融資計劃書公司 第1篇
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一個項目能否吸引投資者的注意與加盟，主有以下四個關鍵條件：
項目本身是否有較大的市場容量和較強的盈利能力；
項目在技術/管理/生產/研究開發(fā)和營銷等方面有無獨特性與保證;
是否完善、務實和能夠操作的項目實施計劃；
管理層是否具備成功實施項目的能力和信心。
一份強有力的商業(yè)計劃書是吸引投資家的關鍵所在。因此，制作一份簡練而有說服力的商業(yè)計劃書，是您邁入成功融資的第一步，而如果您需要更強大的資金支持的話，還需制作一份符合國際商務要求的英文商業(yè)計劃書。我們建議您委托專業(yè)公司來制作，因為眾多國際投資商對商業(yè)計劃書撰寫過程與可靠性均列入審慎考評之列。
如何才能成功制作出一份出色的商業(yè)計劃書呢？這個問題可以涉及到很多因數，而且因為項目的性質與行業(yè)不同，其市場、技術、生產等行情也不一樣，這樣他所面臨的主要問題與計劃方略也就不一樣。我們這個網站的內容主要是為尋求國際融資與合作的企業(yè)家設計的，其目的是希望企業(yè)家能通過了解國際投資機構的基本運作方法與規(guī)范要求，制作出符合國際融資要求的商業(yè)計劃書。
為了使您的商業(yè)計劃書更具有吸引力與針對性，在您開始準備撰寫商業(yè)計劃之前，我們建議您先弄清楚以下幾件事：
1.項目的基本性質：研發(fā)性質；生產性質；分銷性質；服務性質；公共基礎設施等。每種范疇都有其獨特的金融動力機制，商業(yè)計劃與融資要求也不一樣。
2.項目發(fā)展所處階段：種子階段；啟動階段；前期發(fā)展階段；后期成長（上市準備）階段；合并與重組階段。許多國際投資商把項目發(fā)展化分成7個階段，各階段項目的融資要求與評估過程均不一樣。
融資計劃書公司 第2篇
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曾肇河目前扮演的社會角色，是中國建筑工程總公司（以下簡稱“中建總公司”）黨組成員，中國建筑股份有限公司（以下簡稱“中國建筑”）副總經理、總會計師、總法律顧問。然而，從重慶建筑工程學院工民建專業(yè)畢業(yè)30年后，2012年，他站上母校的校慶講臺，卻說：“這30年，我的經歷和學生沒什么區(qū)別。我們這一代人，經歷著時代變遷，惟有辛苦著，一邊工作，一邊學習?！?/p>
從農業(yè)技術員到工程師，從計劃統(tǒng)計員到總會計師，曾肇河的人生似乎帶了許多傳奇色彩，但熟悉他的人卻知道，正是孜孜以求的好學精神，支持他順利變換這許多角色?；仡欉@些年的經歷，他脫口而出的是諸葛亮的《誡子書》：“夫君子之行，靜以修身，儉以養(yǎng)德。非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠??”
專才？博才？
1982年剛畢業(yè)的時候，曾肇河被分配在國家建工總局一局四公司，3年的光陰他用一句話概括：“搞了三四個工程，寫了一本高層建筑外腳手架的書。”
從工程師“改行”跑到計劃財務部，并非無跡可尋。早在大學二年級的時候，曾肇河已經在自學管理及財務知識。沒想到這個自學過程居然持續(xù)了18年，其間還成書兩本：超過15萬字的《跨國公司計劃管理》，及20多萬字的《企業(yè)投資分析》，雖然未能出版，但就在這兩本書的寫作過程中，他奠定了后來財務管理思想的基礎。
1994年年底，曾肇河調至中建總公司在香港設立的中國海外集團有限公司（以下簡稱“中海集團”）工作，直至2001年3月，他先后擔任中海集團董事、副總經理、總會計師，并在香港上市的中海發(fā)展有限公司擔任執(zhí)行董事兼財務總監(jiān)。
中海集團是中建總公司規(guī)模最大的直屬經營機構，曾肇河負責該集團財務會計的組織領導工作，包括戰(zhàn)略規(guī)劃、預算、籌集資金、公司推介、資金管理、會計、法律秘書等，并參與投資項目評估。
這是曾肇河人生的一個關鍵時期。香港完全的市場經濟環(huán)境，以及上市公司規(guī)范的管理理念，令他獲益匪淺。此時的曾肇河除了從傳統(tǒng)哲學思想中汲取管理精華，同時也注重將公司實際與國際財務管理理念結合，雜糅中西，貫通一心。
在中海集團工作的6年多時間，他共參與公司超過2000億港元的擬投資項目的評估論證工作，共計為中海集團融資超過230多億港元，在融資工具運用、單次融資規(guī)模等諸多方面為公司取得開創(chuàng)性的成果，達到歷史最好水平。
工作之余，曾肇河就讀了梅鐸大學的財務專業(yè)?！澳菚r候，我才正式上了財務課，獲得了財務mba學位?！?/p>
2002年，曾肇河又攻讀了清華大學的首屆emba，獲得學位后，出版了《公司投資與融資管理》、《建筑公司內部控制》等專著。談及cfo的學習之道，他說，“?！迸c“博”缺一不可。
“中國的高等教育很大程度上是功能型教育，比如我搞腳手架設計，不精通力學計算不成。但到了管理這個層次，就需要廣博的知識，涉及企業(yè)經營管理的各個環(huán)節(jié)，你都要知曉。”
戰(zhàn)略！哲學！
2001年進入中國建筑工程總公司領導班子以來，曾肇河先后分管過戰(zhàn)略、預算、投資、財務、資金、統(tǒng)計、法律、信息、考核，擔任過融投資委員會、預算風險考核委員會、上市辦公室主任等職。
曾肇河所謂“管過戰(zhàn)略”，可不只是宏觀指導而已。他會親自規(guī)劃、制訂表格、匯總數據、撰寫綱要。他說：“企業(yè)管理最根本的是戰(zhàn)略，而戰(zhàn)略的正確制定不僅需要對外部市場的準確把握，還需要對內部資源的深入分析，找到兩者的結合點，才能從長遠上、根本上、全局上，找到公司發(fā)展的道路?！睆乃督ㄖ緫?zhàn)略管理》和《房地產公司戰(zhàn)略管理》兩本專著，就可以看出在他在公司戰(zhàn)略管理方面的理論素養(yǎng)和實戰(zhàn)經驗。
而所謂“內部資源”，最重要的還是財務資源。因此他主張，財務部門一定要參與戰(zhàn)略制定，而財務資源本身就是對戰(zhàn)略規(guī)劃的支持。“公司提出的口號都是概括性的，但這些概括性的大政方針，都要有數據支持。沒有數據支持和財務論證的戰(zhàn)略是一句空話，根本實現不了。”
也是因為這個原因，曾肇河對數字化管理非常重視。
“數字化管理是人類最容易學習、接受、掌握的知識，它通過量化管理對象和管理行為，客觀、公正地反映出事物的本質和規(guī)律，正確評判企業(yè)營銷、商務、財務、項目管理等行為?，F在大多數企業(yè)都會對結果進行數字化分析，但在事前和過程中的數字化管理做得不夠好。因此，我們需要加強包括制度、過程、結果在內的全方位數字化管理?！?/p>
他堅持稱“管理者要有哲學思維”，用哲學思維來思考，再結合專業(yè)知識，解決現實中存在的問題?！翱傊?，戰(zhàn)略的制定與執(zhí)行，是對領導者智慧的檢驗。要像雄鷹一樣，在空中展翅盤旋，一旦發(fā)現獵物，迅速出擊。所以，必須具有詩人的想象力、數學家的邏輯推理能力，還要有政治家的協調、控制與管理能力。”
預算管理
2012~2013年，國資委計劃編寫13本管理提升方面的專著，每本選3個單位各寫10萬字，中國建筑兩上其榜：一是全面預算管理；二是法律，兩樣都是曾肇河主管。
他總結說：“多年來的實踐表明，企業(yè)實施全面預算管理，已經成為公司提升企業(yè)價值創(chuàng)造能力、提高管理水平、鞏固和加強核心競爭力、提高規(guī)模效益的重要手段之一?！?/p>
曾肇河同時認為，全面預算管理與績效考核，尤其是核心團隊的績效考核，密不可分。
他以歷史舉例：“秦始皇統(tǒng)一六國的關鍵之一，就在于獎勵軍功、按功授爵，一人有功，全家獲益。所以我常和子公司負責人說，哪里工程任務少，先檢討自己的營銷激勵政策，這是調動人們積極性的最好辦法?！?/p>
在這樣的思想指導下，中建總公司始終堅持“以利潤為中心、長期與短期考核相結合、結果與過程評價相統(tǒng)一、考核與獎懲相掛鉤”的考核思路，并按照簡單易行的原則，將凈利潤、上繳兩項指標與企業(yè)負責人的薪酬掛鉤，并且這兩項指標的掛鉤比例至少要占到年薪的六到七成，從而解決了“誰給總公司賺錢，誰給總公司交錢”的問題?？偣景凑肇熑螘械某兄Z及時兌現，二級單位領導人的年薪也逐漸拉開了差距?！霸?007年之前，最高和最低相差3倍多，現在，大家都發(fā)展得比較好，差距小多了?！?/p>
曾肇河強調，任何工作都要適應市場，堅持“以快制變”。
他給出一組數據：美國建筑業(yè)企業(yè)的凈利潤約為3%，而中國企業(yè)僅僅1%。他認為關鍵的問題在于我們的管理鏈條太長，中間環(huán)節(jié)太多，導致執(zhí)行力不夠?！爱旐f爾奇執(zhí)掌已經有117年歷史的ge公司時，著手改革內部管理體制，減少管理層次和冗員，加強公司的執(zhí)行力，把妨礙執(zhí)行的一些的做法以及徒具外表的空殼子統(tǒng)統(tǒng)摒棄。”
他在中海集團工作時，1年的管理費為7億多元，但由于快捷執(zhí)行，1年時間完成的工作量相當于內地很多公司3年的總和，不但節(jié)約了10多億元的成本，而且贏得了更多的市場機會；把這種效率移植到中建，發(fā)現問題，“1個月內變成制度辦法、3個月內財務報表見成果”，加快了中建的運營速度。
于是我們看到了這樣的成績單：2011年，中國建筑實現歸屬于母公司凈利潤達到135億元，是上市前2008年27.5億元的4.9倍，是國資委考核前2002年1.3億元的104倍。同時，公司的社會形象和品牌美譽度進一步提升，在2011年度財富全球500強企業(yè)排名中，公司名列147位；在國資委2010年中央企業(yè)負責人經營業(yè)績考核中，公司再次被評為a級企業(yè)；自國資委實行業(yè)績考核以來，公司總共獲得了6次a級企業(yè)、2次三年任期考核優(yōu)秀企業(yè)稱號。面對這些，曾肇河總是謙虛地說：“這些成績是全體中建人共同奮斗的成果，我作為一名員工，只是為中建貢獻了自己的菲薄之力，經歷了中建的成長壯大，分享了中建的輝煌與榮耀！”
投融之道
1993年，曾肇河在總公司總部機關的時候，曾經為總公司建立過一個指導性的投資管理及房地產投資可行性研究辦法，大概1萬多字。1998年亞洲金融風暴之后，他在中海又親自起草了一套3萬多字的投資管理制度及可行性研究辦法，印發(fā)執(zhí)行以后效果很好。2001年，他擔任中建總公司融投資委員會主任，又把中海那套投資制度，經過了修改，在總公司全面推行，也取得了很好的效果。2001年以來，累計完成投資支出3712億元，其中2011年完成1057億元。截至2011年底，在投項目285個，計劃投資額6444億元，已投入2835 億元。本世紀以來的投資項目項項成功，幾乎沒有一個項目出現虧損的，應該說，這些制度發(fā)揮了巨大作用。究其原因，是完善了總公司投資項目的管理制度、決策程序，從集團層面強化了投資風險控制。在投資項目評審過程中，他始終堅持投資與融資的總量平衡，本著對歷史負責的精神，對每一個投資項目都充分考慮風險，提出咨詢意見，供總經理常務會討論決策。
