)外審專家組長外審前,應對外審方案進行策劃,方案應包括評審企業(yè)的狀況、評審范圍(確定不參評項)、評審時間、評審過程控制等內容,并經外審企業(yè)的上級公司批準。
(三)外審組長召開專家內部會議,明確外審計劃、分配外審任務,組織外審專家學習有關文件(標準、手冊、程序、相關文件)和集團公司年度重點工作、事故通報等。
(四)接受外審的企業(yè)根據外審方案和專家行程安排做好迎檢工作,并提供相關記錄、資料和規(guī)章制度。
(五)接受外審的企業(yè)按專業(yè)一對一安排配合人員,確保外審期間資料提供及時性和外審工作連續(xù)性。
第十七條 外審流程
(一)外審啟動會,由分、子公司職能部門負責人主持、分管生產副職及相關專業(yè)人員參加;企業(yè)內審工作組組長匯報內審情況,安全第一責任人及有關領導、企業(yè)安全生產相關部門負責人、內審員和相關專業(yè)人員參加。
(二)專家通過問詢、文件查閱、現場取證、檢驗檢測等方法開展工作,做好檢查記錄,并將匯總編制完成的檢查表和重點問題及整改建議上報單元組長。
(三)單元組長對本單元存在的問題進行確認,對要素、節(jié)點存在的偏差和不符合項進行分析,列出重點問題和對策措施建議,按時向專家組長提交本單元外審報告。
(四)專家組長組織召開專家組內部會議,綜合分析評審結果,協(xié)調專業(yè)間共性問題,判別問題歸屬要素,對照標準確認外審不符合項以及重點問題。
(五)專家組長編制總報告,對企業(yè)安全風險控制體系運行情況進行分析,評判體系運行情況和存在的偏差及應關注的不符合項,提出保證體系正常運行應采取的措施建議。
(六)召開總結會,外審專家組單元組長、專家組長通報外審情況,其他要求同啟動會。
(七)外審工作結束3日內,技術服務單位應填寫《安全風險控制評估外審簡報》中相應內容(格式見附件1),經分、子公司完善后上報集團公司安全生產部。
(八)外審報告應由外審專家組長報上級公司直至分、子公司。
(九)分、子公司組織企業(yè)對專家的工作態(tài)度、業(yè)務能力進行評價,作為今后選擇專家的依據。
第十八條 外審管理要求
(一)分、子公司每年11月30日前應確定所屬企業(yè)下年度外審計劃,并報集團公司安全生產部,由集團公司安全生產部審批后統(tǒng)一發(fā)布。
(二)分、子公司應嚴格執(zhí)行外審計劃。確因特殊原因需變更計劃,分、子公司應書面說明原因,報請集團公司安全生產部同意后方可另行安排。
(三)外審工作由分、子公司總負責;外審技術服務單位具體負責外審進程和專家管理工作;專家組長對外審報告質量負責,單元組長對本單元報告質量負責。對明顯質量不高的專業(yè)外審報告,專家(單元)組長有權責令重新評審。
(四)任何人不得人為劃定得分率。
(五)對于內、外審風險度偏差超過20%,或存在嚴重問題超過100項的發(fā)電企業(yè),該企業(yè)所在的分、子公司要以書面形式向集團公司進行情況說明。
第十九條 對外審專家的要求
(一)工作要求
1.必須掌握與本專業(yè)有關的最新法規(guī)、規(guī)程、標準和反事故措施等,掌握外審評價方法、評審標準和依據;
2.現場外審前,認真閱讀企業(yè)的內審報告,邊審查邊與專業(yè)配合人員交流,了解企業(yè)專業(yè)管理實際情況。
3.堅持原則,實事求是,客觀公正,評審發(fā)現的問題應準確、可追溯,提出的整改建議應有針對性、可操作性。
(二)紀律要求
1.嚴格遵守外審時間安排,按時完成外審任務。
2.因私外出必須向專家組長請假。
3.外審結束,如數歸還企業(yè)的評審資料。
4.遵守《中國大唐集團公司黨組關于改進工作作風、密切聯系群眾的規(guī)定》。
(三)安全要求
1.認真聽取專業(yè)聯絡員安全交底,掌握進入現場工作的安全要求。
2.必須在企業(yè)配合人員陪同下進入生產現場。
3.進入現場必須穿工作服、戴安全帽等勞動保護用品,自覺遵守企業(yè)各項安全管理規(guī)定。
第五章 評審報告及問題管理
