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交易管理制度是企業(yè)管理的核心組成部分，它旨在確保企業(yè)交易活動(dòng)的合法、合規(guī)、高效進(jìn)行。該制度涵蓋了交易流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、審計(jì)監(jiān)督等多個(gè)方面，為企業(yè)的日常運(yùn)營(yíng)提供了清晰的操作指南。
包括哪些方面
1. 交易流程管理：定義交易從發(fā)起、審批、執(zhí)行到結(jié)算的全過(guò)程，明確各環(huán)節(jié)的職責(zé)和權(quán)限。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制：識(shí)別交易可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立相應(yīng)的防控機(jī)制。
3. 合規(guī)性審查：確保交易符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定及公司政策，防止違法行為的發(fā)生。
4. 信息記錄與報(bào)告：規(guī)定交易記錄的保存方式和期限，以及定期交易報(bào)告的編制和提交。
5. 審計(jì)監(jiān)督：設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門(mén)，定期對(duì)交易活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)，以檢查制度執(zhí)行情況。
6. 糾紛處理機(jī)制：設(shè)定解決交易爭(zhēng)議的程序和規(guī)則，保證糾紛能夠及時(shí)、公正地解決。
重要性
交易管理制度的重要性不容忽視，它：
1. 提高交易效率：通過(guò)規(guī)范流程，減少無(wú)效工作，提高交易處理速度。
2. 保障企業(yè)利益：有效控制風(fēng)險(xiǎn)，避免因錯(cuò)誤決策導(dǎo)致的損失。
3. 維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)：合規(guī)經(jīng)營(yíng)有助于樹(shù)立良好的市場(chǎng)形象。
4. 促進(jìn)內(nèi)部協(xié)作：明確職責(zé)，減少誤解，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作。
5. 提升透明度：公開(kāi)透明的交易制度有助于建立外部信任。
方案
1. 制定詳細(xì)交易流程：結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，制定易于理解和執(zhí)行的交易流程圖，確保每個(gè)員工都能清楚自己的角色和任務(wù)。
2. 建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系：設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對(duì)策略。
3. 強(qiáng)化合規(guī)培訓(xùn)：定期組織員工進(jìn)行法律法規(guī)和公司政策的培訓(xùn)，提升員工的合規(guī)意識(shí)。
4. 實(shí)施內(nèi)部審計(jì)：設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)，定期對(duì)交易活動(dòng)進(jìn)行全面審計(jì)，確保制度的有效執(zhí)行。
5. 設(shè)立糾紛解決機(jī)制：明確糾紛解決步驟，提供公平的申訴渠道，避免糾紛升級(jí)。
6. 持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)審計(jì)結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，不斷調(diào)整和完善交易管理制度，以適應(yīng)市場(chǎng)的變化。
交易管理制度的建立和執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要全體員工的參與和配合，只有這樣，才能構(gòu)建起一個(gè)健康、有序的交易環(huán)境，推動(dòng)企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
交易管理制度范文
第1篇 汽配交易中心治安管理辦法
汽配交易中心(商城)治安管理辦法
1、本市場(chǎng)治安主管部門(mén)是__派出所,市場(chǎng)內(nèi)設(shè)有交易中心治安辦公室。
2、凡入駐單位及人員不得擾亂市場(chǎng)的正常秩序,妨礙市場(chǎng)公共安全,侵犯他人的人身權(quán)利和公、私財(cái)物。
3、凡進(jìn)場(chǎng)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位及人員,必須服從本中心治安值勤人員的管理,因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引發(fā)的打架、斗毆或損毀他人財(cái)物等違反治安行為,情節(jié)輕微者,由本中心治安辦調(diào)解處理,情節(jié)嚴(yán)重的移交公安部機(jī)關(guān)處理。
4、凡進(jìn)場(chǎng)單位及人員不得尋釁滋事,結(jié)伙斗毆,嚴(yán)禁攜帶匕首、三棱刀、彈簧刀等公安部機(jī)關(guān)明令禁止的管制刀具、槍械入場(chǎng)。
5、凡進(jìn)場(chǎng)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位及人員嚴(yán)禁賣(mài)淫、嫖娼以及介紹或者容留賣(mài)淫;嚴(yán)禁毒品交易及吸食毒品的活動(dòng)。
6、凡進(jìn)場(chǎng)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位不得隨意占用消防間及通道,嚴(yán)禁故意損壞設(shè)施或其它公用設(shè)施。
7、進(jìn)場(chǎng)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位及人員嚴(yán)禁賭博或?yàn)橘€博提供條件和場(chǎng)所;嚴(yán)禁出售、出租或者傳播淫穢書(shū)籍、淫穢錄像、光盤(pán)或其它淫穢物品。
8、嚴(yán)禁未經(jīng)交易中心物管部批準(zhǔn),在市場(chǎng)通道上搭棚、設(shè)立廣告牌、堆物或其它妨礙市場(chǎng)交通等行為。
9、以上各條款望各商家及人員遵守執(zhí)行,如有違反者治安辦將按《條例》及其它有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處理。
第2篇 市糧油批發(fā)交易市場(chǎng)管理中心主任崗位職責(zé)內(nèi)容(市場(chǎng))
1.負(fù)責(zé)市糧油批發(fā)交易市場(chǎng)管理中心的日常管理工作。
2.組織研究糧油市場(chǎng)的規(guī)范化體系建設(shè),完善市場(chǎng)管理功能,確保糧油交易市場(chǎng)的安全運(yùn)行。
3.開(kāi)展糧油交易市場(chǎng)調(diào)研,了解國(guó)內(nèi)外糧油行情動(dòng)態(tài),做好信息收集、整理與發(fā),為政府決策提供政策依據(jù),為經(jīng)銷(xiāo)商提供交易服務(wù),
4.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
第3篇 集中交易管理工作職責(zé)要求
1.管理、處置經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)集中交易平臺(tái)柜員業(yè)務(wù)權(quán)限、權(quán)限類(lèi)參數(shù)的管理及柜員設(shè)置與柜員密碼的管理。
2.審核設(shè)置、確認(rèn)其他相關(guān)部門(mén)人員關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)柜員權(quán)限、柜員密碼等權(quán)限管理。
3.營(yíng)業(yè)部及各級(jí)人員參數(shù)設(shè)置檢查。
4.設(shè)置、變更、維護(hù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)集中交易平臺(tái)系統(tǒng)級(jí)和分支級(jí)業(yè)務(wù)類(lèi)參數(shù)。
第4篇 糧油批發(fā)交易市場(chǎng)管理中心出納員崗位職責(zé)
1.負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)出納事務(wù),做好現(xiàn)金、銀行收付憑證及各種票據(jù)的管理工作,辦理往來(lái)結(jié)算業(yè)務(wù)。