“投資與戰(zhàn)略方針密切相關。所以公司的成敗，投資是起決定性作用的?！闭蛉绱耍薪▽τ谕顿Y非常謹慎，但絕不保守，平衡的訣竅之一，就是實行投資預算專項論證和管理。“搞一個投資項目，核心團隊至少需要幾個人：一個企業(yè)經營類人才做組長，投資、工程、法律、財務、公關方面的專家各一位，此外，涉及工程、建橋等專業(yè)問題，還要有細分領域的專家。一個項目的論證文稿至少要幾萬字，工作做得是否扎實，看論證一下子就能看出來。市場陷阱一大堆，它大都可以給你排除掉。”
融資則與投資密不可分。
中建的融資工作，堅持“集團化、統(tǒng)一化、效益化”的原則，主要有銀企協議、銀行授信、上市融資、發(fā)行中票等方式。2011年，中建總公司融資金額達到608億元，是2001年52億元的11.7倍，年均增長143%。在21世紀，11年累計融資3390億元，極大地支持了公司的快速發(fā)展。
雖然融資規(guī)模不斷增加，但企業(yè)的綜合融資成本（財務費用/年末帶息負債余額）卻呈逐年下降態(tài)勢。“除了企業(yè)存量資金增加而增加的一部分利息收入外，最主要的原因是我們資金管理人員努力爭取到一批比基準利率下浮的貸款，為企業(yè)降低了融資成本?！?/p>
融資計劃書公司 第3篇
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甲方：乙方：
深圳市國嘉資產管理有限公司 為充分利用甲方的現有資源優(yōu)勢，加快甲方資產增值步伐提升甲方品牌知名度和項目含金量甲、乙雙方經友好協商，就甲方委托乙方開展經營資金引進和融資合作事宜達成如下協議：一、 甲方委托乙方作為 項目資金引進和融資管理顧 問，全權負責甲方經營資金引進和融資工作，并向甲方提 供相關顧問服務和居間服務，乙方接受委托。二、 甲方主要職責： 1、全力指導和支持、配合乙方引資或融資工作。 2、及時提供引資或融資所需真實、有效的各項文件資料。 3、及時辦理引資或融資的相關手續(xù)，承擔約定付款義務。 4、遵守協議承諾，維護乙方權益。
三、乙方主要職責： 1、 組織資深金融投資及資產管理專家為甲方經營管理量身 訂做策劃出個性鮮明、切實可行的短期和長期融資目標、整 體資金引進和融資管理戰(zhàn)略規(guī)劃方案和實施策略； 2、 對甲方項目運作進行價值分析、策劃和包裝，根據實際 調查結果和財務數據編寫權威性、規(guī)范化的引資、融資、申 請文件和報告； 3、 利用多種渠道和方式，有計劃地面向境內外銀行、擔保 公司、基金會、風險投資商、證券公司等金融機構進行多層 次的項目引資或融資推介； 4、 組織項目投資商或貸款銀行、擔保公司專家到甲方現場 考察； 5、 代表甲方與項目投資商和貸款銀行、擔保公司等金融機 構進行商務談判與溝通協調； 6、 負責代表甲方與項目投資商和貸款銀行、擔保公司等金 融機構起草、草簽合作協議和各種相關的法律文書，維護甲 方權益； 7、 負責聯系辦理甲方知識產權（商標、專利）等委托交辦 的其他事務和手續(xù)。 8、 當引資或融資進入正式程序時，雙方另行簽署專項引資或融資居間服務協議，經甲方核準后予以實施四、顧問工作流程： 第一步：甲、乙雙方達成共識，簽訂委托顧問合作協議書； 第二步：甲方向乙方提供引資或融資項目有關資料、提出具體要 求、合作意向并及時回復乙方專家的詢問； 第三步：乙方協調組織項目投資商或貸款銀行、擔保公司專家進 行項目初步論證并到甲方現場調研、考察； 第四步：協助甲方與項目投資商和貸款銀行、擔保公司專家共 同草擬和編報甲方引資或融資相關文件、報告、報 表； 第五步：落實招商引資方案：包括金融機構選定，引資或融資方 式確定，擔保及反擔保措施，帳務合理調整，融資額度 發(fā)放，資金到帳通知及分配等； 第六步：甲方項目正常運轉后的經營監(jiān)管顧問與咨詢。
五、成本與費用核算：1、乙方顧問費按：每年人民幣 萬元（含策劃啟動、專家聘請、擬定引資或融資方案、項目調研、考察等）計算，由甲方在本協議書簽訂生效后 10 日內先支付一半，到半年時再支付余款，此外甲方可不再承擔乙方為融資而支付的前期費用。 2、當甲方引資或融資項目成功，甲方保證按引資或融資的實際資金到帳額的一定比例在資金到帳當日支付乙方居間服務費（以雙方簽署的《居間服務合同》條款約定金額為準）。
融資計劃書公司 第4篇
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對于大多數創(chuàng)業(yè)公司來講，商業(yè)計劃書是融資必備的敲門磚，每個公司創(chuàng)業(yè)者都需要思考自己公司的商業(yè)模式、盈利模式，然后根據自身的公司的特點創(chuàng)作自己的商業(yè)計劃書。
事情只有想得清，才能做得清，一份經過細心打磨的商業(yè)計劃書，不僅僅是對投資人的尊重，更是對自我創(chuàng)業(yè)初衷的肯定。而一份適宜的商業(yè)計劃書更有利于交流，讓投資人對你的項目在短時間內就能了解到精髓，使后續(xù)的交流更高效。
筆者根據自己多年從事和研究中國公司融資的經驗和教訓，總結了公司為了達到股權融資目的而撰寫商業(yè)計劃書的“五要五不要”原則，希望與大家分享。
要簡潔，不要繞彎子
筆者總結出了一條商道鐵律：沒有做不成的買賣，只有談不攏的價格。
也就是說，任何交易的最終落腳點都是定價！融資的最終目的是獲得資金，關鍵是公司股權的定價，即決定引進多少資金，出讓多少股權給新進入的投資者?？梢哉f，商業(yè)計劃書的所有內容都是為了支持這個結論的。
每份商業(yè)計劃書前面都有一個摘要（executivesummary），原文的意思是一個將內容濃縮的總體摘要。由于語言文字方面的原因，有的業(yè)內人士將其翻譯為“執(zhí)行摘要”，的確有些令人費解。在此，咱們暫且不用理會它，叫什么名稱，畢竟不是最重要的。
在摘要中，應該簡要描述公司名稱、資本規(guī)模與股權結構、主要團隊成員、主營業(yè)務、當前市場地位及發(fā)展方向、歷史與未來預期業(yè)績、公司股權估價結構、融資方案（吸引外部投資額及公司擬出讓的股權比例）。尤其是那些向風險投資機構到處遞交商業(yè)計劃書的處于初創(chuàng)時期的新興業(yè)務公司，一定要簡明扼要地把自己公司的“賣點”表達清楚。
商業(yè)計劃書正文各級標題，最好用高度歸納本部分核心內容的句子進行總結，如在描述市場地位時，可以用諸如“國內、國際市場規(guī)模年均增長將達50%和30%”、“最近三年市場份額平均每年增長2個百分點，穩(wěn)居行業(yè)第一”之類的完整句子，而不是需要讀者讀完全文才能明白的詞組作為標題；最好在緊接著每一個大標題后面有一段對本部分內容進行高度總結的摘要。
按照慣例,這些投資機構所收到的商業(yè)計劃書一般都是先由投資經理閱讀篩選，除非融資者有此類機構高管人員關系，否則是很難獲得直接面談機會的。這正是簡潔不繞彎子的必要性所在,只有如此,才能過得了投資經理這一關。
要注重自身市場能力，不要泛談市場總體狀況
有的公司在商業(yè)計劃書中，對公司所從事的業(yè)務或產品市場進行分析時，往往會闡述產品的市場規(guī)模如何大，發(fā)展前景如何光明，惟獨沒有說明他們公司自己在這個市場的當前地位和未來發(fā)展趨勢。
其實，投資者更關心的是目標公司本身的發(fā)能力，而不是泛泛而談的市場前景。一個市場總體規(guī)模很大、未來增長潛力大（需要有官方或權威研究機構的公開數據作為預測依據），并不能說明隨便一家什么公司從事該類業(yè)務，就能獲得很好的收益；即使是處在市場總體規(guī)模不大、未來增長率并不很高的相對成熟行業(yè)，市場競爭能力很強的目標公司也能獲得很高的市場份額和贏利水平。
所以，商業(yè)計劃書必須凸顯公司當前市場地位和市場營銷能力，尤其是公司未來市場策略和團隊建設方面的工作計劃，這樣才可能讓投資者信服公司能夠實現其經營目標。如果有歷史業(yè)績作為支撐，效果則更好。
要注重團隊能力，不要夸耀個人英雄主義
目前處于增長時期的中國公司創(chuàng)業(yè)者，一般都有其過人的眼光和勇于冒險的精神，其主要創(chuàng)始人對公司的歷史貢獻和未來發(fā)展的重要作用是不可忽視的。但是，在市場環(huán)境日趨完善、競爭日益激烈的全球化市場體系中，如果純粹依靠個人簡單積累的經驗和當初近乎于莽撞的膽魄，是很難取得并維持公司的優(yōu)勢地位的，對于投資者來說風險也是相當大的。
一支在本行業(yè)生產經營方面經驗豐富、知識結構互補的團隊（例如一個由在本行業(yè)市場營銷、生產、技術研發(fā)和公司管理體系及其執(zhí)行能力方面具有豐富經驗的成員組成的團隊），一定是公司持續(xù)發(fā)展的強有力保證。
對公司主要經營者或創(chuàng)始人，則側重于其兩方面的能力：
（1）從戰(zhàn)略上駕御市場的能力。即能夠以相對超前的眼光，敏銳地覺察到行業(yè)市場發(fā)展的態(tài)勢，并能夠進行前瞻性的戰(zhàn)略安排；
（2）聚集公司核心團隊成員的領導力。中國有句古話“天時不如地利，地利不如人和”。任何一家公司的戰(zhàn)略和市場策略再好，最終都必須由人去執(zhí)行。西方現代管理科學發(fā)展了幾十年，都比較倚重“對事不對人”式的方法論和管理工具，最近幾年老外也開始學習并運用咱們祖宗的管理理念—重在用人之道。一個公司的董事長或總經理，在公司管理中最重要的作用就是在能夠讓所有的團隊成員在人盡其才的制度或機制條件下，增強團隊成員的凝聚力，創(chuàng)造員工對公司自發(fā)忠誠的氛圍。
要強調研究開發(fā)能力，不要闡述技術細節(jié)
一個公司的研究開發(fā)能力，對于公司的持續(xù)發(fā)展是至關重要的，尤其是從事市場發(fā)展迅猛、產品和服務技術含量高業(yè)務的公司，其研發(fā)能力更是公司的生存之本。但是，公司在編寫公司產品技術含量和研發(fā)能力內容的時候，千萬不要闡述技術細節(jié)。一是閱讀者不一定能看懂，二是這些并非投資者關心的方面，三則有可能造成公司技術秘密的泄露。
在闡述產品時，只需要說明產品名稱、用戶類別及其用途、技術領先程度、是否有其他替代產品或替代技術。闡述公司研發(fā)能力，主要是衡量公司在技術創(chuàng)新方面的能力，則重點要闡述研發(fā)要解決的主要問題、技術領先程度、技術壁壘和研發(fā)團隊成員介紹。
要突出未來增長潛力，不要看重存量價值
正如筆者所說，商業(yè)計劃書實際上就是一份交易建議書，該交易的焦點還是定價?？梢哉f，商業(yè)計劃書的所有內容都是為了支持融資者定價的信息。由于中國法律法規(guī)對公司注冊某些方面規(guī)定的局限性，再加上中國企業(yè)追求形式上“買賣公平”的習慣，很多中國公司在引進股權投資者時，往往把眼光放在公司的存量凈資產上。
