銀行理財(cái)工作總結(jié)怎么寫 【篇1】1900字
銀行理財(cái)工作總結(jié)范文
代客戶理財(cái)，一只專業(yè)的團(tuán)隊(duì)至關(guān)重要。近日，山東地區(qū)首個(gè)針對專業(yè)理財(cái)師的評選活動(dòng)“2025山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽”順利落下帷幕。在激烈的比賽之中，來自青島本土的青島銀行理財(cái)師在賽事中“給力”依舊，記者采訪了解到，青島銀行現(xiàn)擁有一支專業(yè)高效、團(tuán)結(jié)敏銳的理財(cái)團(tuán)隊(duì)，成為比賽獲得好名次的關(guān)鍵。
a青島銀行成為獲獎(jiǎng)選手最多的銀行
在2025山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽中，青島銀行有10名選手進(jìn)入決賽，并在大賽中斬獲1個(gè)一等獎(jiǎng)，5個(gè)二等獎(jiǎng)，4個(gè)三等獎(jiǎng)，成為獲獎(jiǎng)選手最多的銀行。作為青島人自己的銀行，提起青島銀行大家并不陌生，青島銀行給我們的生活帶了很多的便利。青島銀行在2025年以更嶄新的姿態(tài)站在我們面前：炫麗璀璨、熒光閃耀的“華東第一屏”、專業(yè)的私人銀行、貼心的理財(cái)服務(wù)、高收益的理財(cái)產(chǎn)品……讓人連連稱贊。
“經(jīng)過廣納賢才、精挑細(xì)選的人才選拔，多層次、全方位的專業(yè)培訓(xùn)，以及理財(cái)團(tuán)隊(duì)多年的市場實(shí)戰(zhàn)，如今，青島銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)已覆蓋七區(qū)五市40多家網(wǎng)點(diǎn)的貴賓客戶，為客戶提供溫馨、貼心的理財(cái)咨詢及服務(wù)，為高端人士提供專業(yè)化的理財(cái)規(guī)劃方案、提供個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品定制。”提到在比賽上的成績，青島銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，一直以來，青島銀行都在加強(qiáng)理財(cái)師隊(duì)伍的建設(shè)工作。
b嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻
據(jù)了解，青島銀行在自身員工的培養(yǎng)中，還設(shè)定了嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻，“只有具備相應(yīng)資質(zhì)的人員方可申請理財(cái)經(jīng)理職位，必須通過行內(nèi)上崗考試、面試等選拔環(huán)節(jié)，方可持證上崗。”其次，銀行內(nèi)部對行內(nèi)培訓(xùn)同樣傾注了大量的心血，為理財(cái)經(jīng)理們提供零售業(yè)務(wù)知識(shí)、理財(cái)規(guī)劃常識(shí)、最新產(chǎn)品特性及風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢走勢等信息，有效地保障理財(cái)團(tuán)隊(duì)的基本服務(wù)質(zhì)量。
“激勵(lì)機(jī)制必不可少?！痹撔械呢?fù)責(zé)人介紹說，為了鼓勵(lì)佼佼者，青島銀行為每一位理財(cái)經(jīng)理提供脈絡(luò)清晰、目標(biāo)明確的職業(yè)上升通道。業(yè)績突出有獎(jiǎng)勵(lì)，資質(zhì)提升有鼓勵(lì)。
