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第1篇 關(guān)于理財產(chǎn)品協(xié)議書范文
甲方：_________
乙方：_________
為進一步加強甲乙雙方業(yè)務(wù)合作，甲乙雙方本著平等、互利、自愿的原則簽定此協(xié)議書，雙方共同遵守：
一、甲方委托乙方理財金額為：_________元。
二、甲乙雙方協(xié)定的理財期限為：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理財期間內(nèi)，還必須保證在乙方帳戶上達到與理財本金同等或以上的存款額。否則，乙方將取消為甲方的理財服務(wù)，退還甲方理財本金。甲方不享受任何理財收益，并承擔由此所引起的一切損失。
三、理財方式以購買境外有價證券的形式進行合作。理財金由甲方帳戶劃轉(zhuǎn)到乙方的綜合理財帳戶上進行具體的理財操作，甲方所買入的外匯有價證券由乙方統(tǒng)一保管，待理財期滿日止，乙方所持有的外匯有價證券劃給甲方，乙方將甲方之理財本金及收益一次性劃入其在乙方開立的存款帳戶上。
四、理財期限為_________，收益率為(年率)_________。
五、在理財期間，甲方在以下情況不享有上述第四條款中確定的收益率，并且自行承擔因中途終止理財協(xié)議而導(dǎo)致的一切損失：
(1)理財期未滿，甲方自行要求終止理財服務(wù)的
(2)甲方不能滿足乙方上述第二項條件時，由乙方終止理財服務(wù)的。
六、如遇不可抗力，乙方有權(quán)取消，修改或以其它方式處置上述理財服務(wù)內(nèi)容，并按市場原則對甲方進行清償。
七、理財協(xié)議遵循國家政策的有關(guān)規(guī)定。
八、理財協(xié)議一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。
甲方(簽字)：_________乙方(簽字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
第2篇 理財產(chǎn)品代銷協(xié)議書范本通用版
1、合作參與方
甲方(產(chǎn)品方)：_________
地址：___________________
聯(lián)系人：______________
聯(lián)系：___________________
乙方(平臺方)：_________
地址：___________________
聯(lián)系人：______________
聯(lián)系：___________________
二、目的和定義
為明確甲、乙雙方____________平臺銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作及其相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保證業(yè)務(wù)正常進行，保護投資人的合法權(quán)益，根據(jù)______、______和______等法律法規(guī)，甲、乙雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商簽訂本協(xié)議。
)是指甲方與乙方在合作框架下，以乙方經(jīng)營機構(gòu)為銷售渠道，面向乙方或乙方客戶銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。
乙方與甲方開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報告，獲得監(jiān)管機構(gòu)認可后方能開展本項業(yè)務(wù)。
財產(chǎn)品包括：
(一)甲方根據(jù)乙方的委托，專門為乙方自身或客戶設(shè)計投資方案，并進行投資運作的理財產(chǎn)品。
(二)甲方自主設(shè)計的，乙方根據(jù)客戶需求并經(jīng)甲方同意代銷的理財產(chǎn)品。
(三)乙方自主設(shè)計或代理其他銀行銷售，由甲方提供資金清算、歸集、收益分配等服務(wù)的理財產(chǎn)品。
(四)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意銷售的其它理財產(chǎn)品。
三、適用圍
(一)理財產(chǎn)品認購、認購期撤銷、提前贖回申請、提前贖回申請到賬、收益分配、到期兌付等業(yè)務(wù)
(二)理財產(chǎn)品市場營銷、風險提示、客戶服務(wù)、人員培訓等業(yè)務(wù)
(三)理財產(chǎn)品對賬、差錯處理等業(yè)務(wù)
(四)甲、乙雙方協(xié)商確定的其他業(yè)務(wù)。
四、業(yè)務(wù)合作模式
乙方選擇以下合作模式與甲方開展代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作。雙方合作模式包括：
(一)代理銷售
1、系統(tǒng)銷售。乙方在其業(yè)務(wù)前臵機開發(fā)接口，實現(xiàn)與甲方對接，并通過系統(tǒng)與甲方開展理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)。
2、手工銷售。甲方與乙方通過手工記賬、劃賬等方式，實現(xiàn)代理銷售理財產(chǎn)品。
(二)貼牌銷售
乙方使用自己品牌，對甲方提供的理財產(chǎn)品進行加工、包裝，并通過其營業(yè)機構(gòu)向終端客戶銷售。
(三)機構(gòu)理財
根據(jù)乙方或乙方機構(gòu)客戶的理財需求專門設(shè)計，接受乙方或乙方機構(gòu)客戶委托進行投資運作的機構(gòu)理財業(yè)務(wù)。
(四)理財產(chǎn)品清算服務(wù)
甲方通過____________平臺系統(tǒng)為乙方提供理財產(chǎn)品資金歸集、清算和收益分配等服務(wù)，在此期間甲方只負責按照乙方的指令或約定進行系統(tǒng)清算，不參與產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、報備和客戶營銷等具體業(yè)務(wù)。
五、業(yè)務(wù)合作原則及流程