但事實上投資方看重的并不完全是這些,中國一批從事諸如it、互聯網服務等新興業(yè)務的公司，其原始股東的投資可能不足100萬元人民幣，卻能夠吸引數以千萬美元計的風險資本和動輒數億美元的ipo融資額，這樣的例子在全球資本市場更是屢見不鮮。但是，現在仍然還有很多中國公司在融資時，羞于披露自己公司的凈資產金額，于是就尋求中介機構的幫助，提高公司“無形資產”的評估價值，以加大公司在融資談判中的價碼。實際上，大可不必。
外國投資者投資一家目標公司，其主要價值體現在公司未來的價值增長，即將公司未來價值按照一定的貼現率折算到投資時點的現值。常用的估價方法有股息（ddm）法、自由現金流（fcfe）法、剩余價值（ri）法和類比法。一般地說，對于公司業(yè)務成熟、占股權比例不大且主要依靠享受股息方式獲取投資回報的財務投資，可以采用ddm法；對于股權比例較大的戰(zhàn)略投資者，以自由現金流和剩余價值方法估價比較合適；投資從事新興業(yè)務的目標公司，采用類比法估價的情況比較多，即參考從事相同或相似業(yè)務的上市公司股價比率作為參考，此類比率包括市盈率（p/e）、市凈率（p/b）、市收率（p/s、p/ebitda）等。
當然，理論畢竟是理論，公司股權的最終定價還需要通過短兵相接即在談判桌前確定。目標公司的估價也是基于一些預測假設條件的，這些假設條件還需要與未來發(fā)展的實際情況相吻合。投資者會就這些預測假設條件提若干問題，融資者必須提供這些假設條件真實、可信的確鑿證據，這也是雙方定價談判過程中討價還價的焦點所在，融資者應對回答投資者可能提出質疑的問題做好充分準備。
融資計劃書公司 第5篇
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二000年五月
保密承諾
本商業(yè)策劃書內容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾：
妥善保管本商業(yè)計劃書，未經本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。
項目經理簽字：
接收日期：年月日
收到日期項目編號項目經理
(以上各項由btii公司填寫)
商業(yè)策劃書
編制參考
項目名稱
項目單位
地址
電話
傳真
電子郵件
聯系人
[公司名稱]
[日期]
目錄
摘要…………………………………………………………4
第一部分公司基本情況…………………………………5
第二部分公司管理層……………………………………8
第三部分產品/服務………………………………………10
第四部分研究與開發(fā)……………………………………11
第五部分行業(yè)及市場情況………………………………12
第六部分營銷策略………………………………………14
第七部分產品制造………………………………………15
第八部分管理……………………………………………16
第九部分融資說明………………………………………17
第十部分財務計劃………………………………………18
第十一部分風險控制……………………………………19
第十二部分項目實施進度…………………………………19
第十三部分其它……………………………………………19
備查資料清單………………………………………20
編制說明………………………………………………21
摘要
說明：在兩頁紙內完成本摘要。
[摘要內容參考]
1、公司基本情況公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯系人。
2、主要管理者情況姓名、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經歷和經營業(yè)績。
3、產品/服務描述(產品/服務介紹，產品技術水平，產品的新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優(yōu)勢。)
4、研究與開發(fā)(已有的技術成果及技術水平，研發(fā)隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入的研發(fā)經費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。)
5、行業(yè)及市場(行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預測。)
6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)
7、產品制造(生產方式，生產設備，質量保證，成本控制。)
8、管理(機構設置，員工持股，勞動合同，知識產權管理，人事計劃。)
9、融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。)
10、財務預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。)
1
1、風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施。)
第一部分公司基本情況
公司基本情況：
公司名稱
成立時間
注冊資本
實際到位資本
其中現金到位
無形資產占股份比例%
注冊地點
公司性質為：請?zhí)顚懝拘再|，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資等，并說明其中國有成份比例和外資比例。
公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務、股權。注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因。
目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：
股東名稱出資額出資形式股份比例聯系人聯系電話
甲方
乙方
丙方
丁方
戊方
目前公司內部部門設置情況：以組織機構圖來表示本公司的獨資、控股、參股有公司經及非法人機構的情況：
以圖形方式表示，如：
公司曾經經營過的業(yè)務有、、、、。
公司目前經營的業(yè)務為、、、、。
目前主營業(yè)務為。
公司目前職工情況：
如：擁有員工人，其中管理人員人，生產工人人；管理人員中，大專以上文化程度的有人，占員工總數%，大學本科以上的有人，占員工總數%，碩士學位(含中級職稱)以上的有人，占員工總數%，博士學位(含高級職稱)以上的有人，占員工總數%；
最好列表說明，如下表：
員工人數?？莆幕潭却髮W本科碩士(中級職稱)博士(高級職稱)
人數比例人數比例人數比例人數比例
管理人員
生產工人
公司經營財務歷史：列表說明：
(單位：萬元)銷售收入
毛利潤
純利潤
總資產
總負債
凈資產
負債率
凈資產收益率
公司近期及未來3—5年要實現的目標(行業(yè)地位、銷售收入、市場占有、產品品牌以及公司股票上市等)：
公司近期及未來3—5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現的目標：
第二部分公司管理層
董事會成員名單：
序號職務姓名工作單位學歷或職稱聯系電話
1董事長
2副董事長
3董事
4董事
5董事
6董事
7董事
8董事
9董事
董事長
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行內的技術和管理經驗及成功事例。
總經理
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描在本行業(yè)內的技術和管理經驗及成功事例。
技術開發(fā)負責人
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內的技術水平、經驗和成功事例。
市場營銷負責人
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經驗和成功事例。
財務負責人
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在財務、金融、籌資、投資等方面的背景、經驗和業(yè)績。
其他對公司發(fā)展負有重要責任的人員(可增加附頁)
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：根據公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。
第三部分產品/服務
產品/服務描述(這里主要介紹擬投資的產品/服務的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產品/服務的比較，本公司產品/服務的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門技術、版權、配方、品牌、銷售網絡、許可證、專營權、特許權經營等。)：
公司現有的和正在申請的知識產權(專利、商標、版權等)：
專利申請情況：
產品商標注冊情況：
公司是否已簽署了有關專利權及其它知識產權轉讓或授權許可的協議？如果有，請說明并附主要條款：
目標市場：這里對產品面向的用戶種類要進行詳細說明。
、、、
、、、
、、
、、、
產品更新換代周期：更新換代周期的確定要有資料來源。
產品標準：詳細列明產品執(zhí)行的標準。
詳細描述本公司產品/服務的競爭優(yōu)勢(包括性能、價格、服務等方面)：
產品的售后服務網絡和用戶技術支持:
第四部分研究與開發(fā)
公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術先進性(包括技術鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關部門和機構獎勵情況)：
公司參與制訂產品或技術的行業(yè)標準和質量檢測標準情況：
國內外研究與開況，以及公司在技術與產品開發(fā)方面的國內外主要的競爭對手(5家)情況，公司為提高競爭力擬采取的措施：
到目前為止，公司在技術開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金是多少(列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用)：
請說明，今后為保證產品質量，產品升級換代和保持技術先進水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術和產品等情況：
公司現有技術開發(fā)資源以及技術儲備情況：
公司尋求技術開發(fā)依托(如大學、研究所等)情況，合作方式：
公司將采取怎樣的激勵機制和措施，來保持關鍵技術人員和技術隊伍的穩(wěn)定：
公司未來3—5年在開發(fā)資金投入和人員投入計劃(萬元)：資金投入
人員(個)
第五部分行業(yè)及市場情況
