- 目錄
【第1篇 金融風(fēng)險(xiǎn)管理總結(jié)
關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的體會(huì)
關(guān)于《金融風(fēng)險(xiǎn)管理》課程的體會(huì)
經(jīng)常在課堂上學(xué)習(xí)有關(guān)“金融風(fēng)險(xiǎn)”的概念，讓我領(lǐng)略到了目前金融市場(chǎng)上金融衍生產(chǎn)品的衍生功能之強(qiáng)大，風(fēng)險(xiǎn)之隱蔽，可控之困難，結(jié)合自已所學(xué)習(xí)的知識(shí)，談幾點(diǎn)體會(huì)。
金融的管理就是風(fēng)險(xiǎn)的管理，它包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)客觀存在的情況下，損失的發(fā)生與否同操作風(fēng)險(xiǎn)和管控密切相關(guān)，只要操作無風(fēng)險(xiǎn)，既使存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)，也能控制到最小。所以做為基層支行的業(yè)務(wù)經(jīng)理，直接面臨具體的業(yè)務(wù)操作，直接把控著所在行員工的操作風(fēng)險(xiǎn)，身感任務(wù)艱巨、責(zé)任重大。為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我認(rèn)為應(yīng)該從以下幾方面進(jìn)行管理：
一、加強(qiáng)培訓(xùn)，要求業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)過硬
核心系統(tǒng)上線后，綜合柜員推行，系統(tǒng)放開核準(zhǔn)柜員的權(quán)限，會(huì)產(chǎn)生業(yè)務(wù)人員權(quán)限過大的現(xiàn)象，如果員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，很容易出現(xiàn)差錯(cuò)；尤其是核準(zhǔn)柜員，肩負(fù)著重要的責(zé)任，權(quán)限與業(yè)務(wù)經(jīng)理相當(dāng)，所以也應(yīng)賦予其一定的職責(zé)，對(duì)其素質(zhì)與責(zé)任心提出要求，以更能有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控，要從?_胄械腦憊ぷテ?/p>
?_胄械腦憊ひ蛭詹餃肷緇?，房z找饈恫蛔悖偌由銜倚械囊滴癲分詼啵?a href='www.koomao.com/top/inde_.html' target='_blank' title='范文top100'>范文top100使他們學(xué)習(xí)的廣度有余而深度不足，僅停留在會(huì)操作的層面，如果對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)規(guī)定以及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不主動(dòng)了解，形成一種不良的操作習(xí)慣，則給風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生帶來可乘之機(jī)，后果不堪設(shè)想；換個(gè)角度，既使這些新員工不會(huì)一直從事業(yè)務(wù)操作，工作伊始的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)，能夠讓其深知應(yīng)該去營(yíng)銷什么客戶，營(yíng)銷客戶應(yīng)該注重什么，以便在與其它部門的配合上會(huì)更加順暢，也會(huì)讓我行受益長(zhǎng)遠(yuǎn)。
四、不斷完善操作系統(tǒng)，改進(jìn)適合新系統(tǒng)的操作管理辦法
外部監(jiān)管力度的加大，更加表明堅(jiān)持制度的重要性；客戶法律意識(shí)的日益提高，對(duì)我行原有的規(guī)章制度不斷提出新的挑戰(zhàn)。我行出于發(fā)展及收益最大化的考慮，為占領(lǐng)市場(chǎng)，各條線產(chǎn)品層出不窮，一線員工學(xué)習(xí)操作方法及營(yíng)銷壓力不斷加大。所以，為達(dá)到最佳的防范風(fēng)險(xiǎn)效果，操作辦法應(yīng)該在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，結(jié)合相關(guān)的法律要求，做到簡(jiǎn)便易行；另外，將各項(xiàng)制度要求如反洗錢、外匯管理、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等需要耗費(fèi)員工精力去判別的業(yè)務(wù)鑲嵌到系統(tǒng)中，用系統(tǒng)進(jìn)行控制，最大限度地解放員工，同時(shí)降低風(fēng)險(xiǎn)與糾紛發(fā)生的幾率。
五、提高業(yè)務(wù)經(jīng)理素質(zhì)，敏銳洞察各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隱患
首先，增加業(yè)務(wù)積累，根據(jù)以往案例的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)對(duì)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，比如開戶環(huán)節(jié)、辦理支付的環(huán)節(jié)、銀企對(duì)賬環(huán)節(jié)、電子產(chǎn)品出售環(huán)節(jié)等，為更好地達(dá)到這一效果，可以通過建立溝通平臺(tái)的方式，加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)理之間的業(yè)務(wù)交流，對(duì)各機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的特殊案例進(jìn)行分析。思想?yún)R報(bào)專題其次，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的能力，對(duì)規(guī)章制度認(rèn)真領(lǐng)會(huì)，抓住要點(diǎn)，在業(yè)務(wù)指導(dǎo)中多從風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮問題，而不是刻板教條地執(zhí)行制度，唯制度是從，做
起業(yè)務(wù)來畏首畏尾，不敢嘗試新業(yè)務(wù)新品種，于我行的發(fā)展大計(jì)相違背。這就要求我們?cè)趯W(xué)習(xí)制度中勤于思考，勤于提問，勇于實(shí)踐，在實(shí)踐中不斷總結(jié)、不斷改進(jìn)，將規(guī)章制度的內(nèi)涵讀懂讀透，用到得心應(yīng)手。
【第2篇 金融管理工作總結(jié)
