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銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告格式怎么寫(xiě)(精選6篇)

發(fā)布時(shí)間:2025-06-01 06:00:05 查看人數(shù):26

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告格式

【第1篇】銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告格式怎么寫(xiě)2700字

____年即將劃上句號(hào),在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候,我們十分希望時(shí)間放慢腳步,讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生,到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理,這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期,迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn),也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來(lái),我在工作中緊跟步伐,緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)____中央周圍,基本完成各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí),我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。從人們需要借貨開(kāi)始,銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I(yíng)造出兩個(gè)神,一個(gè)是父神叫信貸,一個(gè)是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險(xiǎn),籌資耗費(fèi)成本,誠(chéng)信為則,利息成橋,這種經(jīng)營(yíng)金錢的交易,演進(jìn)升華,化為無(wú)數(shù)銀行經(jīng)營(yíng)者的信仰。剛來(lái)到企金部門實(shí)習(xí)的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過(guò)半年的學(xué)習(xí),我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過(guò)跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶提出一些基本的建議和意見(jiàn)。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多,我從基本的內(nèi)部基本授信開(kāi)始學(xué)起,寫(xiě)調(diào)查報(bào)告,辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù),進(jìn)行貸后檢查,學(xué)會(huì)這些基本業(yè)務(wù)之后,我開(kāi)始學(xué)習(xí)小企業(yè)易速貸,控貨融資,中小企業(yè)私募債,非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國(guó)家宏觀調(diào)控的金觸工具,金融信貸政策具有波動(dòng)性,銀行時(shí)緊時(shí)松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時(shí)成損失今日是憧憬明天現(xiàn)原形 。

幾乎使每一筆貸款都會(huì)經(jīng)歷一次心境的考驗(yàn)這些都說(shuō)明成功來(lái)之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會(huì)不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后如負(fù)重荷的資任,觸發(fā)不起收貸過(guò)程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松 。只有真正經(jīng)歷過(guò)這一切,才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險(xiǎn)中行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場(chǎng)之險(xiǎn)惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭(zhēng),溫和掩飾著角力平靜暗藏著風(fēng)云,平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。

其次,在工作過(guò)程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么??蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足,為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶,則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究,提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,也替客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。

第四,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮,及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,及時(shí)搜集整理、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,盡限度減少資金損失。

最后,在過(guò)去半年里,雖然有很多進(jìn)步,但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺(jué),及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,反饋信息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng),通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃,鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心,會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成,也是癥結(jié)所在。

____年即將到來(lái),面對(duì)新形勢(shì)下的新方向,我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問(wèn)題,未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),需要依靠消費(fèi)拉動(dòng),這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn),需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì),大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了,堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路,扎實(shí)做好各方面工作,經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好,實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù):

一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五、著力做好保障和改善民生工作。

六、不斷提高對(duì)外開(kāi)放水平。

國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào),也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期,隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透,“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn),互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征,同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性,但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心,也沒(méi)有改變金融本身,其實(shí)可歸類到直接融資?;ヂ?lián)網(wǎng)金融,是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和,是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下,為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言,互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?;ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚(yú)的角色,將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式,重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是,它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例,它的改變?cè)谟谝?guī)則再造,即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

寫(xiě)報(bào)告經(jīng)驗(yàn)65人覺(jué)得有用

在銀行客戶經(jīng)理這個(gè)行當(dāng)混了幾年,每年年底寫(xiě)工作總結(jié)報(bào)告都是一道坎。不像流水賬那么簡(jiǎn)單,又不像創(chuàng)意文案那么自由,得講究點(diǎn)章法。要是沒(méi)個(gè)套路,領(lǐng)導(dǎo)看了可能覺(jué)得敷衍了事,甚至懷疑你的工作能力。

開(kāi)頭,最好開(kāi)門見(jiàn)山,直接說(shuō)今年干了什么。比如,上半年主要負(fù)責(zé)貸款審批,下半年轉(zhuǎn)戰(zhàn)企業(yè)融資項(xiàng)目。這樣能給領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)大致印象,知道你這大半年都在忙什么。不過(guò)別忘了附上具體數(shù)據(jù),像審批了多少筆貸款,金額是多少,成功率有多高,這些硬指標(biāo)能讓報(bào)告更有說(shuō)服力。