行業(yè)情況行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業(yè)的技術壁壘、貿易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預測：
過去3年或5年和年全行業(yè)銷售總額：必須注明資料來源。
單位：萬元
年份前5年前4年前3年前2年前1年
銷售收入
銷售增長率
未來3年或5年各年全行業(yè)銷售收入預測：必須注明資料來源。
單位：萬元銷售收入
本公司與行業(yè)內五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。
競爭對手市場份額競爭優(yōu)勢競爭劣勢
本公司
市場銷售有無行業(yè)管制，公司產品進入市場的難度分析：
公司未來3年或5年的銷售收入預測融資不成功的情況下：
單位：萬元銷售收入
市場份額
公司未來3年或5年的銷售收入預測融資成功情況下：
單位：萬元銷售收入
市場份額
第六部分營銷策略
產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據：
如果產品已經在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售優(yōu)勢、以及產品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產品，等等：
在建立銷售網絡、銷售渠道、設立商、分銷商方面的策略與實施：
在廣告促銷方面的策略與實施：
在產品銷售價格方面的策略與實施：
在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施：
產品售后服務方面的策略與實施：
其它方面的策略與實施：
對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制：
第七部分產品制造
產品生產制造方式公司自建廠生產產品，還是委托生產，或其它方式，請說明原因：
公司自建廠情況廠，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便：
現有生產設備情況專用設備還是通用設備，先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，能否滿足產品銷售增長的要求，如果需要增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期；如果需要大規(guī)模建設，是否選擇“交鑰匙”方式進行，“交鑰匙”工程的承包機構是否提供工期、質量方面的保證，如何對這些保證加以實施？：
請說明，如果設備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題：
簡述產品的生產制造過程、工藝流程：
如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產必須品的進貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質量及進貨周期，列出3家主要供應商名單及聯系電話：
主要供應商1
主要供應商2
主要供應商3
正常生產狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內，描述生產過程中產品的質量保證體系、以及關鍵質量檢測設備：
產品成本和生產成本如何控制，有怎樣的具體措施：
產品批量銷售價格的制訂，產品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？
第八部分管理
請說明：為保證融資項目按計劃實施，公司準備今后各年陸續(xù)設立哪些機構，各機構配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。
公司是否通過國內外管理體系認證？
公司對管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制：
公司是否考慮員工持股問題，請說明：
公司是否與掌握公司關鍵技術及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協議，若有，請說明協議主要內容：
公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同：
公司否與相關員工簽定公司技術秘密和商業(yè)秘密的保密合同：
公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種：
公司是否存在關聯經營和家族管理問題，若有，請說明：
公司與董事會、董事、主要管理者、關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突，如果有，請說明解決辦法：
請說明，公司對知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密的保護措施：
請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持：
第九部分融資說明
為保證項目實施，需要新增投資是多少萬元，
新增投資中，需投資方投入萬元，對外借貸萬元，
公司自身投入萬元。如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什么？
請說明投入資金的用途和使用計劃：
希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請說明原因：
擬向投資方出讓多少權益？計算依據是什么？
預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率是少？
投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權力？
如果公司沒有實現項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任？
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間：
在與公司業(yè)務有關的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況如：市場準入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策：
需要對投資方說明的其它情況：
第十部分財務計劃
產品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為%，純利潤率為%
請?zhí)峁何磥?—5年的項目盈虧平衡表、項目資產負債表、項目損益表、項目現金流量表、項目銷售計劃表、項目產品成本表；
第一年每個月計算現金流量，共12個月，第二年每季度計算現金流量，共四個季度，第
三、
四、五年每年計算現金流量，共三年
注：每一項財務數據要有依據，要進行財務數據說明。
第十一部分風險控制
請說細說明該項目實施過程中可能遇到的風險及控制、防范手段包括政策風險、加入wto的風險、技術開發(fā)風險、經營管理風險、市場開拓風險、生產風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。以上風險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段：
第十二部分項目實施進度
詳細列明項目實施計劃和進度注明起止時間：
第十三部分其它
為補充本項目計劃書內容，需要進一步說明的有關問題如公司或公司主要管理人員和關鍵人員過去、現在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響：
請將產品彩頁、公司宣傳介紹冊、證書等作為附件附于本調查表后。清單如下：
企業(yè)應備資料清單
1、營業(yè)執(zhí)照
2、公司章程
3、驗資審計報告
4、貸款證
5、資信證明
6、法人代碼證書
7、稅務登記證
8、財務報表上年度、本年度、本月
9、專利證書、鑒定報告
10、高新技術企業(yè)、高新技術項目證書
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1、其它表明企業(yè)特點的資料
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融資計劃書公司 第6篇
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在證券市場，券商一向被視為證監(jiān)會的“親兒子”。在事關券商切身利益的重要場合，現任證監(jiān)會主席親自到場助威，乃行業(yè)慣例。一年前，在首屆券商創(chuàng)新大會上，時任證監(jiān)會主席的郭樹清帶領莊心一、姚剛、姜洋等多位高官出席，并發(fā)表長篇演講，為券商創(chuàng)新加油打氣。
近一年來，各大券商打著創(chuàng)新的旗幟，在資產管理、融資融券、類貸款等業(yè)務領域紛紛發(fā)力，部分抵消了經紀、投行兩項傳統(tǒng)業(yè)務收入下降的影響。不過，部分券商盲目加杠桿，脫離風險控制的問題也十分突出。
東方證券分析師王鳴飛在研究報告中表示，在券商創(chuàng)新實踐中，確實存在個別券商在包括資管、類信貸等自下而上的創(chuàng)新中打監(jiān)管“球”、甚至不顧風控撿信托和銀行“垃圾”的現象。
針對當前存在的問題，證監(jiān)會副主席莊心一要求，“各證券公司都要堅持以風控能力為拓展業(yè)務的邊界線，確保風險可測、可控，始終把風險控制在證券公司自身可承受的范圍內?！?/p>
華融證券分析師范貴龍認為，2012、2013年兩屆創(chuàng)新大會存在較大差異，反映了兩屆主席的風格不同。肖鋼對券商風險控制更加重視，一定要在重視風險的前提下，推動創(chuàng)新業(yè)務向更為理性的方向發(fā)展。目前，融資融券已經能給券商提供穩(wěn)定利潤，接下來，創(chuàng)新業(yè)務中的中小企業(yè)私募債、資產證券化、股權質押業(yè)務將會是發(fā)展的重點。
通道業(yè)務去虛火
2012年10月，證監(jiān)會出臺《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，把券商集合資產管理計劃由行政審批改為備案管理，并擴大資產管理業(yè)務投資范圍，引發(fā)券商資管業(yè)務井噴。
2012年初，券商資產管理總規(guī)模約2819億元，至2013年一季度末，已增長至2. 4萬億元，增加了7. 5倍。
據海通證券分析師丁文韜研究，從結構上看，定向資管規(guī)模的增長速度遠遠高于集合理財規(guī)模，通道業(yè)務規(guī)模的快速擴張是券商資管規(guī)模井噴的主要原因。