2.負(fù)責(zé)各種印鑒的使用、管理工作。
3.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
第5篇 市糧油批發(fā)交易市場(chǎng)管理中心主任崗位職責(zé)范本
1.負(fù)責(zé)市糧油批發(fā)交易市場(chǎng)管理中心的日常管理工作。
2.組織研究糧油市場(chǎng)的規(guī)范化體系建設(shè),完善市場(chǎng)管理功能,確保糧油交易市場(chǎng)的安全運(yùn)行。
3.開(kāi)展糧油交易市場(chǎng)調(diào)研,了解國(guó)內(nèi)外糧油行情動(dòng)態(tài),做好信息收集、整理與發(fā)布,為政府決策提供政策依據(jù),為經(jīng)銷(xiāo)商提供交易服務(wù),
4.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
第6篇 房地產(chǎn)交易評(píng)估公司現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)售管理辦法
房地產(chǎn)交易評(píng)估公司銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)管理辦法
一、客戶(hù)管理規(guī)定
01、接待:接待客戶(hù)順序由各分行經(jīng)理按現(xiàn)場(chǎng)具體情況自行安排,若出現(xiàn)盤(pán)源、客源的歸屬問(wèn)題,則由分行經(jīng)理或營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理確定。
02、登記:業(yè)務(wù)員必須在銷(xiāo)售軟件和客戶(hù)登記本上記錄所接的客戶(hù)并做好跟蹤記錄,不得因跟進(jìn)工作不足而造成客戶(hù)流失?？蛻?hù)登記必須是以客戶(hù)姓名、聯(lián)系電話(huà)為確認(rèn)依據(jù),否則無(wú)效。有效客戶(hù)登記之間如有沖突,以時(shí)間先后為準(zhǔn),若有特殊情況,由分行經(jīng)理或營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理確定。
03、員工離開(kāi)公司,客源登記本必須退回公司。
二、盤(pán)源管理規(guī)定
01、錄盤(pán):業(yè)務(wù)員接到盤(pán)源當(dāng)天必須及時(shí)將盤(pán)源資料真實(shí)、詳盡的錄入到系統(tǒng)中。
02、接盤(pán):每人每周必須接到6個(gè)以上盤(pán)源(以錄入系統(tǒng)為準(zhǔn)),每周由分行經(jīng)理檢查一次,少一條扣rmb2元。
03、看盤(pán):每人每天必須到現(xiàn)場(chǎng)看兩個(gè)以上盤(pán)源,并在盤(pán)源跟蹤中體現(xiàn),每天由分行經(jīng)理檢查一次,少一條扣rmb2元。
04、跟盤(pán):每人每天必須跟蹤10條以上盤(pán)源,每天由分行經(jīng)理檢查一次,少一條扣rmb2元;無(wú)效盤(pán)源跟蹤一條同樣rmb2元;若發(fā)現(xiàn)虛假盤(pán)源跟蹤則每條扣rmb5元。
注:具體操作:
a、若待租狀態(tài)盤(pán)源中有已經(jīng)出租的,一定問(wèn)清楚月租金及租期以及是否有其他物業(yè)出租、售并做盤(pán)源跟蹤后,用業(yè)主自租的方式轉(zhuǎn)到已租狀態(tài)中;若有業(yè)主說(shuō)不租了或其它原因則做盤(pán)源跟蹤后統(tǒng)一報(bào)到分行經(jīng)理或分行負(fù)責(zé)人處以刪除方式轉(zhuǎn)到無(wú)效狀態(tài)中;
b、若待售狀態(tài)盤(pán)源中有已經(jīng)出售的,一定問(wèn)清詳細(xì)情況(包括售價(jià)、代理中介以及是否有其他物業(yè)出租、售等)并做盤(pán)源跟蹤后,用業(yè)主自售的方式轉(zhuǎn)到已售狀態(tài)中;若有業(yè)主說(shuō)不賣(mài)了或其它原因則跟蹤后統(tǒng)一報(bào)到分行經(jīng)理或分行負(fù)責(zé)人處以刪除方式轉(zhuǎn)到無(wú)效狀態(tài)中。
05、洗盤(pán):逢偶數(shù)月份的1至10日進(jìn)行一次全面的洗盤(pán)工作,所有待租、待售的盤(pán)源由各盤(pán)源所有人自行負(fù)責(zé)逐一跟蹤并逐一在系統(tǒng)中做好盤(pán)源跟蹤記錄,各分行經(jīng)理每偶數(shù)月份11日進(jìn)行洗盤(pán)結(jié)果檢查,若還有盤(pán)源沒(méi)有該月1至10日的跟蹤,每條罰款rmb2元。
三、折扣管理規(guī)定
01、我公司相關(guān)業(yè)務(wù)傭金(包括按揭手續(xù)費(fèi))一律按傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收取,所有業(yè)務(wù)員不得私自答應(yīng)或暗示客戶(hù)任何程度的傭金折扣。
02、若遇特殊情況,并且折扣控制在8折以?xún)?nèi)的,必須先填寫(xiě)《傭金折扣申請(qǐng)表》,經(jīng)分行經(jīng)理簽字批準(zhǔn)。
03、若折扣超過(guò)8折,同樣必須先填寫(xiě)《傭金折扣申請(qǐng)表》,并且須經(jīng)分行經(jīng)理及營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理簽字確認(rèn)。
04、若遇上類(lèi)似有介紹費(fèi)、合作單等其它傭金沒(méi)有全額回收情況的,一律按上述第2、3條執(zhí)行。
05、《傭金折扣申請(qǐng)表》必須附在相關(guān)合同后面由分行經(jīng)理整理后轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部備案及準(zhǔn)確核算業(yè)績(jī)。
06、若業(yè)務(wù)員不按上述規(guī)定收取傭金,私自答應(yīng)客戶(hù)任何程度的折扣,則由當(dāng)事人補(bǔ)足差額。
四、下訂管理規(guī)定
01、業(yè)務(wù)員確定客戶(hù)有意向購(gòu)買(mǎi)或承租我公司代理的物業(yè)時(shí),必須事先知會(huì)分行經(jīng)理,經(jīng)同意后可收取客戶(hù)的誠(chéng)意金,誠(chéng)意金最長(zhǎng)保留該盤(pán)源24小時(shí)(特殊情況由分行經(jīng)理和營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理商討決定)。
02、任何已下訂的盤(pán)源要聯(lián)系業(yè)主、看房、二次下訂、談價(jià)格等任何與業(yè)主接觸的行為必須先知會(huì)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理,由營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理統(tǒng)一協(xié)調(diào)。
03、若24小時(shí)內(nèi)未轉(zhuǎn)定的,則遵循按順序由后往前補(bǔ)的原則來(lái)確定購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)(特殊情況由分行經(jīng)理和營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理商討決定)。
04、24小時(shí)內(nèi)若客戶(hù)反悔,經(jīng)分鋪經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理同意后全額退還誠(chéng)意金;若收取客戶(hù)定金后交易未能正常進(jìn)行,定金按相關(guān)協(xié)議書(shū)或合同的相關(guān)條款進(jìn)行處理。
五、廣告制作規(guī)定
01、消息報(bào)廣告盤(pán)源由各分行經(jīng)理自行安排人員挑選。
02、消息報(bào)上的私人廣告電話(huà)號(hào)碼登為制作該期廣告的業(yè)務(wù)員電話(huà)。
03、在選定廣告盤(pán)源之前必須逐個(gè)打電話(huà)給該盤(pán)源業(yè)主或上門(mén)拜訪(fǎng),確認(rèn)情況并盡量砍低售價(jià)并告知業(yè)主我公司為其物業(yè)做本期廣告。
04、每周各分行負(fù)責(zé)選廣告盤(pán)源的業(yè)務(wù)員必須在周四pm6:00之前將本周廣告盤(pán)源用郵件發(fā)到小洪處統(tǒng)籌安排,分行經(jīng)理負(fù)責(zé)審核監(jiān)督。
05、各分行若有特殊廣告盤(pán)源必須在周五前的例會(huì)通知到每位業(yè)務(wù)員并由廣告制作人以郵件形式知會(huì)其它分行同事以便統(tǒng)一口徑。