(一)做好各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的編報(bào)工作，為財(cái)政地方金融工作打牢基礎(chǔ)。圓滿完成了XX年度全區(qū)地方金融企業(yè)財(cái)務(wù)決算報(bào)表編報(bào)工作，受到財(cái)政部表彰。按時(shí)完成了XX年度內(nèi)蒙古自區(qū)政府性債務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的編制、審核、匯總、上報(bào)工作，編報(bào)質(zhì)量有所提高，在此基礎(chǔ)上積極開展分析研究，向自治區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送了《內(nèi)蒙古自治區(qū)XX年度政府性債務(wù)情況報(bào)告》。及時(shí)完成XX年地方金融企業(yè)財(cái)務(wù)快報(bào)工作，并按時(shí)上報(bào)財(cái)政部。
(二)認(rèn)真總結(jié)XX年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，大力開展XX年度農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作。XX年初，我處會(huì)同自治區(qū)農(nóng)牧業(yè)廳，保監(jiān)局，聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)，開展了XX年度農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作調(diào)研檢查，全面總結(jié)了XX年種植業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼試點(diǎn)及能繁母豬保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作，為XX年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，根據(jù)財(cái)政部有關(guān)文件規(guī)定和要求，及時(shí)向財(cái)政部提出了開展XX年種植業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼試點(diǎn)申請(qǐng)，以及XX年種養(yǎng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼預(yù)算申請(qǐng)。根據(jù)財(cái)政部部署并結(jié)合自治區(qū)的實(shí)際，深入調(diào)研，廣泛征求意見，制定出臺(tái)了一系列文件來指導(dǎo)和規(guī)范XX年全區(qū)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作。會(huì)同農(nóng)牧業(yè)廳擬定并由自治政府辦公廳印發(fā)了內(nèi)蒙古自治區(qū)XX年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼實(shí)施方案》，根據(jù)財(cái)政部《中央財(cái)政種植業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼管理辦法》(財(cái)金)[XX]26號(hào))、《中央則政養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼管理辦法(財(cái)金[XX]27號(hào))和《內(nèi)蒙古自治區(qū)XX年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼實(shí)施方案》(內(nèi)政辦發(fā)[XX]44號(hào))精神，制定了《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼管理辦法》，牽頭組織了種植業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)招標(biāo)選定工作．為了規(guī)范細(xì)化補(bǔ)貼險(xiǎn)種農(nóng)業(yè)保
險(xiǎn)承保、查勘，理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)的工作要求，會(huì)同農(nóng)牧業(yè)廳、內(nèi)蒙古保監(jiān)局下發(fā)了《關(guān)于抓好XX年全區(qū)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)工作的通知》，制定了《內(nèi)蒙古削自區(qū)財(cái)政補(bǔ)貼種植業(yè)保險(xiǎn)查勘、定損、理暗工作規(guī)定》。
經(jīng)過全區(qū)各級(jí)政府及其財(cái)政、農(nóng)牧部門和各保險(xiǎn)經(jīng)辦司的共同努力，我區(qū)XX年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作取得了顯著成果，受到自區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定和表揚(yáng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，XX年全區(qū)玉米、小麥、大豆、油菜籽、葵花籽等五個(gè)品種農(nóng)作物種植的參保面積達(dá)到4512萬畝，比XX年增加XX萬畝，增長(zhǎng)1.36倍，參保率達(dá)到66％，保險(xiǎn)總金額達(dá)到108．3億元，196萬農(nóng)戶受益．全區(qū)能繁母豬保險(xiǎn)參保頭數(shù)37.3萬頭，完成年初計(jì)劃的68％，保險(xiǎn)總金額達(dá)到5.1億元奶牛參保頭數(shù)21萬頭，參保率達(dá)到8．49，保險(xiǎn)總金額達(dá)到10.5億元。全年累計(jì)下?lián)苻r(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金98,338萬元，比XX年增加68009萬元，增長(zhǎng)3.24倍：對(duì)投保農(nóng)牧戶賠款將達(dá)5．5億元左右，比上年增加2．7億元，增長(zhǎng)近一倍。先后兩次，對(duì)部分重點(diǎn)盟市旗縣農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作進(jìn)行了監(jiān)督檢查，有力保證了中央和自治區(qū)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金的安全和有效使用。