青島銀行除了提供職業(yè)發(fā)展動(dòng)力外，還倡導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理通過自身努力，提升專業(yè)素養(yǎng)，獲取資格認(rèn)證、鼓勵(lì)理財(cái)師積極參與理財(cái)業(yè)界各項(xiàng)比賽，與同業(yè)交流經(jīng)驗(yàn)，取長補(bǔ)短。與此同時(shí)，青島銀行還通過邀請理財(cái)界各路專家，為理財(cái)師、理財(cái)經(jīng)理們開闊思路、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。從工作方法、溝通方式、服務(wù)流程等多方面打造專業(yè)、高效、貼心的`理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
為提升理財(cái)隊(duì)伍建設(shè)，青島銀行更是聘請專家和外籍顧問來做整個(gè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大后盾，讓他們以自己從業(yè)多年的經(jīng)驗(yàn)、敏銳的市場洞察力以及在各自領(lǐng)域獨(dú)到的見解為青島銀行的理財(cái)團(tuán)隊(duì)提供有力的支持，保證無論理財(cái)師團(tuán)隊(duì)遇到什么問題，都可以及時(shí)得到解決和指導(dǎo)，從而為客戶帶來更專業(yè)、更舒心的理財(cái)體驗(yàn)。
c事前演練，前輩支招
據(jù)了解，為了提前準(zhǔn)備理財(cái)師大賽，青島銀行在分管行長的帶領(lǐng)下，專門拿出了方案，針對全行范圍內(nèi)的理財(cái)師、專業(yè)人才進(jìn)行了一次活動(dòng)預(yù)賽。在比賽之前，青島銀行自己選擇了一份案例，要求參與選手在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做出自己的理財(cái)方案，從這些參與選手中選擇出優(yōu)秀的理財(cái)師作為青島銀行的代表，參加2025山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽。
“本次理財(cái)師大賽，我行做了大量前期準(zhǔn)備工作。第一，充分動(dòng)員、廣泛發(fā)動(dòng)。鼓勵(lì)有理財(cái)特長的員工參與比賽。第二，行內(nèi)比賽、選拔人才。由行內(nèi)專家組建評審委員會(huì)，對員工提交的案例進(jìn)行逐一評定，最終選出規(guī)劃全面、脈絡(luò)清晰的理財(cái)方案，選送大賽組委會(huì)。”2025青島(首屆)金融理財(cái)師專業(yè)大賽中，徐斌、滕克都獲得了不錯(cuò)的成績，在今年他們都成了選手學(xué)習(xí)的模板和榜樣。據(jù)介紹，為了給選手們增加實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，青島銀行特別邀請上屆比賽獲獎(jiǎng)選手交流參賽經(jīng)驗(yàn)，對參賽選手進(jìn)行逐一指導(dǎo)，賽前組織選手進(jìn)行案例闡述演練，模擬比賽環(huán)境，讓選手熟悉比賽規(guī)程，臨場應(yīng)變做到心中有數(shù)。
d理財(cái)經(jīng)理是船長
當(dāng)前，理財(cái)師在零售業(yè)務(wù)中發(fā)揮著重要作用，“如果將零售業(yè)務(wù)、財(cái)富管理比作大海里的一艘航船，那么理財(cái)經(jīng)理就是船長，在整個(gè)零售業(yè)務(wù)發(fā)展中起著引導(dǎo)航向的作用。這里說的引導(dǎo)航向不僅是對于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展自身，更在于對廣大客戶家庭資產(chǎn)配置、合理理財(cái)?shù)囊龑?dǎo)?！?/p>
眾所周知，當(dāng)前市場上理財(cái)產(chǎn)品眾多，尤其在各大銀行、券商華美包裝的產(chǎn)品面前，人們常常眼花繚亂、無所適從。
隨著社會(huì)專業(yè)化分工日益明晰，各行業(yè)工作壓力的加大，人們也無暇研究經(jīng)濟(jì)形勢、金融產(chǎn)品。然而，理財(cái)對每個(gè)家庭都是至關(guān)重要的，如何清楚地了解自己的財(cái)務(wù)狀況，需要專業(yè)人士的把脈診斷;如何選擇適合自己的產(chǎn)品、讓他們?yōu)樽约旱呢?cái)富保值增值，更需要理財(cái)師的引領(lǐng)與指導(dǎo)。“我們要為客戶提供的是專業(yè)化的、全方位的顧問式理財(cái)服務(wù)和高品質(zhì)的增值服務(wù)，讓客戶財(cái)富增值的同時(shí)，引領(lǐng)客戶擁有由富及貴、由貴及雅的生活品質(zhì)，讓客戶的錢忙起來、人閑下來，更好地享受生活?！?/p>