中間這部分最難寫(xiě),既要展示成績(jī),又要提點(diǎn)不足。成績(jī)不用多說(shuō),該吹的還是要吹一下,比如開(kāi)拓了幾家新客戶,帶來(lái)了多少利潤(rùn)。但光談成績(jī)顯得空洞,所以還得挑點(diǎn)小問(wèn)題出來(lái)。比如某些客戶的回款周期過(guò)長(zhǎng),影響了資金周轉(zhuǎn)效率。這里建議不要說(shuō)得太嚴(yán)重,點(diǎn)到為止就好,畢竟誰(shuí)也不想看到自己的問(wèn)題被無(wú)限放大。

結(jié)尾部分可以展望下未來(lái)??梢粤牧拿髂甑挠?jì)劃,比如說(shuō)打算開(kāi)發(fā)哪些新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,或者加強(qiáng)哪方面的風(fēng)險(xiǎn)管理。當(dāng)然,這類話術(shù)不能太虛,得有點(diǎn)實(shí)質(zhì)性的內(nèi)容。比如說(shuō)打算引入什么新的風(fēng)控模型,提升信貸質(zhì)量之類的。這樣既顯得有遠(yuǎn)見(jiàn),又能體現(xiàn)你的專業(yè)素養(yǎng)。

其實(shí)寫(xiě)報(bào)告這事,關(guān)鍵在于真實(shí)。要是摻雜太多水分,反而容易露餡。比如,明明只做了幾個(gè)小項(xiàng)目,卻非要夸大成重大突破,這種做法很可能會(huì)被領(lǐng)導(dǎo)一眼看穿。還有,數(shù)據(jù)一定要核實(shí)清楚,千萬(wàn)別搞錯(cuò)了數(shù)字,否則會(huì)鬧笑話的。

書(shū)寫(xiě)注意事項(xiàng):

格式也挺重要的。一般情況下,正文用宋體五號(hào)字就行,段落之間留一行空隙。如果涉及表格或者圖表,記得標(biāo)注清楚來(lái)源,不然可能會(huì)被質(zhì)疑真實(shí)性。還有,報(bào)告最好控制在三頁(yè)紙以內(nèi),太長(zhǎng)的話容易讓領(lǐng)導(dǎo)失去耐心。

【第2篇】銀行客戶經(jīng)理工作述職報(bào)告怎么寫(xiě)1150字

____年已經(jīng)過(guò)去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過(guò)自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),截至____年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元,利息收入160多萬(wàn)元,中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),利用交叉營(yíng)銷,xx年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。

其次,通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過(guò)一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過(guò)跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)xx銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力'的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然,在過(guò)去一年里,我也犯過(guò)錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。

____年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

____年已經(jīng)來(lái)臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

寫(xiě)報(bào)告經(jīng)驗(yàn)83人覺(jué)得有用

銀行客戶經(jīng)理的工作述職報(bào)告,其實(shí)跟其他崗位的述職報(bào)告大差不離,無(wú)非就是把這段時(shí)間干了什么、遇到什么問(wèn)題、怎么解決的,還有下一步打算說(shuō)清楚。開(kāi)頭,得先把這段時(shí)間負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)范圍交代一下,比如說(shuō)是零售信貸還是企業(yè)貸款,或者是兩者兼顧。接著就把主要業(yè)績(jī)寫(xiě)出來(lái),別光說(shuō)數(shù)字,最好能帶點(diǎn)具體事例,這樣顯得更有說(shuō)服力。比如說(shuō)成功幫某家企業(yè)解決了融資難題,這個(gè)過(guò)程可以稍微詳細(xì)點(diǎn),包括當(dāng)時(shí)面臨的困難、采取的辦法、最終的效果。