(三)進(jìn)一步貫徹落實(shí)《內(nèi)蒙古自治區(qū)政府性債務(wù)管理暫行辦法，積圾防范財(cái)政饋務(wù)風(fēng)險(xiǎn)．認(rèn)真對(duì)全區(qū)XX年度政府性債務(wù)舉借計(jì)劃進(jìn)行了審批。組織各級(jí)財(cái)政部門申報(bào)、審核、匯總，最終向自區(qū)政府上報(bào)了《內(nèi)蒙古自治區(qū)XX年度政府性債務(wù)舉借計(jì)劃審核意見》，經(jīng)自治區(qū)政府主席辦公會(huì)議研究通過并授權(quán)，對(duì)各盟市和自治自區(qū)直屬部門 XX年度政府性債務(wù)舉借計(jì)劃進(jìn)行了批復(fù)，其中：批準(zhǔn)各盟市舉債計(jì)劃113．2億元，批準(zhǔn)自治區(qū)本級(jí)部門舉債計(jì)劃86．8億元，比各盟市和扒自區(qū)本級(jí)部門申報(bào)數(shù)額壓縮了600多億元。在年度執(zhí)行過程中，根據(jù)客觀情況變化，還受理了幾個(gè)盟市增加舉債規(guī)模的申請(qǐng)，從全年執(zhí)行情況看，政府性債務(wù)舉借計(jì)劃審批制度對(duì)于控制各地債務(wù)過快增長(zhǎng)發(fā)揮了一定作用。
(四)做好下崗失業(yè)人員小顛擔(dān)保貸款貼患工作，促進(jìn)就業(yè)再就業(yè)工作．認(rèn)真總結(jié)XX年下崗失業(yè)人員小顴擔(dān)保貸款貼息工作，及時(shí)與各盟市清算貼息資金。及時(shí)申請(qǐng)XX年貼息資金，得到了財(cái)政部的大力支持，在第一季度申請(qǐng)撥付到位了中央財(cái)政貼息資金5000萬元(財(cái)金[XX]45號(hào))。分五批下達(dá)盟市財(cái)政貼息資金4030萬元，保證了全區(qū)下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款貼息資金需要，促進(jìn)了就業(yè)與再就業(yè)工作，引導(dǎo)鼓勵(lì)銀行已經(jīng)累計(jì)發(fā)放小額擔(dān)保貸款14.79億元，其中XX年當(dāng)年發(fā)放4.7億元累計(jì)幫助14.5萬人實(shí)現(xiàn)就業(yè)和再就業(yè)，其中XX年當(dāng)年扶助10.800人；累計(jì)貼息8300多萬元，其中XX年當(dāng)年貼息2.804萬元．對(duì)于烏海、阿盟出現(xiàn)的下崗失業(yè)人員再就業(yè)小顴擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)，按照《內(nèi)蒙古自區(qū)下崗失業(yè)人員再就業(yè)小額擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理使用暫行辦法》進(jìn)行了調(diào)查、核實(shí)。另外，針對(duì)XX年出臺(tái)的《內(nèi)蒙古自治區(qū)下崗失業(yè)人員再就業(yè)小額擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理使用暫行辦法》與現(xiàn)在的實(shí)際情況不相適應(yīng)，難以操作等問題，我們擬訂了新的《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》，已經(jīng)征求完廳內(nèi)有關(guān)處室的意見，正在準(zhǔn)備下發(fā)執(zhí)行。
(五)建立自治區(qū)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金，扶持地方融業(yè)發(fā)展。根據(jù)內(nèi)蒙古自治區(qū)深化農(nóng)村信用社改革工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于印發(fā)<內(nèi)蒙古自治區(qū)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案)的通知(內(nèi)農(nóng)信改辦[XX] 5號(hào))，經(jīng)過我們努力爭(zhēng)取，自治區(qū)政府決定設(shè)立農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金．由于我處搶在在XX年底前制定出臺(tái)了《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金管理辦法》(內(nèi)財(cái)金[XX]1385號(hào))，使得農(nóng)村村信用社風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金得以順利列入XX年度預(yù)算。這筆基金的設(shè)立為增強(qiáng)全區(qū)農(nóng)信社的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)農(nóng)信社深化改革和健康發(fā)展創(chuàng)造了有利條件。
風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金的提取方法是以XX年全區(qū)征繳的農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)稅為基數(shù)，在XX年之內(nèi)將超收的農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)稅集中到自治區(qū)級(jí)財(cái)政，用于建立削自區(qū)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金。基金總額控制在3.4億元以內(nèi)。自治區(qū)境內(nèi)農(nóng)村信用社如發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)等情況使用了風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金，按上述提取方式予以補(bǔ)充。具體提取方法：自治區(qū)本圾財(cái)政承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金提取部分，每年在自治區(qū)本級(jí)預(yù)算中安排，年終根據(jù)當(dāng)年農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)稅超收部分的實(shí)際上繳情況，在次年預(yù)算安排中進(jìn)行調(diào)整；盟市負(fù)擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金提取部分，通過財(cái)政結(jié)算上解自治區(qū)級(jí)財(cái)政。
根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展基金管理辦法》，XX年自治區(qū)本級(jí)財(cái)政預(yù)算安排該基金1400萬元，盟市財(cái)政上解
自區(qū)財(cái)政XX年比XX年增量部分5152萬元，共計(jì)6552萬元，到年底實(shí)際到位5152萬元．今后，各盟市的農(nóng)村信用社如果出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，在采取其它必要措施后，可以申請(qǐng)借用這筆資金實(shí)施救助。