篇1寫作要點(diǎn)138人覺得有用
寫銀行理財(cái)工作總結(jié)，其實(shí)跟其他工作一樣，關(guān)鍵是要把事情說清楚，讓領(lǐng)導(dǎo)明白你這一年都干了什么，做得怎么樣。一開始得先把全年的工作目標(biāo)寫出來，這就好比說好了要跑多遠(yuǎn)的路，這樣后面講成績才有個(gè)底。比如說年初定的目標(biāo)是提高客戶滿意度，那就得先提一下這個(gè)目標(biāo)，不然下面說到客戶投訴少了就顯得沒頭沒腦。
接下來就是具體工作了，得把每個(gè)月的重點(diǎn)工作列出來。像一季度可能主要是搞產(chǎn)品宣傳，那就要提到做了哪些活動(dòng)，發(fā)了多少宣傳單，客戶反饋怎么樣。記得要把數(shù)字放進(jìn)去，像組織了多少場活動(dòng)，覆蓋了多少客戶，這些都是實(shí)打?qū)嵉某煽?。不過這里頭容易疏忽的是，有時(shí)候會(huì)忘記把一些輔助性的活動(dòng)也算進(jìn)去，像是跟社區(qū)合作的小講座之類的，這類活動(dòng)其實(shí)也能起到不小的作用。
再來說說遇到的問題，工作中肯定會(huì)有各種各樣的麻煩事。比如說理財(cái)產(chǎn)品收益率低了，客戶不滿意，這時(shí)候就得寫清楚是怎么解決的?？赡苁钦{(diào)整了策略，也可能是加強(qiáng)了服務(wù)，總之得讓領(lǐng)導(dǎo)知道你是怎么應(yīng)對挑戰(zhàn)的。有時(shí)候?qū)戇@部分的時(shí)候，可能會(huì)漏掉具體的解決方案，只是一味地強(qiáng)調(diào)問題有多嚴(yán)重，這就有點(diǎn)偏題了。
還有就是對未來的展望，這很重要。畢竟工作總結(jié)不是為了總結(jié)而總結(jié)，而是為了以后能做得更好。可以想想下一年要達(dá)到什么新目標(biāo)，比如擴(kuò)大客戶群體，提升銷售額之類的。這里頭要注意的是，目標(biāo)不能太虛，得是具體能實(shí)現(xiàn)的，像“爭取明年銷售額翻一番”這種聽起來就很實(shí)在。
最后別忘了加上一些細(xì)節(jié)，比如團(tuán)隊(duì)協(xié)作的情況。要是團(tuán)隊(duì)配合得好，那工作起來也會(huì)順當(dāng)很多。要是有突出貢獻(xiàn)的同事，也可以提一提，這不僅能體現(xiàn)公平，還能激勵(lì)大家。不過有時(shí)候?qū)懙竭@部分可能會(huì)跑題，寫成表揚(yáng)稿子似的，這就不太合適了。
銀行理財(cái)中心工作總結(jié)怎么寫【篇2】 950字
在這半年中，理財(cái)中心全體人員在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),用智慧尋找出路，用努力打開局面，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
一、勇對嚴(yán)峻金融形勢，積極拓展業(yè)務(wù)，努力開創(chuàng)銀行營銷局面
上半年，由于世界金融形勢的影響，我銀行業(yè)的生存環(huán)境愈發(fā)嚴(yán)峻。信貸增幅有限、息差縮小、中間業(yè)務(wù)收入增長乏力，而資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)上升，對于身處金融浪潮中心的銀行員工來說是巨大的挑戰(zhàn)，尤其是工作在理財(cái)崗位的風(fēng)口浪尖上，但是，理財(cái)中心全體人員充分發(fā)揮理財(cái)部門的優(yōu)勢，積極打開銀行營銷局面，截至現(xiàn)在，理財(cái)中心完成新增存款任務(wù)萬元，完成計(jì)劃的%，完成理財(cái)業(yè)務(wù)萬，完成計(jì)劃的%，完成個(gè)人攬儲(chǔ)萬元，同時(shí)也較好的完成了大理財(cái)任務(wù)。
二、用細(xì)節(jié)打動(dòng)新客戶，用真情維護(hù)老客戶，拓展銀行理財(cái)空間
