銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)模板怎么寫 【篇1】1100字
____年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的xx大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
____年8月通過了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人____年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正！
篇1寫作要點(diǎn)156人覺得有用
做銀行理財(cái)經(jīng)理，寫總結(jié)這事說起來簡(jiǎn)單，可真要寫出個(gè)像樣的東西，沒點(diǎn)門道還真不行?？偨Y(jié)這玩意兒，得把這段時(shí)間干了什么，怎么干的，效果咋樣都得交代清楚。開頭部分，得先把這段時(shí)間的工作背景簡(jiǎn)單提一下，比如市場(chǎng)環(huán)境變化，客戶群體變動(dòng)，這些都能給后面的內(nèi)容做個(gè)鋪墊。
具體到工作內(nèi)容，就得分條寫了。比如，你得把主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況列出來，像理財(cái)產(chǎn)品銷售額、新增客戶數(shù)之類的，這些都是硬杠杠的東西。還有，日常維護(hù)的老客戶數(shù)量也得統(tǒng)計(jì)清楚。要是能加上一些具體的例子就更好了，比如某個(gè)大客戶從開戶到現(xiàn)在資產(chǎn)管理規(guī)模翻了幾倍，這種事例能讓總結(jié)更有說服力。
說到經(jīng)驗(yàn)，就得結(jié)合自己的實(shí)際情況來說。有些客戶特別看重收益穩(wěn)定性，那你就可以著重講講你是怎么通過資產(chǎn)配置來滿足客戶需求的；還有些客戶更關(guān)注產(chǎn)品流動(dòng)性，那你的策略肯定又不一樣。把這些差異化的需求處理好了，客戶滿意度自然就高了。當(dāng)然，中間可能會(huì)遇到些棘手的情況，比如有客戶因?yàn)橐粫r(shí)沖動(dòng)買了不適合的產(chǎn)品，事后后悔了，這時(shí)候就需要耐心解釋，幫助他們調(diào)整投資組合。
書寫注意事項(xiàng)：
團(tuán)隊(duì)協(xié)作也是不可忽視的一部分。一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理背后往往有一個(gè)給力的團(tuán)隊(duì)。大家分工合作，各自發(fā)揮專長(zhǎng)，才能更好地服務(wù)客戶。在這個(gè)過程中，難免會(huì)有意見分歧的時(shí)候，這時(shí)候就需要多溝通，找到最合理的方案。有時(shí)候可能因?yàn)闇贤ú坏轿?，?dǎo)致工作效率下降，但這事誰還沒經(jīng)歷過？
至于存在的問題，得實(shí)事求是地反映出來。比如，有些新推出的理財(cái)產(chǎn)品宣傳力度不夠，導(dǎo)致客戶了解不足；還有就是，面對(duì)復(fù)雜的市場(chǎng)形勢(shì)，有時(shí)候分析能力跟不上，容易漏掉關(guān)鍵信息。這些問題都需要在后續(xù)工作中改進(jìn)，不能藏著掖著。
小編友情提醒：
寫總結(jié)的時(shí)候，最好能附上一些數(shù)據(jù)支撐，這樣顯得更專業(yè)。像客戶反饋表，銷售報(bào)表，這些都可以作為附件，方便領(lǐng)導(dǎo)全面了解情況。不過，千萬別為了湊數(shù)字而造假，那樣的話，不僅沒意義，還可能惹麻煩。
寫總結(jié)是個(gè)技術(shù)活兒，既要全面又要重點(diǎn)突出，既要客觀又要帶點(diǎn)主觀感受。如果能做到這一點(diǎn)，相信你的總結(jié)一定會(huì)讓人眼前一亮。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)2025怎么寫【篇2】 1000字
回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的xx大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。 理財(cái)客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
2025年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó) 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬， 該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24 小時(shí) 開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
篇2寫作要點(diǎn)81人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)____怎么寫