(六)改進(jìn)自治區(qū)中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理，提高資金使用效益。為解決中小企業(yè)貸款難問題，支持中小企業(yè)發(fā)展，1999年自治區(qū)黨委、政府決定在全區(qū)建立中小企業(yè)信用擔(dān)保體系，設(shè)立專項(xiàng)資金。到XX年自治區(qū)本級(jí)財(cái)政累計(jì)安排中小企業(yè)信用擔(dān)保資金25，000萬元，全部撥付到位。為管理這筆資金，自治區(qū)中小企業(yè)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室曾經(jīng)制定下發(fā)《內(nèi)蒙古削自區(qū)中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理辦法(暫行)》，但是隨著政府機(jī)構(gòu)改革和自治區(qū)中小企業(yè)信用擔(dān)保事業(yè)的發(fā)展，上述辦法已已經(jīng)不能適應(yīng)管理工作的需要．為此我處經(jīng)過近兩年的反復(fù)研究，拿出了改進(jìn)管理的意見和新的管理辦法，得到自治區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)同意。新的管理辦法將會(huì)很快出臺(tái)。另外，今年自治區(qū)財(cái)政還出資3億元入股東北中小企業(yè)信用再擔(dān)保有限公司，這家公司在內(nèi)蒙古的分公司也成立了，將為我區(qū)中小企業(yè)發(fā)展提供融資擔(dān)保服務(wù)。
(七)為預(yù)算部門做好服棄，保障政府機(jī)構(gòu)正常經(jīng)費(fèi)霄求及相關(guān)事業(yè)的發(fā)展。及時(shí)收集和反映自治區(qū)金融辦的資金需求以及年度預(yù)算執(zhí)行中出現(xiàn)的新情況和新問題，保障了金融辦的正常工作經(jīng)費(fèi)需要。及時(shí)下?lián)苡嘘P(guān)專項(xiàng)資金，支持自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的建設(shè)和自治區(qū)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的獎(jiǎng)勵(lì)工作．
回顧總結(jié)XX年工作中的不足之處，主要是到基層調(diào)查研究仍然不夠，處內(nèi)基礎(chǔ)工作有待繼續(xù)加強(qiáng)，開拓創(chuàng)新的力度需要加大。
二、XX年工作要點(diǎn)．
XX年我區(qū)財(cái)政地方金融和債務(wù)管理工作總的指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和黨的__大、__屆三中全會(huì)精神，緊緊圍繞全區(qū)財(cái)政工作大局，以農(nóng)村信用社為重點(diǎn)，加強(qiáng)地方金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理；以服務(wù)“三農(nóng)”和民生為重點(diǎn)，進(jìn)一步做好農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼和下崗失業(yè)人員小額擔(dān)侏貸款貼息工作；以防范和化解財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，繼續(xù)做好政府債務(wù)管理工作；以加強(qiáng)和改進(jìn)金融國(guó)有資產(chǎn)管理為目標(biāo)，積極研究地方金融國(guó)有資產(chǎn)管理相關(guān)問題；加強(qiáng)培訓(xùn)，改進(jìn)作風(fēng)，提高財(cái)政金融干部隊(duì)伍素質(zhì)，把我區(qū)財(cái)政地方金融監(jiān)管和政府債務(wù)管理工作提高到一個(gè)新水平。
(一)貫徹自治區(qū)黨委政府的決策部署，積極支持地方金融業(yè)發(fā)展。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。我區(qū)地方金融和農(nóng)村金融業(yè)基礎(chǔ)薄弱，發(fā)展較慢，不能滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需要．必須充分認(rèn)識(shí)地方金融業(yè)和農(nóng)村金融業(yè)的重要性，積極支持其發(fā)展。
1、做大做強(qiáng)呼市商業(yè)銀行。積極落實(shí)自治區(qū)黨委政府關(guān)于盡快做大做強(qiáng)呼市商業(yè)銀行的決策部署，提出自治區(qū)財(cái)政投資入股呼市商業(yè)銀行，把呼市商業(yè)銀行改組為內(nèi)蒙古區(qū)域性銀行的辦法，同時(shí)研究財(cái)政行使出資人權(quán)利的問題．
2、進(jìn)一步加大對(duì)農(nóng)村信用社改革的支持力度．積極研究支持農(nóng)村信用社改革發(fā)展問題，引導(dǎo)和鼓勵(lì)農(nóng)村信用社妥善化解歷史包袱，更好地為“三農(nóng)三牧”服務(wù)；及時(shí)落實(shí)好XX年度農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控發(fā)展資金，改進(jìn)財(cái)務(wù)管理，提高資金效益。
3、支持農(nóng)村金融創(chuàng)新．支持創(chuàng)新農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)形式和金融產(chǎn)品，引導(dǎo)、鼓勵(lì)和支持村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、農(nóng)村資金互助社等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)，緩解“三農(nóng)三牧”貸款難矛盾．
(二)落實(shí)財(cái)政惠民政策，繼續(xù)大力做好農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼和小額擔(dān)保貸款貼息工作。
保民生是XX年全黨全國(guó)工作大局的一個(gè)重要方面，也是財(cái)
政部門的一項(xiàng)重要任務(wù)。全區(qū)財(cái)政地方金融工作要圍繞這個(gè)中心，努力做好以下工作．
1、繼續(xù)大力做好農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作，XX年全區(qū)農(nóng)業(yè)保