在工作中理財(cái)中心始終樹立客戶第一思想，以客戶為中心拓展銀行理財(cái)空間，為了爭取新老客戶對銀行業(yè)務(wù)的支持，急客戶之所急，想客戶之所想，用細(xì)節(jié)打動(dòng)新客戶，用真情維護(hù)老客戶，在服務(wù)老客戶的過程中，用心細(xì)致，引入關(guān)系營銷，讓客戶對自己的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵(lì)老客戶持續(xù)消費(fèi)購買，使客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶的雙贏，并運(yùn)用其影響力而介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動(dòng)新的客戶源，新客戶開發(fā)時(shí)，通過市場調(diào)查、廣告宣傳，不定期地舉辦活動(dòng)來吸引新客戶的參與。
三、提升業(yè)務(wù)能力、增強(qiáng)工作責(zé)任心、不斷豐富理財(cái)人員經(jīng)驗(yàn)
要成為優(yōu)秀理財(cái)人員，理財(cái)中心全體人員都充分認(rèn)識(shí)到要要具備以下幾點(diǎn)素養(yǎng)，并在工作中加以了落實(shí)：一是對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，要任勞任怨、積極工作，不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成；堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失；二是以客戶為中心，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的信任；三是注重研究市場，注意市場動(dòng)態(tài)，把握客觀環(huán)境，分析營銷環(huán)境中存在的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，尋求解決問題的最佳途徑。
四、重視不足，展望未來，開創(chuàng)銀行理財(cái)新局面
篇2寫作要點(diǎn)114人覺得有用
銀行理財(cái)中心的工作總結(jié)要寫得專業(yè)又具體，關(guān)鍵在于梳理清楚工作流程、業(yè)績數(shù)據(jù)和遇到的問題。先從日常業(yè)務(wù)入手，把每個(gè)月接待客戶的數(shù)量、銷售額和產(chǎn)品種類都列出來，最好能附上對比數(shù)據(jù)，看看今年比去年增長了多少。記得把重點(diǎn)放在那些特別成功的案例上，比如某個(gè)客戶因?yàn)槟愕慕ㄗh獲得了更高的收益，這樣的例子能讓總結(jié)更有說服力。
還有就是團(tuán)隊(duì)合作的部分，可以提到和其他部門協(xié)調(diào)配合的情況，比如和風(fēng)控部溝通如何降低投資風(fēng)險(xiǎn)，或者和客服部一起處理客戶的投訴。這部分不需要長篇大論，點(diǎn)到為止就好，但要突出協(xié)作的重要性。
工作中難免會(huì)遇到一些突發(fā)狀況，像是市場波動(dòng)導(dǎo)致客戶資金縮水，這時(shí)就要寫明當(dāng)時(shí)是怎么應(yīng)對的，采取了哪些措施來安撫客戶情緒。如果能從中總結(jié)出一些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，比如以后碰到類似情況該怎么提前預(yù)防，那就更好了。
書寫注意事項(xiàng)：
關(guān)于客戶反饋這一塊，不能光寫表揚(yáng)的話，也要提一下客戶的不滿之處。比如說有些客戶覺得理財(cái)產(chǎn)品介紹得太復(fù)雜了，不容易理解。這個(gè)問題就需要反思是不是我們的培訓(xùn)不到位，下次能不能用更通俗易懂的方式去講解。
說到培訓(xùn)，這是提升團(tuán)隊(duì)能力的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。可以寫一寫最近組織了哪些培訓(xùn)活動(dòng)，比如邀請專家來講授最新的金融政策，或者內(nèi)部分享會(huì)交流成功銷售技巧。如果能列出具體的培訓(xùn)內(nèi)容和參與人數(shù)就更詳細(xì)了。
