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理財委托書(4篇)

發(fā)布時間:2022-08-23 07:06:25 查看人數(shù):4

理財委托書

第1篇 最新理財委托書

委托理財又稱代客理財,是同一業(yè)務(wù)從委托方和管理方角度形成的不同稱謂。下面小編為大家?guī)碜钚吕碡斘袝?,歡迎參考閱讀。

理財委托書范本

甲方:_______________ 身份證號:____________________

乙方:_______________ 身份證號:____________________

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商,本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本合同,并鄭重聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶,資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享,乙方可以查詢,但不能操作。

二、期限一年,起始日期___________,截止日期____________,期初資產(chǎn)_____________ 元。

三、利潤定義:(乙方賬戶)期末資產(chǎn) - 期初資產(chǎn) - 期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用)

利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后,如果利潤率大于等于 5%,乙方付給甲方超出 5%部分的25%作為傭金, 如果利潤率為負(fù)數(shù)且小于-5%,即虧損大于5%,甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明,如果資金100萬,到期利潤10萬,乙方應(yīng)付給甲方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果到期虧損10萬,甲方應(yīng)付給乙方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果利潤在-5萬與5萬之間,乙方自己承擔(dān)/享有。

2.未到委托結(jié)束日期,乙方要存、取款,如果此時利潤為正數(shù),乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計。

五、合同期內(nèi)如果虧損大于 %,乙方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于 %,甲方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。結(jié)算后,可重新簽定合同。 本合同一式兩份,甲、乙各一份,簽字/蓋章后生效

甲方簽字: 乙方簽字:

日期:

拓展閱讀:

基本概念

委托理財是指個人或公司接受客戶委托,通過投資行為對客戶資產(chǎn)進(jìn)行有效管理和運(yùn)作,在嚴(yán)格遵守客戶委托意愿的前提下,在盡可能確??蛻粑匈Y產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的一項業(yè)務(wù)。通常情況下,人們把個人與個人之間、個人與公司之間的委托投資也稱為委托理財。

法律保護(hù)

很多人在進(jìn)行委托理財時都簽訂了有關(guān)合同,但需要看清委托理財合同,確認(rèn)自己的投資本金及投資收益,并看清是否具有其他擔(dān)保措施。

起訴事宜

投資者可以向人民法院提起訴訟,以受托人為被告,請求賠償委托理財所造成的經(jīng)濟(jì)損失。另外,一般而言,投資者是看了廣告后才去委托理財?shù)?,故作為廣告發(fā)布者,發(fā)布內(nèi)容虛假的廣告時未盡到審核其真實(shí)性的義務(wù),應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

保底協(xié)議

委托理財在一定條件下應(yīng)該是合法的:如果上市公司運(yùn)用的資金是自有資金,而委托券商是綜合類券商,并且履行了相應(yīng)的審批和信息披露程序,那么委托理財就是一種正常的商業(yè)行為。

對于公司與公司之間委托理財中普遍出現(xiàn)的保底條款,我們認(rèn)為是一種違法行為。至于個人與個人之間、個人與公司之間的委托理財,則應(yīng)具體情況具體分析。

法律性質(zhì)

委托理財,是指財產(chǎn)所有人作為委托方,以特定的條件,將資金或有價證券委托專業(yè)投資者代為管理;專業(yè)投資者作為受托方,在一定期間內(nèi)自主管理和處分委托方的財產(chǎn)。

為了規(guī)范委托理財,中國證監(jiān)會相繼出臺了《關(guān)于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)的通知》和《基金管理公司委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定(征求意見稿)》,中國人民銀行也頒布了《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》。然而,無論是“受托投資管理”、“委托資產(chǎn)管理”、還是“資金信托”,都不能準(zhǔn)確揭示委托理財?shù)姆蓪傩?。而如何界定委托理財?shù)姆尚再|(zhì),直接影響到委托人和受托人權(quán)利義務(wù)界定以及委托理財?shù)娘L(fēng)險承擔(dān),因而在司法實(shí)踐中具有重要意義。筆者認(rèn)為,根據(jù)“資產(chǎn)是否轉(zhuǎn)移”以及“交易中使用的投資人名義”,委托理財可以分為信托型委托理財和委托代理型委托理財。