第二十條 企業(yè)內、外審報告編寫均應按照“四個凡事”要求,落實領導、技術、現場管理和監(jiān)督責任,做到檢查項目與對應的標準一致、實際工作管控效果和存在問題及所違反的規(guī)定描述清楚、存在問題對應的崗位人員責任準確。
第二十一條 外審報告,按照總報告和管理單元、人員單元、設備單元、環(huán)境單元報告(即1+4)進行編寫和發(fā)布。企業(yè)內審報告編制為一個綜合報告進行發(fā)布和上報。內、外審報告格式見附件2、附件3、附件4。
第二十二條 內審報告及問題整改計劃要以文件形式在本企業(yè)發(fā)布,并上報分、子公司;外審報告及問題整改計劃由分、子公司以文件形式下發(fā)至外審企業(yè),并上報集團公司安全生產部。
第二十三條 基層企業(yè)要把評估中發(fā)現的問題按照風險程度和“四落實”的原則列入“兩措”計劃、檢修、技改和消缺計劃,分、子公司負責監(jiān)督和考核整改完成情況。
第二十四條 內、外審問題整改計劃完成率在第二年(整改年)要力爭達到100%;由于客觀原因,不能按期完成整改的在第三年必須完成;因不可抗力等特殊原因不能進行整改的,企業(yè)應以文件形式提出變更或注銷申請,上報分、子公司批準。
第六章 《指導手冊》修訂
第二十五條 內審結束后,企業(yè)應組織內審員提出對《指導手冊》的修改意見,隨內審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總審核后,上報集團公司安全生產部。
第二十六條 外審結束后,外審技術服務單位應組織專家對《指導手冊》提出修改意見,隨外審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總后,上報集團公司安全生產部。
第二十七條 集團公司定期匯總修改意見,組織對《指導手冊》修編,及時下發(fā)執(zhí)行。
第七章 附則
第二十八條 水力、風力發(fā)電企業(yè),由分、子公司按照具有完整安全生產管理體系的原則來確定安全風險控制評估的規(guī)模(不考慮資產歸屬)。
第二十九條 滿足以下條件的發(fā)電企業(yè)可按照對應的規(guī)范化管理標準進行管理和查評:
(一)50mw以下的水電廠或總裝機容量100mw及以下的流域水力發(fā)電企業(yè)。
(二)總裝機容量100mw及以下獨立經營風力發(fā)電企業(yè)(不考慮資產歸屬)。
(三)天然氣、太陽能發(fā)電企業(yè)的安全風險控制評估工作,待相對應的《指導手冊》編制完成后進行。
第三十條 本細則由集團公司安全生產部負責解釋。
第三十一條 本細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。
附件1:安全風險控制評估外審簡報(模板)
附件2:發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估內審報告(模板)
附件3:發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估外審總報告(模板)
附件4:發(fā)電企業(yè)安全風險控制評估單元外審報告(模板)
第7篇 金融倉儲風險控制管理辦法
第一章 總則
第一條：為了建立健全金融倉儲有限公司(以下簡稱“公司”)風險控制體系，指導、規(guī)范風險控制活動，確保公司業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，以實現公司的總體經營目標和經營戰(zhàn)略，特制定本辦法。
第二條:本辦法結合國內外通行的風險控制方法和風險管理理念，根據公司實際業(yè)務需求而制定。
第三條:風險控制是指公司圍繞經營目標和經營戰(zhàn)略，確定風險控制制度、措施和執(zhí)行流程，建立健全風險控制體系，培育良好的風險管理文化，從而實現公司風險控制總體目標的一系列行為。
第四條:公司風險控制的總體目標：
(一)有效防范、控制、化解公司業(yè)務開展所面臨的各種風險，將風險程度和風險損失降到最低，為公司持續(xù)經營提供安全保障；