所謂券商資管通道業(yè)務，是指券商向銀行提供通道，幫助銀行調整資產負債表，為銀行做資產從表內到表外的流動性搬運的業(yè)務。其主要模式為，商業(yè)銀行將理財資金定向委托給券商管理，券商利用這部分資金購買銀行票據，使銀行實現表內資產向表外的轉移，并騰出新的信貸額度。
對于券商通道業(yè)務的發(fā)展，業(yè)界爭議很大，因為這項業(yè)務缺乏技術含量，并非真正的創(chuàng)新，且會加大國內金融市場的風險。2013年3月25日，銀監(jiān)會《關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》，即“8號文”，限制銀行非標準化債權資產的發(fā)展。同時，證監(jiān)會也加強對券商資管風控合規(guī)的檢查，促使通道業(yè)務規(guī)模增速放緩。
在費率方面，因競爭加劇，通道業(yè)務費率大幅下滑，現在基本在萬分之五以下，其利潤空間很小。而集合理財的費率也有所下滑，這與產品結構的變化有關。2012年以來，費率較低的固定收益類產品規(guī)模增速遠高于主動型股票類產品。
融資融券扎籬笆
2010年3月，證券公司融資融券業(yè)務試點啟動。為了控制風險，證監(jiān)會在試點階段設定了較高的準入條件。2011年10月29日，融資融券業(yè)務正式從試點轉入常規(guī)。近三年多來，該項業(yè)務現在已成為券商第四大收入來源，率先貢獻顯著業(yè)績。據統(tǒng)計，截至2013年5月8日，融資融券余額已達1845億元。
以招商證券為例，2012年末招商證券融資融券余額48. 2億元，累計開戶近2萬戶，全年公司融資融券賬戶累計利息凈收入3. 38億元，傭金凈收入1. 25 億元，合計4. 63億元。2013年1季度末公司融資融券余額82. 39億元，市場份額5. 03%。
“創(chuàng)新業(yè)務中只有兩融業(yè)績兌現?！眹抛C券分析師邵子欽評價說。
隨著融資融券的快速發(fā)展，市場上出現了一些限售股股東意圖通過融資融券曲線減持的現象。2013年3月，上證所《關于上市公司限售股份、解除限售存量股份參與融資融券交易相關問題的通知》，規(guī)定限售股股東不得進行持股公司的融券交易，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員（董監(jiān)高）等重要股東不得進行自家公司的融資融券交易。
2013年5月，上證所《融資融券、轉融通相關信息披露規(guī)范要求（征求意見稿）》，要求持有上市公司股份5%以上的股東或其他主體成為轉融通業(yè)務出借人的，不得存在短線交易。在上市公司權益變動或收購的公告及報告書中，信息披露義務人應當單獨披露其參與融資融券、轉融通業(yè)務發(fā)生的持有股份和股份變動的數量及比例等。
違規(guī)券商遭查處
2013年5月3日，華泰證券公告，公司收到江蘇證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書，共涉及多項違規(guī)行為，包括華泰證券一款理財產品變相擴大投資范圍、交易系統(tǒng)發(fā)生信息安全事件、營業(yè)部員工涉嫌觸犯法律等。
上述處罰決定書顯示，華泰證券通過與華泰尊享收益分級限額特定資產管理計劃簽訂定向資產管理合同的方式，將限額特定計劃資金用于受讓某公司持有的應收賬款債權，變相擴大限額特定資產管理計劃的投資范圍，違反了《證券公司集合資產管理業(yè)務實施細則》第三章第十四、十五條的相關規(guī)定。
華泰尊享收益分級限額特定資產管理計劃成立于2012年12月26日，成立規(guī)模近3. 24億元，存續(xù)期為2年零1個月。在成立當天，華泰證券就通過投資定向資產管理計劃的形式，全部用于購買應收賬款債權。而在公開宣傳中，華泰證券稱，該理財產品的投資主管孫華“對成長股有較深刻認識，善于挖掘成長股”云云，這明顯涉嫌誤導和欺騙投資者。
2013年3月27日，華泰尊享收益分級限額特定資產管理計劃終止，清算工作于4月1日結算。
融資計劃書公司 第7篇
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根據中國租賃聯盟統(tǒng)計，在2006―2013年的八年期間，中國融資租賃業(yè)一直呈幾何級數式增長，業(yè)務總量由2006年約80億元人民幣增至2013年約21000億元人民幣，增長了261倍，可以說是幾何級增長的速度。2010年總業(yè)務規(guī)模躍居世界第二位，僅次于美國。2014年6月底，國內融資租賃業(yè)務規(guī)模達到2.6萬億元人民幣，但是我國融資租賃滲透率僅在4%左右，還遠低于歐美等國將近30%的融資租賃滲透率，這也意味著我國融資租賃行業(yè)有著巨大的市場空間。
融資租賃行業(yè)在快速發(fā)展過程中也面臨著巨大的資金需求壓力，單一的融資渠道及“長債短融”的結構是租賃行業(yè)發(fā)展遇到的瓶頸。作為一種新的融資方式，資產證券化在證券市場的發(fā)展過程中增加了流動性，為我國融資租賃公司的融資方式提供了更多的選擇機會。資產證券化的產生對融資租賃行業(yè)具有重要的意義。
一、租賃資產證券化定義
租賃資產證券化（leasing-backed securitization ，以下簡稱lbs）也可以稱為租賃資產支持證券，屬于資產證券化中企業(yè)資產證券化（屬于abs）的一類，是指融資租賃公司（包含內資融資租賃公司、中外合資融資租賃公司、金融租賃公司三類）集合一系列用途、性能、租期相同或相近，并可以產生大規(guī)模穩(wěn)定的現金流的租賃資產（租賃債權），通過結構性重組，將其轉換成可以在金融市場上出售和流通的證券的過程。
二、我國租賃資產證券化發(fā)展現狀
2006年4月，首個租賃資產證券化產品――“遠東首期租賃資產支持收益專項資產管理計劃”（簡稱“遠東首期計劃”）成功發(fā)行，這標志著我國融資租賃行業(yè)資產證券化模式在資本市場上正式啟航。
截止到2014年6月，融資租賃公司獲得證監(jiān)會核準六單租賃資產證券化業(yè)務，規(guī)模為72.8億元，占核準企業(yè)資產證券化規(guī)模16.3%；已核準租賃資產證券化業(yè)務成功發(fā)行四單，規(guī)模為40.75億元，占已發(fā)行企業(yè)資產證券化規(guī)模10%。
三、我國租賃資產證券化案例比較分析
1、中外合資租賃公司資產證券化案例比較分析
中外合資租賃公司中目前只有遠東國際租賃有限公司分別于2006年及2011年成功發(fā)行過兩期租賃資產化產品。
（1）首期及二期發(fā)起人情況比較。遠東國際租賃有限公司（簡稱“遠東租賃”），1991年成立于沈陽，成立時注冊資本1000萬美元，為中外合資企業(yè)，是世界500強中化集團麾下專業(yè)從事融資租賃服務的公司。目前遠東租賃的注冊資本為53271萬美元。
根據《遠東租賃首期專項資產管理計劃資產支持受益憑證募集說明書》及《遠東租賃二期專項資產管理計劃資產支持受益憑證募集說明書》，對兩次發(fā)行時點遠東租賃同一家企業(yè)在不同時點情況進行了比較并匯總，見表1。
從表1可以看出，遠東租賃在2006年到2011年無論從資本實力還是人員、業(yè)務規(guī)模都獲得了快速的發(fā)展。2011年3月30日，遠東宏信有限公司在香港主板上市，成為首家港股上市融資租賃公司。
（2）基礎資產比較。根據《遠東租賃首期專項資產管理計劃資產支持受益憑證募集說明書》及《遠東租賃二期專項資產管理計劃資產支持受益憑證募集說明書》，對兩次發(fā)行時點遠東租賃發(fā)行租賃資產證券化產品基礎資產情況整理匯總，如表2。
（3）租賃資產證券化增信方式有顯著不同?！斑h東首期計劃”采用的是內外部相結合的方式進行信用增級。內部增級方式就是以次級受益憑證作為對優(yōu)先級憑證的保證，投資者購買的為優(yōu)先級受益憑證，而原始權益人遠東租賃購買的是次級受益憑證。母公司中化集團對外部增級提供擔保，出具單方面保函的目的是為了一旦證券化資產出現償付困難，中化集團承擔不可撤銷的連帶擔保責任，由中化集團以自有資金償付優(yōu)先級受益憑證。
“遠東二期計劃”中，內部增級方式中優(yōu)先級憑證做了更為細致的分層。同時采用的外部增級方式變?yōu)橛山煌ㄣy行根據《流動性支持貸款協議》的約定，在發(fā)生流動性支持啟動事件后，在承諾額度內向遠東租賃提供流動性支持貸款，并直接將貸款資金劃轉至專項計劃賬戶，由遠東租賃和計劃管理人將貸款資金用于補充專項計劃賬戶內的資金，以使專項計劃賬戶內資金足以兌付當期兌付日應付的優(yōu)先級受益憑證的預期收益。流動性支持貸款本息由遠東租賃負責向流動性支持機構償付。
2、內資融資租賃公司資產證券化案例介紹及比較分析
廣匯租賃“匯元一期”專項資產管理計劃2013年10月18日經中國證監(jiān)會批準，2013年12月5日成功發(fā)行。“匯元一期”是國內首個以汽車融資租賃為背景的公司發(fā)行的資產證券化產品，開啟了國內汽車租賃公司資產證券化的先河。
2014年6月25日，國泰租賃首支資產證券化產品――“國泰一期專項資產管理計劃”在深交所綜合協議交易平臺正式掛牌?！皣┮黄凇碑a品是山東省成功發(fā)行的第一支、也是國內融資租賃企業(yè)成功發(fā)行的第四支資產證券化產品。
兩家內資融資租賃公司產品基本情況見表3。
（1）發(fā)起人在租賃行業(yè)細分方向專業(yè)優(yōu)勢明顯。發(fā)起人新疆廣匯租賃服務有限公司（已正式更名為匯通信誠租賃有限公司）是商務部審批的首家汽車融資租賃公司，其主要業(yè)務方向就是汽車融資租賃及經營租賃業(yè)務，其在汽車租賃領域專業(yè)優(yōu)勢明顯。
發(fā)起人國泰租賃有限公司是目前國內規(guī)模最大的礦山機械設備融資租賃服務商。其依托股東方山東國資委及新汶礦業(yè)集團有限責任公司資源優(yōu)勢，準確定位市場角色，立足山東，面向全國，逐步發(fā)展成為國內規(guī)模最大、專業(yè)性最強的礦山設備融資租賃服務商，并初步形成了以礦山設備、工程機械租賃為基礎，以節(jié)能環(huán)保設備、運載設備等配合國家熱點政策的租賃服務為延伸，以不動產租賃、車輛租賃等其他業(yè)務為重要補充的戰(zhàn)略發(fā)展體系。
兩家企業(yè)分別在汽車融資租賃領域和礦山機械設備領域有著其獨特的專業(yè)化優(yōu)勢和資源優(yōu)勢。
（2）基礎資產比較分析。第一，行業(yè)單一性較強。兩家租賃公司的細分專業(yè)化發(fā)展方向決定了其基礎資產的主要構成。廣匯租賃的產品中基礎資產是廣匯租賃發(fā)放的27000多筆汽車客戶應收租賃款，行業(yè)屬性明顯；國泰一期中的基礎資產中92%的資產是礦山開采設備，其余均為工業(yè)制造相關設備，其行業(yè)屬性也是非常突出。第二，單一合同資產分散程度兩極化發(fā)展。廣匯租賃的基礎資產中27000份合同對應應收租賃款余額約為16億元，國泰租賃一期基礎資產中30份合同對應應收租賃款余額約為14億元。兩個產品中基礎資產所對應單一合同金額差別巨大。從風險分散角度來說，單一合同金額越小，其違約對基礎資產池現金流影響也就越小。第三，租賃業(yè)務模式比較分析。廣匯租賃的基礎資產中27000份合同都是直接融資租賃業(yè)務，這與其為股東服務的廠商租賃性質符合。而與其形成反差的是國泰租賃的30份合同都是售后回租業(yè)務。