險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼要達(dá)到10.5億元以上，使220萬農(nóng)牧戶受益。一是提前做好準(zhǔn)備工作。自治區(qū)要在春播前后就制定下發(fā)XX年的保費(fèi)補(bǔ)貼實(shí)施方案，并督促盟市旗縣安排落實(shí)好應(yīng)由旗縣財(cái)政承擔(dān)的保費(fèi)補(bǔ)貼資金，主要是自治區(qū)XX年下達(dá)給旗縣的保費(fèi)補(bǔ)貼轉(zhuǎn)移支付資金，XX年及以后年度必須首先用于保證農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼的需要。二是貫徹執(zhí)行好《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼管理辦法》，加強(qiáng)對(duì)全區(qū)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼的監(jiān)測(cè)和統(tǒng)計(jì)報(bào)告工作，建立健全相關(guān)制度，打牢工作基礎(chǔ)。三是制定出臺(tái)“內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼支付辦法”，規(guī)范和改進(jìn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金的撥付辦法，提高工作效率，保證補(bǔ)貼資金及時(shí)足額到位。四是加強(qiáng)對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金的監(jiān)督檢查，對(duì)上年度農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金的撥付和使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，重點(diǎn)是XX年旗縣財(cái)政撥付農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金的情況，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的提取情況，XX年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金的落實(shí)和撥付情況。
2、繼續(xù)大力做好下崗失業(yè)人員小額擔(dān)庥貸款貼息工作。首先是做好XX年貼息資金的清算工作。組織各盟市在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全面、完整、準(zhǔn)確地報(bào)送清算報(bào)告文件和資料，自治區(qū)及時(shí)審核、匯總、分析，做好決算和總結(jié)工作，及時(shí)向財(cái)政部提出XX年度貼息資金申請(qǐng)．二是執(zhí)行按季度向各盟下預(yù)撥貼息資金的辦法，保證各地貼息資金需求。三是建立健全按季度報(bào)告小額擔(dān)保貸款財(cái)政貼息資金使用情況的制度．四是加強(qiáng)對(duì)貼息資金的監(jiān)督檢查。對(duì)各盟市貼息資金的使用情況進(jìn)行一次全面檢查，查找工作中存在的問題并及時(shí)反映和解決。五是修訂《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》，制定《內(nèi)蒙古自治區(qū)自小額擔(dān)保貸款獎(jiǎng)勵(lì)性補(bǔ)助資金管理辦法》，健全我區(qū)小額擔(dān)保貸款制度體系。
(三)貫徹《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)管理法》，加強(qiáng)對(duì)地方金融企業(yè)的財(cái)務(wù)監(jiān)管和國(guó)有資產(chǎn)管理工作。
XX年，財(cái)政部和國(guó)家稅務(wù)總局聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于城市商業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理工作的通知》，理順了地方金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)監(jiān)管體制．從XX年5月1日起，《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)管理法》正式實(shí)施．我區(qū)地方金融財(cái)政財(cái)務(wù)監(jiān)管工作任務(wù)日益繁重。
1、加強(qiáng)地方金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理。一是加大宣傳培訓(xùn)力度，提高各級(jí)財(cái)政部門領(lǐng)導(dǎo)及其干部對(duì)財(cái)政地方金融財(cái)務(wù)監(jiān)管工作重要性的認(rèn)識(shí)，積極主動(dòng)擔(dān)負(fù)起地方金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)監(jiān)營(yíng)的職責(zé)，認(rèn)真落實(shí)分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的體制．二是以農(nóng)村信用社為切入點(diǎn)，組織各級(jí)財(cái)政地方金融監(jiān)管部門積極大膽探索監(jiān)管方式和方法，力爭(zhēng)在監(jiān)管什么、何時(shí)監(jiān)營(yíng)、如何監(jiān)管等方面積累一些經(jīng)驗(yàn)。
2、根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)管理法》和財(cái)政部部
署，積極主動(dòng)研究加強(qiáng)和改進(jìn)地方金融國(guó)有資產(chǎn)管理的政策和措施。
3、繼續(xù)認(rèn)真做好地方金融企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記、地方金融企業(yè)財(cái)務(wù)決算報(bào)表編報(bào)、地方金融企業(yè)財(cái)務(wù)快報(bào)等基礎(chǔ)管理工作。
(四)進(jìn)一步做好政府債務(wù)管理工作和中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理工作，防范和化解政府的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，幫助中小企業(yè)緩解貸款難問題。
1、深入貫徹執(zhí)行內(nèi)蒙古自治區(qū)政府性債務(wù)管理暫行辦法》。嚴(yán)格執(zhí)行政府性債務(wù)舉借計(jì)劃審批制度，堅(jiān)決制止隨意舉債行為。督促各盟市財(cái)政部門及時(shí)制定和上報(bào)XX年度債務(wù)舉借計(jì)劃，在審核匯總報(bào)自治區(qū)政府批準(zhǔn)后，及時(shí)批復(fù)盟市執(zhí)行。督促盟市財(cái)政部門進(jìn)一步貫徹落實(shí)《內(nèi)蒙古自治區(qū)政府性債務(wù)管理暫行辦法》，報(bào)請(qǐng)當(dāng)?shù)匦惺鸷驼Y(jié)合實(shí)際盡快制定具體實(shí)施辦法。
2、進(jìn)一步做好政府債務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作。一是組織盟市及時(shí)編