(二)逐步采用科學統(tǒng)一的風險量化方法，建立完整的風險控制體系和操作流程，實現對風險的科學管理；
(三)提高公司經營效率和效果，維護公司聲譽和品牌。
第五條:公司風險控制應遵循以下原則：
(一)全面性原則:風險控制應做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，覆蓋公司的所有業(yè)務、所有部門和人員，滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個流程和環(huán)節(jié)；公司所有部門、所有員工都是風險控制的責任主體，根據部門、崗位職責的要求承擔相應的風險控制責任與義務；
(二)持續(xù)性原則:風險控制不是靜態(tài)的制度，而是一個由風險預測、風險識別、風險評估、風險應對和監(jiān)督反饋優(yōu)化等流程組成的pdca管理過程。
(三)職能性原則:公司設立獨立的職能部門（風控部），專職對各種風險履行日常檢查、監(jiān)控、評估等風險控制工作；
(四)有效性原則:公司風險控制應與公司經營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及公司所處的環(huán)境相適應，追求效率與效果統(tǒng)一，利用最經濟的成本實現公司風險控制總體目標；
(五) 制衡性原則:公司合理設置內部組織結構，科學規(guī)劃業(yè)務流程，實現決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權責分明和相互牽制。
第二章? 主要風險類別及定義
第六條：根據業(yè)務特點，公司面臨的主要風險有法律風險、操作風險、市場風險、環(huán)境風險、信用風險等五大類風險。
第七條:法律風險，是指公司在業(yè)務開展過程中，由于法律缺失或合同條文不合理可能導致業(yè)務開展面臨的風險。
第八條:操作風險，是指公司由于經營戰(zhàn)略、管理制度、組織架構設置、操作流程等不完善、不科學，或者由于操作人員違規(guī)操作所帶來的風險。
第九條:市場風險，是指由于市場的價格波動和金融匯率的變化，或者相關法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導致質押物價值損失及變現能力改變。
第十條:環(huán)境風險，是指監(jiān)管環(huán)境的改變，給公司業(yè)務開展帶來的風險。
第十一條:信用風險，是指客戶出于自身利益，或是自律性差、責任感不強等原因，利用信息不對稱等優(yōu)勢，損害公司及金融機構利益的風險。
第三章? 風險控制組織體系及職責
第十二條:公司風險控制的組織體系由總經辦、風控部、業(yè)務部、監(jiān)管部以及其他職能部門組成。
第十三條:總經辦是公司風險控制的最高決策機構，擔負公司風險控制的最終責任。其在風險控制方面的主要職責包括：
(一)確定公司風險控制的總體目標、風險偏好、風險承受度；
(二)決定公司風險控制制度，批準各項風險控制措施和辦法；
(三)了解和掌握公司面臨的各項重大風險及其風險控制現狀，對公司所有風險控制活動進行整體監(jiān)督和全局指導；
(四)決定公司風險控制組織機構的設置及職責方案；
(五)決定公司風險處理方案；
(六)督導公司風險管理文化的培育；
(七)決定公司風險控制其他重大事項。
第十四條:風險控制部是公司具體負責風險控制和管理的職能部門，組織實施風險控制的具體工作，其主要職責包括：
(一)擬定公司的風險控制制度和各項風險控制措施、辦法，報總經辦審議和批復；
(二)建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監(jiān)測、風險報告的循環(huán)處理程序及反饋流程，并協(xié)助總經辦將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務流程之中；
(三)組織相關部門定期識別、分析各個崗位和流程中的風險，進行評估并提出控制措施的建議；