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，年度個(gè)人工作總結(jié)是對(duì)自己一年工作的梳理和回顧，也是對(duì)未來工作的展望。總結(jié)不是簡(jiǎn)單的羅列業(yè)績(jī)數(shù)字，而是結(jié)合自身專業(yè)能力，通過分析工作中的得失，提煉出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。寫好這樣的總結(jié)，需要從多個(gè)維度去考量。
年初的時(shí)候，面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，我制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，包括拓展新客戶、維護(hù)老客戶關(guān)系以及提升產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)。從實(shí)際執(zhí)行來看，上半年受疫情影響，線下業(yè)務(wù)開展受限，但通過線上平臺(tái)推廣，成功簽約了幾位高凈值客戶，這讓我意識(shí)到數(shù)字化營(yíng)銷的重要性。不過在具體操作中，我發(fā)現(xiàn)有些客戶資料整理得不夠細(xì)致，導(dǎo)致后續(xù)跟進(jìn)時(shí)效率不高，這一點(diǎn)在后期工作中進(jìn)行了改進(jìn)。
下半年隨著經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，客戶需求逐漸增加，團(tuán)隊(duì)協(xié)作顯得尤為重要。記得有一次，一位重要客戶的資產(chǎn)配置需求比較特殊，涉及多種金融產(chǎn)品的組合，單靠個(gè)人力量難以完成。于是主動(dòng)協(xié)調(diào)其他部門同事，共同參與方案設(shè)計(jì)，最終為客戶提供了滿意的解決方案。這件事讓我深刻體會(huì)到跨部門合作對(duì)于提升服務(wù)質(zhì)量的價(jià)值。
在總結(jié)時(shí)，不僅要關(guān)注結(jié)果，還要反思過程。比如在產(chǎn)品推介環(huán)節(jié)，有時(shí)會(huì)因?yàn)闀r(shí)間緊迫而忽略了與客戶的深入溝通，導(dǎo)致部分客戶對(duì)產(chǎn)品理解不夠透徹。針對(duì)這種情況，我在年末組織了一次內(nèi)部培訓(xùn)，重點(diǎn)講解如何更好地向客戶傳達(dá)產(chǎn)品信息，提高客戶滿意度。
書寫注意事項(xiàng)：
總結(jié)中還可以加入一些具體的量化指標(biāo)，比如新增客戶數(shù)量、銷售額增長(zhǎng)率等，這些數(shù)據(jù)能直觀反映工作成果。當(dāng)然，數(shù)字背后的故事更重要，比如哪些客戶是從零開始建立信任關(guān)系的，哪些項(xiàng)目是經(jīng)過多次調(diào)整才達(dá)成共識(shí)的，這些都是值得記錄的部分。
小編友情提醒：
關(guān)于總結(jié)的格式，可以根據(jù)自己的習(xí)慣來安排。有些人喜歡按時(shí)間順序敘述，有些人則傾向于分主題展開。無論哪種方式，都要確保內(nèi)容條理清晰，邏輯順暢。如果覺得文字表達(dá)不夠生動(dòng)，不妨適當(dāng)加入圖表輔助說明，這樣既方便閱讀，也能突出重點(diǎn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)怎么寫【篇3】 3350字
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)
未到XX時(shí)我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇“雷曼”
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢?
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。
但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
篇3寫作要點(diǎn)213人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)該怎么寫？得結(jié)合實(shí)際工作情況來說話。平時(shí)工作中，咱們接觸了不少客戶，也處理了不少業(yè)務(wù)，總結(jié)起來無外乎業(yè)績(jī)、問題和改進(jìn)幾個(gè)方面。
先說業(yè)績(jī)，這是總結(jié)的重點(diǎn)。記得去年我負(fù)責(zé)的客戶中有不少大單子，像某企業(yè)的大額存款業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)我花了不少心思去溝通協(xié)調(diào)，最后成功拿下。還有就是理財(cái)產(chǎn)品銷售這塊，上半年受市場(chǎng)影響，銷量有所下滑，后來調(diào)整策略，下半年就明顯好轉(zhuǎn)了。這部分內(nèi)容要具體點(diǎn)，列出一些關(guān)鍵數(shù)據(jù)，比如銷售額、增長(zhǎng)率啥的，這樣顯得更有說服力。