六、紀(jì)律及處罰規(guī)定
01、上班、開(kāi)會(huì)遲到、早退在十分鐘以?xún)?nèi)者,扣除薪金10元;遲到、早退超過(guò)十分鐘者,扣除薪金20元;超過(guò)一小時(shí)者,扣除當(dāng)日薪金。嚴(yán)禁不打卡、不簽到或虛假簽到、代打卡,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),均扣除當(dāng)事人2日薪金。
02、員工在現(xiàn)場(chǎng)工作時(shí)必須佩帶工作牌,違者每次罰款5元。
03、上班及開(kāi)會(huì)時(shí)間不按規(guī)定著裝,每次罰款10元。
04、各分行不按時(shí)(4、5、6、7、8、9月份pm19:00;10、11、12、1、2、3月份pm18:00)開(kāi)關(guān)招牌燈、開(kāi)關(guān)門(mén),分行經(jīng)理罰款20元。
05、分行經(jīng)理不在每月5日前交考勤表,罰款20元。
06、嚴(yán)禁與客戶(hù)爭(zhēng)吵或當(dāng)客戶(hù)面爭(zhēng)吵,違者罰款100元,情節(jié)嚴(yán)重者,辭退。
07、客戶(hù)投訴,經(jīng)查實(shí),視情節(jié)處以100-500元的罰款,情節(jié)嚴(yán)重者,予以辭退。
08、公司職員在am9:00
第7篇 票據(jù)交易管理辦法
為規(guī)范票據(jù)市場(chǎng)交易行為,維護(hù)交易各方合法權(quán)益,促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展,中國(guó)人民銀行制定了《票據(jù)交易管理辦法》,現(xiàn)予公布施行,來(lái)看下面小編為大家整理的票據(jù)交易管理辦法:
第一章 總則
第一條 為規(guī)范票據(jù)市場(chǎng)交易行為,防范交易風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)交易各方合法權(quán)益,促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)票據(jù)法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)電子簽名法》等有關(guān)法律法規(guī),制定本辦法。
第二條 市場(chǎng)參與者從事票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)遵守本辦法,本辦法所稱(chēng)票據(jù)包括但不限于紙質(zhì)或者電子形式的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等可交易票據(jù)。
第三條 票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)遵循公平自愿、誠(chéng)信自律、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。
第四條 中國(guó)人民銀行依法對(duì)票據(jù)市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理,并根據(jù)宏觀(guān)調(diào)控需要對(duì)票據(jù)市場(chǎng)進(jìn)行宏觀(guān)審慎管理。
第二章 票據(jù)市場(chǎng)參與者
第五條 票據(jù)市場(chǎng)參與者是指可以從事票據(jù)交易的市場(chǎng)主體,包括:
(一)法人類(lèi)參與者。指金融機(jī)構(gòu)法人,包括政策性銀行、商業(yè)銀行及其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu),農(nóng)村信用社、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等經(jīng)金融監(jiān)督管理部門(mén)許可的金融機(jī)構(gòu)。
(二)非法人類(lèi)參與者。指金融機(jī)構(gòu)等作為資產(chǎn)管理人,在依法合規(guī)的前提下,接受客戶(hù)的委托或者授權(quán),按照與客戶(hù)約定的投資計(jì)劃和方式開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所設(shè)立的各類(lèi)投資產(chǎn)品,包括證券投資基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、住房公積金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金等。
(三)中國(guó)人民銀行確定的其他市場(chǎng)參與者。
第六條 法人類(lèi)參與者應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)依法合規(guī)設(shè)立。
(二)已制定票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
(三)有熟悉票據(jù)市場(chǎng)和專(zhuān)門(mén)從事票據(jù)交易的人員。
(四)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力,知悉并承擔(dān)票據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)。
(五)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。
第七條 非法人類(lèi)參與者應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)產(chǎn)品設(shè)立符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,并已依法在相關(guān)金融監(jiān)督管理部門(mén)獲得批準(zhǔn)或者完成備案。
(二)產(chǎn)品已委托具有托管資格的金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)托管人)進(jìn)行獨(dú)立托管,托管人對(duì)委托人資金實(shí)行分賬管理、單獨(dú)核算。
(三)產(chǎn)品管理人具有相關(guān)金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。
第八條 法人類(lèi)參與者開(kāi)展票據(jù)交易,應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī),強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè),完善部門(mén)和崗位設(shè)置,并采取切實(shí)措施持續(xù)提高相關(guān)人員業(yè)務(wù)能力。
第九條 非法人類(lèi)參與者開(kāi)展票據(jù)交易,由其資產(chǎn)管理人代表其行使票據(jù)權(quán)利并以受托管理的資產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。資產(chǎn)管理人從事資管業(yè)務(wù)的部門(mén)、崗位、人員及其管理的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與其自營(yíng)業(yè)務(wù)相互獨(dú)立。
第三章 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施
第十條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施是指提供票據(jù)交易、登記托管、清算結(jié)算、信息服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第十一條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可。中國(guó)人民銀行對(duì)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施開(kāi)展票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。
第十二條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施可以為市場(chǎng)參與者提供以下服務(wù):
(一)組織票據(jù)交易,公布票據(jù)交易即時(shí)行情。
(二)票據(jù)登記托管。
(三)票據(jù)交易的清算結(jié)算。
(四)票據(jù)信息服務(wù)。
(五)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他服務(wù)。