(四)檢查、評估公司業(yè)務流程及其他職能部門對于風險控制制度和風險控制措施、辦法的執(zhí)行情況，向總經辦報告；
(五)組織業(yè)務部和監(jiān)管部以及其他職能部門對風險控制的實施情況進行總結和反饋，提出完善建議并督促執(zhí)行；
(六)對監(jiān)管項目的操作風險進行獨立核查，具體職責包括：
1.對盡職調查工作進行檢查，通過突擊巡查和日常抽查，掌握監(jiān)管點風險控制工作的開展情況；
2.參與項目立項會、風險評估等會議，對擬開展項目進行風險調查，為相關決策提供風險評估意見；
3.對《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進行風險評估；
4.對項目后續(xù)管理進行風險監(jiān)控；
5.對項目退出方案進行風險評估。
(七)傳播公司風險控制理念，培育風險管理文化；
(八)研究公司風險處理機制的建立，在出現風險事件時擬定處理建議、方案，報總經辦審議；
(九)辦理總經辦授權的風險控制其他有關工作。
第十五條:業(yè)務部門是項目開展的具體負責部門，也是監(jiān)管項目風險控制的第一道防線，其在項目風險控制方面的主要職責包括：
(一)在項目開展前負責行業(yè)研究、項目篩選、盡職調查，全面識別和評估項目的各種潛在風險；
(二)在項目談判、組織實施、后續(xù)管理以及退出階段，勤勉盡責、密切跟蹤、積極管理，及時發(fā)現監(jiān)管風險并如實報告；
(三)協(xié)助、配合風險控制部對項目的風險履行核查、監(jiān)控職責。
第十六條:監(jiān)管部是公司風險控制工作的最終落實部門，在風險控制方面的主要職責包括：
(一)執(zhí)行公司風險控制制度和各項風險控制措施、辦法；
(二)協(xié)助、配合風險控制部，定期進行本部門各崗位以及業(yè)務流程風險點的識別、分析以及評估；
(三)定期總結本部門風險控制措施的實施情況，向總經辦和風控部提交反饋意見；
(四)協(xié)助風控部，在部門內倡導風險管理文化；
(五)辦理風險控制其他有關工作。
第四章 風險控制流程
第十七條:公司的風險控制管理流程如下：
(一)目標設定及制度制定：總經辦負責設定公司風險控制的總體目標、風險偏好、風險承受度，據此決定公司基本的風險控制制度，并督促管理層及風控部制訂、落實各項風險控制措施。
(二)風險預測、識別和評估：其他職能部門應當在風控部的組織下，定期對部門內各個崗位以及業(yè)務流程中的風險點進行識別、分析和評估。
(三)制訂并執(zhí)行風險控制措施：在風險識別、分析和評估的基礎上，風控部應制訂相應的風險控制措施以及具體的實施辦法，各個部門、崗位應當嚴格執(zhí)行。
(四)監(jiān)督與檢查風險控制的執(zhí)行情況：風控部定期或不定期檢查評估公司業(yè)務流程以及其他職能部門對于風險控制制度和風險控制措施、辦法的執(zhí)行情況，及時向總經辦匯報檢查評估結果。
(五)反饋與完善風險控制體系：業(yè)務部、監(jiān)管部及其他職能部門及時總結風險控制措施的實施情況，向總經辦和風控部提交反饋意見；風控部結合監(jiān)督檢查結果，提出完善建議并督促執(zhí)行。
圖表 1 風險控制流程圖
第五章? 風險識別、分析和評估
第十八條:風險評估是指在信息收集的基礎上根據業(yè)務的實際操作環(huán)境，對業(yè)務所面臨的風險進行風險辨識、風險分析、風險評價，包括對公司各項管理制度、各項操作方案的事前風險評估。
公司開展風險評估，應當準確識別與實現控制目標相關的內部風險和外部風險，確定相應的風險承受度。
第十九條:公司建立風險管理綜合信息的收集與積累機制。各職能部門在日常工作中，應持續(xù)收集與本公司風險相關的內外部相關信息，包括歷史數據和未來預測數據，并進行整理和記錄，并報送風控部風險評審專員。公司各部門以及人員應在獲取重要風險信息后立即將信息逐級傳遞至總經辦。
第二十條:風控部應對各風險管理責任部門報送的風險信息進行統(tǒng)一的篩選、提煉和規(guī)范管理，補充風險事件庫。通過專業(yè)分析、評價、診斷，對重大風險進行提示，組織相關部門制定具體應對方案。