根據(jù)《信托法》第二條,信托是指委托人基于對受托人的信任,將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進(jìn)行管理或者處分的行為。學(xué)說上亦指出,明示信托的生效要件有以下三項:

一是委托設(shè)立信托的意思表示,即委托人將其財產(chǎn)所有權(quán)一分為二,由受托人取得 “名義所有權(quán)”以便管理處分,由受益人取得“實(shí)質(zhì)所有權(quán)”以便享受利益;

二是將信托財產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移于受托人;

三是信托需不違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定和公序良俗(即信托合法性原則)。

據(jù)此,同時具備“委托人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移交付于受托人”以及“受托人以自己的名義管理和處分資產(chǎn)”這兩個條件的委托理財,即為信托型委托理財;而設(shè)立信托型委托理財?shù)暮贤?,其性質(zhì)應(yīng)認(rèn)定為信托合同。具體來說,如果委托人與受托人在委托理財合同中約定,委托人直接將資金、證券等交付給受托人,由受托人以自己的名義進(jìn)行管理,并從事投資經(jīng)營活動,則該合同為信托合同。

反之,如果委托理財不同時具備“委托人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移交付于受托人”及“受托人以自己的名義管理和處分資產(chǎn)”這兩個要件,則不能成立信托關(guān)系。實(shí)踐中有的委托理財合同中約定,委托人以自己的名義開設(shè)資金賬戶和股票期貨交易賬戶,由受托人使用委托人的賬戶從事投資經(jīng)營活動;還有的委托理財合同約定,雖然委托人將資金或有價證券轉(zhuǎn)交給受托人,但受托人在經(jīng)營管理和投資交易時必須以委托人的名義進(jìn)行。上述委托理財合同的本質(zhì)在于,受托人按照委托人的委托實(shí)施民事法律行為,而后果由委托人承擔(dān)。所以此類委托理財合同應(yīng)認(rèn)定為委托合同,此類委托理財可以稱為委托代理型委托理財。

此外,有的委托理財合同中約定,受托人將一定數(shù)量的自有資產(chǎn)與受托資產(chǎn)一起投入證券期貨市場,并與委托人按特定比例分享投資收益,分擔(dān)風(fēng)險——對于此種委托理財,定性為合伙(隱名合伙)是否妥當(dāng),值得探討。筆者認(rèn)為,委托理財?shù)暮诵脑谟诠芾碡敭a(chǎn),而不在共同經(jīng)營一項事業(yè);雖然受托人亦投入一定的自有資產(chǎn),但這只是其個人的投資行為,性質(zhì)上區(qū)別于代人理財?shù)男袨椋乙勒障嚓P(guān)規(guī)定,受托人固有資產(chǎn)與受托資產(chǎn)之運(yùn)營應(yīng)分賬管理,足見受托人個人投資與委托理財雖然同時進(jìn)行,但卻為兩個不同性質(zhì)的民事法律行為;所謂委托人與受托人分享收益、分擔(dān)風(fēng)險,實(shí)際不過是雙方就各自資產(chǎn)分別享有投資收益,承擔(dān)投資風(fēng)險;即使受托人額外承諾替委托人承擔(dān)全部或部分投資風(fēng)險,也無非是對于委托理財風(fēng)險承擔(dān)方式的一種特殊約定。因此,即使受托人投入自有資產(chǎn),其所從事的委托理財仍應(yīng)根據(jù)“資產(chǎn)是否轉(zhuǎn)移”以及“交易中使用的投資人名義”區(qū)分為信托型委托理財和委托代理型委托理財,而不存在所謂“合伙型委托理財”。