業(yè)務(wù)合作原則及流程參見附件2-1：_________《____________財富____________平臺理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)合作原則及流程》。
代理銷售模式下，乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品時，應(yīng)確定手工或系統(tǒng)銷售模式并逐次就單項理財產(chǎn)品簽署產(chǎn)品合同，產(chǎn)品合同包括甲方提供的單項理財產(chǎn)品的對外宣傳材料本(或產(chǎn)品說明書，下同)以及甲、乙方與客戶所簽署的理財產(chǎn)品三方協(xié)議文本。其中甲、乙方與乙方客戶所簽署的理財產(chǎn)品三方協(xié)議中涉及產(chǎn)品屬性的要素(如發(fā)行金額、認購金額起點、產(chǎn)品存續(xù)期限、參考收益率、管理費率、風險揭示條款、風險評估測試問卷等)均由甲方負責提供，乙方不得單方面更改。產(chǎn)品合同及其附件是不可分割的，與本協(xié)議共同構(gòu)成乙方就代理銷售甲方理財產(chǎn)品完整的合約關(guān)系。
貼牌銷售模式下，甲方負責提供基礎(chǔ)理財產(chǎn)品乙方負責制作理財產(chǎn)品說明書和銷售文本。乙方負責對終端客戶的營銷、管理和投訴解釋工作。
機構(gòu)理財模式下，甲方和乙方或乙方機構(gòu)客戶直接根據(jù)單項產(chǎn)品簽訂機構(gòu)理財產(chǎn)品合同。
代理清算模式下，甲方和乙方就每項代理清算的產(chǎn)品簽訂代理清算產(chǎn)品合同，甲方負責提供參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計算、收益分配服務(wù)。
六、合作方的權(quán)利和義務(wù)
(一)甲方的權(quán)利和義務(wù)
1、甲方享有如下權(quán)利：
(1)根據(jù)國家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，委托乙方辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)
(2)甲方有權(quán)根據(jù)合作模式及本身實際情況自行設(shè)計產(chǎn)品和理財方案(包括基礎(chǔ)資產(chǎn)、發(fā)行金額、投資期限等)
(3)甲方有權(quán)選擇第三方作為理財產(chǎn)品的代理人，乙方并非甲方唯一的銷售代理人。甲方在每期產(chǎn)品代銷附屬協(xié)議中說明給予乙方的最高銷售額度。
(4)甲方有權(quán)根據(jù)合作模式就單項理財產(chǎn)品決定是否授權(quán)乙方代理銷售以及給予乙方代理銷售的額度，并有權(quán)調(diào)增或調(diào)減所分配給乙方的額度金額。
(5)對因乙方故意或過失而給理財客戶及甲方造成的損失，有權(quán)要求乙方承擔相應(yīng)責任。
(6)甲方有權(quán)根據(jù)合作模式在乙方違反本協(xié)議及其附件相關(guān)規(guī)定時單方面停止授權(quán)乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品，并要求乙方立即停止侵害甲方權(quán)益并給予相應(yīng)賠償。
2、甲方負有如下義務(wù)：
(1)在代銷模式下，向乙方提供與理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的產(chǎn)品協(xié)議書、公告、資訊等銷售文件和資料信息，并保證其真實性、完整性和及時性甲方有義務(wù)按照監(jiān)管機構(gòu)的要求報送委托乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品的方案和操作模式甲方負責理財產(chǎn)品的設(shè)計、運作管理，履行受托理財?shù)穆氊熂追接辛x務(wù)遵守產(chǎn)品對外宣傳材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項。
(2)在機構(gòu)理財模式下，甲方負責理財產(chǎn)品的設(shè)計、運作管理，履行受托理財?shù)穆氊熂追接辛x務(wù)遵守甲方對外宣傳材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項。
(3)在貼牌銷售模式下，甲方不負責提供產(chǎn)品的協(xié)議、文本等資料涉及乙方的相關(guān)文件必須取得乙方同意。
(4)在代理清算模式下，甲方負責提供參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計算、分配服務(wù)甲方不參與產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、報備和客戶營銷等具體業(yè)務(wù)。
(5)甲方負責按照本協(xié)議及其附件規(guī)定的標準、方式和時間，給付乙方代理銷售費用。
6)甲方對乙方在業(yè)務(wù)辦理過程中提供的投資人信息、交易數(shù)據(jù)、乙方商業(yè)等資料和信息負有義務(wù)。
(二)乙方的權(quán)利和義務(wù)
1、乙方享有如下權(quán)利：
(1)在本協(xié)議規(guī)定的圍，確定乙方的銷售策略、業(yè)務(wù)流程，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。
(2)按照本協(xié)議規(guī)定的標準、方式和時間，取得理財產(chǎn)品代理銷售費用。
(3)對因甲方故意或過失而給理財客戶、乙方造成的損失，有權(quán)要求甲方承擔相應(yīng)責任。
(4)乙方有權(quán)自主選擇本協(xié)議第四條列出的各種業(yè)務(wù)合作模式。
2、乙方負有如下義務(wù)：