業(yè)績(jī)說(shuō)完就得說(shuō)問(wèn)題了,這一步很重要。要是只報(bào)喜不報(bào)憂,領(lǐng)導(dǎo)會(huì)覺(jué)得你不靠譜。問(wèn)題可以是從日常工作中發(fā)現(xiàn)的小漏洞,也可以是大項(xiàng)目上的挫折。比如說(shuō)最近有個(gè)大客戶流失了,背后的原因是什么?是因?yàn)榉?wù)不到位?還是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手給的條件更好?這些問(wèn)題都得剖析清楚,不能含糊其辭。解決問(wèn)題的方法也得講明白,是調(diào)整了策略?還是加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)?這能讓領(lǐng)導(dǎo)看到你的思考深度。

接下來(lái)就是對(duì)未來(lái)工作的展望了。這部分不能太虛,得有點(diǎn)實(shí)在的內(nèi)容。比如說(shuō)打算拓展新的客戶群體,具體怎么操作?是通過(guò)線上推廣還是線下活動(dòng)?預(yù)算大概是多少?這些細(xì)節(jié)都要列出來(lái)。另外,還得結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境,說(shuō)說(shuō)可能會(huì)遇到的新挑戰(zhàn),提前做好準(zhǔn)備。

寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意語(yǔ)氣,別太死板。如果是面向上級(jí)的述職報(bào)告,可以適當(dāng)表現(xiàn)一下自己的積極性,比如“我始終堅(jiān)信,只要努力,就沒(méi)有克服不了的困難?!边@樣的句子能給人留下好印象。不過(guò)有時(shí)候?qū)懽髡呖赡軙?huì)因?yàn)橼s時(shí)間,把一些關(guān)鍵點(diǎn)寫(xiě)得過(guò)于簡(jiǎn)略,這就需要仔細(xì)檢查一下,確保沒(méi)有遺漏重要內(nèi)容。

有時(shí)候?qū)憟?bào)告時(shí),可能會(huì)出現(xiàn)一些小疏忽。比如說(shuō)數(shù)字寫(xiě)錯(cuò)了,或者某個(gè)重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)記混了。這就需要多核對(duì)幾次,尤其是涉及到金額和日期的部分,一定要準(zhǔn)確無(wú)誤。如果發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤,要及時(shí)修改,別怕麻煩,畢竟報(bào)告是用來(lái)反映真實(shí)情況的。

寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候,除了書(shū)面表達(dá),還應(yīng)該注意格式。標(biāo)題要醒目,段落之間要有適當(dāng)?shù)目招?,字體大小也要統(tǒng)一。要是報(bào)告內(nèi)容太多,可以分章節(jié),每個(gè)章節(jié)一個(gè)小標(biāo)題,這樣看起來(lái)會(huì)清晰很多。當(dāng)然,要是寫(xiě)作者一時(shí)沒(méi)注意,把幾個(gè)段落搞混了順序,那最后審閱的時(shí)候就得多花點(diǎn)功夫調(diào)整了。

【第3篇】2025銀行客戶經(jīng)理工作報(bào)告怎么寫(xiě)950字

我**年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作,現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來(lái),嚴(yán)于律己,愛(ài)崗敬業(yè),不斷進(jìn)取,取得了良好的成績(jī),得到客戶的認(rèn)可,受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評(píng)。截止**年底,累計(jì)完成貸款合同金額***萬(wàn)元,累計(jì)發(fā)放貸款***萬(wàn)元,已完成并回收的貸款***萬(wàn)元,無(wú)一筆出現(xiàn)不良。對(duì)農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無(wú)比熱愛(ài)和滿腔熱血,抒寫(xiě)著自己無(wú)悔的人生!現(xiàn)將個(gè)人幾年來(lái)的工作業(yè)績(jī)及下步工作打算匯報(bào)如下:

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí),提升自身綜合素質(zhì)

一年來(lái),我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神,在管理中求生存,在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。同時(shí),為不斷提高自身的理論水平和管理水平,制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件,使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,做到了學(xué)有所用,正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取,把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在**年之間從**萬(wàn)存款增加到***多萬(wàn)元,其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等,都超額完成在各項(xiàng)考核,在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅,我連續(xù)**年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新,做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí),投入到工作當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),面對(duì)客戶;以努力的工作來(lái)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,掌握客戶第一手資料,搜集、整理客戶信息,建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如:有一次客戶在交流中,我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后,我及時(shí)介入,通過(guò)對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難,終于在**年*月份,成功發(fā)放個(gè)人貸款***余萬(wàn)元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在**年年底,我一次與**公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)