報(bào)政府債務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，及時(shí)進(jìn)行審核匯總，保證按時(shí)報(bào)送財(cái)政部。二是提高報(bào)表數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，認(rèn)真做好報(bào)表數(shù)據(jù)的審核工作，保證全區(qū)匯總的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確可靠。三是做好報(bào)表數(shù)據(jù)的分析研究工作。加大對(duì)政府性債務(wù)情況實(shí)地調(diào)查的力度，積極對(duì)報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和研究，力爭(zhēng)拿出對(duì)政府債務(wù)營(yíng)理有參考價(jià)值的意見和建議，充分發(fā)揮政府債務(wù)統(tǒng)計(jì)工作的作用．
3、改進(jìn)中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理辦法。抓緊對(duì)中小企業(yè)信
用擔(dān)保聯(lián)席會(huì)議辦公室管理的中小企業(yè)信用擔(dān)保資金的清理工作，盡快下發(fā)新的《中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理辦法》指導(dǎo)各盟市了解掌握本地中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，積極主動(dòng)研究扶持政策措施，為緩解中小企業(yè)貸款難問題做貢獻(xiàn)．
(五)加強(qiáng)宣傳協(xié)調(diào)工作，為財(cái)政地方金融工作營(yíng)造較好的外部環(huán)境。
1、充分利用各種媒體，加大宣傳力度．主動(dòng)利用報(bào)紙、廣播、電視、財(cái)政信息網(wǎng)站等宣傳我區(qū)財(cái)政地方金融工作情況和成果，重點(diǎn)是農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼、下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款財(cái)政貼息工作情況與成果。
2、加強(qiáng)溝通，上下聯(lián)動(dòng)。建立自治區(qū)財(cái)政廳與財(cái)政部金融司、與盟市財(cái)政局之間的信息溝通機(jī)制，多爭(zhēng)取上級(jí)對(duì)我區(qū)工作的指導(dǎo)和幫助，主動(dòng)支持和幫助盟市財(cái)政局地方金融科開展工作。
(六)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高干部素質(zhì)。
1、加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。建立處內(nèi)政治理論學(xué)習(xí)制度并長(zhǎng)期堅(jiān)持。把處內(nèi)學(xué)習(xí)和常支部活動(dòng)結(jié)合起來，提高學(xué)習(xí)效率。突出審點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)重要政治理論、重要領(lǐng)導(dǎo)講話的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，提高干部政治覺悟和政治理論水平。
2、進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，深入基層開展調(diào)查研究，充分了解
實(shí)際隋況；開闊視野，多向兄弟省市學(xué)習(xí)；加強(qiáng)內(nèi)部交流討論，發(fā)揮大家的智慧。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)廉政建設(shè)，堅(jiān)持不懈地抓好處內(nèi)干部的黨風(fēng)廉政建設(shè)，牢記權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀，提高反腐倡廉的自覺性和堅(jiān)定性，強(qiáng)化依法行政、依法理財(cái)意識(shí)，打造廉潔守法的干部隊(duì)伍。
4、進(jìn)一步強(qiáng)化能力建設(shè)。根據(jù)缺什么補(bǔ)什么的原則，加強(qiáng)業(yè)
務(wù)學(xué)習(xí)的針對(duì)性，提高干部業(yè)務(wù)能力。XX年要做好地方金融財(cái)務(wù)監(jiān)管業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，舉辦一個(gè)全區(qū)性培訓(xùn)班，爭(zhēng)取組織去區(qū)外學(xué)習(xí)考察一次。組織召開一到兩次農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼工作座談會(huì)，研討交流工作經(jīng)驗(yàn)和做法；舉辦一到兩期旗縣財(cái)政干部農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
【第3篇 金融類檔案管理工作單位總結(jié)
長(zhǎng)期以來，我行緊緊圍繞上級(jí)行檔案工作的安排部署，在市分行的高度重視下，嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)檔案工作的法律、法規(guī)和總行的檔案工作規(guī)章制度，堅(jiān)持檔案集中統(tǒng)一管理原則，不斷加大我行的檔案工作力度，努力提高檔案工作管理水平，科學(xué)保管各類檔案，做到檔案管理與業(yè)務(wù)發(fā)展有效結(jié)合，以充分發(fā)揮和利用檔案資源的使用價(jià)值。今年，我們結(jié)合我行檔案工作現(xiàn)狀，特別是“5.12”汶川大地震對(duì)我行檔案工作造成嚴(yán)重影響的實(shí)際情況，確立了“一年一進(jìn)步，三年一大步”，力爭(zhēng)20__年我行檔案工作目標(biāo)管理考核達(dá)到一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)”的工作目標(biāo)。
我們主要做了以下幾方面工作：
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化檔案工作組織建設(shè)。
一是明確部門，落實(shí)責(zé)任。由綜合管理部門負(fù)責(zé)全行檔案日常工作管理及年度目標(biāo)考核工作，研究解決檔案工作中存在的問題，并及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。
二是配備精干高效，結(jié)構(gòu)合理，數(shù)量充足的專職檔案人員，確保了檔案工作的正常，持續(xù)開展。