(1)嚴格遵循國家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定和理財產(chǎn)品協(xié)議書及本協(xié)議的規(guī)定，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。同時，應(yīng)按照監(jiān)管機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則、意見，制定客戶評估、產(chǎn)品宣傳和營銷活動的合規(guī)性管理辦法、建立客戶投訴處理機制和理財業(yè)務(wù)人員管理辦法，加強風險揭示，避免錯誤銷售和不當銷售。
(2)業(yè)務(wù)開辦前乙方應(yīng)開展市場調(diào)研和客戶風險評估測試工作業(yè)務(wù)開辦時采取有效手段和方式，保障理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的正常、高效進行，并為投資人提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)。
(3)業(yè)務(wù)開辦前乙方應(yīng)在甲方開立____________平臺清算賬戶，用于理財產(chǎn)品資金清算。乙方應(yīng)在清算賬戶中保留充足余額，以保證業(yè)務(wù)正常開展乙方及時、準確地向甲方提供理財產(chǎn)品的銷售數(shù)據(jù)，及時、準確地將有關(guān)款項劃往甲方指定的委托理財專用賬戶。
(4)在代銷模式下：
乙方客戶簽署的理財產(chǎn)品協(xié)議中必須明確載明甲方作為理財發(fā)行人的身份以及甲方對單項理財產(chǎn)品的編號，并正確使用甲方的理財產(chǎn)品品牌
乙方有義務(wù)在甲方分配給乙方的代理銷售理財產(chǎn)品的額度圍對乙方客戶銷售理財產(chǎn)品，不得超額代理銷售
必須正確引導(dǎo)乙方客戶填寫理財產(chǎn)品協(xié)議書及產(chǎn)品合同中指定需要客戶填寫的法律文本，乙方需妥善保管理財產(chǎn)品協(xié)議書，并定期將理財產(chǎn)品協(xié)議書、風險評估測試問卷等法律文本交回甲方
乙方對理財客戶負有風險提示及解釋說明理財協(xié)議條款的義務(wù)。
(5)乙方有義務(wù)在理財產(chǎn)品到期時負責將甲方轉(zhuǎn)給乙方的理財產(chǎn)品本息分配、支付給乙方客戶，不得延遲支付或截留，否則由此產(chǎn)生的糾紛并給甲方帶來的損失，全部由乙方承擔責任并賠償
(6)乙方必須在資金劃轉(zhuǎn)日，在甲方開立的____________平臺清算賬戶有可用的、足額的、合法的理財認購資金，否則由此導(dǎo)致乙方理財客戶和甲方的損失，由乙方承擔賠償責任。
(7)乙方有義務(wù)按照有關(guān)國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，要求乙方客戶提供真實、有效的件，負責審查、核對乙方客戶件的真實性和有效性，并留底備查，并保證乙方客戶購買理財產(chǎn)品交易的合法性、真實性和自愿性。若乙方違反國家法律法規(guī)在審查、核對乙方客戶件的真實性和有效性出現(xiàn)失誤，應(yīng)承擔由此產(chǎn)生的全部責任并賠償甲方損失
七、業(yè)務(wù)資料的管理
(一)理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)資料是指甲、乙雙方在為投資人辦理本協(xié)議規(guī)定的業(yè)務(wù)過程中形成的各類書面和電子形式的資料。包括但不限于：_________投資人的各類業(yè)務(wù)申請表單和相關(guān)證明資料、交易記錄與確認數(shù)據(jù)、各類涉及理財產(chǎn)品的協(xié)議、合同等。
(二)投資人書面填寫的各類業(yè)務(wù)申請表等書面資料，由乙方依相關(guān)法律、法規(guī)及乙方資料保管規(guī)定妥善保管。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，甲方可以在乙方的協(xié)助和配合下，對上述資料進行核查。
(三)甲、乙雙方在理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的各類交易記錄、投資人信息資料等電子資料，由雙方依照法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，以電子數(shù)據(jù)形式保存，并做好數(shù)據(jù)備份和維護工作。
(四)所有資料應(yīng)自形成之日起完整保存，保存期不低于行業(yè)標準或主管部門規(guī)定的年限，一般為十五年。
市場營銷、客戶服務(wù)和人員培訓
(一)甲、乙雙方分工協(xié)作、互相配合，共同作好人員培訓、宣傳、推廣等市場營銷工作和客戶服務(wù)工作。甲、乙雙方在開發(fā)同一客戶時，要堅持相互協(xié)商，共同維護的原則。
(二)甲、乙雙方根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定各自的和共同的市場營銷策略和計劃，并通力合作，共同推進計劃的實施。
(三)甲、乙雙方各自建立客戶服務(wù)體系，妥善處理投資人查詢、咨詢、投訴等客戶服務(wù)工作。如任何一方有需要時，另一方應(yīng)在能力所及圍提供必要的幫助。
(四)配合市場營銷和客戶服務(wù)，甲方每年可提供一定量的理財業(yè)務(wù)培訓，并組織乙方客戶經(jīng)理和管理人員參加國外考察、學習活動，培訓費用由雙方協(xié)商解決。
九、代理費用
(一)代理費的支付標準、分成比例和支付方式按照產(chǎn)品合同執(zhí)行。
(二)甲、乙雙方須嚴格遵照代銷主協(xié)議，產(chǎn)品合同及相關(guān)規(guī)定收取費用，不得擅自變更收費及費用分成的標準和方式等。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以對收費及費用分成的標準、方式等進行修改。
十、禁止行為
(一)甲方不得有如下行為：
1、提供不真實的理財產(chǎn)品運作信息和資料
2、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)乙方同意擅自向第三方透露投資人及乙方的應(yīng)資料，包括投資人的詳細資料和乙方的商業(yè)秘密，另有協(xié)議約定的除外
