理財人員管理辦法旨在規(guī)范公司內(nèi)部的財務(wù)管理行為，提高理財團(tuán)隊的專業(yè)素質(zhì)與工作效率，確保投資決策的科學(xué)性與風(fēng)險控制的有效性。通過明確職責(zé)分工、制定工作流程、強(qiáng)化績效考核，我們將能更好地激發(fā)理財人員的潛能，提升公司的財務(wù)管理水平，保障企業(yè)資產(chǎn)的安全與增值。
包括哪些方面
1. 職責(zé)定義：明確理財人員的職責(zé)范圍，包括投資研究、市場分析、資金管理、風(fēng)險控制等關(guān)鍵任務(wù)。
2. 培訓(xùn)與發(fā)展：定期進(jìn)行專業(yè)技能培訓(xùn)，提升理財人員的知識水平和業(yè)務(wù)能力，同時制定個人發(fā)展計劃，鼓勵持續(xù)學(xué)習(xí)和成長。
3. 工作流程：建立標(biāo)準(zhǔn)化的工作流程，確保每項任務(wù)的執(zhí)行有章可循，降低操作失誤的風(fēng)險。
4. 績效評估：設(shè)立客觀公正的績效評價體系，以量化指標(biāo)衡量理財人員的工作成效。
5. 風(fēng)險管理：制定風(fēng)險管理政策，對投資活動進(jìn)行全程監(jiān)控，預(yù)防潛在的財務(wù)風(fēng)險。
6. 溝通協(xié)調(diào)：促進(jìn)理財團(tuán)隊內(nèi)部及與其他部門的有效溝通，確保信息的準(zhǔn)確傳遞和協(xié)同工作的順利進(jìn)行。
重要性
理財人員管理辦法的重要性不言而喻。一方面，它能為理財團(tuán)隊提供清晰的行為指導(dǎo)，減少工作中的混亂和沖突；另一方面，通過規(guī)范化的管理，可以增強(qiáng)團(tuán)隊的整體執(zhí)行力，提升公司的財務(wù)績效。此外，良好的理財人員管理還有助于建立健康的公司文化，吸引和留住優(yōu)秀的財務(wù)人才，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。
方案
1. 制定詳細(xì)的工作手冊，明確理財人員的日常職責(zé)和工作流程，確保每個人都清楚自己的角色和期望。
2. 設(shè)立定期的業(yè)績評審會議，理財人員可以在此平臺上分享研究成果，接受反饋，提升個人能力。
3. 實施風(fēng)險管理培訓(xùn)，教育理財人員識別和應(yīng)對各種財務(wù)風(fēng)險，提升風(fēng)險防范意識。
4. 引入競爭激勵機(jī)制，如績效獎金和晉升機(jī)會，激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)新精神。
5. 建立有效的溝通平臺，如定期的團(tuán)隊會議和在線協(xié)作工具，以提高團(tuán)隊協(xié)作效率。
6. 定期評估并調(diào)整管理辦法，確保其適應(yīng)市場變化和公司發(fā)展的需求。
通過上述方案的實施，我們的理財人員管理辦法將更加完善，有助于實現(xiàn)公司的財務(wù)目標(biāo)，推動企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
理財人員管理辦法范文
理財人員管理辦法
為嚴(yán)肅團(tuán)隊紀(jì)律，加強(qiáng)網(wǎng)點管理，明確理財人員管理責(zé)任，凝聚網(wǎng)點所有人員力量，提升網(wǎng)點整體合力，促進(jìn)我局理財業(yè)務(wù)發(fā)展，特制定《理財營銷員管理辦法》，現(xiàn)通知如下：
一、管理體系
（一）郴州郵政負(fù)責(zé)理財團(tuán)隊規(guī)劃建設(shè)，總體經(jīng)營工作安排等工作。
（二）金融部負(fù)責(zé)理財團(tuán)隊管理，理財專業(yè)經(jīng)營指標(biāo)制定、落實和督導(dǎo)，人員調(diào)配，績效核發(fā)，制定各項管理制度等工作。
（三）網(wǎng)點負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本網(wǎng)點理財業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展，理財人員的日常監(jiān)督管理等工作。
（四）郴州郵政經(jīng)理負(fù)責(zé)本小組人員管理、基礎(chǔ)資料統(tǒng)計、整理、上報和管理，理財小組成員的傭金分配等工作。
一、管理細(xì)則
（一）考勤管理
1、理財人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行郴州郵政理財人員請銷假制度（附件1），日常考勤、服務(wù)管理歸屬網(wǎng)點，由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行日常監(jiān)督和管理，每月以紙質(zhì)上報理財人員扣罰情況表（附件2）至金融部。