3、金融租賃公司資產證券化案例介紹及比較分析
“工銀租賃專項資產管理計劃”（以下簡稱“工銀資管計劃”）是我國首單以金融租賃公司作為發(fā)行主體的證券化產品，初始計劃募集金額為20億元，獲批募集金額為15.9億元。
“民生租賃專項資產管理計劃”（以下簡稱“民生資管計劃”）是我國第二單以金融租賃公司作為發(fā)行主體的證券化產品，獲批募集金額為16.15億元。
“工銀資管計劃”和“民生資管計劃”獲批后，按照要求需要于6個月內完成發(fā)行募集工作。但由于工銀租賃及民生租賃系銀監(jiān)會監(jiān)管的金融租賃公司，在當時時點金融租賃公司的相關管理規(guī)定中沒有涉及資產證券化的相關規(guī)定，而超過了制度規(guī)定就需要銀監(jiān)會進行審批。銀監(jiān)會最終暫停了工銀租賃和民生租賃的發(fā)行審批。政策層面成了制約金融租賃公司發(fā)行的主要障礙。
不過這個政策層面問題已經獲得解決，隨著2014年3月銀監(jiān)會修訂了《金融租賃公司管理辦法》，增加了以下條款：“經銀監(jiān)會批準，符合條件的金融租賃公司可以開辦發(fā)行金融債券、在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務、資產證券化等業(yè)務。”自政策松綁后，多家金融租賃公司對于資產證券化業(yè)務躍躍欲試，5家公司已經上報了各自的產品方案，預計首批金融租賃公司資產證券化產品規(guī)模為60―70億元。
金融租賃行業(yè)的資產規(guī)模達到1.03萬億元，而行業(yè)的產品和業(yè)務也在高速發(fā)展，這些對于公司資本金都提出了更高要求，各家金融租賃公司都在積極尋找提升資金使用效率的途徑。未來租賃資產證券化或將成為包括金融租賃公司在內的金融機構盤活存量的重要手段，也將受到銀行間市場和交易所市場投資者的“青睞”。
四、我國租賃資產證券化特點分析
1、2011年重啟前后縱向對比分析
比較于首單租賃資產證券化產品，2011年重新開閘之后新發(fā)行的租賃資產證券化產品有以下特點。
（1）基礎資產種類更豐富。出現了礦業(yè)設備融資租賃資產、軌道交通融資租賃資產、海運航空設備融資租賃資產、汽車融資租賃資產等新的種類。更為特別的是，基礎資產不再限于動產設備，不動產基礎設施資產也開始入池。
（2）信用增級措施豐富。增信手段上進行了創(chuàng)新，遠東二期采用了差額支付承諾和流動性支持兩種手段；國泰專項資產管理計劃采用了差額支付承諾的手段進行外部增信。
（3）運用更加市場化的手段確定發(fā)行利率。采用了簿記建檔方式確定受益憑證預期收益率，所確定的收益率包含了投資者對未來利率波動的考慮。
（4）償付方式上采用過手攤還方式。用于收回專項計劃賬戶每期的沉淀資金，降低了原始權益人融資成本。
融資計劃書公司 第8篇
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大學生創(chuàng)業(yè)計劃書怎么寫 大學生創(chuàng)業(yè)計劃書是一份全方位的商業(yè)計劃，其主要用途是遞交給投資商，以便于他們能對企業(yè)或項目做出評判，從而使企業(yè)獲得融資。創(chuàng)業(yè)計劃書有相對固定的格式，它幾乎包括反映投資商所有感興趣的內容。從企業(yè)成長經歷、產品服務、市場、營銷、管理團隊、股權結構、組織人事、財務、運營到融資方案。只有內容詳實、數據豐富、體系完整、裝訂精致的商業(yè)計劃書才能吸引投資商，讓他們看懂您的項目商業(yè)運作計劃，才能使您的融資需求成為現實，商業(yè)計劃書的質量對創(chuàng)業(yè)者的項目融資至關重要。融資項目要獲得投資商的青睞，良好的融資策劃和財務包裝，是融資過程中必不可少的環(huán)節(jié)，其中最重要的是應做好符合國際慣例的高質量的商業(yè)計劃書。目前大學生創(chuàng)業(yè)融資成功率不高，不是項目本身不好也不是項目投資回報不高，而是大學生創(chuàng)業(yè)計劃書編寫的草率與策劃能力讓投資商感到失望。大學生創(chuàng)業(yè)計劃書的起草與創(chuàng)業(yè)本身一樣是一個復雜的系統(tǒng)工程，不但要對行業(yè)、市場進行充分的研究，而且還要有很好的文字功底。對于一個發(fā)展中的企業(yè)，專業(yè)的創(chuàng)業(yè)計劃書既是尋找投資的必備材料，也是企業(yè)對自身的現狀及未來發(fā)展戰(zhàn)略全面思索和重新定位的過程。 總起，大學生創(chuàng)業(yè)計劃書它體現出來的一個創(chuàng)業(yè)的過程，和一般大綱流程計劃，在創(chuàng)業(yè)過程中計劃是一個創(chuàng)業(yè)主題的靈魂。大學生創(chuàng)業(yè)計劃書的組成部分 大學生創(chuàng)業(yè)計劃書一般包括：執(zhí)行總結，產業(yè)背景和公司概述，市場調查和分析，公司戰(zhàn)略，總體進度安排，關鍵的風險、問題和假定，管理團隊，企業(yè)經濟狀況，財務預測，假定公司能夠提供的利益等十個方面。1、執(zhí)行總結是創(chuàng)業(yè)計劃一到兩頁的概括。包括以下方面： 本創(chuàng)業(yè)計劃的創(chuàng)意背景和項目的簡述 創(chuàng)業(yè)的機會概述 目標市場的描述和預測 競爭優(yōu)勢和劣勢分析 經濟狀況和盈利能力預測 團隊概述 預計能提供的利益2、產業(yè)背景和公司概述 詳細的市場分析和描述 競爭對手分析 市場需求 公司概述應包括詳細的產品／服務描述以及它如何滿足目標市場顧客的需求，進入策略和市場開發(fā)策略3、市場調查和分析 目標市場顧客的描述與分析 市場容量和趨勢的分析、預測 競爭分析和各自的競爭優(yōu)勢 估計的市場份額和銷售額 市場發(fā)展的走勢4、公司戰(zhàn)略闡釋公司如何進行競爭 在發(fā)展的各階段如何制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略 通過公司戰(zhàn)略來實現預期的計劃和目標 制定公司的營銷策略5、總體進度安排 公司的進度安排，包括以下領域的重要事件： 收入來源 收支平衡點和正現金流 市場份額 產品開發(fā)介紹 主要合作伙伴 融資方案6、關鍵的風險、問題和假定 關鍵的風險分析（財務、技術、市場、管理、競爭、資金撤出、政策等風險） 說明將如何應付或規(guī)避風險和問題（應急計劃）7、管理團隊 介紹公司的管理團隊，其中要注意介紹各成員與管理公司有關的教育和工作背景(注意管理分工和互補)；介紹領導層成員，創(chuàng)業(yè)顧問以及主要的投資人和持股情況。8、公司資金管理 股本結構與規(guī)模 資金運營計劃 投資收益與風險分析9、財務預測 財務假設的立足點 會計報表（包括收入報告，平衡報表，前兩年為季度報表，前五年為年度報表） 財務分析（現金流量表、比率分析等）10、假定公司能夠提供的利益 這是創(chuàng)業(yè)計劃的“賣點”，包括： 總體的資金需求 在這一輪融資中需要的是哪一級 如何使用這些資金 投資人可以得到的回報，還可以討論可能的投資人退出策略。 大學生創(chuàng)業(yè)計劃書聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動，對于一個非技術背景的有興趣的人士應清晰易讀。創(chuàng)業(yè)計劃可能的讀者包括：希望吸納進入團隊的對象，可能的投資人、合作伙伴、供應商、顧客、政策機構。所以大學生創(chuàng)業(yè)計劃書一定要通俗易懂。
融資計劃書公司 第9篇
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商業(yè)計劃書提綱是你組織思路的第一步。如果你按照下面的提綱來制作商業(yè)計劃書，那么就確保了它從格式上起到促使投資人和出資人采取行動的作用。
在下面的商業(yè)計劃書提綱中，你將看到商業(yè)計劃書中常見的十個章節(jié)，以及你必須完成的二十三個子章節(jié)。
第i章：執(zhí)行摘要
1：執(zhí)行摘要
執(zhí)行摘要是商業(yè)計劃書最重要的部分，因為如果執(zhí)行摘要不能引起讀者的興趣，他們甚至不會去看你計劃書的其余內容。
在執(zhí)行摘要的開頭，簡潔明了地解釋你的公司開展的業(yè)務。然后，介紹為什么你的公司能夠取得成功，關注微信號：特勞特定位。它具備哪些獨一無二的特質。例如，你的管理團隊是否擁有出色的競爭力？你是否擁有專利？你是否是所在市場的先行者？是否存在著尚未被滿足的巨大市場機會？等等。
最后，在執(zhí)行摘要中需要提供財務預測概要。具體而言，需要包括未來五年中，每一年的預期營業(yè)收入、成本支出和利潤，以及你需要的資金數額和這些資金的關鍵用途。
第ii章：公司概述
2：公司概述
公司概述這一章，簡要介紹了你的公司的發(fā)展歷程。
這一部分需要回答的問題，包括公司的成立時間和成立過程、公司的法人實體類型、以及目前為止取得的成就。
過去的成就非常重要，它可能是評估你公司成功潛力的最佳參考指標，所以一定要確保公司取得的所有關鍵里程碑都包括在這一部分中。
第iii章：行業(yè)分析
行業(yè)分析由如下兩個子章節(jié)構成：
3：市場概覽
市場概覽部分討論公司所在市場的規(guī)模和特征。例如，如果你的公司是一家餐廳，那么這部分就需要包括餐飲行業(yè)的市場規(guī)模，對細分市場（例如，快餐業(yè)vs正餐業(yè)）和市場發(fā)展趨勢的簡要討論。
4：相關市場規(guī)模
相關市場規(guī)模是對市場規(guī)模更加具體的計算，它的定義是：如果你的公司取得100%的市場份額，每年能夠獲得的營業(yè)收入。相關市場規(guī)模是兩個數字的乘積：1）每年可能會購買你的產品和/或服務的消費者數量，以及2）每一年，這些消費者愿意為你的產品和/或服務所支付的費用。
第iv章：消費者分析
消費者分析包含如下兩個子章節(jié)：
5：目標消費者
目標消費者這一部分需要精準地定義公司當前和/或計劃針對的目標消費者。需要盡可能多地提供目標消費者的統(tǒng)計信息，例如性別、年齡、收入、地域分布、婚姻狀況和教育情況。
6：客戶需求
在商業(yè)計劃書的這一章，詳細闡明消費者需要你的產品和/或服務的原因。例如，消費者最看重的是速度？關注微信號：特勞特定位。質量？位置？可靠性？舒適性？價格？價值？諸如此類。
第v章：競爭分析
競爭分析包含如下三個子章節(jié)：
7：直接競爭者