3、有關(guān)法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。
(二)乙方不得有如下行為：
1、對不合格的認購、撤銷、贖回等業(yè)務(wù)申請不經(jīng)應(yīng)有審核予以接受，或?qū)?/p>
格的業(yè)務(wù)申請不予接受
2、未經(jīng)甲方同意，擅自將代銷業(yè)務(wù)向第三方轉(zhuǎn)委托
3、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)甲方同意擅自向第三方透露代理理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)資料和投資人及甲方的應(yīng)資料
4、有關(guān)法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。
十一、違約責任
(一)資金劃撥違約責任：
1、乙方未能在規(guī)定時間把認購資金劃至甲方指定賬戶，導(dǎo)致甲方延誤業(yè)務(wù)申請?zhí)幚?，屬乙方過錯的，乙方承擔全部責任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。
2、甲方未能在規(guī)定時間把收益分配資金、到期兌付資金、提前贖回資金劃至乙方指定賬戶，導(dǎo)致乙方不能及時將資金支付給投資人，屬甲方過錯的，甲方承擔全部責任，并賠償乙方和投資人相關(guān)的損失。
(二)數(shù)據(jù)傳輸違約責任：
1、乙方未能在規(guī)定時間把業(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)傳輸給甲方，屬乙方過錯的，乙方承擔此延誤導(dǎo)致的相應(yīng)責任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。
2、甲方未能在規(guī)定時間把業(yè)務(wù)申請?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)、收益分配、贖回到賬、到期兌付數(shù)據(jù)等其他信息傳輸給乙方，屬甲方過錯的，甲方承擔此延誤導(dǎo)致的相應(yīng)責任，并賠償乙方和投資人相關(guān)的損失。
3、如無法證明屬于對方數(shù)據(jù)傳輸過錯的，甲、乙雙方分別承擔__________%的數(shù)據(jù)傳輸差錯的責任，并共同賠償投資人相關(guān)的損失。
(三)數(shù)據(jù)差錯責任：
1、乙方承擔傳輸?shù)郊追街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)差錯所導(dǎo)致的全部責任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失，不屬乙方責任的除外。
2、在乙方傳輸?shù)郊追降臉I(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)正確無誤的前提下，甲方承擔傳輸?shù)揭曳街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)差錯的全部責任，并賠償乙方和投資人相
的損失，不屬甲方責任的除外。
(四)其他違約責任：
本協(xié)議任何一方因故意或過失違反本協(xié)議的約定，給投資人、另一方造成損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的經(jīng)濟、法律責任。如屬雙方違約，由雙方分別承擔各自應(yīng)負的責任，并共同賠償投資人相關(guān)的損失。
(五)不可抗力責任：
因不可抗力不能履行協(xié)議的，甲、乙雙方都不承擔賠償責任。
(六)免責條款：
因中國____等監(jiān)管機構(gòu)的政策性因素，終止對本理財產(chǎn)品的發(fā)行，甲方將乙方當期所認購本金及募集期間的利息按理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定返還給乙方，乙方負責將上述資金正確歸還客戶。甲方不負有任何責任。
十二、差錯處理
(一)甲、乙雙方應(yīng)嚴格按照主協(xié)議及產(chǎn)品合同的要求，保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩⒓皶r、準確，并采取有效措施，切實預(yù)防業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯，對重點環(huán)節(jié)應(yīng)進一步加強部控制和風險預(yù)警。
(二)雙方指定數(shù)據(jù)傳輸固定聯(lián)系人，保證及時溝通聯(lián)系，并相互配合對方執(zhí)行差錯處理。
(三)數(shù)據(jù)核對。理財產(chǎn)品通過系統(tǒng)代銷時，甲方將清算后數(shù)據(jù)發(fā)送給乙方，同時發(fā)送數(shù)據(jù)核對文件，由乙方系統(tǒng)對數(shù)據(jù)進行核對。如一方在核對過程中發(fā)現(xiàn)差錯，應(yīng)盡快通知對方，配合查明原因，拿出差錯處理方案，以保證數(shù)據(jù)和資金的正確。
(四)差錯處理。對于數(shù)據(jù)傳輸中出現(xiàn)的差錯、延誤等，甲、乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議和產(chǎn)品合同的約定盡快配合解決。
十三、爭議的處理
因履行本協(xié)議而發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或調(diào)解解決，協(xié)商或調(diào)解解決不成的，任何一方可向當?shù)亟?jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁。依照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除提交仲裁的
之外，各方當事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