2、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人員應(yīng)嚴(yán)格履行管理職責(zé)，造成嚴(yán)重后果的，除追究責(zé)任人相關(guān)責(zé)任外，將按照相關(guān)規(guī)定追究網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管理責(zé)任。
（二）衛(wèi)生管理
1、網(wǎng)點營業(yè)前，理財人員應(yīng)協(xié)助做好網(wǎng)點大堂衛(wèi)生環(huán)境及廳外場所衛(wèi)生工作，營業(yè)期間及時打掃處理，確保衛(wèi)生情況良好，無紙屑，地面干凈，機(jī)具整潔無塵土，大廳業(yè)務(wù)單證擺放整齊到位。
2、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對網(wǎng)點環(huán)境整理進(jìn)行具體分工，進(jìn)行定期巡查，及時提出整改意見，加強(qiáng)監(jiān)督檢查管理。
（三）著裝管理
1、理財人員上崗前應(yīng)仔細(xì)檢查著裝情況，要求服裝整潔干凈、無褶皺、可適當(dāng)配戴飾品。
2、嚴(yán)禁梳理夸張發(fā)式，濃妝艷抹，涂抹異色指甲油等。
3、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)服裝調(diào)配、日常監(jiān)督檢查。
（四）晨會管理
1、理財人員應(yīng)根據(jù)各網(wǎng)點營業(yè)時間提前到崗，參加網(wǎng)點晨會，執(zhí)行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的工作安排。
2、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織召開本網(wǎng)點的晨會，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一安排部署當(dāng)日網(wǎng)點工作，對相關(guān)工作進(jìn)行安排指導(dǎo)，對發(fā)現(xiàn)的問題提出具體整改要求和整改落實期限，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象未及時糾正的，追究網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管理責(zé)任。
（五）服務(wù)管理
1、廳內(nèi)理財人員要主動使用服務(wù)禮貌用語，迎接進(jìn)店客戶，協(xié)助取號，進(jìn)行客戶分流，指導(dǎo)協(xié)助客戶填寫業(yè)務(wù)單證（嚴(yán)禁代填），窗口疏導(dǎo)工作。如發(fā)現(xiàn)客戶與柜面人員發(fā)生爭執(zhí)等突發(fā)情況，應(yīng)及時介入，帶離柜面，上報網(wǎng)點負(fù)責(zé)人并協(xié)助安撫客戶情緒。
2、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)其日常服務(wù)知識、服務(wù)禮儀的培訓(xùn)工作，督促其日常應(yīng)用情況。
（六）投訴管理
1、理財人員做為第一責(zé)任人負(fù)責(zé)理財投訴處理，對相關(guān)投訴情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，協(xié)調(diào)處理，留存相關(guān)檔案。如未能解決的，需及時上報網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行二次解決。
2、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)對相關(guān)投訴情況進(jìn)行調(diào)查和了解，如未能解決需上報金融部，需提供客戶詳細(xì)資料。
3、金融部對相關(guān)情況進(jìn)行核實，協(xié)調(diào)相關(guān)單位、部門或個人及時處理相關(guān)問題，不能解決的，及時上報主管領(lǐng)導(dǎo)。
4、各層級人員要杜絕與投訴客戶發(fā)生直接沖突，避免矛盾激化。除特殊情況外，主管領(lǐng)導(dǎo)不直接受理網(wǎng)點投訴，如因不認(rèn)真履行各自職責(zé)，不能提供相關(guān)資料，由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)后果，如造成嚴(yán)重后果，區(qū)局將嚴(yán)肅處理。
（七）業(yè)務(wù)管理