寫(xiě)報(bào)告經(jīng)驗(yàn)86人覺(jué)得有用

銀行客戶經(jīng)理的工作報(bào)告該怎么寫(xiě),這事得從幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)說(shuō)起。寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候,首先要搞清楚你的目標(biāo),就是你想通過(guò)這份報(bào)告達(dá)到什么目的,是為了向上級(jí)匯報(bào)工作成果,還是為了分析當(dāng)前的問(wèn)題并提出解決辦法。要是目標(biāo)不明確,那寫(xiě)出來(lái)的東西可能就東拉西扯,讓人摸不著頭腦。

接著就是材料的準(zhǔn)備了??蛻艚?jīng)理平時(shí)接觸的事多,信息也雜,但寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候不能一股腦全倒出來(lái),得挑重點(diǎn)。比如,最近一個(gè)季度的業(yè)績(jī)情況,客戶的反饋,還有工作中遇到的主要困難,這些都是必須關(guān)注的內(nèi)容。要是材料選得不對(duì),報(bào)告就會(huì)顯得沒(méi)有方向感,讀者也抓不住重點(diǎn)。

在寫(xiě)的過(guò)程中,要注意語(yǔ)言的表達(dá)方式。作為銀行客戶經(jīng)理,報(bào)告里最好能用一些專業(yè)術(shù)語(yǔ),這樣顯得比較正式。但也不能太過(guò),畢竟不是所有人都熟悉那些復(fù)雜的金融名詞。所以,適當(dāng)?shù)耐ㄋ谆忉屢埠苤匾?,能讓更多人理解你的意思。這里有個(gè)小建議,盡量讓句子簡(jiǎn)短些,太長(zhǎng)的話容易讓人讀著費(fèi)勁。

書(shū)寫(xiě)注意事項(xiàng):

關(guān)于格式,雖然不是特別重要,但也別太隨意。報(bào)告最好分段落寫(xiě),每一段講一個(gè)主題,這樣看起來(lái)清晰明了。如果段落之間沒(méi)有明確界限,整個(gè)報(bào)告看起來(lái)就像一團(tuán)亂麻,讀者會(huì)很頭疼。

報(bào)告里的數(shù)字一定要準(zhǔn)確。像客戶存款余額、貸款發(fā)放額這些具體的數(shù)值,一旦寫(xiě)錯(cuò)了,后果很嚴(yán)重。雖然偶爾手滑寫(xiě)錯(cuò)一兩個(gè)數(shù)字是難免的,但這會(huì)影響報(bào)告的整體可信度。所以,寫(xiě)完后最好仔細(xì)檢查一遍,確保萬(wàn)無(wú)一失。

最后再說(shuō)說(shuō)態(tài)度問(wèn)題。寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候,態(tài)度得端正。如果你敷衍了事,隨便應(yīng)付一下,領(lǐng)導(dǎo)一眼就能看出來(lái)。既然做了客戶經(jīng)理,就要對(duì)自己的工作負(fù)責(zé),報(bào)告也是展現(xiàn)個(gè)人能力的一部分。要是態(tài)度不認(rèn)真,就算寫(xiě)了再多內(nèi)容,也沒(méi)什么意義。

【第4篇】銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)報(bào)告怎么寫(xiě)1250字

時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,____年就過(guò)去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下:

一、____年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒(méi)有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

寫(xiě)報(bào)告經(jīng)驗(yàn)39人覺(jué)得有用

銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)報(bào)告該怎么寫(xiě)?這事得從幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)說(shuō)起。先說(shuō)個(gè)基礎(chǔ)的,報(bào)告開(kāi)頭最好有個(gè)簡(jiǎn)短的概述,交代下工作背景,比如這一年里自己負(fù)責(zé)了多少客戶,處理了多少業(yè)務(wù),大概取得了哪些成績(jī)。這部分不用太復(fù)雜,就是把基本情況擺出來(lái),讓大家心里有個(gè)底。