十四、協(xié)議效力
本協(xié)議有效期為兩年，自雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字或加蓋甲、乙雙方的公章之日起生效。本協(xié)議到期，雙方若無異議自動延期二年。本協(xié)議附件包括《____________財富____________平臺銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作原則及流程》、《____________財富____________平臺銷售理財產(chǎn)品合同》、《____________財富____________平臺機構(gòu)理財產(chǎn)品合同》、《____________財富____________平臺理財清算服務(wù)產(chǎn)品合同》，附件容與本協(xié)議具有同等法律效力。
十五、協(xié)議修改、解除和終止
(一)協(xié)議的修改
1、本協(xié)議生效后，甲、乙雙方不得擅自修改本協(xié)議的任何條款。如需變更本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致并達成書面意見。
2、本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商解決。如需制定其他補充協(xié)議，其法律效力同本協(xié)議。
(二)協(xié)議的解除
1、發(fā)生下列情形時，甲方有權(quán)解除本協(xié)議：
(1)乙方違反國家法律、法規(guī)，或嚴重違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或甲方的利益，經(jīng)提示仍然不能改正
(2)監(jiān)管部門變更代理人的資質(zhì)標準，致使乙方不再具備銷售資格。
2、發(fā)生下列情形時，乙方有權(quán)解除本協(xié)議：
(1)甲方違反國家法律、法規(guī)，或嚴重違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或乙方的利益，給乙方造成不良社會影響，經(jīng)提示仍然不能改正
(2)監(jiān)管部門變更甲方發(fā)行理財產(chǎn)品的資質(zhì)標準，致使甲方不再具備發(fā)行理財產(chǎn)品資格。
3、解除本協(xié)議的程序
(1)甲、乙任何一方需解除本協(xié)議時，應(yīng)提前向另一方發(fā)出書面通知，并說明原因。
(2)按照規(guī)定在公開媒體上公告。
在解除本協(xié)議的過程中，雙方應(yīng)本著為投資人負責的原則，相互配合，作好交接工作。
(三)發(fā)生以下情形之一者，本協(xié)議將終止：
1、代銷關(guān)系終止
2、甲方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他極端情況
3、乙方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他極端情況
4、甲、乙雙方協(xié)商終止
5、其他導(dǎo)致本協(xié)議終止之事項。
(四)本協(xié)議終止后，甲、乙雙方應(yīng)對委托代理期間發(fā)生的應(yīng)盡未盡事項負責結(jié)清，有關(guān)義務(wù)的條款對雙方仍繼續(xù)有效。
甲方：_________
法定代表人或授權(quán)人簽字：_________
簽訂日：________________
乙方：_________
法定代表人或授權(quán)人簽字：_________
簽訂日：________________
第3篇 平安銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書
平安銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書范文
甲方： 理財產(chǎn)品認購申請人（以下簡稱“甲方”）
乙方：平安銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方”）
《平安銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書》（以下簡稱“本協(xié)議”）為甲方購買乙方銷售的平安銀行安盈理財1033系列理財產(chǎn)品之協(xié)議書。甲方認購本產(chǎn)品所填寫并簽署的《安盈理財1033系列人民幣理財計劃產(chǎn)品說明書》（以下簡稱“產(chǎn)品說明書”）、《理財產(chǎn)品委托類申請表》、《安盈理財1033系列理財產(chǎn)品風險揭示書》及《平安銀行理財產(chǎn)品客戶權(quán)益須知》為本協(xié)議不可分割之組成部分。
經(jīng)甲方與乙方協(xié)商一致，就甲方向乙方購買理財產(chǎn)品，達成協(xié)議如下：
一、風險提示：銀行銷售的理財產(chǎn)品與存款存在明顯區(qū)別。投資理財產(chǎn)品可能面臨信用風險、市場風險、流動性風險等風險，具體風險因素由乙方在風險揭示書中揭示。乙方應(yīng)仔細閱讀并充分理解產(chǎn)品說明書及風險揭示書中的詳細條款及可能發(fā)生的風險。
二、甲方申明：甲方是具有完全民事行為能力的個人，接受并簽署本協(xié)議、產(chǎn)品說明書、風險揭示書及客戶權(quán)益須知等產(chǎn)品文件，對有關(guān)條款不存在任何疑問和異議；甲方以本人合法持有的資金購買乙方的產(chǎn)品，并能充分理解所購買產(chǎn)品的內(nèi)容，完全知曉產(chǎn)品可能出現(xiàn)的各種風險，愿意承擔這些風險。乙方向甲方提供的市場分析和預(yù)測僅供參考，甲方據(jù)此做出的任何決策出于甲方自己的判斷，乙方不承擔任何責任。
三、本協(xié)議僅適用于甲方向乙方購買的單筆個人理財產(chǎn)品，不同筆理財產(chǎn)品協(xié)議書的效力及其履行情況相對獨立。
四、雙方權(quán)利和義務(wù)：