1、理財人員嚴(yán)禁在理財單上代填客戶簽名、保費金額、險種名稱、期限、風(fēng)險承受能力測評及風(fēng)險語句提示。
2、理財人員嚴(yán)禁在銷售過程中對客戶存在誤導(dǎo)行為，應(yīng)做好相關(guān)提示工作。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人做出書面警示，一次罰100元，三次以上做清退處理。
3、窗口操作人員負(fù)責(zé)準(zhǔn)確錄入理財客戶信息，確保各項信息錄入真實、準(zhǔn)確、不漏項。理財人員要做好相關(guān)信息的復(fù)核工作，審核無誤后，交給客戶。
4、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)相關(guān)日常監(jiān)督檢查，對于未履行職責(zé)的人員進(jìn)行提示、警告或出具書面整改要求。
（八）培訓(xùn)管理
1、金融部負(fù)責(zé)組織召開每周理財團(tuán)隊例會，對理財人員進(jìn)行理財業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、理財產(chǎn)品培訓(xùn)，定期通報分析理財業(yè)務(wù)發(fā)展情況等。
2、理財人員應(yīng)按時參加團(tuán)隊例會，嚴(yán)格落實請銷假制度。積極參加各項教育培訓(xùn)活動。
3、理財人員嚴(yán)禁私下接受理財公司培訓(xùn)，杜絕利用企業(yè)資源銷售非企業(yè)指定銷售險種。
4、省保監(jiān)局組織的網(wǎng)上繼續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不合格者將不能繼續(xù)上崗，作為待崗處理，通過補(bǔ)考后方能上崗，如補(bǔ)考仍不能合格的，做清退處理。
三、考核制度
（一）勞動紀(jì)律類
1、理財人員出現(xiàn)遲到、早退，不參加晨會，違反著裝管理等現(xiàn)象，每次扣罰50元，曠工的一次扣罰100元，取消當(dāng)日傭金分配，曠工三次以上，局內(nèi)待崗處理。
2、無故不參加每周理財例會者，每次扣罰50元，三次以上局內(nèi)待崗處理。
3、不服從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人工作安排和管理，整改落實工作不及時，每次扣罰100元，二次以上局內(nèi)待崗處理。
（二）服務(wù)規(guī)范類
1、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或相關(guān)檢查人員發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點內(nèi)外部理財人員責(zé)任區(qū)內(nèi)衛(wèi)生環(huán)境未達(dá)到規(guī)定要求，每次扣罰10元，當(dāng)月兩次（含）以上每次扣罰50元。
2、理財人員未執(zhí)行著裝、服務(wù)管理的相關(guān)要求，每次扣罰50元，整改不及時或當(dāng)月發(fā)生兩次以上按不服從管理處理。
3、理財人員未對大廳內(nèi)發(fā)生的投訴等情況進(jìn)行及時安撫，協(xié)助處理的，扣罰當(dāng)班理財人員50元,造成新聞媒體曝光的，扣罰當(dāng)月傭金及所有獎勵。
4、服務(wù)過程中，因理財人員無故未履行服務(wù)要求引起客戶投訴至市級投訴處理中心或新聞媒體的扣罰責(zé)任人每件次100元，投訴至省級以上投訴處理中心或新聞媒體的扣罰責(zé)任人每件次200元，造成嚴(yán)重后果的，局內(nèi)待崗或清退。
5、存在銷售誤導(dǎo)給客戶造成損失的，如未提示猶豫期的，如未提示本金受損等相關(guān)情況的，對違規(guī)經(jīng)營帶來的一切后果，由責(zé)任人自行承擔(dān)。對問題嚴(yán)重，并造成企業(yè)損失的，承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任并解除非全日制用工勞動合同。
（三）業(yè)務(wù)操作類
1、窗口營業(yè)人員將產(chǎn)品險種、期限、客戶身份證號等信息錄錯，操作人員每單扣罰100元。
2、對于未錄入客戶地址、有效真實電話的，營業(yè)操作人員每單扣罰200元。
3、以上信息操作，理財人員負(fù)連帶復(fù)核責(zé)任，每單扣理財人員50元，季累計連續(xù)被扣3次的，做待崗培訓(xùn)。
4、理財人員私下接受理財公司培訓(xùn)和違反理財產(chǎn)品銷售要求，扣發(fā)當(dāng)月所有傭金，局內(nèi)待崗。
（五）本辦法最終解釋權(quán)歸屬郴州郵政金融部。
附件：
1、郴州郵政理財人員請銷假制度
2、理財人員扣罰情況表
3、理財人員網(wǎng)點管理及檢查記錄表