第二十一條:風控部負責從風險事件庫中整理重大風險事件列表，制定風險評價的統(tǒng)一標準，并根據事件的來源、影響范圍、管理需要等確定參與評估的范圍。通過對各類風險的綜合分析，形成評估結論，確定重大風險，報送總經辦審核。
第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務計劃應包含業(yè)務部門自身對于項目方案的風險判斷和采取的風險管理措施，并由風控部對計劃、方案的市場風險、合約風險、信用風險、操作風險、聲譽風險、管理風險和道德風險等進行確認，對風險發(fā)生的概率及其產生結果的影響程度進行評估，對計劃、方案中相應的風險管理措施是否充分有效等進行分析，并出具風險評估意見。
第二十三條:公司應當將內部控制相關信息在內部各管理責任部門、業(yè)務環(huán)節(jié)之間，以及企業(yè)與外部債權人、客戶、中介機構等有關方面之間進行溝通和反饋。信息溝通過程中發(fā)現的問題，應當及時報告并加以解決。
第六章 風險控制
第二十四條:公司應針對本制度第二章所列各類風險，結合業(yè)務實際情況，采用第四章所列風險控制流程，持續(xù)不斷地研究和推出行之
有效的風險控制措施。
第二十五條:為控制項目風險，公司應采取如下具體措施：
(一)確定科學的風險控制策略，明確業(yè)務開展中的各項風險指標；
(二)建立健全公司風險控制結構，實現項目決策、項目執(zhí)行、項目監(jiān)督各崗位權責分明、相互制約；
(三)制定合理的風險控制流程和項目管理辦法；
(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設計，利用法律手段保護權益；
(五)對己開展的項目密切跟蹤、積極管理；
(六)加強研究支持，團隊經驗共享，提升公司整體風險控制水平；
第二十六條：為控制環(huán)境管理風險，公司應樹立持續(xù)發(fā)展的經營戰(zhàn)略，建立健全風險控制結構、激勵機制、監(jiān)督和約束機制，不斷提升公司風險控制管理能力。
第二十七條:為控制市場風險，公司應加強對宏觀經濟的跟蹤研究，及時發(fā)現外部環(huán)境的變化趨勢，為項目開展提供決策依據。
第二十八條:為控制法律風險，公司應隨時跟蹤、深入研究相關法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時調整業(yè)務方案以適應政策變化。
第二十九條:為控制操作風險，公司應強化道德教育和員工自律管理，并提高道德違約成本。
第三十條:為控制信用風險，公司應通過專業(yè)的服務、良好的客戶關系管理來取得客戶信任，當發(fā)生風險事件時應做出積極和恰當的反應，以維持客戶信任，降低信用風險的損失。
第七章? 風險監(jiān)控報告及預警
第三十一條:風控部負責設置各類業(yè)務的風險控制關鍵指標。
第三十二條：風險管理責任部門應對其管理的風險進行持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風險監(jiān)控時需要對以下風險信息予以持續(xù)關注：
(一)關鍵風險指標的變化情況；
(二)新出現的風險或原有風險的重大變化；
(三)既定風險應對方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。
第三十三條:風險管理責任部門應對風險監(jiān)控結果進行分析評價，包括風險變化的原因、潛在影響、變化趨勢以及對跨部門風險應對方案的調整建議等，各職能部門及駐場監(jiān)管人員應每月結束后1個工作日內向風控部上報本部門及監(jiān)管項目的風險管理情況報告。
第三十四條:當風險監(jiān)控分析結果中關鍵監(jiān)控指標達到預警值，風險管理責任部門應以《風險預警報告》形式立即向風控部報告，并積極采取防范措施，將實施結果及時提交風控部。