接著就該具體談工作了。每個(gè)客戶經(jīng)理手頭的活兒都不一樣,所以這里就得結(jié)合實(shí)際情況來(lái)寫(xiě)。比如,有沒(méi)有完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的重點(diǎn)任務(wù)?跟客戶溝通的時(shí)候有沒(méi)有遇到什么棘手的問(wèn)題,又是怎么解決的?還有,日常的貸后管理做得怎么樣?有沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取措施?這些都是值得提一提的地方。當(dāng)然,寫(xiě)的時(shí)候別光顧著說(shuō)自己干得好,也要適當(dāng)反思一下不足之處,畢竟人無(wú)完人,這樣顯得真實(shí)。

書(shū)寫(xiě)注意事項(xiàng):

數(shù)字在這類報(bào)告里特別重要。如果能拿出一些具體的數(shù)字來(lái)支撐你的工作成果,那說(shuō)服力就強(qiáng)多了。像是新增貸款金額有多少,不良率控制在什么水平,客戶滿意度調(diào)查結(jié)果如何之類的,都可以列進(jìn)去。不過(guò)有時(shí)候數(shù)字太多反而會(huì)顯得啰嗦,所以挑最關(guān)鍵的幾項(xiàng)就好。

再一個(gè),報(bào)告里最好帶上點(diǎn)自己的想法和建議。畢竟客戶經(jīng)理不是機(jī)器,工作中總會(huì)積累不少經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。比如你覺(jué)得現(xiàn)有的流程有沒(méi)有改進(jìn)的空間?對(duì)未來(lái)的市場(chǎng)趨勢(shì)有什么看法?這些問(wèn)題都可以稍微展開(kāi)說(shuō)說(shuō)。不過(guò)要注意,提出的建議要切實(shí)可行,不能空喊口號(hào)。

還有個(gè)小細(xì)節(jié)別忘了,格式得規(guī)整。字體大小、段落間距什么的都要統(tǒng)一,不然看起來(lái)亂糟糟的。要是有條件的話,最好配上圖表什么的,直觀展示一下數(shù)據(jù)變化情況,效果會(huì)更好。不過(guò)要是沒(méi)這個(gè)條件也沒(méi)關(guān)系,文字表達(dá)清楚就行。

小編友情提醒:

檢查一遍報(bào)告是必不可少的步驟。有時(shí)候忙起來(lái),難免會(huì)出現(xiàn)一些小問(wèn)題,比如漏掉了個(gè)別重要的事項(xiàng),或者某句話寫(xiě)得不通順。這種時(shí)候就需要靜下心來(lái)仔細(xì)看看,必要的話找同事幫忙校對(duì)一下。話說(shuō)回來(lái),有時(shí)候校對(duì)的時(shí)候也可能會(huì)忽略一些細(xì)節(jié),這就需要多讀幾遍才能發(fā)現(xiàn)。

【第5篇】銀行客戶經(jīng)理新年工作計(jì)劃報(bào)告怎么寫(xiě)3000字

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作,現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來(lái),嚴(yán)于律己,愛(ài)崗敬業(yè),不斷進(jìn)取,取得了良好的成績(jī),得到客戶的認(rèn)可,受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評(píng)。截止____年底,累計(jì)完成貸款合同金額xxx萬(wàn)元,累計(jì)發(fā)放貸款xxx萬(wàn)元,已完成并回收的貸款xxx萬(wàn)元,無(wú)一筆出現(xiàn)不良。對(duì)農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無(wú)比熱愛(ài)和滿腔熱血,抒寫(xiě)著自己無(wú)悔的人生!現(xiàn)將個(gè)人幾年來(lái)的工作業(yè)績(jī)及下步工作打算匯報(bào)如下:

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí),提升自身綜合素質(zhì)