所謂直接競爭者，是指采用與你的公司同樣的解決方案，并滿足同樣的客戶需求的公司。例如，如果你經營一家意大利餐廳，那么其它意大利餐廳就是直接競爭者。
在商業(yè)計劃書的這一章，介紹你的直接競爭者有哪些，以及他們的競爭優(yōu)劣勢。
8：間接競爭者
間接競爭者雖然也滿足同樣的客戶需求，但和你的公司采用不同的解決方案。例如，如果你經營一家意大利餐廳，那么法國餐廳就是間接競爭者。
在商業(yè)計劃書的這一章，介紹你的間接競爭者有哪些，以及他們的競爭優(yōu)劣勢。
9：競爭優(yōu)勢
在這一章闡明你的競爭優(yōu)勢至關重要。具體而言，介紹能夠支撐你的公司與直接和間接競爭者進行競爭、并取得領先的因素。
第vi章：營銷計劃
營銷計劃包含如下四個子章節(jié)：
10：產品和服務
介紹公司提供的產品和/或服務的詳細信息。
11：定價
詳細介紹你的定價策略。尤其需要重點討論定價策略與競爭態(tài)勢的關聯。例如，你的公司是高端品牌？還是低成本品牌？
根據選擇的定價模型，介紹你所預期的品牌定位。
12：推廣方案
推廣方案詳細介紹你用來吸引新消費者的策略。例如，你可能選擇廣播廣告、按點擊次數收費的網絡廣告、或新聞稿件，等等。在這一章，詳細介紹你會使用的每一種推廣形式。
13：渠道方案
渠道方案介紹消費者能夠購買你的產品和/或服務的方式。多數情況下，消費者只能直接從你的公司購買，他們既可能前往實體渠道購買，也可能通過網絡購買。在其它情況下，你可能擁有渠道商或合作伙伴，來銷售產品或服務。在這種情況下，需要詳細介紹渠道體系的架構。
第vii章：運營方案
運營方案包含如下兩個子章節(jié)：
14：關鍵運營流程
關鍵運營流程是你的業(yè)務每天必須執(zhí)行的工作。在這一章，你需要詳細介紹這些工作。例如，你是否需要運營一個消費者服務部門？如果答案是肯定的，那么它具體扮演怎樣的角色？
完成這一章節(jié)，你將能夠極為清晰地闡明你希望建立的組織架構。
15：里程碑
在商業(yè)計劃書的這一章，列舉在未來你希望實現的關鍵里程碑，以及實現里程碑的預期時間節(jié)點。
在這一章，你將為至關重要的具體工作設立目標，例如新產品完成研發(fā)和的時間，計劃實施新的合伙關系的時間，等等。
第viii章–管理團隊
管理團隊包含如下三個子章節(jié)：
16：管理團隊成員
這一章詳細介紹當前管理團隊的成員及其背景。
17：管理團隊空缺
尤其當你是一家創(chuàng)業(yè)公司時，你的團隊中肯定存在空缺的職位；存在你希望在未來能夠補充的角色。在這里具體介紹空缺的職位，以及你希望未來能夠填補空缺的候選人所具有的資格條件。
18：董事會成員
如果你的公司擁有顧問委員會或董事會，在這一章詳細介紹董事會成員及其簡歷。
第ix章：財務規(guī)劃
財務規(guī)劃包含如下四個子章節(jié)：
19：營業(yè)收入模型
這一章很簡單，清晰地闡明你的公司如何產生營業(yè)收入。你的公司銷售產品？銷售廣告位？銷售副產品（比如數據）？還是以上全部都在你的公司的銷售范疇？
20：財務概要
完整的財務模型（損益表、資產負債表和現金流量表）應該放在附錄中，但是這一章需要包括財務概要。例如，未來五年的營業(yè)收入、關鍵費用支出和預期凈利潤。
21：融資要求／資金使用
如果你在為公司尋求融資，這一章需要詳細介紹需要的金額，并且資金用途也至關重要。
22：退出策略
尤其是當你尋求股權融資時，需要詳細闡述你預期的退出策略?？赡苄宰罡叩耐顺霾呗允菍⒛愕墓举u給更大的公司。如果是這種情況，詳細介紹可能對收購你的公司感興趣的公司類型，及其可能收購的原因。如果可能的話，列舉潛在收購者的名稱。
第x章：附錄
23：支持性文件
如上文所述，完整的財務模型（損益表、資產負債表和現金流量表）應該放在附錄中。
融資計劃書公司 第10篇
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中文商業(yè)計劃書通用模板
保密承諾
本商業(yè)計劃書內容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾：
妥善保管本商業(yè)計劃書，未經本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。
項目經理簽字：
接收日期：年月日
商業(yè)計劃書
（撰寫參考）
項目名稱
項目單位
地址
電話
傳真
電子郵件
聯系人
[公司名稱]
[日期]
目錄
執(zhí)行概要……………………………………………
第一部分公司基本情況………………………………
第二部分公司管理層…………………………………
第三部分產品/服務…………………………………
第四部分研究與開發(fā)…………………………………
第五部分行業(yè)及市場情況……………………………
第六部分營銷策略……………………………………
第七部分產品制造……………………………………
第八部分管理…………………………………………
第九部分融資說明……………………………………
第十部分財務計劃……………………………………
第十一部分風險控制……………………………………
第十二部分項目實施進度………………………………
第十三部分其它…………………………………………
備查資料清單…………………………………………
撰寫說明……………………………………………………
執(zhí)行概要
說明：執(zhí)行概要盡量控制在2-3頁紙內完成。
[摘要內容參考]
1、公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯系人。）
2、主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經歷和經營業(yè)績。）
3、產品/服務描述(產品/服務介紹，產品技術水平，產品的新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優(yōu)勢。)
4、研究與開發(fā)(已有的技術成果及技術水平，研發(fā)隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入的研發(fā)經費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。)
5、行業(yè)及市場(行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預測。)
6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)
7、產品制造(生產方式，生產設備，質量保證，成本控制。)
8、管理(機構設置，員工持股，勞動合同，知識產權管理，人事計劃。)
9、融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。)
10、財務預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。)
11、風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施)
第一部分公司基本情況
公司基本情況：
公司名稱
成立時間
注冊資本
實際到位資本
其中現金到位
無形資產占股份比例%
注冊地點
公司性質為：請?zhí)顚懝拘再|，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資等，并說明其中國有成份比例和外資比例。
公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務、股權。注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因。
目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：
股東名稱
出資額
出資形式
股份比例
聯系人
聯系電話
甲方
乙方
丙方
丁方
目前公司內部部門設置情況：以組織機構圖來表示本公司的獨資、控股、參股有公司經及非法人機構的情況：
以圖形方式表示。
公司曾經經營過的業(yè)務有、、
、、。
公司目前經營的業(yè)務為、、
、、。
目前主營業(yè)務為。
公司目前職工情況：
如：擁有員工人，其中管理人員人，生產工人人；管理人員中，大專以上文化程度的有人，占員工總數%，大學本科以上的有人，占員工總數%，碩士學位(含中級職稱)以上的有人，占員工總數%，博士學位(含高級職稱)以上的有人，占員工總數%；
最好列表說明，如下表：
員工人數
?？莆幕潭?/p>
大學本科
碩士(中級職稱)
博士(高級職稱)
人數
比例
人數
比例
人數
比例
人數
比例
管理人員
生產工人
公司經營財務歷史：列表說明：
(單位：萬元)
項目
本年度
前1年
前2年
前3年
銷售收入
毛利潤
純利潤
總資產
總負債
凈資產
負債率
凈資產收益率
公司近期及未來3—5年要實現的目標(行業(yè)地位、銷售收入、市場占有、產品品牌以及公司股票上市等)：
公司近期及未來3—5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現的目標：
第二部分公司管理層
董事會成員名單：
序號
職務
姓名
工作單位
學歷或職稱
聯系電話
1
董事長
2
副董事長
3
董事
4
董事
5
董事
6
董事
7
董事
8
董事
9
董事
董事長
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行內的技術和管理經驗及成功事例。
總經理
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描在本行業(yè)內的技術和管理經驗及成功事例。
技術開發(fā)負責人
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內的技術水平、經驗和成功事例。
市場營銷負責人
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經驗和成功事例。
財務負責人
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：著重描述在財務、金融、籌資、投資等方面的背景、經驗和業(yè)績。
其他對公司發(fā)展負有重要責任的人員(可增加附頁)
姓名性別年齡籍貫聯系電話
學歷學位所學專業(yè)職稱
畢業(yè)院校戶口所在地
主要經歷和業(yè)績：根據公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。
第三部分產品/服務
產品/服務描述(這里主要介紹擬投資的產品/服務的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產品/服務的比較，本公司產品/服務的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門技術、版權、配方、品牌、銷售網絡、許可證、專營權、特許權經營等。)：