第十三條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施按照金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)與管理。
第十四條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)從其業(yè)務(wù)收入中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金并存入開(kāi)戶(hù)銀行專(zhuān)門(mén)賬戶(hù),用于彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的相關(guān)損失。
第十五條 上海票據(jù)交易所是中國(guó)人民銀行指定的提供票據(jù)交易、登記托管、清算結(jié)算和信息服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第四章 票據(jù)信息登記與電子化
第十六條 紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)前,金融機(jī)構(gòu)辦理承兌、質(zhì)押、保證等業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施完成相關(guān)信息登記工作。
紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票完成承兌后,承兌人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)根據(jù)承兌人委托代其進(jìn)行承兌信息登記。承兌信息未能及時(shí)登記的,持票人有權(quán)要求承兌人補(bǔ)充登記承兌信息。
紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的,以紙質(zhì)票據(jù)票面信息為準(zhǔn)。
第十七條 貼現(xiàn)人辦理紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)時(shí),應(yīng)當(dāng)通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施查詢(xún)票據(jù)承兌信息,并在確認(rèn)紙質(zhì)票據(jù)必須記載事項(xiàng)與已登記承兌信息一致后,為貼現(xiàn)申請(qǐng)人辦理貼現(xiàn),貼現(xiàn)申請(qǐng)人無(wú)需提供合同、發(fā)票等資料;信息不存在或者紙質(zhì)票據(jù)必須記載事項(xiàng)與已登記承兌信息不一致的,不得辦理貼現(xiàn)。
本款所稱(chēng)紙質(zhì)票據(jù)必須記載事項(xiàng)指《中華人民共和國(guó)國(guó)票據(jù)法》第二十二條規(guī)定的票據(jù)必須記載事項(xiàng)。
第十八條 貼現(xiàn)人完成紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后,應(yīng)當(dāng)不晚于貼現(xiàn)次一工作日在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施完成貼現(xiàn)信息登記。
第十九條 承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書(shū)并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的,應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日依法暫停支付并在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委托開(kāi)戶(hù)行在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。
第二十條 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)信息登記,因信息登記錯(cuò)誤給他人造成損失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第二十一條 貼現(xiàn)人辦理紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后,應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上記載“已電子登記權(quán)屬”字樣,該票據(jù)不再以紙質(zhì)形式進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓、設(shè)立質(zhì)押或者其他交易行為。貼現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)紙質(zhì)票據(jù)妥善保管。
第二十二條 已貼現(xiàn)票據(jù)背書(shū)通過(guò)電子形式辦理。電子形式背書(shū)是指在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施以數(shù)據(jù)電文形式記載的背書(shū)。和紙質(zhì)形式背書(shū)具有同等法律效力。
第二十三條 紙質(zhì)票據(jù)電子形式背書(shū)后,由票據(jù)權(quán)利人通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施通知保管人變更寄存人的方式完成交付。
第二十四條 貼現(xiàn)人可以按市場(chǎng)化原則選擇商業(yè)銀行對(duì)紙質(zhì)票據(jù)進(jìn)行保證增信。
保證增信行對(duì)紙質(zhì)票據(jù)進(jìn)行保管并為貼現(xiàn)人的償付責(zé)任進(jìn)行先行償付。
第二十五條 已貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施辦理背書(shū)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、保證、提示付款等票據(jù)業(yè)務(wù)。
第二十六條 紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后,其保管人可以向承兌人發(fā)起付款確認(rèn)。付款確認(rèn)可以采用實(shí)物確認(rèn)或者影像確認(rèn)。
實(shí)物確認(rèn)是指票據(jù)保管人將票據(jù)實(shí)物送達(dá)承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行,由承兌人在對(duì)票據(jù)真實(shí)性和背書(shū)連續(xù)性審查的基礎(chǔ)上對(duì)到期付款責(zé)任進(jìn)行確認(rèn)。
影像確認(rèn)是指票據(jù)保管人將票據(jù)影像信息發(fā)送至承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行,由承兌人在對(duì)承兌信息和背書(shū)連續(xù)性審查的基礎(chǔ)上對(duì)到期付款責(zé)任進(jìn)行確認(rèn)。
承兌人要求實(shí)物確認(rèn)的,銀行承兌匯票保管人應(yīng)當(dāng)將票據(jù)送達(dá)承兌人,實(shí)物確認(rèn)后,紙質(zhì)票據(jù)由其承兌人代票據(jù)權(quán)利人妥善保管;商業(yè)承兌匯票保管人應(yīng)當(dāng)將票據(jù)通過(guò)承兌人開(kāi)戶(hù)行送達(dá)承兌人進(jìn)行實(shí)物確認(rèn),實(shí)物確認(rèn)后,紙質(zhì)票據(jù)由商業(yè)承兌匯票開(kāi)戶(hù)行代票據(jù)權(quán)利人妥善保管。
第二十七條 實(shí)物確認(rèn)與影像確認(rèn)具有同等效力。承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行付款確認(rèn)后,除掛失止付、公示催告等合法抗辯情形外,應(yīng)當(dāng)在持票人提示付款后付款。
第二十八條 承兌人收到票據(jù)影像確認(rèn)請(qǐng)求或者票據(jù)實(shí)物后,應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)做出或者委托其開(kāi)戶(hù)行做出同意或者拒絕到期付款的應(yīng)答。拒絕到期付款的,應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第二十九條 票據(jù)保管人應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)措施保證紙質(zhì)票據(jù)不被挪用、污損、涂改和滅失,并承擔(dān)因保管不善引發(fā)的相關(guān)法律責(zé)任。