一年來(lái),我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神,在管理中求生存,在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。同時(shí),為不斷提高自身的理論水平和管理水平,制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件,使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,做到了學(xué)有所用,正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取,把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在20xx-____年之間從xx萬(wàn)存款增加到xxx多萬(wàn)元,其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等,都超額完成在各項(xiàng)考核,在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅,我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新,做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí),投入到工作當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),面對(duì)客戶;以努力的工作來(lái)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,掌握客戶第一手資料,搜集、整理客戶信息,建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如:有一次客戶在交流中,我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后,我及時(shí)介入,通過(guò)對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難,終于在xx年x月份,成功發(fā)放個(gè)人貸款xxx余萬(wàn)元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在xx年年底,我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張,正在想通過(guò)向發(fā)電公司延遲付購(gòu)電費(fèi)的方式來(lái)緩解資金困難,我了解到這個(gè)信息后,他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模,一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來(lái)解決資金困難,通過(guò)自己不懈努力,為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下,配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中,我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位,與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比,多了經(jīng)營(yíng)的職能,與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,多了管理的職能,既要管理、又要經(jīng)營(yíng),上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門,下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn),外對(duì)重點(diǎn)客戶,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的??蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),在挖掘客戶源上狠下功失,確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì),面向城鎮(zhèn)尋找開(kāi)戶單位,可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?,F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī):國(guó)際業(yè)務(wù)方面,去年結(jié)算量為5000多萬(wàn)美元,處于支行地位;貸款存量xx億元,其中包括短期xx億元,住房和中長(zhǎng)期xx億元,現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶,當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),我根據(jù)省分行深入開(kāi)展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求,積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠(chéng)實(shí)守信、區(qū)別對(duì)待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則,創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營(yíng)銷理念,大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開(kāi)展,我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款,公開(kāi)信貸操作流程,增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任,保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開(kāi)展。____年,我累放各項(xiàng)貸款xx億元,有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己,樹(shù)立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對(duì)這些,我都巧妙地化解開(kāi)來(lái),潔身自好,保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,樹(shù)立了行業(yè)典范。通過(guò)專業(yè)誠(chéng)信的優(yōu)質(zhì)服務(wù),越來(lái)越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情,有的甚至直接把禮品或購(gòu)物卡送到了我手里。面對(duì)這種情況,我沒(méi)有直接回絕客戶的好意,但我與客戶另外單獨(dú)約了見(jiàn)面時(shí)間,將禮品不露聲色地,原封不動(dòng)地歸還給客戶,然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過(guò)我妥善的處理,這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品,而且對(duì)我比以前更加信任,更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒(méi)有影響到我與客戶之間的感情,反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠(chéng)地說(shuō),我是他們可信賴的人!

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),樹(shù)立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合,擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì),就沒(méi)有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的,但十只筷子就很難被折斷,畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以,作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心,以百倍的努力,高昂的激情,積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去,重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象,打造一流的員工隊(duì)伍。

2、努力精益求精,全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶,有效提高了顧客滿意度。

3、加大營(yíng)銷力度,做好貸款工作。

五、

1、在維護(hù)好老客戶的同時(shí),要挖掘新資源,如黃金客戶鎮(zhèn)海煉化公司、海達(dá)公司、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司,發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、全額保證金的押匯業(yè)務(wù),以提高存款業(yè)務(wù)。

2、加強(qiáng)臨俞工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營(yíng)銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況,更大程度上利用好信貸資源。經(jīng)常到園區(qū)走訪,獲取信息,及時(shí)了解企業(yè)的需求,進(jìn)行全方面的服務(wù),做到雙贏互利。

3、克服年輕氣燥,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。

以上是幾年來(lái)個(gè)人的工作業(yè)績(jī)和下一步的工作打算,不當(dāng)之處,請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正!

寫(xiě)報(bào)告經(jīng)驗(yàn)33人覺(jué)得有用

銀行客戶經(jīng)理的新年工作計(jì)劃報(bào)告,說(shuō)起來(lái)也是個(gè)挺重要的事情。畢竟這不僅是對(duì)自己過(guò)去工作的回顧,更是對(duì)未來(lái)一年工作的規(guī)劃。寫(xiě)這種報(bào)告的時(shí)候,得先把目標(biāo)定清楚,不然就容易跑偏。

開(kāi)頭怎么寫(xiě)?