最后別忘了提一下接下來的工作計(jì)劃，比如打算拓展新的理財(cái)產(chǎn)品線，或者是加強(qiáng)線上服務(wù)的推廣力度。不過要注意的是，這個(gè)部分不宜寫得太籠統(tǒng)，最好能結(jié)合當(dāng)前市場環(huán)境給出具體的行動(dòng)方案。
其實(shí)寫總結(jié)的時(shí)候，最容易疏忽的就是細(xì)節(jié)，比如數(shù)字統(tǒng)計(jì)的時(shí)候不小心少算了一個(gè)月的數(shù)據(jù)，或者在描述某個(gè)事件時(shí)用詞不太準(zhǔn)確。這些問題雖然不大，但會(huì)影響整體效果。所以寫完后最好多檢查幾遍，確保每個(gè)部分都說得清清楚楚。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)模板怎么寫【篇3】 1100字
____年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的xx大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
____年8月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人____年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正！
篇3寫作要點(diǎn)156人覺得有用
做銀行理財(cái)經(jīng)理，寫總結(jié)這事說起來簡單，可真要寫出個(gè)像樣的東西，沒點(diǎn)門道還真不行?？偨Y(jié)這玩意兒，得把這段時(shí)間干了什么，怎么干的，效果咋樣都得交代清楚。開頭部分，得先把這段時(shí)間的工作背景簡單提一下，比如市場環(huán)境變化，客戶群體變動(dòng)，這些都能給后面的內(nèi)容做個(gè)鋪墊。
具體到工作內(nèi)容，就得分條寫了。比如，你得把主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況列出來，像理財(cái)產(chǎn)品銷售額、新增客戶數(shù)之類的，這些都是硬杠杠的東西。還有，日常維護(hù)的老客戶數(shù)量也得統(tǒng)計(jì)清楚。要是能加上一些具體的例子就更好了，比如某個(gè)大客戶從開戶到現(xiàn)在資產(chǎn)管理規(guī)模翻了幾倍，這種事例能讓總結(jié)更有說服力。
說到經(jīng)驗(yàn)，就得結(jié)合自己的實(shí)際情況來說。有些客戶特別看重收益穩(wěn)定性，那你就可以著重講講你是怎么通過資產(chǎn)配置來滿足客戶需求的；還有些客戶更關(guān)注產(chǎn)品流動(dòng)性，那你的策略肯定又不一樣。把這些差異化的需求處理好了，客戶滿意度自然就高了。當(dāng)然，中間可能會(huì)遇到些棘手的情況，比如有客戶因?yàn)橐粫r(shí)沖動(dòng)買了不適合的產(chǎn)品，事后后悔了，這時(shí)候就需要耐心解釋，幫助他們調(diào)整投資組合。
書寫注意事項(xiàng)：
團(tuán)隊(duì)協(xié)作也是不可忽視的一部分。一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理背后往往有一個(gè)給力的團(tuán)隊(duì)。大家分工合作，各自發(fā)揮專長，才能更好地服務(wù)客戶。在這個(gè)過程中，難免會(huì)有意見分歧的時(shí)候，這時(shí)候就需要多溝通，找到最合理的方案。有時(shí)候可能因?yàn)闇贤ú坏轿?，?dǎo)致工作效率下降，但這事誰還沒經(jīng)歷過？
至于存在的問題，得實(shí)事求是地反映出來。比如，有些新推出的理財(cái)產(chǎn)品宣傳力度不夠，導(dǎo)致客戶了解不足；還有就是，面對復(fù)雜的市場形勢，有時(shí)候分析能力跟不上，容易漏掉關(guān)鍵信息。這些問題都需要在后續(xù)工作中改進(jìn)，不能藏著掖著。
小編友情提醒：