第三十條 電子商業(yè)匯票簽發(fā)、承兌、質(zhì)押、保證、貼現(xiàn)等信息應(yīng)當(dāng)通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同步傳送至票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施。
第三十一條 電子商業(yè)匯票一經(jīng)承兌即視同承兌人已進(jìn)行付款確認(rèn)。
第五章 票據(jù)登記與托管
第三十二條 票據(jù)登記是指金融機(jī)構(gòu)將票據(jù)權(quán)屬在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施電子簿記系統(tǒng)予以記載的行為。
第三十三條 票據(jù)托管是指票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施根據(jù)票據(jù)權(quán)利人委托對(duì)其持有票據(jù)的相關(guān)權(quán)益進(jìn)行管理和維護(hù)的行為。
第三十四條 市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施開(kāi)立票據(jù)托管賬戶(hù)。
市場(chǎng)參與者開(kāi)立票據(jù)托管賬戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施提出申請(qǐng),并保證所提交的開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第三十五條 票據(jù)托管賬戶(hù)采用實(shí)名制,不得出租、出借或者轉(zhuǎn)讓。
第三十六條 一個(gè)市場(chǎng)參與者只能開(kāi)立一個(gè)票據(jù)托管賬戶(hù),中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。
具有法人資格的市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)以法人名義開(kāi)立票據(jù)托管賬戶(hù);經(jīng)法人授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以分支機(jī)構(gòu)名義開(kāi)立票據(jù)托管賬戶(hù);非法人市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)以產(chǎn)品名義單獨(dú)開(kāi)立票據(jù)托管賬戶(hù)。
第三十七條 貼現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)于票據(jù)交易前在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施完成紙質(zhì)票據(jù)登記工作,確保其提交的票據(jù)登記信息真實(shí)、有效,并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
第三十八條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施依據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)信息為持票人完成電子票據(jù)登記。
第三十九條 因票據(jù)的交易過(guò)戶(hù)、非交易過(guò)戶(hù)等原因引起票據(jù)托管賬戶(hù)佘額變化的,票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)為權(quán)利人辦理票據(jù)變更登記。
第六章 票據(jù)交易
第四十條 票據(jù)交易采取全國(guó)統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)管理模式,通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行。第四十一條票據(jù)交易包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押式回購(gòu)和買(mǎi)斷式回購(gòu)等。
轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指賣(mài)出方將未到期的已貼現(xiàn)票據(jù)向買(mǎi)入方轉(zhuǎn)讓的交易行為。
質(zhì)押式回購(gòu)是指正回購(gòu)方在將票據(jù)出質(zhì)給逆回購(gòu)方融入資金的同時(shí),雙方約定在未來(lái)某一日期由正回購(gòu)方按約定金額向逆回購(gòu)方返還資金、逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方返還原出質(zhì)票據(jù)的交易行為。
買(mǎi)斷式回購(gòu)是指正回購(gòu)方將票據(jù)賣(mài)給逆回購(gòu)方的同時(shí),雙方約定在未來(lái)某一日期,正回購(gòu)方再以約定價(jià)格從逆回購(gòu)方買(mǎi)回票據(jù)的交易行為。
第四十二條 市場(chǎng)參與者完成票據(jù)登記后即可以開(kāi)展交易,或者在付款確認(rèn)、保證增信后開(kāi)展交易。貼現(xiàn)人申請(qǐng)保證增信的,應(yīng)當(dāng)在首次交易前完成。
第四十三條 票據(jù)到期后償付順序如下:
(一)票據(jù)未經(jīng)承兌人付款確認(rèn)和保證增信交易的,若承兌人未付款,應(yīng)當(dāng)由貼現(xiàn)人先行償付。該票據(jù)在交易后又經(jīng)承兌人付款確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)由承兌人付款;若承兌人未付款,應(yīng)當(dāng)由貼現(xiàn)人先行償付。
(二)票據(jù)經(jīng)承兌人付款確認(rèn)且未保證增信即交易的,應(yīng)當(dāng)由承兌人付款;若承兌人未付款,應(yīng)當(dāng)由貼現(xiàn)人先行償付。
(三)票據(jù)保證增信后即交易且未經(jīng)承兌人付款確認(rèn)的,若承兌人未付款,應(yīng)當(dāng)由保證增信行先行償付;保證增信行未償付的,應(yīng)當(dāng)由貼現(xiàn)人先行償付。
(四)票據(jù)保證增信后且經(jīng)承兌人付款確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)由承兌人付款;若承兌人未付款,應(yīng)當(dāng)由保證增信行先行償付;保證增信行未償付的,應(yīng)當(dāng)由貼現(xiàn)人先行償付。
第四十四條 票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行并生成成交單。成交單應(yīng)當(dāng)對(duì)交易日期、交易品種、交易利率等要素做出明確約定。
票據(jù)成交單、票據(jù)交易主協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議(若有)構(gòu)成交易雙方完整的交易合同。
票據(jù)交易合同一經(jīng)成立,交易雙方應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行,不得擅自變更或者解除合同。
第四十五條 票據(jù)交易無(wú)需提供轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證、貼現(xiàn)憑證復(fù)印件、查詢(xún)查復(fù)書(shū)及票面復(fù)印件等紙質(zhì)資料。
第四十六條 票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的計(jì)息期限,從貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)之日起至票據(jù)到期日止,到期日遇法定節(jié)假日的順延至下一工作日。
第四十七條 質(zhì)押式回購(gòu)和買(mǎi)斷式回購(gòu)最短期限為一天,并應(yīng)當(dāng)小于票據(jù)剩余期限。
第四十八條 質(zhì)押式回購(gòu)的回購(gòu)金額不得超過(guò)質(zhì)押票據(jù)的票面總額。
第七章 票據(jù)交易結(jié)算與到期處理
第四十九條 票據(jù)交易的結(jié)算通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施電子簿記系統(tǒng)進(jìn)行,包括票款對(duì)付和純票過(guò)戶(hù)。
票款對(duì)付是指結(jié)算雙方同步辦理票據(jù)過(guò)戶(hù)和資金支付并互為條件的結(jié)算方式。
純票過(guò)戶(hù)是指結(jié)算雙方的票據(jù)過(guò)戶(hù)與資金支付相互獨(dú)立的結(jié)算方式。