別直接就寫(xiě)工作目標(biāo),得稍微鋪墊一下。比如,可以聊聊去年的整體情況,尤其是那些做得不錯(cuò)的項(xiàng)目,給領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)好印象。不過(guò)這里有個(gè)小細(xì)節(jié)要注意,有時(shí)候人們會(huì)忘記具體的數(shù)據(jù),只記得大概的情況,這就可能讓描述顯得不夠具體了。比如可以說(shuō)“去年我們團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)了大約三成”,但要是能具體到“增長(zhǎng)了32%”,那肯定更好。

接著就是重點(diǎn)了,把今年的工作目標(biāo)列出來(lái)。目標(biāo)得明確,不能太籠統(tǒng)。像“提高客戶滿意度”這樣的說(shuō)法雖然沒(méi)錯(cuò),但不夠具體,不如改成“將vip客戶的投訴率降低到1%以下”。不過(guò)有時(shí)候,人們?cè)趯?xiě)目標(biāo)的時(shí)候,可能會(huì)不小心用錯(cuò)了單位,比如把“萬(wàn)元”寫(xiě)成“千元”,這樣就容易誤導(dǎo)讀者了。

中間這部分可以寫(xiě)具體的措施,也就是怎么實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。比如為了提升客戶滿意度,可以加強(qiáng)培訓(xùn),提高員工的服務(wù)水平。這里有個(gè)需要注意的地方,有些人在寫(xiě)措施的時(shí)候,可能會(huì)忽略實(shí)際操作的可行性。比如,提出“每天拜訪五位新客戶”,這個(gè)目標(biāo)聽(tīng)起來(lái)不錯(cuò),但如果人手不足,那就很難落實(shí)了。

報(bào)告里最好能提到一些創(chuàng)新的想法。比如可以嘗試?yán)蒙缃幻襟w平臺(tái),跟年輕客戶建立更緊密的聯(lián)系。不過(guò)有時(shí)候,人們?cè)趯?xiě)這部分的時(shí)候,可能會(huì)因?yàn)樗悸诽S太快,導(dǎo)致前后邏輯不太順暢。比如,突然從社交媒體跳到傳統(tǒng)營(yíng)銷方式,中間缺少過(guò)渡,就會(huì)讓人覺(jué)得突兀。

小編友情提醒:

別忘了加上一些對(duì)未來(lái)的展望。可以簡(jiǎn)單談?wù)勅绻@些措施都實(shí)施得好,會(huì)對(duì)團(tuán)隊(duì)帶來(lái)什么樣的變化。當(dāng)然,寫(xiě)這部分的時(shí)候,有時(shí)候人們會(huì)過(guò)度樂(lè)觀,把預(yù)期的效果說(shuō)得太完美,這樣反而會(huì)讓人覺(jué)得不夠真實(shí)。

【第6篇】銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃報(bào)告怎么寫(xiě)1100字

客戶在第一,存款是中心。我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫(xiě)作網(wǎng),放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫(xiě)作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過(guò)程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。

寫(xiě)報(bào)告經(jīng)驗(yàn)40人覺(jué)得有用

在制定銀行客戶經(jīng)理的工作計(jì)劃報(bào)告時(shí),得先搞清楚自己的職責(zé)范圍。通常來(lái)說(shuō),客戶經(jīng)理需要對(duì)接不同的客戶群體,既要負(fù)責(zé)維護(hù)老客戶的關(guān)系,也要開(kāi)發(fā)新客戶資源。所以報(bào)告的第一部分應(yīng)該涵蓋這些基本目標(biāo)。比如,你可以寫(xiě)明本月預(yù)計(jì)要拜訪多少家重點(diǎn)企業(yè),計(jì)劃新增多少個(gè)vip客戶賬戶。這部分內(nèi)容最好結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)情況來(lái)設(shè)定,既不能太保守,也不能盲目樂(lè)觀。