第三十五條:風控部根據提交的風險監(jiān)控分析結果以及《風險預警報告》，對風險情況進行匯總分析和評價，包括年度重大風險的變化和應對情況、風險承受度的執(zhí)行情況、風險排序的變化情況等，并將以上信息歸入風險庫存檔。同時根據風險的重大變化提出跨部門的風險應對建議。
第八章 突發(fā)風險事件應對
第三十六條:公司建立靈敏高效的風險處理和應急管理機制，以降低風險損失。對新出現的、缺乏風險應急預案的風險，相關部門應立即協(xié)調，組織人員研究制定風險應對預案，并報公司總經辦審批后實施。
第三十七條:當風險已經發(fā)生，任何第一手接觸或認知到風險的人員均必須向其上一級管理者報告，同時報送風控部。
獲得報告信息的上一級管理者應及時組織有關部門、相關人員對風險進行初步的評判，確定是屬于哪一級風險，并采取相應措施.
第三十八條:重大風險或風險處理應對程序：
(一)成立風險處理小組
該類危機發(fā)生后，公司應在第一時間成立風險處理小組；對于極其重大的風險，該小組應由總經辦擔任組長；小組成員至少應包括：發(fā)生危機部門的第一負責人、監(jiān)管部、風控部、法律顧問和其他相關人員。
(二)制訂風險處理計劃
風險處理小組應及時根據現有的資料和信息，以及公司擁有或可支配的資源來制訂風險處理計劃。計劃必須體現出風險處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現的目標。計劃制訂完成并獲通過后，應立即開始進行資源調配和準備，展開全面的風險處理行動。
(三)風險處理
1、對于尚未造成明顯影響的事件，在對事件進行詳細的調查了解和核實的基礎上，根據法律和公司制度，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進一步惡化。
2、對于已造成明顯影響的事件，應保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相，以有助于對事件做出客觀公正的評價。
3、在處理過程中，應處理好與風險事件相關當事人的關系，及時協(xié)調，避免出現糾紛。
4、在事件處理的全過程，風險處理小組均應與金融機構、客戶保持緊密聯系，及時通報事件進展。
(四)總結與責任認定
風險事件處理完成后，風險處理小組應及時提交總結報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結果、責任認定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風險發(fā)生。把所處理風險事件過程方法記入公司風險事件庫，為以后經營業(yè)務提供經驗。
第九章? 風險管理的監(jiān)督與考核
第三十九條:公司建立風險監(jiān)督與考核機制。風險管理的監(jiān)督與考核，是指對風險管理的效果和效率進行持續(xù)監(jiān)督與考核評價，包括對公司各部門及現場監(jiān)管員風險管理工作執(zhí)行情況進行定期檢查，對風險管理工作任務的完成情況進行考核，并根據監(jiān)督或考核的結果，對公司風險管理工作進行改進與提升。
第四十條:風控部對各部門風險管理工作進行實時監(jiān)控，及時對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理，并保留風險管理記錄。各部門向風控部報送本部門業(yè)務風險情況。各部門所有涉及風險管理的相關資料必須向風控部報備，風控部有權檢查原始資料。
第四十一條:在風險監(jiān)控中發(fā)現問題時，風控部可以決定進行風險專項檢查，對不方便檢查或無法檢查的事項，風控部有權向公司有關部門提出風險管理建議。
第四十二條:風控部負責風險監(jiān)督與評價。監(jiān)督與評價分為日常監(jiān)督與評價、專項監(jiān)督與評價。
第四十三條:日常監(jiān)督與評價是指風控部對建立與實施風險控制的情況進行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查，對公司風險管理總體狀態(tài)和內部控制的效率與效果進行檢查和評價。