第五十條 市場(chǎng)參與者開(kāi)展票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)采用票款對(duì)付,同一法人分支機(jī)構(gòu)間的票據(jù)交易可以采用純票過(guò)戶(hù)。
第五十一條 已在大額支付系統(tǒng)開(kāi)立清算賬戶(hù)的市場(chǎng)參與者,應(yīng)當(dāng)通過(guò)其在大額支付系統(tǒng)的清算賬戶(hù)辦理票款對(duì)付的資金結(jié)算。
未在大額支付系統(tǒng)開(kāi)立清算賬戶(hù)的市場(chǎng)參與者,應(yīng)當(dāng)委托票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施代理票款對(duì)付的資金結(jié)算。
第五十二條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施代理票款對(duì)付的資金結(jié)算時(shí),應(yīng)當(dāng)通過(guò)其在大額支付系統(tǒng)的清算賬戶(hù)進(jìn)行。票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)在該賬戶(hù)下,為委托其代理資金結(jié)算的市場(chǎng)參與者開(kāi)立票據(jù)結(jié)算資金專(zhuān)戶(hù)。
第五十三條 交易雙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同約定,確保在約定結(jié)算日有用于結(jié)算的足額票據(jù)和資金。
第五十四條 在票據(jù)交易達(dá)成后結(jié)算完成之前,不得動(dòng)用該筆交易項(xiàng)下用于結(jié)算的票據(jù)、資金或者擔(dān)保物。
第五十五條 辦理法院強(qiáng)制執(zhí)行、稅收、債權(quán)債務(wù)承繼、與等非交易票據(jù)過(guò)戶(hù)的,票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)要求當(dāng)事人提交合法有效的法律文件。
第五十六條 持票人在提示付款期內(nèi)通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施提示付款的,承兌人應(yīng)當(dāng)在提示付款當(dāng)日進(jìn)行應(yīng)答或者委托其開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行應(yīng)答。
承兌人存在合法抗辯事由拒絕付款的,應(yīng)當(dāng)在提示付款當(dāng)日出具或者委托其開(kāi)戶(hù)行出具拒絕付款證明,并通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施通知持票人。
承兌人或者承兌人開(kāi)戶(hù)行在提示付款當(dāng)日未做出應(yīng)答的,視為拒絕付款,票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施提供拒絕付款證明并通知持票人。
第五十七條 商業(yè)承兌匯票承兌人在提示付款當(dāng)日同意付款的。承兌人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)根據(jù)承兌人賬戶(hù)余額情況予以處理。
(一)承兌人賬戶(hù)佘額足夠支付票款的,承兌人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)代承兌人做出同意付款應(yīng)答,并于提示付款日向持票人付款。
(二)承兌人賬戶(hù)佘額不足以支付票款的,則視同承兌人拒絕付款。承兌人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)于提示付款日代承兌人做出拒付應(yīng)答并說(shuō)明理由,同時(shí)通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施通知持票人。
第五十八條 銀行承兌匯票的承兌人已于到期前進(jìn)行付款確認(rèn)的,票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)根據(jù)承兌人的委托于提示付款日代承兌人發(fā)送指令劃付資金至持票人資金賬戶(hù)。
商業(yè)承兌匯票的承兌人已于到期前進(jìn)行付款確認(rèn)的,承兌人開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)根據(jù)承兌人委托于提示付款日扣劃承兌人賬戶(hù)資金,并將相應(yīng)款項(xiàng)劃付至持票人資金賬戶(hù)。
第五十九條 保證增信行或者貼現(xiàn)人承擔(dān)償付責(zé)任時(shí),應(yīng)當(dāng)委托票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施代其發(fā)送指令劃付資金至持票人資金賬戶(hù)。
第六十條 承兌人或者出票人付款后,票據(jù)保管人應(yīng)當(dāng)參照會(huì)計(jì)檔案保管要求對(duì)票據(jù)進(jìn)行保管。承兌人進(jìn)行影像確認(rèn)并付款的,可以憑票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的提示付款通知、劃款通知以及留存的票據(jù)底卡聯(lián)作為會(huì)計(jì)記賬憑證。
第六十一條 票據(jù)發(fā)生法律糾紛時(shí),依據(jù)有權(quán)申請(qǐng)人的請(qǐng)求,票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)出具票據(jù)登記、托管和交易流轉(zhuǎn)記錄;票據(jù)保管人應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)票據(jù)實(shí)物。
第八章 附則
第六十二條 票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施依照本辦法及中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定制定相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,報(bào)中國(guó)人民銀行同意后施行。
第六十三條 本辦法施行前制定的相關(guān)規(guī)定,與本辦法相抵觸的,以本辦法為準(zhǔn)。
第六十四條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第六十五條 本辦法自公布之日起施行,過(guò)渡期按照《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好票據(jù)交易平臺(tái)接入準(zhǔn)備工作的通知》(銀辦發(fā)〔2022〕224號(hào)〕執(zhí)行。
延伸閱讀:
什么是票據(jù)交易
票據(jù)
根據(jù)承兌人的不同,可分為銀行承兌匯票(承兌人為商業(yè)銀行)和商業(yè)承兌匯票(承兌人為企業(yè)法人)。
傳統(tǒng)的是紙質(zhì)商業(yè)匯票,新型的是電子商業(yè)匯票。
一般來(lái)說(shuō),商業(yè)匯票的基礎(chǔ)作用是企業(yè)間交易的支付手段;復(fù)雜一點(diǎn),還可以作為“企業(yè)融資銀行信貸發(fā)放”的手段。因此,票據(jù)可以算是供應(yīng)鏈金融中的一環(huán),既能支持企業(yè)生產(chǎn),又能讓從事票據(jù)交易業(yè)務(wù)的銀行、資管獲得一定的利率收益。
新政背景之票據(jù)交易市場(chǎng)現(xiàn)狀
過(guò)往的票據(jù)市場(chǎng)本身就是分散、不透明的,還遇上了前兩年放松金融體系監(jiān)管的周期,于是就被玩壞了:2022年,中國(guó)的承兌匯票余額已超過(guò)10萬(wàn)億,世界第一;然而,由于銀行承兌匯票在流通過(guò)程中會(huì)牽扯到簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)等幾十個(gè)環(huán)節(jié),可以出的問(wèn)題實(shí)在太多,例如在過(guò)去十年里,國(guó)內(nèi)銀行發(fā)生的票據(jù)案件涉案金額超過(guò)就200億,違法違規(guī)率十分高……
因此,央行三番四次在商業(yè)銀行票據(jù)案發(fā)后要求銀行自查,還加緊推行全國(guó)聯(lián)網(wǎng)的電子票據(jù)交易平臺(tái)。終于,在今年的強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的背景下,《管理辦法》順利出臺(tái)!