接下來(lái)就是具體措施了??蛻艚?jīng)理的工作離不開(kāi)數(shù)據(jù)分析,因此每個(gè)月的數(shù)據(jù)匯總和分析必不可少。報(bào)告里可以提到,打算通過(guò)哪些渠道獲取最新的市場(chǎng)信息,又如何運(yùn)用這些信息優(yōu)化服務(wù)策略。比如,最近有些客戶反映線上操作不太方便,那么就可以考慮是否要改進(jìn)手機(jī)銀行app的功能,或者舉辦一次專門針對(duì)老年客戶的培訓(xùn)活動(dòng)。當(dāng)然,這些建議得經(jīng)過(guò)團(tuán)隊(duì)討論才能確定下來(lái)。

書(shū)寫(xiě)注意事項(xiàng):

風(fēng)險(xiǎn)管理也是重要的一環(huán)。作為客戶經(jīng)理,必須時(shí)刻關(guān)注貸款客戶的經(jīng)營(yíng)狀況。如果發(fā)現(xiàn)某些企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)出現(xiàn)異常波動(dòng),就得及時(shí)跟進(jìn)了解原因。報(bào)告中可以列出幾個(gè)重點(diǎn)關(guān)注的企業(yè)名單,并說(shuō)明將采取什么方式加強(qiáng)監(jiān)控。還有就是合規(guī)方面的問(wèn)題,畢竟銀行業(yè)務(wù)牽涉到很多法律法規(guī),稍有不慎就可能引發(fā)麻煩。

溝通技巧同樣不可忽視。很多時(shí)候,客戶提出的需求并非單純的資金問(wèn)題,可能還涉及到其他方面的顧慮。這就要求客戶經(jīng)理具備良好的傾聽(tīng)能力和表達(dá)能力。在報(bào)告里可以描述一下自己打算如何提升這方面的能力,比如多參加一些專業(yè)培訓(xùn)課程,或者向資深同事虛心請(qǐng)教經(jīng)驗(yàn)。同時(shí),也可以考慮建立一個(gè)客戶反饋機(jī)制,定期收集他們的意見(jiàn)和建議,以便不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。

不過(guò)有時(shí)候忙起來(lái)容易忽略細(xì)節(jié)。比如上個(gè)月有個(gè)客戶投訴說(shuō)沒(méi)收到回訪電話,后來(lái)才發(fā)現(xiàn)是因?yàn)槊麊武浫霑r(shí)少了一個(gè)數(shù)字。這種事情雖然不大,但會(huì)影響客戶體驗(yàn)。所以平時(shí)得養(yǎng)成仔細(xì)檢查的習(xí)慣,無(wú)論是文件歸檔還是數(shù)據(jù)錄入,都不能馬虎大意。另外,時(shí)間管理也很關(guān)鍵,每天都有很多事情要處理,如果不合理安排,很容易顧此失彼??梢試L試制定每日任務(wù)清單,按照優(yōu)先級(jí)逐一完成,這樣既能提高效率,也能減少遺漏。

小編友情提醒:

關(guān)于業(yè)績(jī)考核部分,建議提前與上級(jí)溝通好具體的指標(biāo)要求。因?yàn)槊總€(gè)分行或者支行的具體情況不一樣,考核標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)有所差異。只有明確知道評(píng)分依據(jù)是什么,才能更有針對(duì)性地開(kāi)展工作。此外,還可以適當(dāng)加入一些創(chuàng)新性的想法,比如探索新的營(yíng)銷模式,或者嘗試跨界合作項(xiàng)目。只要方向正確,即使短期內(nèi)看不到明顯成效,長(zhǎng)期來(lái)看也可能帶來(lái)意想不到的好處。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告格式怎么寫(xiě)(精選6篇)

在銀行客戶經(jīng)理這個(gè)行當(dāng)混了幾年,每年年底寫(xiě)工作總結(jié)報(bào)告都是一道坎。不像流水賬那么簡(jiǎn)單,又不像創(chuàng)意文案那么自由,得講究點(diǎn)章法。要是沒(méi)個(gè)套路,領(lǐng)導(dǎo)看了可能覺(jué)得敷衍了事,甚至懷疑你的工作能力。開(kāi)頭,最好開(kāi)門見(jiàn)山,直接說(shuō)今年干了什么。比如,上半年主要負(fù)責(zé)貸款審批,下半年轉(zhuǎn)戰(zhàn)
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