（一）甲方認購理財產(chǎn)品并簽署本協(xié)議后，即授權(quán)平安銀行按委托金額于認購日凍結(jié)本人指定資金賬戶（卡內(nèi)主賬戶）認購資金，并授權(quán)平安銀行于產(chǎn)品認購劃款日從此賬戶扣劃相應(yīng)的認購資金(委托金額、認購日及產(chǎn)品成立日等均詳見《理財產(chǎn)品委托類申請表》內(nèi)容欄的相應(yīng)記載和產(chǎn)品說明書)。
（二）甲方有權(quán)依照約定在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)獲得投資收益。認購劃款日到成立日期間為認購清算期，產(chǎn)品到期日（或提前終止日）到理財資金到賬日為還本清算期，認購清算期和還本清算期內(nèi)不計付利息。
（三）因甲方指定資金賬戶資金余額不足或處于非正常狀態(tài)（掛失、凍結(jié)、銷戶等狀態(tài)）致使乙方無法按時辦理扣款或到期理財資金及收益無法入賬，或者引起其他一切風險與損失的，均由甲方承擔。
（四）乙方有權(quán)收取一定的理財產(chǎn)品管理費，具體收費方式和標準在產(chǎn)品說明書中載明。
（五）本理財產(chǎn)品收益為未扣稅收益，乙方應(yīng)根據(jù)國家規(guī)定自行納稅。如根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定或稅務(wù)機關(guān)要求，甲方有權(quán)代扣代繳。
六、本協(xié)議自甲、乙雙方在本協(xié)議及甲方認購本理財產(chǎn)品所對應(yīng)的產(chǎn)品說明書、《理財產(chǎn)品委托類申請表》、風險揭示書及客戶權(quán)益須知上簽署后生效。如客戶認購理財產(chǎn)品失敗、理財產(chǎn)品不成立、銀行行使提前終止權(quán)、理財產(chǎn)品到期并結(jié)清后，本協(xié)議自動終止。
七、在發(fā)生下列情況之一時，本協(xié)議終止：
（一）乙方擁有提前終止本協(xié)議的`權(quán)利（以下簡稱“提前終止權(quán)”），若乙方未行使提前終止權(quán)，則本協(xié)議有效期至本理財產(chǎn)品到期清算后終止；若乙方行使了提前終止權(quán)，則本協(xié)議有效期至該終止權(quán)執(zhí)行并清算后終止。
（二）如甲方理財資金在本理財產(chǎn)品到期日之前被有權(quán)機關(guān)扣劃或者采取其它限制權(quán)利的措施，則視同甲方違約，乙方有權(quán)自扣劃或采取其它限制權(quán)利的措施之日起終止本協(xié)議，甲方應(yīng)自行承擔違約導(dǎo)致的損失。
八、因法律法規(guī)或監(jiān)管政策變化、自然災(zāi)害、意外事故、戰(zhàn)爭、系統(tǒng)故障、通訊故障等乙方不可控制的因素，導(dǎo)致乙方無法或延后履行本協(xié)議的有關(guān)義務(wù)，乙方不承擔責任，但應(yīng)在條件允許的情況下通知甲方，并采取一切必要的補救措施以減少有關(guān)損失。
九、本協(xié)議適用中華人民共和國法律；法律、法規(guī)或規(guī)章無明文規(guī)定的，可適用通行的金融慣例。如本協(xié)議履行過程中部分條款與法律、法規(guī)或規(guī)章的規(guī)定相抵觸時，有關(guān)的權(quán)利和義務(wù)應(yīng)按相關(guān)法律、法規(guī)或規(guī)章的規(guī)定履行。
十、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。
甲方（客戶)簽名: 乙方簽章：
（經(jīng)辦行業(yè)務(wù)公章）
第4篇 中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議
中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議
一、適用范圍
本協(xié)議適用于我行發(fā)售的各款本外幣理財產(chǎn)品，但以下兩類理財產(chǎn)品除外：
1、總行或有權(quán)行另行配發(fā)理財產(chǎn)品協(xié)議的單期理財產(chǎn)品。發(fā)售通知中就特定單期理財產(chǎn)品另行配發(fā)理財產(chǎn)品協(xié)議的，應(yīng)與客戶簽訂通知中配發(fā)的理財產(chǎn)品協(xié)議。
2、面向特定對公客戶設(shè)計和發(fā)售的理財產(chǎn)品。此類產(chǎn)品中客戶的簽約議價能力較強，差異化服務(wù)需求較為普遍。這類產(chǎn)品協(xié)議可由有權(quán)設(shè)計發(fā)售機構(gòu)的營銷部門依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行合同管理辦法》的規(guī)定，結(jié)合客戶及產(chǎn)品特點參照本協(xié)議擬定，并作為非制式協(xié)議進行法律審查。
關(guān)于協(xié)議簽訂的要求：
1、經(jīng)辦行與客戶辦理各款理財產(chǎn)品的認購或申購時均需與客戶簽訂本協(xié)議。
2、待集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)后續(xù)升級，可實現(xiàn)客戶簽約情況網(wǎng)上確認后，經(jīng)辦行僅需與首次到農(nóng)業(yè)銀行認購或申購理財產(chǎn)品的客戶簽訂本協(xié)議，其后該客戶認購或申購我行理財產(chǎn)品時，可不再重復(fù)簽約。
3、系統(tǒng)升級前，經(jīng)辦行在受理客戶認購或申購時，在確認客戶已經(jīng)與本機構(gòu)簽訂本協(xié)議的情況下，可不再要求客戶重復(fù)簽約。
二、配套文本
（一）適用于通過集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)發(fā)售的產(chǎn)品時，本協(xié)議的配套文本包括：個人客戶風險承受能力評估問卷、單期理財產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品適合度評估（附于產(chǎn)品說明書后部）、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品認購/申購委托書》和系統(tǒng)打印的各交易憑證。