人民銀行印發(fā)《票據(jù)交易管理辦法》,對(duì)票據(jù)市場(chǎng)交易行為作出詳細(xì)規(guī)范,旨在防范交易風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)交易各方合法權(quán)益,促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展。
《辦法》明確,即將掛牌成立的上海票據(jù)交易所是中國(guó)人民銀行指定的提供票據(jù)交易、登記托管、清算結(jié)算和信息服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
《辦法》對(duì)票據(jù)參與主體資質(zhì)作出規(guī)定,要求市場(chǎng)參與者從事票據(jù)交易須遵守該《辦法》。對(duì)于票據(jù)參與的主體,《辦法》規(guī)定,包括政策性銀行、商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、其他非銀機(jī)構(gòu)等法人類(lèi)參與者及金融機(jī)構(gòu)作為資產(chǎn)管理人的投資產(chǎn)品等非法人類(lèi)參與者兩類(lèi)。
《辦法》同時(shí)指出,票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施涵蓋了組織票據(jù)交易、公布票據(jù)交易即時(shí)行情、票據(jù)登記托管、票據(jù)交易的清算結(jié)算、票據(jù)信息服務(wù)四大功能。中國(guó)人民銀行對(duì)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施開(kāi)展票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。
相關(guān)分析人士認(rèn)為,票交所上線(xiàn)前夕,央行相繼出臺(tái)《上海票據(jù)交易所紙質(zhì)商業(yè)匯票信息登記操作規(guī)程》及《票據(jù)交易管理辦法》,對(duì)紙質(zhì)商業(yè)匯票線(xiàn)上辦理的業(yè)務(wù)登記規(guī)范及票據(jù)業(yè)務(wù)辦理作出規(guī)范,將有助于票交所發(fā)揮積極效應(yīng),加速票據(jù)市場(chǎng)電子化發(fā)展。
第8篇 公司交易部管理制度
本規(guī)章制度的制定,目的是提高交易部工作人員的交易技能和發(fā)展交易部工作員的綜合素質(zhì),創(chuàng)造一個(gè)良好的交易工作氛圍和環(huán)境,從而,實(shí)現(xiàn)高效、有序、健康的交易整體的理想目的。
本規(guī)章制度作為交易部工作人員行為的規(guī)范,是對(duì)交易員各行工作行為的規(guī)范。
準(zhǔn)備工作
一、交易前的準(zhǔn)備工作:
1、交易員作為公司的一名員工,代表著公司的形象,因此,交易員應(yīng)該注重儀表,精神良好并應(yīng)準(zhǔn)時(shí)上班,不遲到,不早退,不曠工,不能把個(gè)人的不良行為和習(xí)慣帶到工作中。嚴(yán)格約束并提升自己。
2、交易員到公司上班,應(yīng)準(zhǔn)時(shí)達(dá)到工作崗位,作好考勤記錄。
3、上班的工作人員應(yīng)打掃工作區(qū)域(第一班的工作人員),具體包括工作的全部區(qū)域。其目的是保持一個(gè)潔凈、有序的工作環(huán)境。
4、整理交易記錄,檢查交易記錄是否完整,有無(wú)過(guò)錯(cuò)。在此同時(shí),打開(kāi)電腦,登陸交易帳戶(hù),做好交易前的各項(xiàng)工作準(zhǔn)備,保證在工作中有從容不迫的心態(tài)。
5、檢查電腦,對(duì)電腦進(jìn)行垃圾清理,保證電腦能夠正常工作。清理完成后,打開(kāi)相關(guān)的運(yùn)行的工作軟件。
6、保持健康、良好、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ餍膽B(tài),進(jìn)入交易工作中。
二、交易中的規(guī)章制度:
1、不能登陸與交易無(wú)關(guān)的網(wǎng)站,并進(jìn)行瀏覽。不能下載與交易方面無(wú)關(guān)的軟件。
2、在交易過(guò)程中,認(rèn)真、冷靜對(duì)待交易,把交易看成是平常事情,用平常的心態(tài)處理交易,不要在交易過(guò)程中出現(xiàn)大的問(wèn)題和過(guò)錯(cuò)。
3、按要求和指令下單,不能自以為是做交易。在交易過(guò)程中,動(dòng)作敏捷,反映迅速,做好每一單交易。
4、交易是以qq信息的消息傳送,必須以qq信息作為基準(zhǔn)。如有口頭信息,必須核實(shí),再做交易。
5、止贏和止損按要求設(shè)置。必須明白做多單和多空單的止贏和止損的設(shè)置,設(shè)幾單。
6、認(rèn)真檢查交易,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)該立即處理,避免不必要的失誤。從而,減少損失。
三、交易后的規(guī)章制度:
1、認(rèn)真記錄交易,保證每一筆交易的準(zhǔn)確,并簽上自己的姓名。
2、再次核實(shí)交易,然后,到管理員處簽字。
3、完成交易后,分析行情,在學(xué)習(xí)中,成長(zhǎng)。
第9篇 汽配交易中心庫(kù)房管理辦法范例
汽配交易中心庫(kù)房管理辦法
1、貨主到交易中心物管部購(gòu)買(mǎi)入庫(kù)單和出庫(kù)單。
2、貨主在進(jìn)、出貨物時(shí),必須認(rèn)真填寫(xiě)入庫(kù)和出庫(kù)單(包括填寫(xiě)好貨物名稱(chēng)、規(guī)格、品牌、顏色、數(shù)量等)。
3、貨物入庫(kù)時(shí),貨主本人必須在入庫(kù)單上簽字,并加蓋公章或財(cái)務(wù)章。
4、貨物出庫(kù)時(shí),出庫(kù)單上必須要有貨主本人簽字,并加蓋與入庫(kù)單相同的公章或財(cái)務(wù)章、聯(lián)系電話(huà)、庫(kù)房管理員需電話(huà)聯(lián)系核實(shí),才能發(fā)貨(如委托他人提貨,受托人必須持本人身份證方可提貨。)。
5、出庫(kù)單一式三份,除貨主已簽字外(包括受托人簽字),由保管員和保安,分別核實(shí)、簽字認(rèn)可后,憑單出庫(kù)(包括車(chē)輛)。
6、入庫(kù)時(shí),保管員應(yīng)認(rèn)真檢查包裝是否有破損,關(guān)入庫(kù)單備注欄里填寫(xiě)好破損數(shù)量,同時(shí)請(qǐng)貨主(或受托人)簽字認(rèn)可。
7、為了杜絕發(fā)生差錯(cuò),發(fā)貨時(shí),應(yīng)招待一個(gè)保管發(fā)貨,一個(gè)保管復(fù)核的制度。
8、庫(kù)房除保管員、裝卸工、叉車(chē)工、清潔工、保安外,未經(jīng)許可,其他人員不得入內(nèi)。
9、保管員根據(jù)入庫(kù)單和出庫(kù)單,分別建立整車(chē)和配件臺(tái)帳。(按貨主鋪位號(hào)建臺(tái)帳),每日與貨主對(duì)帳一次。
10.臺(tái)帳及有關(guān)物資數(shù)據(jù)資料屬貨主業(yè)務(wù)秘密,除對(duì)貨主外,任何人無(wú)權(quán)查帳、看貨、保管員不得向外泄露。
11.貨物堆放時(shí),高度應(yīng)限制在__米以?xún)?nèi),貨物與貨物之間必須留出消防通道(包括庫(kù)位內(nèi)消防通道和庫(kù)位之音消防通道)。
12.貨主的貨物由貨主參加保險(xiǎn),由交易中心物管部代辦。