寫總結(jié)的時(shí)候，最好能附上一些數(shù)據(jù)支撐，這樣顯得更專業(yè)。像客戶反饋表，銷售報(bào)表，這些都可以作為附件，方便領(lǐng)導(dǎo)全面了解情況。不過，千萬別為了湊數(shù)字而造假，那樣的話，不僅沒意義，還可能惹麻煩。
寫總結(jié)是個(gè)技術(shù)活兒，既要全面又要重點(diǎn)突出，既要客觀又要帶點(diǎn)主觀感受。如果能做到這一點(diǎn)，相信你的總結(jié)一定會(huì)讓人眼前一亮。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇4】 600字
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文
銀行理財(cái)經(jīng)理 ____年個(gè)人工作總結(jié) 為使中間業(yè)務(wù)的的良好發(fā)展，分行領(lǐng)導(dǎo)對于支行單獨(dú)配備了理財(cái)臺(tái)席，現(xiàn)在前來辦理基本上所有的中間業(yè)務(wù)都在大堂內(nèi)設(shè)置的理財(cái)臺(tái)席完成工作，緩解了前臺(tái)臨柜人員的壓力，提高了前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的速度，為前來我行辦理理財(cái)、基金業(yè)務(wù)咨詢中間業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)客戶節(jié)省了時(shí)間，使得我支行中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，為使支行員工在辦公條件上得到一定程度的改善，分行領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)給網(wǎng)點(diǎn)配備網(wǎng)銀終端，大堂經(jīng)理臺(tái)席，使得一部分用戶能夠獨(dú)立的在網(wǎng)銀終端上完成理財(cái)，基金業(yè)務(wù)的申購，贖回等。使得支行的服務(wù)水平得到增強(qiáng)。與此同時(shí)，分行制定獎(jiǎng)勵(lì)政策在很大程度上激發(fā)員工投入工作的`熱情，沒有分行領(lǐng)導(dǎo)做強(qiáng)大的后盾，沒有分行各部門的協(xié)調(diào)與配合，支行不可能有今天的業(yè)績。
20xx 年 6 月我在支行領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心指導(dǎo)下范文寫作，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作崗位。
在工作中，正確處理苦與樂，得與失、個(gè)人利益和集體利益的關(guān)系，堅(jiān)持甘于奉獻(xiàn)、誠實(shí)敬業(yè)，經(jīng)過半年的學(xué)習(xí)和鍛煉，我在工作上取得一定的進(jìn)步，細(xì)心學(xué)習(xí)他人長處，改掉自己不足，并虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請教。
我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。通過多次參加行內(nèi)組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
篇4寫作要點(diǎn)77人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理在做個(gè)人工作總結(jié)時(shí)，得先搞清楚總結(jié)到底是個(gè)什么。這總結(jié)不是簡單的流水賬，而是把這一年干的事好好捋一捋，看看哪些做得好，哪些還有提升空間。開頭，最好簡單介紹下自己的工作環(huán)境，比如服務(wù)的客戶群體是什么樣的，主要負(fù)責(zé)的產(chǎn)品有哪些，這樣能讓看的人心里有個(gè)底。
接著就是具體的工作情況了。這部分得把業(yè)績拿出來，比如說完成的銷售額，新增客戶的數(shù)量，這些都是硬指標(biāo)。不過有時(shí)候數(shù)字寫多了容易顯得枯燥，可以稍微加點(diǎn)描述性的語言，像是某個(gè)大客戶簽約時(shí)的場景，或者某個(gè)產(chǎn)品推廣過程中遇到的小插曲，這樣會(huì)更有吸引力。