公司現有的和正在申請的知識產權(專利、商標、版權等)：
專利申請情況：
產品商標注冊情況：
公司是否已簽署了有關專利權及其它知識產權轉讓或授權許可的協議？如果有，請說明（并附主要條款）：
目標市場：這里對產品面向的用戶種類要進行詳細說明。
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產品更新換代周期：更新換代周期的確定要有資料來源。
產品標準：詳細列明產品執(zhí)行的標準。
詳細描述本公司產品/服務的競爭優(yōu)勢(包括性能、價格、服務等方面)：
產品的售后服務網絡和用戶技術支持:
第四部分研究與開發(fā)
公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術先進性(包括技術鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關部門和機構獎勵情況)：
公司參與制訂產品或技術的行業(yè)標準和質量檢測標準情況：
國內外研究與開況，以及公司在技術與產品開發(fā)方面的國內外主要的競爭對手(5家)情況，公司為提高競爭力擬采取的措施：
到目前為止，公司在技術開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金是多少(列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用)：
請說明，今后為保證產品質量，產品升級換代和保持技術先進水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術和產品等情況：
公司現有技術開發(fā)資源以及技術儲備情況：
公司尋求技術開發(fā)依托(如大學、研究所等)情況，合作方式：
公司將采取怎樣的激勵機制和措施，來保持關鍵技術人員和技術隊伍的穩(wěn)定：
公司未來3—5年在開發(fā)資金投入和人員投入計劃(萬元)：
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
資金投入
人員(個)
第五部分行業(yè)及市場情況
行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業(yè)的技術壁壘、貿易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預測）：
過去3年或5年和年全行業(yè)銷售總額：必須注明資料來源。
（單位：萬元）
年份
前5年
前4年
前3年
前2年
前1年
銷售收入
銷售增長率
未來3年或5年各年全行業(yè)銷售收入預測：必須注明資料來源。
（單位：萬元）
年份
第1次
第2次
第3次
第4次
第5次
銷售收入
本公司與行業(yè)內五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。
競爭對手
市場份額
競爭優(yōu)勢
競爭劣勢
本公司
市場銷售有無行業(yè)管制，公司產品進入市場的難度分析：
公司未來3年或5年的銷售收入預測（融資不成功的情況下）：
（單位：萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
市場份額
公司未來3年或5年的銷售收入預測（融資成功情況下）：
（單位：萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
市場份額
第六部分營銷策略
產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據：
如果產品已經在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售優(yōu)勢、以及產品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產品，等等）：
在建立銷售網絡、銷售渠道、設立商、分銷商方面的策略與實施：
在廣告促銷方面的策略與實施：
在產品銷售價格方面的策略與實施：
在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施：
產品售后服務方面的策略與實施：
其它方面的策略與實施：
對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制：
第七部分產品制造
產品生產制造方式（公司自建廠生產產品，還是委托生產，或其它方式，請說明原因）：
公司自建廠情況廠，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便：
現有生產設備情況（專用設備還是通用設備，先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，能否滿足產品銷售增長的要求，如果需要增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期；如果需要大規(guī)模建設，是否選擇“交鑰匙”方式進行，“交鑰匙”工程的承包機構是否提供工期、質量方面的保證，如何對這些保證加以實施？）：
請說明，如果設備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題：
簡述產品的生產制造過程、工藝流程：
如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產必須品的進貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質量及進貨周期，列出3家主要供應商名單及聯系電話：
主要供應商1
主要供應商2
主要供應商3
正常生產狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內，描述生產過程中產品的質量保證體系、以及關鍵質量檢測設備：
產品成本和生產成本如何控制，有怎樣的具體措施：
產品批量銷售價格的制訂，產品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？
第八部分管理
請說明：為保證融資項目按計劃實施，公司準備今后各年陸續(xù)設立哪些機構，各機構配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。
公司是否通過國內外管理體系認證？
公司對管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制：
公司是否考慮員工持股問題，請說明：
公司是否與掌握公司關鍵技術及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協議，若有，請說明協議主要內容：
公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同：
公司否與相關員工簽定公司技術秘密和商業(yè)秘密的保密合同：
公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種：
公司是否存在關聯經營和家族管理問題，若有，請說明：
公司與董事會、董事、主要管理者、關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突，如果有，請說明解決辦法：
請說明，公司對知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密的保護措施：
請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持：
第九部分融資說明
為保證項目實施，需要新增投資是多少萬元，
新增投資中，需投資方投入萬元，對外借貸萬元，
公司自身投入萬元。如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什么？
請說明投入資金的用途和使用計劃：
希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請說明原因：
擬向投資方出讓多少權益？計算依據是什么？
預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率是少？
投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權力？
如果公司沒有實現項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任？
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間：
在與公司業(yè)務有關的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況（如：市場準入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策）：
需要對投資方說明的其它情況：
第十部分財務計劃
產品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為%，純利潤率為%
請?zhí)峁何磥?—5年的項目盈虧平衡表、項目資產負債表、項目損益表、項目現金流量表、項目銷售計劃表、項目產品成本表；
（第一年每個月計算現金流量，共12個月，第二年每季度計算現金流量，共四個季度，第三、四、五年每年計算現金流量，共三年）
注：每一項財務數據要有依據，要進行財務數據說明。
第十一部分風險控制
請說細說明該項目實施過程中可能遇到的風險及控制、防范手段（包括政策風險、加入wto的風險、技術開發(fā)風險、經營管理風險、市場開拓風險、生產風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。以上風險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段）：
第十二部分項目實施進度
詳細列明項目實施計劃和進度（注明起止時間）：
第十三部分其它
為補充本項目計劃書內容，需要進一步說明的有關問題（如公司或公司主要管理人員和關鍵人員過去、現在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響）：
請將產品彩頁、公司宣傳介紹冊、證書等作為附件附于本調查表后。清單如下：
企業(yè)應備資料清單
營業(yè)執(zhí)照
公司章程
驗資審計報告
資信證明
法人代碼證書
稅務登記證
財務報表（上年度、本年度、本月）
專利證書、鑒定報告
高新技術企業(yè)、高新技術項目證書
其它表明企業(yè)特點的資料