13.如因保管、裝卸、安全等原因贊成貨主貨物的損失,應(yīng)由交易中心賠償。(對(duì)責(zé)任人交易中心制定處理辦法)。
14.保管員在下班時(shí),必須認(rèn)真填寫(xiě)交接班記錄,出現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。
15.庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁吸煙。
第10篇 汽摩交易市場(chǎng)洗車(chē)場(chǎng)管理辦法
汽摩配件交易市場(chǎng)關(guān)于洗車(chē)場(chǎng)管理辦法
1、態(tài)度和藹,服務(wù)周到,樹(shù)立交易中心良好形象。
2、收費(fèi)合理,不準(zhǔn)隨意要價(jià)。
3、洗車(chē)費(fèi)由地磅房工作人員代收,填寫(xiě)收費(fèi)單據(jù),車(chē)主憑收據(jù)洗車(chē)。負(fù)責(zé)洗車(chē)的工作人員對(duì)所洗的每一輛車(chē)做好記錄,以便月底核對(duì)帳目。
4、收費(fèi)人員每天收取的現(xiàn)金,除周轉(zhuǎn)備用金外,在下班前上交財(cái)務(wù)部。
5、工作人員要保證作息時(shí)間,不準(zhǔn)隨意脫崗、離崗。
6、注意節(jié)約用水,保證環(huán)境衛(wèi)生。
7、暫定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為:大車(chē)(2噸以上)8元,小車(chē)4元。
第11篇 交易中心車(chē)輛過(guò)磅管理辦法規(guī)定
交易中心車(chē)輛過(guò)磅管理辦法
1、車(chē)輛不得在磅稱(chēng)上急剎車(chē)或轉(zhuǎn)彎。
2、車(chē)輛駛?cè)氚醴Q(chēng)的時(shí)速不得超過(guò)5公里。
3、為了計(jì)量確保無(wú)誤,車(chē)輛過(guò)磅時(shí),磅稱(chēng)上不得站有行人。
4、車(chē)輛過(guò)磅后,繳清費(fèi)用,需急時(shí)將車(chē)輛駛出地磅秤,不得長(zhǎng)時(shí)間在磅秤上逗留。
5、車(chē)輛過(guò)磅后,需繳納應(yīng)繳費(fèi)用,不得借故不繳或欠繳。
6、司機(jī)或其它閑雜人員不得進(jìn)入磅房收銀室。
7、收費(fèi)不撕票,屬貪污行為,歡迎各客戶(hù)監(jiān)督舉報(bào),一經(jīng)查實(shí),均將以10-100元獎(jiǎng)勵(lì),舉報(bào)電話(huà):____。
第12篇 交易中心車(chē)輛出入市場(chǎng)管理辦法
交易中心車(chē)輛出入市場(chǎng)暫行管理辦法
1、載有易燃易爆和具有放射性物品的車(chē)輛,未經(jīng)許可嚴(yán)禁入場(chǎng)。
2、進(jìn)場(chǎng)為商家運(yùn)貨和載貨進(jìn)場(chǎng)的車(chē)輛裝卸完貨物后應(yīng)立即離開(kāi)。
3、市場(chǎng)內(nèi)嚴(yán)禁直流供油和修理車(chē)輛和學(xué)車(chē)試車(chē)。
4、外來(lái)貨運(yùn)車(chē)輛不得停放在市場(chǎng)內(nèi)固定車(chē)位上。
5、市場(chǎng)內(nèi)商家自備車(chē)須到保安部辦理入場(chǎng)證,停放在指定位置,嚴(yán)禁亂停放。
6、已辦入場(chǎng)證的車(chē)輛免繳停車(chē)費(fèi)和車(chē)輛管理費(fèi)。
7、未辦入場(chǎng)證的車(chē)輛嚴(yán)禁在市場(chǎng)內(nèi)擺攤、營(yíng)運(yùn)。
8、載有貨物的車(chē)須向保安員出示由商家出具的出門(mén)條方可出場(chǎng)(時(shí)間為晚18.00-早8.00)
9、市場(chǎng)內(nèi)車(chē)輛限速為每小時(shí)15千米,禁止鳴號(hào)。
10、進(jìn)入市場(chǎng)內(nèi)車(chē)輛必須聽(tīng)從值班保安員指揮。
11、停車(chē)場(chǎng)車(chē)輛收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下:
時(shí)間車(chē)型
摩托車(chē)
小型車(chē)
大型車(chē)(含渝州牌加長(zhǎng)車(chē))
絞接車(chē)、拖掛車(chē)、加長(zhǎng)車(chē)
1小 時(shí)
1元
1元
1元
2元
4小 時(shí)
2元
4元
6元
10元
全 白 天
4元
6元
10元
15元
夜間
6元
10元
12元
15元
注:1、商家自備車(chē)辦理入場(chǎng)證150元/月。
2、白天指早上8點(diǎn)至20點(diǎn),夜間為20點(diǎn)至次日8點(diǎn)。
3、小型車(chē)指總質(zhì)量為4500千克(含4500千克)或總長(zhǎng)度不超過(guò)6米,或乘員不足20人的車(chē)。
4、停車(chē)超過(guò)一小時(shí)以上不足四小時(shí)按四小時(shí)計(jì),超過(guò)四小時(shí)按全白天計(jì)。
5、此規(guī)定自公布之日起實(shí)施執(zhí)行,希各商家、車(chē)主配合。
第13篇 汽摩交易中心安全用電管理辦法
汽摩配件整車(chē)交易中心安全用電管理辦法
1、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員要加強(qiáng)對(duì)安全用電工作的組織領(lǐng)導(dǎo),全交易中心人員要樹(shù)立勤儉辦企業(yè)的指導(dǎo)思想,節(jié)約用電,降低能源消耗,提高經(jīng)濟(jì)效益。
2、電器設(shè)備應(yīng)配有符合規(guī)定的防止超負(fù)荷的保險(xiǎn)絲或融斷器,所有電氣設(shè)備都應(yīng)有保護(hù)性地線(xiàn)。
3、設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)或檢查修理及移動(dòng)電器設(shè)備時(shí),應(yīng)事先停機(jī),并切斷電源,取下保險(xiǎn)裝置,掛上有人操作,禁止送電的標(biāo)牌,現(xiàn)場(chǎng)派人監(jiān)護(hù)。
4、發(fā)現(xiàn)設(shè)備漏電,插頭、插座、開(kāi)關(guān)損壞,保險(xiǎn)絲燒斷、松動(dòng)現(xiàn)象,應(yīng)立即停止使用,并通知電工檢修或更換,其他人員不得亂拉亂接,以免發(fā)生事故。
5、為確保商家經(jīng)營(yíng)用電安全,必須定期對(duì)提供給商家的用電設(shè)備進(jìn)行檢查。
6、在電氣設(shè)備檢修中和檢修后,需開(kāi)動(dòng)機(jī)器時(shí),必須通知操作者周?chē)藛T,以免發(fā)生傷亡事故。
7、電器著火時(shí),應(yīng)立即切斷電源,用1211、co2滅火器滅火,禁止在導(dǎo)電情況下用水滅火。
8、衣服和手腳潮濕、光腳等均不準(zhǔn)操作電器設(shè)備,在清洗工作臺(tái)面時(shí),不得將水潑到電器設(shè)備上,以免引起短路,漏電或損壞設(shè)備等。
9、各部門(mén)、各商家不準(zhǔn)私接亂拉電線(xiàn)。如因需要須提出申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后由電工安裝。
10、高壓配電房、配電間、弱電間、發(fā)電機(jī)房、空調(diào)機(jī)房、風(fēng)機(jī)房、消防監(jiān)控中心等是重點(diǎn)要害部門(mén),非工作人員,不得入內(nèi),更不得擅自入內(nèi)操作。