（二）適用于通過集中版系統(tǒng)以外系統(tǒng)或途徑銷售的產(chǎn)品時，本協(xié)議的配套文本包括：個人客戶風險承受能力評估問卷、單期理財產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品適合度評估（附于產(chǎn)品說明書后部）、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品認購/申購委托書》、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品贖回委托書》和發(fā)售通知配套的其他產(chǎn)品文件。
三、使用說明
（一）協(xié)議填寫須知
1、填制協(xié)議文本時，應(yīng)確保填寫內(nèi)容的字跡工整、端正、清晰，使用文字
規(guī)范、標準，不得使用同音字、通假字、簡化字或錯別字。填制完畢后，協(xié)議內(nèi)容、文字確需變動的，應(yīng)當由雙方簽章認可，不得單方擅自涂改。
2、協(xié)議文本內(nèi)容的填寫應(yīng)當嚴謹、周密，避免產(chǎn)生歧義。待填內(nèi)容應(yīng)當準確填寫到對應(yīng)的空格（欄）位置，不得錯位、錯填、漏填。協(xié)議文本上如有不需填寫內(nèi)容的空格（欄），應(yīng)當以斜線劃去，或在空格（欄）處加蓋空白章。
3、同一協(xié)議的各份文本上所填寫內(nèi)容應(yīng)當保持一致，同一協(xié)議的筆跡、墨水顏色應(yīng)當盡量保持一致，同一業(yè)務(wù)的相關(guān)協(xié)議文本對相同事項的表述應(yīng)當保持一致，同一業(yè)務(wù)的相關(guān)協(xié)議和文本文書之間相互引用填寫文本名稱、編號、業(yè)務(wù)事項等內(nèi)容時應(yīng)當準確、完整、一致。
（二）協(xié)議編號
現(xiàn)階段，協(xié)議編號不需填寫。待集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)升級后，按總行另行通知的規(guī)則編號。
（三）協(xié)議當事人
1、為簡化填寫，本協(xié)議直接以協(xié)議簽章處的當事人簽章顯示各方名稱，協(xié)議首部不需列出各方當事人名稱。簽章處的各方名稱，應(yīng)當與其主體資格證明文件和協(xié)議印章記載名稱完全一致。自然人客戶的主體資格證明文件即自然人的有效身份證件，是指在有效期內(nèi)的居民身份證、戶口簿、軍官證、警官證、文職干部證、士兵證、護照等符合法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定的身份證件。單位客戶的主體資格證明文件指當事人有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人登記證書等有權(quán)機關(guān)制發(fā)的書面文件。
2、協(xié)議簽章頁、協(xié)議騎縫章/字、憑證等處當事人簽名或簽章的當事人名稱保持一致。
3、當事人名稱填寫或簽字要工整、準確、完整，不得使用簡稱、通假字、同音字、錯別字或省略文字。
（四） 第二條 協(xié)議的構(gòu)成和效力
1、2.1款
（1）本款說明了我行理財協(xié)議的構(gòu)成。本協(xié)議、單期產(chǎn)品說明書、認購/申購委托書、贖回委托書、集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)打印的各交易憑證或產(chǎn)品對應(yīng)配發(fā)的交易憑證構(gòu)成一份完整的理財業(yè)務(wù)協(xié)議。
（2）本款同時明確了產(chǎn)品說明書與本協(xié)議的效力關(guān)系，即產(chǎn)品說明書的約定優(yōu)先于本協(xié)議。本協(xié)議部分條款不能滿足某些理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)需求時，產(chǎn)品設(shè)計和管理部門可以2.1款的約定為基礎(chǔ)，在產(chǎn)品說明書中做出特別約定。
2、2.2款：本款目的是告知客戶本協(xié)議、產(chǎn)品說明書和總行所發(fā)布產(chǎn)品信息的權(quán)威性和法律效力，避免因其他途徑宣傳材料的不當或不準確陳述誤導(dǎo)客戶，或?qū)ξ倚性斐刹焕绊?。盡管有此條款作為基礎(chǔ)，產(chǎn)品設(shè)計、管理和發(fā)售部門仍須注意其他宣傳材料與協(xié)議、產(chǎn)品說明書內(nèi)容的`一致性，避免出現(xiàn)違規(guī)陳述、不實描述或不當承諾。
3、2.3款
（1）本款明確了本協(xié)議為農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品基礎(chǔ)協(xié)議的法律地位。其作用是擴大本協(xié)議的適用范圍，以簡化銷售簽約程序。目前，集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)已將協(xié)議簽約確認功能列入工作規(guī)劃，待升級完成后，在客戶首次認購或申購我行理財產(chǎn)品時簽約后，經(jīng)辦行可不再要求客戶重復(fù)簽約。
（2）本款同時明確了我行與客戶就單期或特定理財產(chǎn)品所簽協(xié)議的效力優(yōu)先于本協(xié)議，為單期理財產(chǎn)品另行配發(fā)協(xié)議或與特定客戶另行簽訂協(xié)議奠定了基礎(chǔ)。但為完善表述，相關(guān)部門在與客戶簽訂單期或特定理財產(chǎn)品協(xié)議時，可在該等協(xié)議中進一步明確對方當事人已與農(nóng)業(yè)銀行分支機構(gòu)簽訂的《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議》不適用于該協(xié)議項下產(chǎn)品。
4、2.4款和2.5款