在分析問題的時(shí)候，不能光說問題本身，還得想想為啥會(huì)出現(xiàn)這些問題。比如，某個(gè)月份的銷售業(yè)績下滑了，是不是因?yàn)槟嵌螘r(shí)間市場行情不好，還是內(nèi)部溝通出了問題？這類分析得結(jié)合實(shí)際情況來說，不能憑空猜測。要是能提出幾個(gè)具體的解決辦法就更好了，比如加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，優(yōu)化產(chǎn)品組合之類的。
至于未來計(jì)劃，不能只是泛泛而談，得有點(diǎn)針對性。比如針對去年發(fā)現(xiàn)的問題，今年打算怎么改進(jìn)；對那些表現(xiàn)不錯(cuò)的業(yè)務(wù)，下一步該怎么繼續(xù)擴(kuò)大優(yōu)勢。另外，還可以結(jié)合行業(yè)趨勢，談?wù)勛约簩ξ磥淼目捶?，比如?shù)字化轉(zhuǎn)型對理財(cái)行業(yè)的影響，這會(huì)讓總結(jié)顯得更有深度。
寫總結(jié)的時(shí)候，字跡清晰很重要，尤其是涉及金額或者重要數(shù)據(jù)的地方，千萬別寫錯(cuò)。有時(shí)候一個(gè)小小的疏忽，可能就會(huì)引起不必要的麻煩。還有，工作總結(jié)最好能提前幾天準(zhǔn)備好，到時(shí)候再仔細(xì)檢查一遍，確保沒有遺漏或者錯(cuò)誤。如果實(shí)在忙不過來，可以讓同事幫忙過一下，說不定能發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的問題。
其實(shí)寫總結(jié)的過程也是個(gè)自我反思的機(jī)會(huì)，通過回顧過去一年的工作，不僅能發(fā)現(xiàn)自己不足的地方，還能找到努力的方向。當(dāng)然，總結(jié)不是寫完就完事了，還得定期拿出來看看，對照著實(shí)際進(jìn)展調(diào)整策略。時(shí)間長了，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，總結(jié)寫得越來越順手，對自己的幫助也越來越大。
2025年度銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)怎么寫【篇5】 1300字
，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2025年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過13年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
篇5寫作要點(diǎn)203人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理的工作涉及很多細(xì)節(jié)，總結(jié)起來確實(shí)需要花點(diǎn)心思。今年我的總結(jié)就從幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)入手，希望能給大家一些參考。
先說業(yè)績，今年我負(fù)責(zé)的客戶數(shù)量增加了不少，這得益于平時(shí)多跟客戶溝通，了解他們的需求。記得有一次，有個(gè)客戶想投資股票，但我建議他買基金，結(jié)果收益還不錯(cuò)。當(dāng)然，也有做得不到位的地方，比如有次客戶反饋問題，我沒有及時(shí)回復(fù)，后來才想起來回電話，這個(gè)教訓(xùn)得記牢。
產(chǎn)品推廣方面，我們團(tuán)隊(duì)嘗試了不少新方法。比如通過線上直播講解理財(cái)產(chǎn)品，剛開始觀眾不多，后來慢慢積累了一些忠實(shí)粉絲。不過也遇到些問題，比如設(shè)備調(diào)試不太順利，導(dǎo)致畫面卡頓，影響了效果。以后得提前做好充分準(zhǔn)備，不然會(huì)影響專業(yè)形象。