再說問題，每個(gè)崗位都難免遇到難題。像我這邊，有個(gè)問題是客戶流失率有點(diǎn)高，尤其是那些老客戶，感覺維護(hù)起來特別費(fèi)勁。還有就是產(chǎn)品同質(zhì)化比較嚴(yán)重，市面上的產(chǎn)品大同小異，想吸引客戶就得想辦法突出特色。這些問題不能藏著掖著，得直面它們，不然領(lǐng)導(dǎo)會(huì)覺得你避重就輕。
至于改進(jìn)，我覺得可以從提升專業(yè)能力入手。去年參加了幾次培訓(xùn)，確實(shí)學(xué)到不少新東西，但總覺得學(xué)得還不夠透徹。接下來打算多考幾個(gè)證書，像afp、cfp之類的，畢竟證書多了，底氣也足。另外，還得加強(qiáng)與客戶的互動(dòng)，定期回訪很重要，不能光盯著新客戶，老客戶的黏性也很關(guān)鍵。
不過在寫總結(jié)的時(shí)候，有些細(xì)節(jié)要注意。比如，業(yè)績(jī)部分別寫得太籠統(tǒng)，領(lǐng)導(dǎo)一看就知道你在敷衍；問題部分也不能太負(fù)面，不然顯得自己工作沒做好。還有就是，語言要平實(shí)一點(diǎn)，別整那些花哨的辭藻，顯得不接地氣。我記得有一次寫總結(jié)，為了顯得自己很厲害，用了好多形容詞，結(jié)果被領(lǐng)導(dǎo)批了一頓，說太虛了，沒啥實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。
書寫注意事項(xiàng)：
總結(jié)最好分塊寫，業(yè)績(jī)、問題、改進(jìn)各占一段，這樣條理清晰。但千萬不能生搬硬套，得結(jié)合自己的實(shí)際情況來寫。比如有的人擅長(zhǎng)數(shù)據(jù)分析，就可以多放點(diǎn)圖表進(jìn)去，直觀展示成果；有的人可能更擅長(zhǎng)講故事，那就多寫點(diǎn)案例，把事情講生動(dòng)些。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇4】 1250字
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，____年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下：
一、工作收獲
____年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的`普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
篇4寫作要點(diǎn)148人覺得有用
做銀行理財(cái)經(jīng)理工作一年下來，感覺時(shí)間過得特別快。這份工作需要很強(qiáng)的專業(yè)能力，同時(shí)也得有耐心去應(yīng)對(duì)各種客戶的問題?，F(xiàn)在到了年底，得好好整理一下這一年的成績(jī)和不足。首先要把自己的主要工作梳理清楚，像是理財(cái)產(chǎn)品銷售情況、客戶維護(hù)狀況，還有團(tuán)隊(duì)協(xié)作的表現(xiàn)。這些內(nèi)容都要具體到數(shù)字和實(shí)例，這樣總結(jié)才更有說服力。
回顧這一年的工作，最讓我印象深刻的是客戶的需求變化。剛開始的時(shí)候，很多客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不多，總是擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)問題。后來通過一系列的講座和一對(duì)一溝通，客戶的接受程度提高了不少。記得有一次有個(gè)客戶想買一款高收益產(chǎn)品，經(jīng)過詳細(xì)分析后，我建議他選擇了一款穩(wěn)健型的基金，最終客戶也認(rèn)可了我的建議。這讓我意識(shí)到，給客戶提供合適的建議比單純追求銷量更重要。
除了日常業(yè)務(wù)，我還參加了幾次培訓(xùn)，學(xué)到了不少新東西。比如最新的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理，還有如何更好地與客戶建立信任關(guān)系。這些知識(shí)對(duì)我?guī)椭艽?，也讓我在面?duì)復(fù)雜情況時(shí)更加從容。不過有時(shí)候也會(huì)遇到一些棘手的情況，像有位客戶因?yàn)槭袌?chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致虧損，情緒很激動(dòng)。當(dāng)時(shí)我沒有及時(shí)安撫好他的情緒，結(jié)果客戶投訴了。這件事給了我深刻教訓(xùn)，以后碰到類似情況一定要冷靜處理，先穩(wěn)定客戶的情緒再說。
團(tuán)隊(duì)合作也是工作中很重要的一部分。我們部門今年完成的任務(wù)指標(biāo)不錯(cuò)，這離不開大家的努力。特別是幾個(gè)老同事，他們經(jīng)驗(yàn)豐富，在關(guān)鍵時(shí)刻總能給出很好的建議。我也從他們身上學(xué)到不少技巧，比如如何快速判斷客戶需求，怎樣高效地完成任務(wù)。不過也有時(shí)候團(tuán)隊(duì)內(nèi)部會(huì)有一些小摩擦，主要是因?yàn)闇贤ú坏轿弧Ｎ矣X得以后要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)之間的交流，定期開個(gè)小會(huì)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，這樣工作效率會(huì)更高。