三是梳理檔案管理制度，制定檔案工作發(fā)展規(guī)劃。近幾年檔案管理的辦法制度隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展都在不斷修改完善，為保證檔案工作跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，我們及時(shí)對(duì)相關(guān)的管理制度、辦法、操作流程進(jìn)行了梳理，確保檔案管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有效結(jié)合。上半年，按照上級(jí)行的總體安排部署，并結(jié)合我行實(shí)際，我們制定了檔案管理三年目標(biāo)規(guī)劃，確立了“一年一進(jìn)步，三年一大步，力爭(zhēng)20__年我行檔案工作目標(biāo)管理考核達(dá)到一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)”的工作目標(biāo)。
四是檢查監(jiān)督日?；?。我們按期對(duì)全行的檔案工作及檔案管理情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。五是努力加強(qiáng)檔案宣傳工作。我們通過各行處，部室組織員工了解，學(xué)習(xí)，熟悉檔案管理的相關(guān)規(guī)定，提高了員工的檔案法制意識(shí)，在全行上下形成良好的檔案工作環(huán)境。
（二）強(qiáng)化檔案標(biāo)準(zhǔn)化管理，努力提高檔案管理質(zhì)量。
一是初步建立了綜合檔案管理體系。按照集中統(tǒng)一管理原則，我們對(duì)全轄業(yè)務(wù)檔案實(shí)行了集中統(tǒng)一管理。全行的法人客戶信貸檔案，個(gè)人客戶信貸檔案，文書、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、科技、特殊載體檔案等都基本上實(shí)現(xiàn)了集中管理；
二是規(guī)范操作流程，強(qiáng)化管理制度。我們?cè)诟黝悪n案的'收集、整理、保管、借閱使用、鑒定銷毀方面，都嚴(yán)格遵守檔案管理制度，確保檔案收集充分、檔案交接手續(xù)齊全、檔案整理規(guī)范、檔案內(nèi)容完整、檔案管理期限劃分準(zhǔn)確，做到交接有手續(xù)、借閱有審批、歸還有記錄、鑒定銷毀有依據(jù)。
三是重視全卷宗的建設(shè)。我們正在逐步建立內(nèi)容充實(shí)，規(guī)范的全宗卷。
四是做好檔案統(tǒng)計(jì)工作，確保檔案統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)的及時(shí)和準(zhǔn)確完整。
（三）堅(jiān)持“防治結(jié)合，以防為主”的方針，加強(qiáng)檔案安全工作
我們自始自終把檔案安全工作放在首要位置，堅(jiān)持“防治結(jié)合，以防為主”的方針。
一是重視對(duì)檔案實(shí)體的安全管理檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對(duì)檔案實(shí)體進(jìn)行安全檢查，檢查檔案實(shí)體是否存在水浸、霉變、粘連、字跡退色看不清、蟲蛀、鼠咬等現(xiàn)象，并做好檢查記錄，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)匯報(bào)處理，保證了檔案實(shí)體的安全。
二是重視檔案庫房設(shè)施的硬件建設(shè)。今年根據(jù)檔案工作需要，增配了一臺(tái)微機(jī)，并準(zhǔn)備按檔案管理標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)檔案庫房以及帶監(jiān)控錄像設(shè)備的借閱室，但由于地震原因，這些工作未能按計(jì)劃進(jìn)行。
三是重視日常安全檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對(duì)庫房防護(hù)設(shè)施的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，確保了所配備設(shè)施的正常運(yùn)行；通過定期或不定期檢查庫房環(huán)境，定期測(cè)記溫濕度變化，定期投放防蟲藥物，定期檢查照明情況，定期檢查防火防盜，確保了庫房溫濕度適宜，庫房清潔衛(wèi)生，檔案無蟲霉滋生現(xiàn)象。
（四）加強(qiáng)對(duì)檔案管理系統(tǒng)的運(yùn)用，努力提高我行的檔案信息化管理水平
一是重視檔案系統(tǒng)錄入工作。按照上級(jí)行的工作安排部署，我們按時(shí)完成了對(duì)文書檔案的錄入工作，法人信貸檔案、個(gè)人信貸檔案的錄入工作也正在有序進(jìn)行。
二是重視檔案管理系統(tǒng)建設(shè)。按照總行的統(tǒng)一部署，我們積極做好各種檔案管理系統(tǒng)的推廣工作。
三是重視檔案管理系統(tǒng)的應(yīng)用。除了檔案工作人員做到熟練掌握和應(yīng)用檔案系統(tǒng)的各項(xiàng)功能，能充分利用系統(tǒng)完成監(jiān)測(cè)分析、督促歸檔、保管利用等各項(xiàng)工作外。還按規(guī)定及時(shí)向全行開放了各系統(tǒng)的客戶端，準(zhǔn)確、合規(guī)地建立用戶，設(shè)置權(quán)限，以滿足遠(yuǎn)程網(wǎng)上調(diào)閱的需要。
【第4篇 金融管理實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)
關(guān)于金融管理實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)
入世的之后的中國(guó)的證券市場(chǎng)正處于調(diào)整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過程將對(duì)證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加緊密，金融管理實(shí)習(xí)報(bào)告。一個(gè)規(guī)范的證券市場(chǎng)將盡可能扼殺投機(jī)，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務(wù)，而這無疑將擴(kuò)大對(duì)證券資訊的需求。其二證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機(jī)利潤(rùn)，就只能從兩塊加強(qiáng)力量，一是完善對(duì)投資者的服務(wù)手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營(yíng)決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場(chǎng)上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來越少，越來越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識(shí)覺醒，也將極大增強(qiáng)對(duì)證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說，證券業(yè)市場(chǎng)越規(guī)范，對(duì)承擔(dān)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來說越有利。