第2篇 理財委托書

甲方:_______________ 身份證號:____________________

乙方:_______________ 身份證號:____________________

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商,本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本合同,并鄭重聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶,資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享,乙方可以查詢,但不能操作。

二、期限一年,起始日期___________,截止日期____________,期初資產(chǎn)_____________ 元。

三、利潤定義:(乙方賬戶)期末資產(chǎn) - 期初資產(chǎn) - 期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用)

利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后,如果利潤率大于等于 5%,乙方付給甲方超出 5%部分的25%作為傭金, 如果利潤率為負(fù)數(shù)且小于-5%,即虧損大于5%,甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明,如果資金100萬,到期利潤10萬,乙方應(yīng)付給甲方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果到期虧損10萬,甲方應(yīng)付給乙方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果利潤在-5萬與5萬之間,乙方自己承擔(dān)/享有。

2.未到委托結(jié)束日期,乙方要存、取款,如果此時利潤為正數(shù),乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計。

五、合同期內(nèi)如果虧損大于

%,乙方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于

%,甲方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。結(jié)算后,可重新簽定合同。

本合同一式兩份,甲、乙各一份,簽字/蓋章后生效

甲方簽字:

乙方簽字:

日期:

第3篇 理財授權(quán)委托書范文

甲方:_______________ 身份證號:____________________

乙方:_______________ 身份證號:____________________

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商,本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本合同,并鄭重聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶,資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享,乙方可以查詢,但不能操作。

二、期限一年,起始日期___________,截止日期____________,期初資產(chǎn)_____________ 元。

三、利潤定義:(乙方賬戶)期末資產(chǎn) - 期初資產(chǎn) - 期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用)

利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后,如果利潤率大于等于 5%,乙方付給甲方超出 5%部分的25%作為傭金, 如果利潤率為負(fù)數(shù)且小于-5%,即虧損大于5%,甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明,如果資金100萬,到期利潤10萬,乙方應(yīng)付給甲方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果到期虧損10萬,甲方應(yīng)付給乙方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果利潤在-5萬與5萬之間,乙方自己承擔(dān)/享有。

2.未到委托結(jié)束日期,乙方要存、取款,如果此時利潤為正數(shù),乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計。

五、合同期內(nèi)如果虧損大于____%,乙方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于____ %,甲方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。結(jié)算后,可重新簽定合同。

本合同一式兩份,甲、乙各一份,簽字/蓋章后生效

甲方簽字:________________ 乙方簽字:________________

日期:________________

第4篇 理財授權(quán)委托書范本

甲方:_______________ 身份證號:____________________

乙方:_______________ 身份證號:____________________

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商,本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本合同,并鄭重聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶,資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享,乙方可以查詢,但不能操作。

二、期限一年,起始日期___________,截止日期____________,期初資產(chǎn)_____________ 元。

三、利潤定義:(乙方賬戶)期末資產(chǎn) - 期初資產(chǎn) - 期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用)

利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后,如果利潤率大于等于 5%,乙方付給甲方超出 5%部分的25%作為傭金, 如果利潤率為負(fù)數(shù)且小于-5%,即虧損大于5%,甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明,如果資金100萬,到期利潤10萬,乙方應(yīng)付給甲方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果到期虧損10萬,甲方應(yīng)付給乙方(10-5)* 0.25=1.25萬元,如果利潤在-5萬與5萬之間,乙方自己承擔(dān)/享有。

2.未到委托結(jié)束日期,乙方要存、取款,如果此時利潤為正數(shù),乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計。

五、合同期內(nèi)如果虧損大于____%,乙方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于____ %,甲方有權(quán)終止合同,并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。結(jié)算后,可重新簽定合同。

本合同一式兩份,甲、乙各一份,簽字/蓋章后生效

甲方簽字:________________ 乙方簽字:________________

日期:________________

理財委托書(4篇)

甲方:_______________ 身份證號:____________________乙方:_______________ 身份證號:____________________甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商,本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本合同,并鄭重…
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