說到不足之處，我覺得自己在數(shù)據(jù)分析方面還有提升空間。每次做月報(bào)或者季度分析的時(shí)候，總覺得數(shù)據(jù)不夠直觀，表達(dá)也不夠清晰。有時(shí)候?yàn)榱粟s時(shí)間，草草寫了份報(bào)告交上去，結(jié)果領(lǐng)導(dǎo)反饋說不夠全面。其實(shí)這些都是平時(shí)積累不夠造成的，以后得多花點(diǎn)時(shí)間研究報(bào)表制作的方法，爭(zhēng)取做得更好。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)怎么寫【篇5】 600字
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文
銀行理財(cái)經(jīng)理 ____年個(gè)人工作總結(jié) 為使中間業(yè)務(wù)的的良好發(fā)展，分行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于支行單獨(dú)配備了理財(cái)臺(tái)席，現(xiàn)在前來辦理基本上所有的中間業(yè)務(wù)都在大堂內(nèi)設(shè)置的理財(cái)臺(tái)席完成工作，緩解了前臺(tái)臨柜人員的壓力，提高了前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的速度，為前來我行辦理理財(cái)、基金業(yè)務(wù)咨詢中間業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)客戶節(jié)省了時(shí)間，使得我支行中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，為使支行員工在辦公條件上得到一定程度的改善，分行領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)給網(wǎng)點(diǎn)配備網(wǎng)銀終端，大堂經(jīng)理臺(tái)席，使得一部分用戶能夠獨(dú)立的在網(wǎng)銀終端上完成理財(cái)，基金業(yè)務(wù)的申購(gòu)，贖回等。使得支行的服務(wù)水平得到增強(qiáng)。與此同時(shí)，分行制定獎(jiǎng)勵(lì)政策在很大程度上激發(fā)員工投入工作的`熱情，沒有分行領(lǐng)導(dǎo)做強(qiáng)大的后盾，沒有分行各部門的協(xié)調(diào)與配合，支行不可能有今天的業(yè)績(jī)。
20xx 年 6 月我在支行領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心指導(dǎo)下范文寫作，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作崗位。
在工作中，正確處理苦與樂，得與失、個(gè)人利益和集體利益的關(guān)系，堅(jiān)持甘于奉獻(xiàn)、誠(chéng)實(shí)敬業(yè)，經(jīng)過半年的學(xué)習(xí)和鍛煉，我在工作上取得一定的進(jìn)步，細(xì)心學(xué)習(xí)他人長(zhǎng)處，改掉自己不足，并虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請(qǐng)教。
我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。通過多次參加行內(nèi)組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
篇5寫作要點(diǎn)77人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理在做個(gè)人工作總結(jié)時(shí)，得先搞清楚總結(jié)到底是個(gè)什么。這總結(jié)不是簡(jiǎn)單的流水賬，而是把這一年干的事好好捋一捋，看看哪些做得好，哪些還有提升空間。開頭，最好簡(jiǎn)單介紹下自己的工作環(huán)境，比如服務(wù)的客戶群體是什么樣的，主要負(fù)責(zé)的產(chǎn)品有哪些，這樣能讓看的人心里有個(gè)底。
接著就是具體的工作情況了。這部分得把業(yè)績(jī)拿出來，比如說完成的銷售額，新增客戶的數(shù)量，這些都是硬指標(biāo)。不過有時(shí)候數(shù)字寫多了容易顯得枯燥，可以稍微加點(diǎn)描述性的語言，像是某個(gè)大客戶簽約時(shí)的場(chǎng)景，或者某個(gè)產(chǎn)品推廣過程中遇到的小插曲，這樣會(huì)更有吸引力。