兩款的目的均在于說明本協(xié)議的基礎(chǔ)協(xié)議性質(zhì)和單筆理財產(chǎn)品交易的相對獨立性。本協(xié)議生效后，我行雖與客戶建立了理財業(yè)務(wù)關(guān)系，但不負擔無條件接受客戶認購/申購/贖回要求的單方義務(wù)，具體產(chǎn)品交易的達成仍以客戶滿足相關(guān)條件為前提。同時，具體產(chǎn)品被贖回或終止后，僅表明在該產(chǎn)品上雙方的理財業(yè)務(wù)關(guān)系終止，本協(xié)議仍然有效，可繼續(xù)適用于雙方后續(xù)進行的其他產(chǎn)品認購/申購/贖回等交易。
（五）第三條
1、3.1至3.7款：此7款內(nèi)容的作用是獲得客戶對自身投資權(quán)利、投資常識、風險承受力、資產(chǎn)來源、投資意愿、風險知悉度等方面的聲明和保證，為我行開展業(yè)務(wù)奠定法律基礎(chǔ)。同時，本協(xié)議14.1款對應(yīng)此7款聲明和保證設(shè)定了
違約責任和風險承擔條款，為我行應(yīng)對客戶不合理主張?zhí)峁┝藚f(xié)議依據(jù)。
2、3.8款：為避免要求非自然人客戶加蓋公章對認購、申購、贖回等交易效率的影響，本款特別要求客戶事先承認理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律文件和交易憑證加蓋其預(yù)留印鑒的法律效力。但簽訂本協(xié)議時，應(yīng)要求非自然人客戶加蓋公章。
（六）第四條 理財產(chǎn)品的認購
1、4.1款
本款揭示了理財產(chǎn)品存在認購風險。如單期理財產(chǎn)品存在此風險，產(chǎn)品設(shè)計部門需要在對應(yīng)說明書中重點提示。實際操作中我行做出暫停
、延長、產(chǎn)品提前成立、募集失敗等決定前，應(yīng)注意依據(jù)協(xié)議約定、以維護客戶資產(chǎn)安全為原則進行業(yè)務(wù)決策，注意及時通過網(wǎng)站和網(wǎng)點公告方式公布相關(guān)決定，并注意以下事項：
（1）公告產(chǎn)品提前成立時，應(yīng)一并告知客戶起息日和到期日的調(diào)整情況；
（2）募集失敗的公告時間，不宜遲于產(chǎn)品說明書列明的起息日。除公告通知外，相關(guān)部門應(yīng)按及時對客戶資金解除凍結(jié)；
（3）如需暫停募集，應(yīng)注意把握暫停期間的合理性，注意暫停募集對原定起息日的影響。暫停募集時，應(yīng)尊重客戶的撤銷申購選擇，允許客戶撤銷申購。如暫停募集會導(dǎo)致起息日順延的，應(yīng)注意結(jié)合本協(xié)議5.3款約定的規(guī)則進行通知，并尊重客戶的撤銷權(quán)利。
（4）延長募集的，應(yīng)注意延長募集期對產(chǎn)品說明書原定起息日的波及影響；起息日需一并延長的，應(yīng)注意按照本協(xié)議5.3款約定的規(guī)則進行延期起息通知，并尊重客戶的撤銷權(quán)利。
2、4.3款
本款的目的是告知客戶認購受理和認購成功的差別，并明確了認購成功的認定標準。對于超額認購的情況，本款也預(yù)設(shè)了按時間順序處理的業(yè)務(wù)規(guī)則。如產(chǎn)品設(shè)計部門和管理部門認為某些理財產(chǎn)品需要采用比例配售或其他規(guī)則的，可在對應(yīng)產(chǎn)品說明書中另行列明。
3、4.4款
本款向客戶明確了我行認購期間的資金劃轉(zhuǎn)和計息規(guī)則。本款的計息規(guī)則需要與本協(xié)議第五條約定的我行順延起息權(quán)利作出對接。在客戶同意我行按照5.3款約定順延起息日的情況下，原產(chǎn)品說明書列明的募集結(jié)束日至起息日期限（一
般為兩天）可能相應(yīng)延長。此時，如按照4.4款約定對延長期限內(nèi)仍不計付利息，則我行存在無息占用客戶資金的嫌疑，容易造成客戶質(zhì)疑和異議。因此，如確需依據(jù)5.3款延期起息，應(yīng)對4.4款的約定不計息規(guī)則作出必要的調(diào)整變通，以平衡我行與客戶的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。
4、4.5款
本款約定了認購資金劃轉(zhuǎn)不成功的法律責任。考慮到理財業(yè)務(wù)的競爭需要和集合性理財產(chǎn)品的違約責任追究難度，本款未約定劃款不成功時客戶的違約責任。但對于我行專為特定客戶設(shè)計發(fā)售的理財產(chǎn)品，設(shè)計和營銷部門應(yīng)考慮增加違約金等違約責任條款，對起息日、成立日或約定時點期滿，但特定客戶資金未到賬的行為加以約束。
（七）第五條 理財產(chǎn)品的起息
1、本條約定了我行的理財產(chǎn)品起息決定權(quán)和不同情況的業(yè)務(wù)處理規(guī)則。產(chǎn)品募集期結(jié)束后，我行可根據(jù)5.1款、5.3款、5.4款約定作出按產(chǎn)品說明書列明起息日起息、順延起息日、不能起息的決定。
需要順延起息的，應(yīng)給予客戶撤銷認購的選擇權(quán)，設(shè)置合理的撤銷期間方便客戶操作。順延起息應(yīng)盡快公告通知，公告至少應(yīng)告知客戶順延起息日的原因（結(jié)合5.3款的約定說明原因）、順延后的起息日和到期日、客戶撤銷認購的期限。
決定不能起息時，應(yīng)盡快公告通知。公告中須告知客戶不能起息的原因（結(jié)合5.4款的約定說明原因），告知資金解凍時限。同時，應(yīng)嚴格按照5.4款的約定在3個工作日內(nèi)對客戶資金解除凍結(jié)。
5.4預(yù)設(shè)了我行決定不能起息的各種情形，其中5.4（1）“產(chǎn)品說明書列明的成立或起息條件未能滿足”為產(chǎn)品設(shè)計部門根據(jù)產(chǎn)品特點和投資管理需要在產(chǎn)品說明書約定產(chǎn)品成立和起息條件提供了法律依據(jù)，其余各款均為了維護客戶資金安全或應(yīng)對客觀情況的需要而擬定。如產(chǎn)品設(shè)計部門認為5.4（2）至5.4（6）所述情形不能滿足產(chǎn)品需要，可利用5.4（1）的約定在產(chǎn)品說明書另行增加。需要提示的是，實踐中如需適用5.4（3），相關(guān)部門應(yīng)注意收集和保留市場發(fā)生較大波動的證明材料，慎重論證市場較大波動的影響程度。