管理方面，我覺得最重要的是團(tuán)隊(duì)協(xié)作。上半年有個(gè)項(xiàng)目，由于大家配合得好，很快就完成了。但下半年有個(gè)項(xiàng)目，因?yàn)閭€(gè)別同事進(jìn)度慢，拖了整個(gè)團(tuán)隊(duì)后腿。以后得加強(qiáng)監(jiān)督，確保每個(gè)人都能按時(shí)完成任務(wù)。
還有就是自我提升，我參加了幾次培訓(xùn)，學(xué)到了不少新知識(shí)。比如學(xué)會(huì)了用數(shù)據(jù)分析工具評估理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，這對工作幫助很大。不過有時(shí)候會(huì)忘記及時(shí)更新自己的筆記，下次得養(yǎng)成習(xí)慣，隨時(shí)整理好。
銀行理財(cái)經(jīng)理優(yōu)秀年度工作總結(jié)怎么寫【篇6】 1950字
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
篇6寫作要點(diǎn)197人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理的年度工作總結(jié)該怎么寫？這確實(shí)是個(gè)挺讓人頭疼的事。寫總結(jié)得先想清楚自己的工作重點(diǎn)在哪，是客戶開發(fā)，還是資產(chǎn)配置方案的優(yōu)化？要是不清楚自己的主要成績，那總結(jié)就寫不好了。
先說客戶開發(fā)，這一塊兒得具體點(diǎn)。比如說今年拓展了多少新客戶，每個(gè)季度的增長比例是多少。如果能附上幾個(gè)典型的成功案例，那就更有說服力了。不過有些同事可能就會(huì)在這里犯點(diǎn)小問題，比如數(shù)字記錯(cuò)了，或者漏掉了重要的細(xì)節(jié)。這就需要平時(shí)養(yǎng)成記錄的習(xí)慣，把每個(gè)月的工作情況都整理出來。
再說資產(chǎn)配置方案，這是理財(cái)經(jīng)理的核心業(yè)務(wù)之一。這一年里有沒有推出過特別成功的配置方案？收益率比市場平均水平高多少？這些都可以寫進(jìn)去。但要注意的是，寫的時(shí)候別光顧著夸自己，也要提一提過程中遇到的問題。像是某次因?yàn)槭袌霾▌?dòng)導(dǎo)致收益不理想的情況，是怎么調(diào)整策略的，這樣顯得更真實(shí)。
除了具體的業(yè)績，還得談一下團(tuán)隊(duì)協(xié)作。畢竟一個(gè)人再厲害也做不了太多事，尤其是現(xiàn)在銀行的產(chǎn)品越來越復(fù)雜，單靠個(gè)人力量很難應(yīng)對所有客戶需求。這一年里有沒有參與過什么培訓(xùn)，學(xué)到了哪些新技能，這對提升整個(gè)團(tuán)隊(duì)的能力都很關(guān)鍵。當(dāng)然，這里可能會(huì)出現(xiàn)一點(diǎn)小問題，就是有些人會(huì)把別人的功勞也往自己身上攬，這就不太好了，還是實(shí)事求是比較穩(wěn)妥。
最后別忘了提到風(fēng)險(xiǎn)管理。理財(cái)經(jīng)理的工作可不是只看收益就行的，風(fēng)險(xiǎn)控制同樣重要。這一年里有沒有遇到過潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，又是怎么化解的？這部分內(nèi)容其實(shí)很重要，但有時(shí)候大家容易忽略，覺得反正沒出大問題就算過關(guān)了，但實(shí)際上總結(jié)的時(shí)候還是要提一提。
寫總結(jié)的時(shí)候還要注意語言要平實(shí)，別太花哨。有些同事喜歡用一些復(fù)雜的詞句，結(jié)果反而讓人看不懂。其實(shí)只要把事情說清楚就行了，沒必要非要弄得特別正式。另外，總結(jié)最好分條列項(xiàng)寫，這樣看起來清晰明了，也方便領(lǐng)導(dǎo)快速抓住重點(diǎn)。
總結(jié)歸總結(jié)，但千萬別把總結(jié)當(dāng)成任務(wù)去應(yīng)付。真正的意義在于通過回顧過去一年的工作，找到自己的不足之處，為下一年的工作做好準(zhǔn)備。要是能把這一點(diǎn)寫進(jìn)去，那這份總結(jié)就更有價(jià)值了。