第四十四條:專項監(jiān)督與評價是指風控部在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結構、經營活動、業(yè)務流程、關鍵崗位員工等發(fā)生較大調整或變化的情況下，對風險控制的某一或者某些方面進行有針對性的監(jiān)督檢查。專項監(jiān)督的范圍和頻率應當根據風險評估結果以及日常監(jiān)督的有效性等予以確定。
第四十五條:公司各職能部門負責人、各員工，有權對涉及所屬崗位的風險管理工作開展的自我監(jiān)督和對下一級員工的風險管理工作實施監(jiān)督的責任。
第四十六條:內部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和執(zhí)行缺陷。
第四十七條:對監(jiān)督過程中發(fā)現的內部控制缺陷，應當分析缺陷的性質和產生的原因，提出整改方案，并及時向總經辦報告。
第四十八條:風控部應當跟蹤內部控制缺陷整改情況，對于整改不到位的，有權向公司提請追究相關部門或者責任人的責任。
第四十九條:公司應當結合內部監(jiān)督情況，定期由風控部負責組織對公司內部控制的有效性進行自我評價。
第五十條:公司建立多層級風險責任機制。
(一)公司為第一級風險管理單位，總經辦為風險責任承擔人，全盤負責本公司的風險管理。
(二)各部門為第二級風險管理單位，每個風險管理單位的負責人為風險責任人，全盤負責本部門的風險管理；
(三)各部門必須評估每一個操作程序所遇到的風險，再把每一個風險的責任落實到每一環(huán)節(jié)的相關人員，真正做到風險控制到人。
第五十一條:公司制定考核指標和考核標準主要考慮以下方面：
(一)公司風險管理體系或部門風險管理流程的建設工作按計劃進度完成情況；
(二)對公司或部門的重大風險進行系統(tǒng)的評估或預防的情況；
(三)根據公司風險管理策略，落實部門有關風險的管理制度和流程及實施的情況；
(四)對公司或部門的風險管理職責進行清晰的界定和落實的情況；
(五)風險相關報告和預警工作的及時、有效性情況；
(六)超出預警范圍的重大風險發(fā)生并對公司經營目標造成重大影響的情況。
第十章? 風險管理文化的建設
第五十二條:公司應將風險管理文化建設作為發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，培育和塑造良好的風險管理文化，促進全面風險管理目標的實現。
第五十三條:公司應營造良好的制度文化環(huán)境，將風險管理文化融于公司文化建設的全過程中，在相關政策和制度文件中明確規(guī)定風險管理文化的建設要求和內容，在各層面營造風險管理文化的氛圍。公司應當加強員工的道德風險意識、風險責任意識和法制觀念的培養(yǎng)和教育，增強全員的道德觀、責任心和風險意識，維護公司利益。
第五十四條:公司應引導員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，增強風險管理意識，培養(yǎng)按制度辦事的習慣。
第五十五條:公司應將對員工風險意識和風險管理的培訓納入培訓計劃。通過各類風險案例教育，和公司操作制度的教育，對公司全體人員進行崗前和上崗后的持續(xù)性風險管理培訓。
第五十六條:公司應建立和強化對風險管理考核的激勵和約束機制，完善風險考核體系，引導員工逐步形成良好的風險管理意識，并將這種意識運用到工作當中。
第十一章? 責任追究
第五十七條:對于員工違反公司風險管理制度的行為，風控部、監(jiān)管部及其他職能部門均可提出處理建議，報請總經辦批準后，由行政人事部落實對具體責任人進行追責和處罰。
第五十八條:對因決策失誤、管理失職、行為失當、違規(guī)違法等原因致使公司出現風險的責任人及單位負責人，可視情節(jié)輕重、損失大小、責任人的態(tài)度給予處罰。
第十二章 附則
第五十九條:公司可根據本辦法的規(guī)定和經營管理的需要，制定具體的實施辦法或細則。
第六十條:本辦法自總經辦審核通過之日起實施。