從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志，但今天的證券資訊市場(chǎng)已非94年同日而語。短短9年時(shí)間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場(chǎng)日新月異的競(jìng)爭(zhēng)潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬國(guó)等等，此起彼伏，你追我趕，好一場(chǎng)'你方唱罷我登場(chǎng)'競(jìng)爭(zhēng)喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場(chǎng)也開始在這種專業(yè)化的競(jìng)爭(zhēng)中開始成熟完善起來。
證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡(jiǎn)單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國(guó)股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場(chǎng)需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國(guó)證券市場(chǎng)序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講，目前國(guó)內(nèi)證券資訊業(yè)市場(chǎng)仍處于一種低水平的競(jìng)爭(zhēng)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；以大量各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場(chǎng)上同類產(chǎn)品競(jìng)相削價(jià)，擾亂了市場(chǎng)正常秩序；市場(chǎng)上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任，實(shí)習(xí)報(bào)告《金融管理實(shí)習(xí)報(bào)告》。在一種低水平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，一批低投入、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場(chǎng)份額，獲取前期收益。另外的一個(gè)趨勢(shì)，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開發(fā)，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場(chǎng)的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)來說都是一種市場(chǎng)化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的`模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。
在證券市場(chǎng)從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中，對(duì)證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個(gè)重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場(chǎng)高投機(jī)特征相對(duì)應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場(chǎng)的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對(duì)證券市場(chǎng)的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場(chǎng)投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究?jī)?nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期。20__年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大，相關(guān)的自營(yíng)業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機(jī)遇.在行業(yè)的規(guī)模化和競(jìng)爭(zhēng)的有序化上更加規(guī)范的完善市場(chǎng)。
行業(yè)規(guī)?；?，有序化發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機(jī)構(gòu)不同，其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性，也體現(xiàn)為其經(jīng)營(yíng)上的獨(dú)立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究?jī)?nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系，其研究目的主要在于三個(gè)方面，一是為券商客戶咨詢服務(wù)，二是為券商自營(yíng)服務(wù)，三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù)，其研究對(duì)象不僅包括一、二級(jí)市場(chǎng)，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對(duì)象的特殊性，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享，且以專題研究為主，研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的。而對(duì)于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù)，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性，服務(wù)的對(duì)象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場(chǎng)仍處發(fā)育階段，受市場(chǎng)容量及無序競(jìng)爭(zhēng)影響，目前該類專業(yè)公司受收入限制，與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下，證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，搶占市場(chǎng)份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場(chǎng)形象，著眼未來，爭(zhēng)搶核心市場(chǎng)，這類公司雖為數(shù)不多，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。
