理財業(yè)務自查報告

報告怎么寫

1. 自我評估

- 描述個人在銀行理財業(yè)務中的角色和職責，例如作為客戶經(jīng)理或理財顧問。

- 審查過去一段時間內(nèi)處理的理財業(yè)務，包括產(chǎn)品銷售、咨詢服務、客戶滿意度等。

2. 業(yè)務流程審查

- 檢查理財產(chǎn)品的合規(guī)性，確保銷售的產(chǎn)品符合監(jiān)管要求，無違規(guī)操作。

- 分析客戶服務流程，從初次接觸、需求分析到產(chǎn)品推薦，確認是否標準化且符合客戶利益。

3. 業(yè)績與風險

- 評估個人業(yè)績，如銷售額、客戶增長等，同時關注潛在風險，如投訴、退保情況。

- 對照銀行設定的業(yè)績目標，分析差距和改進點。

4. 知識與技能

- 自我評估專業(yè)知識水平，包括金融市場動態(tài)、理財產(chǎn)品特性等。

- 檢視客戶服務技巧，如溝通能力、解決問題的能力等。

5. 客戶反饋

- 收集并分析客戶反饋，了解服務效果和改進空間。

- 關注客戶滿意度調(diào)查結(jié)果，找出問題并提出解決方案。

6. 合規(guī)性

- 確認是否遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度，以及銀行業(yè)務相關的法律法規(guī)。

- 檢視個人行為記錄，確認無違反職業(yè)道德和操守的情況。

第1篇 個人銀行理財業(yè)務自查報告

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20__年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、 人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、 銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20__年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證銀行蕪湖支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。