在分析問題的時(shí)候，不能光說問題本身，還得想想為啥會(huì)出現(xiàn)這些問題。比如，某個(gè)月份的銷售業(yè)績(jī)下滑了，是不是因?yàn)槟嵌螘r(shí)間市場(chǎng)行情不好，還是內(nèi)部溝通出了問題？這類分析得結(jié)合實(shí)際情況來說，不能憑空猜測(cè)。要是能提出幾個(gè)具體的解決辦法就更好了，比如加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，優(yōu)化產(chǎn)品組合之類的。
至于未來計(jì)劃，不能只是泛泛而談，得有點(diǎn)針對(duì)性。比如針對(duì)去年發(fā)現(xiàn)的問題，今年打算怎么改進(jìn)；對(duì)那些表現(xiàn)不錯(cuò)的業(yè)務(wù)，下一步該怎么繼續(xù)擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)。另外，還可以結(jié)合行業(yè)趨勢(shì)，談?wù)勛约簩?duì)未來的看法，比如數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)理財(cái)行業(yè)的影響，這會(huì)讓總結(jié)顯得更有深度。
寫總結(jié)的時(shí)候，字跡清晰很重要，尤其是涉及金額或者重要數(shù)據(jù)的地方，千萬別寫錯(cuò)。有時(shí)候一個(gè)小小的疏忽，可能就會(huì)引起不必要的麻煩。還有，工作總結(jié)最好能提前幾天準(zhǔn)備好，到時(shí)候再仔細(xì)檢查一遍，確保沒有遺漏或者錯(cuò)誤。如果實(shí)在忙不過來，可以讓同事幫忙過一下，說不定能發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的問題。
其實(shí)寫總結(jié)的過程也是個(gè)自我反思的機(jī)會(huì)，通過回顧過去一年的工作，不僅能發(fā)現(xiàn)自己不足的地方，還能找到努力的方向。當(dāng)然，總結(jié)不是寫完就完事了，還得定期拿出來看看，對(duì)照著實(shí)際進(jìn)展調(diào)整策略。時(shí)間長(zhǎng)了，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，總結(jié)寫得越來越順手，對(duì)自己的幫助也越來越大。
2025銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年終總結(jié)怎么寫【篇6】 1000字
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
xx年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
篇6寫作要點(diǎn)232人覺得有用
銀行理財(cái)經(jīng)理年底做總結(jié)，是個(gè)專業(yè)活兒，得認(rèn)真對(duì)待。總結(jié)不是簡(jiǎn)單地把一年的工作羅列出來，而是要提煉出關(guān)鍵點(diǎn)，既要體現(xiàn)成績(jī)，也要反思不足，還得規(guī)劃未來。
年初定的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)了多少？這是個(gè)重點(diǎn)。比如去年計(jì)劃開發(fā)十個(gè)高端客戶，實(shí)際完成了幾個(gè)？完成率是多少？這能反映出工作成效。還有就是業(yè)績(jī)指標(biāo)，像理財(cái)產(chǎn)品銷售額、客戶增長(zhǎng)率這些數(shù)字，都得清楚明白地寫出來。記得把數(shù)據(jù)整理好，最好做個(gè)對(duì)比，看看比前年是進(jìn)步了還是退步了。
客戶管理這塊也得好好梳理。哪些客戶是長(zhǎng)期合作的？哪些是新開發(fā)的？流失的客戶是什么原因？這些問題都要弄明白。如果能總結(jié)出一些維護(hù)老客戶、吸引新客戶的辦法就更好了。不過有些客戶資料可能涉及隱私，寫的時(shí)候要注意保護(hù)信息。
團(tuán)隊(duì)協(xié)作也很重要。這一年和其他部門配合得怎么樣？有沒有遇到什么困難？怎么解決的？這些都能反映你的溝通能力和解決問題的能力。如果團(tuán)隊(duì)里有人表現(xiàn)特別突出，別忘了提一下，這也是對(duì)同事的肯定。
至于存在的問題，不能藏著掖著。比如產(chǎn)品推廣過程中遇到過瓶頸，或者內(nèi)部流程存在漏洞，這些都是需要改進(jìn)的地方。但寫的時(shí)候不要說得太直白，可以委婉點(diǎn)表達(dá)，比如“某些環(huán)節(jié)還需要優(yōu)化”，這樣既指出了問題又顯得溫和。
未來規(guī)劃這部分也不能少。下一年的目標(biāo)是什么？是提升銷售額還是拓展新市場(chǎng)？具體怎么做？比如增加線上營(yíng)銷力度，或者加強(qiáng)客戶培訓(xùn)，這些都可以寫進(jìn)去。目標(biāo)要具體可行，不能太籠統(tǒng)。
寫總結(jié)的時(shí)候，語言要簡(jiǎn)潔明了，不要堆砌太多華麗的辭藻。有的時(shí)候?qū)懽髡呖赡軙?huì)因?yàn)橼s時(shí)間，寫得有點(diǎn)潦草，導(dǎo)致句子不通順，或者標(biāo)點(diǎn)符號(hào)用錯(cuò)了，這種情況偶爾發(fā)生也是正常的。寫完后最好多檢查幾遍，確保沒有明顯的錯(cuò)誤。
